6 Parameter zur Analyse, ob ein Investmentfonds für Sie geeignet ist

Und wenn Sie ein erfahrener Investor sind, Sie werden wissen, dass Investmentfonds in den letzten Jahren stark an Bedeutung gewonnen haben.

Das verwaltete Vermögen der indischen Investmentfondsbranche ist von 4,13 Billionen Yen im Jahr 2008 auf 22,86 Billionen Yen im Jahr 2018 gestiegen. Dies bedeutet einen Anstieg um das 5 ½-fache innerhalb von 10 Jahren.

Viele gewöhnliche Anleger haben jetzt begonnen, über die Systematic Investment Plans (SIPs) in Investmentfonds zu investieren. Diese Zahl soll nur steigen.

Angenommen, Sie haben in gegenseitige Investitionen investiert, es könnte 2 Möglichkeiten geben, dies zu tun.

Entweder Sie investieren selbst in Investmentfonds, oder Sie wenden sich an einen Finanzberater oder Sachverständigen. Im Idealfall, Sie möchten sich für die erste Option entscheiden, da Sie dadurch Beratungs- und / oder Provisionsgebühren für Ihre Investitionen sparen.

Aber haben Sie das nötige Know-how, um selbst in Publikumsfonds zu investieren?

Mach dir keine Sorge, dieser Artikel versucht, diese Lücke zu schließen.

Sehen wir uns an, wie Sie einen Investmentfonds analysieren können!

Um die Grundlagen zu Investmentfonds zu erfahren, weiterlesen.

6 Parameter zur Analyse, ob ein Investmentfonds für Sie geeignet ist

1. Kostenquote

Die Kostenquote ist der Prozentsatz des Gesamtvermögens, den ein Investmentfonds einem Anleger jährlich für die Verwaltung seines Geldes berechnet.

Die Ausgaben im Zusammenhang mit Investmentfonds lassen sich in 5 Kategorien einteilen:

• Vertriebsgebühren;
• Gebühren für Wertpapiertransaktionen;
• Verwaltungsgebühr;
• Transaktionsgebühr der Anleger;
• Servicegebühren des Fonds.

Grundsätzlich, das Kostenquote reduziert die dem Anleger zur Verfügung stehenden Renditen . Deswegen, ein Anleger sollte nach Fonds mit niedrigerer Kostenquote suchen.

Sie müssen sich denken – wie wirkt sich die Kostenquote eines Systems auf die Rendite aus?

Investmentfondspläne werden normalerweise in direkte und regelmäßige Pläne eingeteilt.

Beide Pläne sind genau gleich, da sie von denselben Fondsmanagern geführt werden. Die Mittel beider Pläne werden in dieselben Aktien und Anleihen investiert. wodurch das Portfolio im Wesentlichen gleich bleibt.

Der Unterschied besteht darin, dass direkte Investmentfonds keine Makler-/Vertriebsprovisionen und andere Gebühren erheben.

Auf der anderen Seite, reguläre Investmentfondssysteme berechnen Makler- oder Vermittlergebühren oder Provisionen. Dies liegt daran, dass Investmentfonds in der Regel über Makler und Vermittler verkauft werden.

Diese Provision wird der Kostenquote des Fonds hinzugefügt und ist damit teurer als der Direktplan. Die Provision beträgt in der Regel 1% – 1,25% pro Jahr. Der Unterschied ist im NAV und den Renditen der beiden Pläne zu erkennen.

Deswegen, Anleger müssen die Kostenquoten der verschiedenen Fonds vergleichen, bevor sie in einen investieren. Offensichtlich, der Fonds mit der niedrigeren Kostenquote wird bevorzugt

2.Fondsperformance vs. Benchmark-Performance

Dies ist also eines der ersten Dinge, auf die die meisten Anleger in einem System achten.

Jedoch, Welche prozentuale Rendite weist auf eine gute Leistung hin? Woher wissen Sie, ob sich Ihr ausgewählter Fonds gut entwickelt hat oder nicht?

Die Wertentwicklung eines bestimmten Fonds muss immer mit der Wertentwicklung der jeweiligen Benchmark des Fonds verglichen werden. Jedes einzelne Schema hat notwendigerweise einen Maßstab, die es übertreffen soll.

Um diesen Punkt zu verstehen, Nehmen wir die Hilfe eines Beispiels.

Nehmen wir an, Sie haben in einen bestimmten Investmentfonds investiert. Nach einem Jahr, die Gesamtrendite des Systems beträgt 20 %.

Sie müssen denken, dass die Rendite ziemlich anständig aussieht, Rechts?

Nicht unbedingt.

Wie Sie vielleicht gehört haben, Ein beliebtes Sprichwort sagt:„Der Teufel steckt im Detail.“

Jetzt, Was ist, wenn ich Ihnen während des betreffenden Jahres sage, die Benchmark für den jeweiligen Fonds erzielte eine Rendite von 25 %.

Jetzt, hat sich Ihr Fonds im Vergleich zur Benchmark besser oder schlechter entwickelt?

Ja, du hast es richtig. Hätten Sie einfach in den Referenzindex investiert, du hättest 25 % verdient. Wohingegen, bei einer Investition in den betreffenden Fonds, Sie haben 5% weniger verdient.

Erwirtschaftet ein Fonds Überrenditen über den Renditen der Benchmark, dann wird das Quantum der Überschussrendite als bezeichnet Alpha des Fonds.

Deswegen, Die Moral der Geschichte ist, Es ist immer ratsam, die Renditen eines bestimmten Fonds mit seinem Vergleichsindex zu vergleichen. Anleger müssen in einem Fonds immer nach positivem Alpha suchen.

