Die üblichen Risiken, die Sie kennen müssen, bevor Sie an den US-Aktienmärkten investieren

Haben Sie jemals darüber nachgedacht, wie viele amerikanische Produkte wir in unserem normalen Leben verwenden? Von Gadgets bis hin zu Produkten für den regelmäßigen Gebrauch wie Seifen, Nahrungsmittel, etc., Amerikanische Waren und Dienstleistungen nehmen einen wichtigen Platz in unserem Leben ein. Mit Tausenden von Produkten, die in Ländern auf der ganzen Welt verwendet werden, in den USA sind einige der größten Unternehmen der Welt ansässig. Somit, wenn es darum geht, Ihr Anlageportfolio über die Grenzen Indiens hinaus zu diversifizieren, die USA wird die wahrscheinlichste Option.

Es gibt viele Vorteile, in einem entwickelten Land wie den USA zu investieren

• Das US-BIP ist viel höher als das Indiens. In der Tat, das US-BIP beträgt etwa 15 % des weltweiten BIP.
• Der US-Aktienmarkt macht rund 55 % der weltweiten Marktkapitalisierung aus und liegt damit weit vor jedem anderen Land. Im Vergleich, Indien trug rund 3 % der Weltmarktkapitalisierung bei.
• Nach historischen Daten, Anleger haben eine 70-prozentige Chance, Teil eines steigenden Marktes zu sein. Während des letzten Jahrhunderts, der Dow Jones Industrial Average Index ist um rund 70 % der Jahre gestiegen.
• Hier befindet sich die größte Börse der Welt – die New York Stock Exchange (NYSE).
• Profitieren Sie von Wechselkursschwankungen.
• Höhere Handelsvolumina bieten bessere Liquidität.
• Zugang zu den Aktien einiger der weltweit führenden Unternehmen wie Google, Facebook, Amazonas, etc.

Abgesehen von den oben aufgeführten Vorteilen, Die offensichtlichen Vorteile der geografischen Diversifikation Ihres Portfolios können Ihnen dabei helfen, einen Anlageplan zu erstellen, der Ihnen bessere Möglichkeiten zur Vermögensbildung bietet. Jedoch, unabhängig davon, in welches Land Sie investieren, die grundregel der anlage ändert sich nicht:höhere ertragswahrscheinlichkeit =höhere risiken. Somit, bevor Sie überstürzt Aktien auf dem US-Markt kaufen, Es ist wichtig, die damit verbundenen Risiken abzuschätzen. Hier sind einige Risiken, die Sie kennen müssen:

Währungsrisiken

Wenn Sie von Indien aus in Aktien in den USA investieren, Sie handeln in zwei Währungen – der Indischen Rupie (INR) und dem US-Dollar (USD). Während Sie INR von Ihrem Bankkonto überweisen, es wird in USD umgerechnet, bevor die Aktien gekauft werden. Ähnlich, Wenn Sie eine Aktie in den USA verkaufen, der Verkauf erfolgt in USD, aber der Erlös wird in INR umgewandelt, bevor er Ihrem Konto gutgeschrieben wird. Somit, ein Hauptrisiko für Sie ist das Währungsrisiko. Erlauben Sie mir zu erklären:

• Nehmen wir an, Sie investieren INR3,5 Lakh in Aktien in den USA.

• Der Tag, an dem Sie die Aktien kaufen, der Wechselkurs beträgt USD1 =INR70. Somit, Sie investieren eine Summe von 5000 USD.

• Angenommen, Sie kaufen Facebook-Aktien für 250 USD pro Aktie, Sie erhalten 20 Aktien auf Ihrem Konto.

• Jetzt, nach ein paar Monaten, der Aktienkurs von Facebook steigt auf 300 USD und Sie planen, alle 20 Aktien zu verkaufen.

• Somit, Sie erhalten 6000 USD als Verkaufserlös.

• Jedoch, der Wechselkurs sinkt von 70 INR auf 60 INR pro Dollar.

• Deswegen, Nachkonvertierung, der Verkaufsbetrag entspricht INR 3,6 lakh – ein Gewinn von nur Rs.10000. Dies ist ohne Vermittlung, Kommission, und Steuern.

• Während Sie im Trade einen Gewinn von 1000 USD verbucht haben, die Nettogewinnposition wurde seit der Wechselkursänderung minimal.

Dies kann auch zu Ihren Gunsten wirken. Beispielsweise, wenn der Wechselkurs auf 80 INR pro Dollar gestiegen wäre, dann wäre der gleiche Betrag INR 4,8 Lakhs oder ein Gewinn von INR 1,3 Lakhs!

Da es unmöglich ist, die Richtung oder das Ausmaß der Wechselkursänderung vorherzusagen, Die meisten indischen Anleger, die in US-Aktien investieren möchten, müssen sich der Währungsrisiken bewusst sein, denen ihre Anlagen ausgesetzt sind.

Länderbezogene Risiken (PEST-Faktoren)

Da wir nicht in den USA leben und ein begrenztes Verständnis des Sozialen haben, politische, wirtschaftliche, und andere Aspekte der Gesellschaft, ihre Auswirkungen auf die Aktienmärkte abzuschätzen, kann schwierig sein. Beispielsweise, in Indien, Wir wissen, dass jedes Jahr, wenn der Jahreshaushalt bekannt gegeben wird, die Märkte werden sehr volatil und reagieren empfindlich auf die kleinste Ankündigung der Zentralregierung. Somit, entsprechend planen wir unsere Investitionen. Wir verstehen auch die Vorgehensweise verschiedener politischer Parteien und können abschätzen, in welchen Bereichen sie Veränderungen bewirken und wie sich diese auf die Märkte auswirken könnten. Jedoch, Es kann sehr schwierig sein, denselben Ansatz mit den US-Märkten beizubehalten.

