Kiplingers 2026 Wealth Manager Readers‘ Choice Awards:Bestbewertete Unternehmen

(Bildnachweis:Future)

Zum vierten Mal freuen wir uns, die Gewinner unserer jährlichen Readers' Choice Awards bekannt zu geben. In einer Umfrage, die wir im Januar und Februar auf Kiplinger.com durchgeführt haben, bewerteten mehr als 4.200 Leser die von ihnen genutzten Finanzprodukte und -dienstleistungen in 13 Kategorien, von Kreditkarten und Banken bis hin zu Maklern, Vermögensverwaltern und Rentenanbietern. Die hier vorliegenden Ergebnisse bieten wertvolle Einblicke in die alltäglichen Erfahrungen, die Kiplinger-Leser mit ihren Finanzanbietern machen.

Die Befragten beurteilten Kriterien wie ihre Interaktionen mit dem Kundendienst, die Wahrscheinlichkeit, dass sie das Produkt oder die Dienstleistung anderen empfehlen würden, und ihre allgemeine Zufriedenheit damit. Sie hatten auch die Möglichkeit, Kommentare zu ihren Anbietern zu hinterlassen, und wir haben einige davon hier geteilt (Anmerkungen können aus Gründen der Länge und Klarheit leicht bearbeitet werden).

Für jede Kategorie haben wir einen Gesamtsieger mit der höchsten Gesamtpunktzahl sowie weitere Anbieter aufgelistet, die bei den verschiedenen von den Lesern bewerteten Kriterien überdurchschnittliche Bewertungen erzielt haben. Unser Dank geht an alle, die an der Umfrage teilgenommen haben.

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Ein Vermögensverwalter wirft einen ganzheitlichen Blick auf Ihre finanzielle Gesundheit, von der Anlagestrategie bis zum Schuldenmanagement und darüber hinaus. Wir haben die Leser gebeten, ihre Vermögensverwaltungsfirma anhand von fünf Kriterien zu bewerten:die Qualität der Finanzberatung, die sie erhalten, die Vertrauenswürdigkeit der Berater, die Qualität der Ruhestandsplanungsdienste, die Wahrscheinlichkeit, dass sie die Firma weiterempfehlen würden, und ihre allgemeine Zufriedenheit mit der Vermögensverwaltungsgesellschaft.

GESAMTSIEGER:UBS Wealth Management

Hervorragend für:

• Beratungsqualität
• Vertrauenswürdige Berater
• Vorsorgeplanungsdienste
• Am meisten empfohlen
• Allgemeine Zufriedenheit

UBS erhielt von den Lesern in allen von ihnen bewerteten Kriterien gute Noten, wobei ein Leser den „exzellenten Service und die hervorragende Beratung“ lobte. Das Unternehmen unterstützt seine Kunden bei der Entwicklung eines personalisierten und umfassenden Vermögensverwaltungsplans, um jedes ihrer kurz- und langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen.

Dies beginnt mit der Beantwortung von fünf Schlüsselfragen, die auf den Punkt bringen, was Ihr Vermögen für Sie bedeutet:Was möchten Sie in Ihrem Leben erreichen? Was soll Ihr Vermächtnis sein? Wie wollen Sie Ihre Lebensvision verwirklichen? Welche Menschen sind Ihnen am wichtigsten? Was sind Ihre Hauptanliegen?

UBS hat sich auch auf den Ausbau seiner digitalen Tools konzentriert, damit Kunden in einem praktischen Online-Portal Konten überprüfen, auf Bargeld zugreifen, Finanzberichte und Dokumente finden und vieles mehr können.

Morgan Stanley Wealth Management

Hervorragend für:

• Beratungsqualität
• Vertrauenswürdige Berater
• Am meisten empfohlen
• Allgemeine Zufriedenheit

Morgan Stanley bietet sowohl traditionelle, persönliche Beratungsdienste als auch virtuelle Beratungen an. Wie auch immer Sie die Zusammenarbeit mit Ihrem Berater bevorzugen, das Team von Morgan Stanley kann Ihnen bei der Zusammenstellung eines individuellen Plans in Bereichen wie Alters- und Studiensparen, Steuereffizienz, Generationenwohlstand und Philanthropie helfen.

