Grundlegende Mathematik, die Sie kennen müssen, um an den Aktienmärkten zu investieren

Auch wenn Sie kein Mathe-Experte sein müssen, um in Aktienmärkte zu investieren, Wenn Sie einige Konzepte rund um die Börsenmathematik kennen, können Sie Ihre Investitionen sicherlich besser analysieren. Lassen Sie uns heute die Grundlagen auffrischen. Weiter lesen!

Grundlegende Mathematik für Börseninvestitionen

Diese mathematischen Formeln für den Aktienmarkt sind relativ einfach zu verstehen und helfen Ihnen bei der Auswahl der richtigen Aktien und Fonds. Und am wichtigsten, es wird Ihre Erwartungen wahr halten.

1. Einfache Algebra und Arithmetik.

Hier sind fünf grundlegende algebraische und arithmetische Gleichungen, die Anleger kennen müssen.

Gleichung 1

Eigenkapitalrendite (ROE) =(Nettogewinn / Eigenkapital)

Sie können die Bilanz sowie die Gewinn- und Verlustrechnung des Unternehmens verwenden, um diese Informationen zu erhalten und als prozentualen Wert zu berechnen.

Der ROE ist ein klassisches Maß für die Fähigkeit eines Unternehmens, das Geld der Aktionäre sinnvoll einzusetzen. Es kann Ihnen sagen, wie effektiv ein Unternehmen Eigenkapitalinvestitionen in Gewinne umwandeln kann. Ein höherer ROE ist in der Regel mit einer höheren Renditewahrscheinlichkeit verbunden.

Jedoch, Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Sie den ROE bei der Aktienauswahl nicht als eigenständigen Faktor berücksichtigen können. Sie müssen es auch mit dem Branchendurchschnitt vergleichen.

Beispielsweise, Der durchschnittliche ROE der Branche ist im Banken- und Finanzdienstleistungssektor anders als im Pharmasektor. Ebenfalls, Der ROE kann hoch sein, wenn das Unternehmen viele Schulden aufnimmt und seine Eigenkapitalinvestition gering ist. Somit, Sehen Sie sich alle Faktoren an, bevor Sie investieren.

Gleichung 2

F =P * (1 + R) T

wo,

• F =Zukünftiger Wert der Investition
• P =Barwert der Investition
• t =Anzahl der Aufzinsungsperioden und
• R =Der periodische Zinssatz oder die Rendite

Das Konzept heißt "zukünftiger Wert “ und wird von Anlegern verwendet, um eine Einschätzung über den zukünftigen Wert ihrer Investitionen zu erhalten. So, Sie können einschätzen, wie viel Sie jedes Jahr investieren müssen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Gleichung 3

Gesamtrendite ={( Anlagewert am Jahresende – Anlagewert am Jahresanfang ) + Dividenden} / Anlagewert am Jahresanfang

Während es bei Future Value darum geht, die geschätzten Renditen Ihrer Investition vorherzusagen, Beim Total Return geht es darum, die tatsächlichen Renditen Ihrer Investitionen heute zu berechnen. Es ist eine einfache Berechnung, die auch Dividendeneinnahmen einschließt.

Beispielsweise, wenn Sie eine Aktie für 7  gekauft haben, 500 und es ist jetzt ₹8 wert, 800, Sie haben einen nicht realisierten Gewinn von ₹1, 300. Sie haben während dieser Zeit auch Dividenden in Höhe von 350 Yen erhalten.

Gesamtrendite ={(₹8, 800 – ₹7, 500) + ₹350} / ₹7, 500 =0,22 oder 22%.

Sie können diese Berechnung für jeden beliebigen Zeitraum verwenden. Jedoch, Sie müssen daran denken, dass diese Berechnung die Inflation nicht berücksichtigt und Ihnen einen einfachen mathematischen Renditeprozentsatz bietet.

Gleichung 4

Aktienkurs =V + B * M

Wo,

• V =Aktienvarianz
• B =Wie die Aktie in Bezug auf den Markt schwankt
• M =Marktniveau

Die obige Formel ist das Capital Asset Pricing Model (CAPM) und wird verwendet, um den Kurs einer Aktie in Bezug auf die allgemeinen Bewegungen am Aktienmarkt zu bewerten.

Gleichung 5

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) =Marktpreis der Aktie/Gewinn pro Aktie

Dieses Verhältnis hilft Ihnen zu verstehen, ob der Aktienkurs eines bestimmten Unternehmens auf dem Markt über- oder unterbewertet ist. Es ist eine einfache Berechnung, die Ihnen sagt, wie hoch der Preis einer Aktie im Vergleich zu ihrem Gewinn pro Aktie ist.

Das KGV wird verwendet, um den Kurs einer Aktie mit anderen Aktien derselben Branche zu vergleichen.

Der Marktpreis einer Aktie ist der Preis für den Kauf einer Aktie an der Börse und der Gewinn pro Aktie ist der jährliche Gewinn pro Aktie, der in den Finanzberichten des Unternehmens ausgewiesen wird.

Wenn das KGV des Unternehmens niedriger ist als das der Branche, ein Investor sollte weiter nachforschen, um die Gründe für seinen niedrigen Preis herauszufinden. Abhängig von diesen Gründen, ein Investor könnte es kaufen oder verkaufen.

2. Compoundierung

Abgesehen von der Mathematik hinter Börseninvestitionen, Sie müssen auch eine wichtige mathematische Berechnung verstehen – das Compoundieren.

