Welcher Investmentfonds-Benchmark folgen Sie?

EIN Investmentfonds-Benchmark ist eine Art statistisches Maß, mit dem Sie die Wertentwicklung Ihres Investmentfonds vergleichen können. Hier sind die Grundlagen der Investmentfonds-Benchmark und wie sie Ihnen als Anleger helfen kann.

Investmentfonds-Benchmark

Die meisten Investmentfonds vergleichen ihre Performance heute mit einer Art Benchmark. Überschreitet der Investmentfonds diese Benchmark, Sie behaupten, dass sie in diesem Jahr erfolgreich waren. Wenn die Wertentwicklung des Investmentfonds nicht das Niveau der Benchmark erreicht, mit der er verglichen wird, dann kann man sagen, dass der Investmentfonds nicht gut läuft. Investmentfondsmanager betrachten das Schlagen einer Benchmark als Maßstab für ihren Erfolg. Als Investor, Sie sollten sich bemühen, Investmentfonds auszuwählen, die die Benchmark, mit der sie konkurrieren, durchweg schlagen können.

Was ist ein Benchmark?

Im Wesentlichen, eine Benchmark ist ein Finanzindex. Ein Finanzindex ist eine Zusammenstellung bestimmter Anlagen, damit Sie die Wertentwicklung dieser bestimmten Gruppe beurteilen können. Zum Beispiel, Einer der gebräuchlichsten Finanzindizes ist der S&P 500. Dies ist ein Finanzindex, der sich aus 500 der größten Unternehmen auf dem heutigen Aktienmarkt zusammensetzt. Alle Unternehmen im S&P 500 sind extrem groß und gelten als Large-Cap-Unternehmen. Deswegen, wenn Sie in einen Investmentfonds investieren, der regelmäßig Large-Cap-Aktien kauft, Dies wäre möglicherweise ein guter Benchmark für Sie zum Vergleich.

Benchmarks

Es gibt viele verschiedene Benchmarks für Investmentfonds, die Anleger zu Vergleichszwecken verwenden können. Alle diese Benchmarks bestehen aus unterschiedlichen Wertpapieren und dienen jeweils einem anderen Zweck. Eine häufig verwendete Benchmark ist der Russell 2000. Dieser Finanzindex besteht aus Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung. Deswegen, wenn Sie in einen Investmentfonds investieren, der in Small-Cap-Aktien investiert, Dies wäre ein perfekter Maßstab für Sie.

Viele Anleger investieren gerne in People Funds, die internationale Aktien kaufen. Wenn dies der Fall ist, Sie sollten sich höchstwahrscheinlich den MSCI EAFE-Index ansehen, der sich auf einige der erfolgreichsten internationalen Aktien der Welt konzentriert.

Eine weitere beliebte Art von Investmentfonds ist ein Rentenfonds. Dies ist ein Investmentfonds, der in Unternehmens- oder Staatsanleihen investiert, anstatt in Aktien zu investieren. Diese Art von Investmentfonds wird häufig von denen verwendet, die sich durch Zinszahlungen aus Anleihen eine regelmäßige Einkommensquelle schaffen möchten. Dies wird normalerweise als eine risikoärmere Investition angesehen, da Sie es mit Anleihen anstelle von Aktien zu tun haben. Wenn Sie in einen Investmentfonds investieren, der Anleihen kauft, Sie sollten erwägen, den Lehman Brothers Aggregate-Index zu verwenden.

Überlegungen

Obwohl diese Markierungen häufig bei der Bewertung von Investmentfonds verwendet werden, Dies sollte nicht das einzige sein, was Sie sich ansehen. Manchmal, Investmentfonds werden keine Benchmark schlagen. Jedoch, Dies bedeutet nicht unbedingt, dass Sie keine Investitionen in sie vermeiden sollten, da sie im nächsten Jahr außergewöhnlich gut abschneiden könnten. Schauen Sie sich alle Faktoren an, die bei einem Investmentfonds eine Rolle spielen, bevor Sie entscheiden, ob Sie in ihn investieren sollten.

Warum senkt eine Ausschüttung eines Investmentfonds den Anteilspreis des Fonds?

Wenn ein Vertrieb von Investmentfonds stattfinden, der Anteilspreis des Fonds wird unmittelbar danach sinken. Dies geschieht, weil der Anteilspreis des Fonds auf dem Nettoinventarwert des Portfolios basiert. Wenn der Investmentfonds die Ausschüttung vornimmt, es muss Vermögenswerte verkaufen, die im Portfolio gehalten werden. Das Geld, das durch den Verkauf dieser Vermögenswerte eingenommen wird, wird dann an die Aktionäre ausgeschüttet. An diesem Punkt, der Nettoinventarwert wird für den Fonds neu berechnet und um den Betrag der Ausschüttung an die Anteilinhaber verringert. Dies senkt den Aktienkurs für alle Beteiligten.

Warum handelt ein Investmentfonds nicht immer zu seinem NAV?

Die Investmentfonds-NIW , oder Nettoinventarwert, ist der Durchschnittswert jeder Aktie des Portfolios. In der Theorie, ein Investmentfonds sollte immer zum NAV handeln. Beim Umgang mit einem offenen Fonds, Dies ist in der Regel der Fall, da jederzeit weitere Freigaben erstellt werden können. Jedoch, wenn Sie es mit einem geschlossenen Fonds zu tun haben, mehr Shares können nicht erstellt werden. An diesem Punkt, wenn die Nachfrage nach Fondsanteilen steigt, Sie müssen eine Prämie über dem Nettoinventarwert zahlen, um Anteile zu kaufen. Wenn die Nachfrage sinkt, Möglicherweise können Sie Anteile nicht zum Nettoinventarwert verkaufen.