Raymond James

Hervorragend für:

• Beratungsqualität
• Vertrauenswürdige Berater
• Allgemeine Zufriedenheit

Für Beratungsqualität und Vertrauenswürdigkeit rangierte Raymond James knapp hinter UBS. Das Full-Service-Finanzunternehmen mit rund 8.900 Beratern und einem Kundenvermögen von 1,8 Billionen US-Dollar hilft seinen Kunden, ihr Vermögen zu vermehren, ihren Ruhestand zu planen, ihren Nachlass zu verwalten und vieles mehr.

Fidelity Wealth Management

Hervorragend für:

• Vorsorgeplanungsdienste
• Am meisten empfohlen

Fidelity Wealth Management erntete großes Lob von den Lesern, zu deren Kommentaren gehörte, dass die Zusammenarbeit mit dem Unternehmen „einfach ist“ und dass „ihr Online-Rentenplanungstool brillant ist“.

Ein Befragter gab sogar an, zu Fidelity gewechselt zu sein, weil das Unternehmen letztes Jahr den Kiplinger Readers‘ Choice Award für den besten Vermögensverwalter insgesamt gewonnen hatte. Der Leser sagt, dass er seit dem Wechsel „noch nie so zufrieden mit einem Anbieter war. Der Unterschied ist verblüffend.“

Vanguard Personal Advisor Services

Hervorragend für:

• Am meisten empfohlen
• Allgemeine Zufriedenheit

Neben seinen selbstgesteuerten Anlageoptionen bietet Vanguard mehrere Ebenen von Beratungsdiensten an, darunter Personal Advisor Select, das den Zugang zu einem dedizierten zertifizierten Finanzplaner beinhaltet, und Personal Advisor Wealth Management, das sich an vermögende Anleger richtet und fortschrittliche Vermögenslösungen umfasst. Ein Umfrageteilnehmer schwärmte von den „niedrigen Kosten und dem verdammt guten Service“ von Vanguard.

Bank of America/Merrill Wealth Management Services

Hervorragend für:

• Beratungsqualität

Die Vermögensverwaltungsdienstleistungen von Bank of America und Merrill wurden bei unseren Awards wiederholt ausgezeichnet und erhielten Lob für reaktionsschnelle und engagierte Berater. „Sie sind ein äußerst vertrauenswürdiger Partner und treffen sich vierteljährlich mit uns“, sagt ein Leser. „Sie stehen uns jederzeit zur Verfügung, um Fragen zu beantworten oder Strategien zu besprechen.“

Fisher Investments

Hervorragend für:

• Vorsorgeplanungsdienste

Fisher Investments sei „ein großartiges Unternehmen, mit dem man zusammenarbeiten kann“, sagt ein Umfrageteilnehmer. Das Vermögensverwaltungsunternehmen erntete vor allem für seine Dienstleistungen zur Altersvorsorge gute Noten. Ein anderer Leser bemerkte, dass das Unternehmen dazu beigetragen habe, „auf einem Weg zu sein, der mir in meinen Ruhestandsjahren Seelenfrieden geben würde“. Zu den umfassenden Planungsdienstleistungen von Fisher gehören Nachlass- und Steuerplanung sowie die Entwicklung von Strategien zur Maximierung der Sozialversicherungsleistungen.

Kategorien der Kiplinger Readers' Choice Awards

• Readers' Choice Full-Service-Broker*
• Readers' Choice Wealth Management
• Readers' Choice Cash Back-Kreditkarten*
• Readers' Choice Airline-Kreditkarten-Prämienprogramme*
• Readers' Choice National Banks*
• Readers' Choice Internetbanken*
• Readers' Choice Autoversicherungsunternehmen
• Readers' Choice Homeowners Insurance Companies
• Readers' Choice Rentenanbieter*
• Readers' Choice Tax Software*
• Readers' Choice Peer-to-Peer-Zahlungsdienste
• Readers' Choice Awards Travel Rewards-Kreditkarten*

Wie die Leser die Gewinner wählten

Kiplinger-Leser wurden eingeladen, zwischen dem 22. Januar und dem 19. Februar 2026 an der Readers' Choice Awards-Umfrage auf Kiplinger.com teilzunehmen. Bei der Umfrage wurden die Befragten gebeten, das Finanzprodukt oder die Finanzdienstleistung auszuwählen, die sie in 13 Kategorien am häufigsten nutzen:Maklerfirmen, Vermögensverwalter, IRA-Anbieter, Cashback-Kreditkarten, Reiseprämien-Kreditkarten, Prämienprogramme für Kreditkarten von Fluggesellschaften, Nationalbanken, Internetbanken, Rentenanbieter, Hausratversicherer, Auto Versicherer, Steuersoftware und Peer-to-Peer-Zahlungsdienste.