Die meisten von uns kennen das Konzept des Zinseszinses. Nur für den Fall, dass Sie lange von der Mathematik weg waren, hier ist, was es bedeutet:

Im Zinseszins, Sie erhalten keine Zinsen auf Ihre Investitionen. Stattdessen, der Zinsbetrag wird reinvestiert und wird Teil des Anlagekapitals.

Beispiel,

Nehmen wir an, Sie tätigen eine einmalige Investition von Rs.10, 000 in einer Festgeldanlage mit einem Zinssatz von 10 % pro Jahr. Sie haben die Möglichkeit, alle drei Monate Zinsen zu erhalten oder diese wieder anzulegen. Um dieses Beispiels willen, Nehmen wir beide Szenarien an und sehen wir den Unterschied.

Szenario 1

Sie entscheiden sich, jedes Quartal Zinsen zu erhalten. Somit, Ihre Renditen über 5 Jahre sehen wie folgt aus:

Nennbetrag Zinssatz Zeitraum (Monate) Kehrt zurück 1000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250100001032501000010325010000103250 Erhaltene Gesamtzinsen 5000

Szenario #2

Sie entscheiden sich, die Zinsen jedes Quartal zu reinvestieren. Somit, Ihre Renditen über 5 Jahre sehen wie folgt aus:

Nennbetrag Zinssatz Zeitraum (Monate) Kehrt zurück 10000.0010.003.00250.0010250.0010.003.00256.2510506.2510.003.00262.6610768.9110.003.00269.2211038.1310.003.00275.9511314.0810.003.00282.8511596.9310.003.00289.9211886.8610.003.00297.1712184.0310.003.00304.6012488.6310.003.00312.2212800.8510.003.00320.0213120.8710.00910. 003.00336.2213785.1110.003.00344.6314129.7410.003.00353.2414482.9810.003.00362.0714845.0610.003.00371.1315216.1810.003.00380.4015596.5910.003.00389.9115986.5010.003.00399.66 Erhaltene Gesamtzinsen 6386.16

Wie du sehen kannst, indem Sie einfach nicht jedes Quartal die Zinsen erhalten, Sie erhalten 1386,16 Rs. bei einer Investition von 10 Rs., 000 in 5 Jahren. Das Schöne am Compounding ist, dass mit zunehmender Amtszeit die Gewinne beginnen sich schneller zu vermehren. Um Ihnen eine Vorstellung zu geben, Hier ist eine Berechnung der gleichen Investition für längere Zeiträume.

Investition von Rs.10000 @ 10% p.a.5 Jahre10 Jahre15 Jahre20 JahreZinsen erhalten5000100001500020000Reinvestieren (zusammengesetzte) Zinsen6386.1616850.6433997.962095.68Differenz1386.166850.6418997.942095.68

Wie du sehen kannst, am Ende von 20 Jahren, Zinseszinsen können viel höhere Renditen bieten. Um die Macht der Compoundierung zu nutzen, Es ist ratsam, so früh wie möglich mit dem Sparen und Investieren zu beginnen.

3. Wahrscheinlichkeiten

Als Menschen, Wenn wir keine Gewissheit finden, Wir beginnen mit der Suche nach Wahrscheinlichkeiten. Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass etwas passiert? Je geringer die Wahrscheinlichkeit, desto höher das Risiko. Gleiches gilt auch für Investitionen.

Zum Beispiel, wenn Sie in eine bestimmte Aktie investieren, Es gibt keine Gewissheit über seine zukünftige Leistung. Somit, Sie betrachten verschiedene Aspekte der Aktie und betrachten das Risiko und den Ertrag. So, wenn der Aktienkurs Rs. 100 pro Aktie beträgt, dann schaust du dir an:

• Ob es unterbewertet/überbewertet ist?
• Ist das Unternehmen finanziell solide?
• Bestimmte Ereignisse wie Wahlen oder erwartete Richtlinienänderungen, die sich auf den Preis auswirken können

Basierend auf all diesen Informationen, Sie werden versuchen zu beurteilen, ob die genannte Investition eine gute Idee ist. Nehmen wir an, die Finanzen des Unternehmens sind zu etwa 70 % solide (es gibt einige kleinere Probleme, aber Sie geben dem Unternehmen eine Chance von 70 %, die Wirtschaftskrise zu überstehen).

Sollten Sie jetzt Rs.10000 in die besagte Aktie investieren, um eine 70-prozentige Chance zu haben, zu einem späteren Zeitpunkt Rs.20000 zu verdienen?

Die Antwort auf diese Frage bestimmt, welcher Anlegertyp Sie sind. Es hebt Ihr Anlegerprofil hervor, Risikotoleranz, und hilft Ihnen, eine fundierte Vermutung anzustellen. Ja, keine mathematische Formel kann den zukünftigen Kurs einer Aktie genau vorhersagen. Die Wahrscheinlichkeitstheorie kann Ihnen nur dabei helfen, das Risiko und die Rendite einer Investition auf der Grundlage von Fakten abzuschätzen.

Ich hoffe, dieser Artikel hat Ihnen geholfen, die Mathematik bei Börseninvestitionen besser zu verstehen. Merken, Versuchen Sie nicht, den Markt vorherzusagen und die Aktie zu recherchieren, bevor Sie investieren.

Viel Spaß beim Investieren!