Wenn der betreffende Fonds den Referenzindex konstant übertroffen hat, dann kreuzen Sie dieses spezielle Kontrollkästchen an.

3.Risikostufe

Ebenso wichtig ist die Überprüfung des Risikoniveaus eines Systems, wenn nicht mehr, als Überprüfung auf Rücksendungen.

In der Welt der Investmentfonds Risiko und Rendite sind 2 Seiten derselben Medaille.

Es gibt einen sehr wichtigen Grund, warum jedes System sein Risikoniveau offenlegt. Das Risiko wird so definiert, dass dem Anleger bewusst ist, wie hoch das Risiko der jeweiligen Anlage ist.

Meistens, das Risiko wird mit Hilfe der folgenden 5 Kategorien definiert - niedrig, mäßig niedrig, mäßig, mäßig hoch und hoch.

Denkst du, Was machen wir mit dem gegebenen Risikoniveau eines bestimmten Systems?

Die einfache Antwort ist, das Risiko sollte innerhalb Ihrer Risikobereitschaft liegen. Wenn Sie ein Anleger mit geringer oder mäßig geringer Risikobereitschaft sind, dann sollten Sie risikoreiche Fonds meiden

Darüber hinaus, Sie müssen auch nach risikoadjustierten Renditen suchen. Wenn der Fonds ein höheres Risikoniveau hat, dann ist es nur sinnvoll, in diesen Fonds zu investieren, wenn er eine dem Risiko angemessene höhere Rendite abwirft.

4. Geschichte des Fonds

Der wahre Test für einen Investmentfonds ist seine langfristige Performance.

Ein guter Fonds ist ein Fonds, der über einen Zeitraum von 5-10 Jahren konstante und stabile Renditen erwirtschaftet hat.

Der Fonds wird normalerweise mindestens einen rückläufigen Konjunkturzyklus erleben. Dies gibt den Anlegern das Vertrauen, dass der Fonds Renditen erzielen kann, nicht nur im Bullenzyklus, sondern auch im Bärenzyklus.

Um dies zu verstehen, Nehmen wir die Hilfe eines Beispiels.

Beispiel 1 :

Angenommen, ein Fonds erwirtschaftet im Vorjahr eine Rendite von 12 %, schnitt jedoch in den vorangegangenen Jahren nicht allzu gut ab.

Aber wenn man sich die gute Leistung des letzten Jahres ansieht, Sie haben sich entschieden, in das Programm zu investieren.

Jedoch, vorwärts gehen, im nächsten Jahr, die Märkte entwickelten sich schlecht. Die Märkte verzeichneten einen Verlust von 5%. Jedoch, der Fonds verzeichnete einen Verlust von 9%.

Jetzt, der Investor würde sich in einer Klemme wiederfinden.

Die Moral der Geschichte ist, dass ein Anleger sich die Geschichte des Fonds ansehen sollte. Speziell, die Wertentwicklung eines Fonds über einen Zeitraum von mindestens 5 Jahren.

5.Portfolio-Umsatzquote

Die Portfolio Turnover Ratio gibt an, wie häufig der Fondsmanager Wertpapiere aus dem Fonds kauft/verkauft.

Du fragst dich vielleicht, warum ist das für dich relevant?

Es ist Ihnen wichtig, denn je höher die Portfolioumschlagsquote ist, desto höher ist der Kauf/Verkauf von Wertpapieren. Dies, im Gegenzug, würde höhere Transaktionsgebühren in Form von Maklergebühren und anderen Gebühren nach sich ziehen.

Eine Portfolioumschlagsquote, daher, reduziert Ihre Nettorendite aus den Investitionen.

Anleger können diese beiden verwenden, um die Netto-Take-Home-Rendite zu berechnen und Fonds zu vergleichen.

Beispiel 1:

Es kommen 2 Fonds in Betracht. Nennen wir sie, um A bzw. B zu finanzieren.

Die Renditen für sie betragen 10 % bzw. 9 %. Angesichts dieser begrenzten Informationen, Fonds A scheint die bessere Wahl zu sein.

Jetzt, die Kostenquote für die beiden Fonds beträgt 3% bzw. 1%. Dies ändert die Gleichung, ein kleines Bisschen.

Die Nettorenditen von Fonds A und Fonds B betragen 7 % bzw. 8 %. Angesichts dieser Informationen, Fonds B wird bevorzugter.

Insgesamt, bei der Analyse eines Investmentfondssystems, es ist eine gute Idee, einen Blick auf die Portfolioumschlagsquote zu werfen, zusammen mit der Kostenquote.

6. Fondsmanager

Abgesehen von den oben genannten Punkten, Es gibt einige andere Aspekte, die auch betrachtet werden können.

Die Leistung und Geschichte des Fondsmanagers sind entscheidend.

Ein Anleger kann sich die Erfahrung des Fondsmanagers ansehen, andere Programme, die der Fondsmanager verwaltet und so weiter.

Dies erhöht die Zuverlässigkeit und das Vertrauen, dass Ihr hart verdientes Geld in sicheren Händen ist.

Darüber hinaus, der Ruf und die Geschichte des Fondshauses, unter die das Schema gehört, kann ebenfalls eingesehen werden.

Fazit

Wissen, worauf Sie bei der Bewertung eines Investmentfonds achten müssen, führt zur Auswahl eines guten Investmentfonds. Dieses Wissen kann Ihnen helfen, die richtige Investition zu tätigen.

Dabei ist stets zu berücksichtigen, dass die Anlage in Investmentfonds Marktrisiken unterliegt. Deswegen, Eine ordnungsgemäße Due Diligence ist von Vorteil.

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Viel Spaß beim Investieren!

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