Wir haben die Leser gebeten, jeden von ihnen ausgewählten Anbieter anhand einiger Kriterien auf einer Skala von eins bis zehn zu bewerten. In vielen Kategorien bewerteten die Leser die Stärke des Kundenservice, die Wahrscheinlichkeit, dass sie das Produkt oder die Dienstleistung weiterempfehlen würden und wie zufrieden sie insgesamt mit dem Anbieter sind. In einigen Kategorien haben wir differenziertere Kriterien aufgenommen. Bei Vermögensverwaltungsfirmen haben wir die Befragten gebeten, die Vertrauenswürdigkeit der Berater eines Unternehmens und die Qualität seiner Finanzberatungs- und Altersvorsorgedienstleistungen zu bewerten. Bei IRA-Anbietern bewerteten die Befragten die Mischung der ihnen zur Verfügung stehenden Anlagemöglichkeiten. Bei Peer-to-Peer-Zahlungs-Apps und Steuersoftware bewerteten die Befragten die Benutzerfreundlichkeit, und bei Auto- und Hausratversicherungsunternehmen beurteilten die Leser die Wettbewerbsfähigkeit der Tarife und die Stärke des Schadenerlebnisses.

Für jedes Kriterium haben wir bei jedem Anbieter eine durchschnittliche (mittlere) Punktzahl ermittelt. Außerdem haben wir für jedes Kriterium, um dessen Beurteilung wir die Leser gebeten haben, eine durchschnittliche Gesamtpunktzahl für alle Anbieter berechnet. Wir haben die Durchschnittswerte der einzelnen Anbieter mit dem Gesamtdurchschnitt verglichen und die drei Anbieter mit der höchsten Punktzahl, die über dem Gesamtdurchschnitt lagen, erhielten die Auszeichnung „hervorragend“. Bei Gleichstand werden mehr als drei Anbieter genannt, und wenn weniger als drei qualifizierte Anbieter eine überdurchschnittliche Punktzahl erreichten, werden nur diese Anbieter als „hervorragend“ ausgezeichnet. In jeder Kategorie werden die Anbieter in der Regel in absteigender Reihenfolge nach der Anzahl der Kriterien aufgelistet, für die sie die Auszeichnung „hervorragend“ erhalten haben. So wird ein Produkt oder Unternehmen, das beispielsweise in drei Bereichen als „hervorragend“ gilt, vor einem Anbieter mit einer oder zwei „hervorragenden“ Auszeichnungen aufgeführt.

Um in jeder Kategorie einen Gesamtsieger zu ermitteln, haben wir die Durchschnittswerte für jedes bewertete Kriterium für jedes Produkt oder jede Dienstleistung addiert. Der Anbieter mit der höchsten Gesamtpunktzahl in jeder Kategorie erhielt den Preis für den Gesamtsieg.

Aufgrund eines technischen Problems bei der Erhebung von Umfragedaten aus dem Jahr 2026 wurden einige Anbieter, die von Lesern in bestimmten, mit einem Sternchen gekennzeichneten Kategorien bewertet wurden, anhand von Mustern aus Verbraucherumfragedaten aus dem Jahr 2025 eingestuft.

Betroffen waren drei von 18 Maklerfirmen, sechs von 20 Cashback-Kreditkarten, zwei von 15 Reiseprämien-Kreditkarten, eines von 13 Kreditkarten-Prämienprogrammen von Fluggesellschaften, drei von 33 Banken, zwei von 14 Rentenanbietern und eines von acht Steuersoftwareprodukten. Alle anderen Kategorien spiegeln die Daten von 2026 vollständig wider. Alle Ergebnisse stellen tatsächliches Kiplinger-Leser-Feedback dar.