So, während Sie versuchen könnten, über die neuesten Nachrichten und Entwicklungen in den USA auf dem Laufenden zu bleiben, die Anlegerstimmung und die mögliche Reaktion der Anleger auf eine bestimmte Entwicklung nicht genau einschätzen zu können, kann zu einer falschen Anlageentscheidung führen. Dies ist eine weitere Reihe von Risiken, die sich indische Anleger bewusst sein müssen, bevor sie sich an den US-Aktienmarkt wagen.

Zinsrisiken

Wenn Sie sich die Geschichte ansehen, steigende Zinsen haben sich seit jeher negativ auf die Aktienkurse ausgewirkt. Da die USA ein schuldenstarkes Land sind, steigende Zinsen bedrohen die Aktien- und Rentenmärkte.

Wenn ein Unternehmen bereits eine hohe Schuldenlast trägt oder für seine Geschäftstätigkeit mehr Schulden aufnehmen muss, dann in einem steigenden Zinssatzszenario, es wird stärker unter Druck geraten, da die Kosten für die Kreditaufnahme steigen und seine Gewinn- und Wachstumsfähigkeit abnimmt. Dies hat negative Auswirkungen auf die Nachfrage und den Preis seiner Aktie.

Ein weiterer Einfluss eines steigenden Zinssystems ist der Einfluss, den es auf die Kaufkraft der Kunden eines Unternehmens haben kann. Während auch die Renditen festverzinslicher Anlagen steigen, Die gestiegenen Kreditkosten haben einen großen Einfluss darauf, wie die Menschen ausgeben. Somit, die meisten Unternehmen können einen Umsatz- und Rentabilitätsrückgang verzeichnen.

Ebenfalls, wenn die Zinsen steigen, Anleger neigen dazu, ihre Anlagestrategien zu überdenken und Aktien zu verkaufen, die empfindlich auf Zinsänderungen reagieren. Höhere Zinsen ziehen sie zu festverzinslichen Anlagen wie Anleihen an. Dies hat auch negative Auswirkungen auf die Aktienmärkte.

Liquiditätsrisiken

Der US-Aktienmarkt ist der größte der Welt mit hohen Handelsvolumina. Jedoch, dies bedeutet nicht, dass standardmäßig alle Aktien in hohen Volumina gehandelt werden. Die meisten ausländischen Investoren gehen davon aus, dass sie für die gekauften Aktien immer einen Verkäufer haben werden, da die US-Märkte liquide sind. Dies kann dazu führen, dass sie am Ende Aktien haben, die keine Nachfrage mehr auf dem Markt haben. Somit, als umsichtiger Anleger, Es ist wichtig, die Nachrichten über die investierten Unternehmen und die Handelsvolumina der gehaltenen Aktien im Auge zu behalten.

Regulatorische Risiken

Die US-Regierung hat unterschiedliche Berichterstattungs- und Steuervorschriften, wenn es um die Aktienmärkte geht. Wie in Indien, Bestimmte Sektoren in den USA werden von Aufsichtsbehörden verwaltet. Alle von den Aufsichtsbehörden vorgenommenen Änderungen können sich auf alle Unternehmen der Branche auswirken und zu steigenden oder fallenden Aktienkursen führen. Als indischer Investor Sie müssen mit diesen Richtlinienänderungen auf dem Laufenden bleiben.

Steuerbarkeitsrisiken

Ausgehend von den Bedürfnissen der Wirtschaft, die Regierung kann die Steuergesetze für bestimmte Sektoren ändern. Wenn der Sektor, in den Sie investieren, bestimmte Steuererhöhungen erhält, dann können alle Unternehmen leiden und ihre Aktien können fallen.

Ebenfalls, über Steuern reden, als indischer Investor, Sie müssen die Steuerarten im Auge behalten – Kapitalertragsteuer und Dividendensteuer. Weitere Informationen zu den steuerlichen Auswirkungen für indische Einwohner, die in den US-Aktienmarkt investieren, finden Sie hier.

Lesen Sie mehr:Steuerliche Auswirkungen für indische Einwohner, die in den US-Aktienmarkt investieren

Schnelle Tipps zur Messung von Anlagerisiken

Es gibt viele Möglichkeiten, Anlagerisiken zu quantifizieren:

• Beta – Beta hilft Ihnen, die Volatilität einer Anlage im Vergleich zu einem Referenzindex zu messen. Als indischer Investor Sie können die Volatilität Ihrer US-Aktienanlagen messen, indem Sie sie anhand des Beta-Koeffizienten mit dem BSE SENSEX vergleichen.
• Analystenbewertungen – Während die meisten Anleger nicht qualifiziert sind, alle mit internationalen Anlagen verbundenen Risiken zu erkennen, Ein Blick auf Analystenratings kann eine gute Möglichkeit sein, sich über den Markt zu informieren.

Zusammenfassen

Merken, Aktienanlagen sind riskant. Wenn Sie in ein neues Land investieren möchten, Es ist wichtig sicherzustellen, dass Sie die Risiken verstehen, die mit einer Anlage dort verbunden sind. Während einige grundlegende marktbezogene Risiken bekannt vorkommen mögen, die USA, ein neuer Markt sein, erfordert einen anderen Ansatz, um sie zu verstehen und die richtigen Anlageentscheidungen zu treffen. Recherchieren Sie gut und versuchen Sie, die sozialen, wirtschaftliche, politische, und andere makroökonomische Faktoren, damit Sie die mit Aktienanlagen verbundenen Risiken besser einschätzen können.

Viel Spaß beim Investieren!