Vorteile von Managed Accounts

Die primäre Vorteile von Managed Accounts sind Transparenz, Kontrolle und Zugang zu Top-Geldverwaltern. Die Mechanismen eines verwalteten Kontos sind unterschiedlich, So können Sie ein hochgradig individuelles Produkt erstellen, das nicht nur auf Ihre Anlageüberzeugungen zugeschnitten ist, sondern aber auch Ihre Steuerbedürfnisse. Da die Technologie fortgeschritten ist, Geldverwalter können mehrere Einzelkonten effizienter verwalten. Diese Effizienz bedeutet, dass sie diesen Ansatz sowohl profitabel als auch direkt gestalten können, was für die meisten Anleger zu mehr Optionen führt.

Die Mechanik eines Managed Accounts

Ein Managed Account ist ein aktiv verwaltetes Portfolio von Anlagevehikeln, das ein professioneller Manager speziell für Sie auswählt. Sie platzieren häufig dieselben Trades in mehreren verwalteten Konten, Sie können Ihr Konto jedoch anpassen, indem Sie bei Bedarf spezielle Einschränkungen für das Konto festlegen. Wenn, zum Beispiel, Sie möchten Unternehmen, die weder Alkohol produzieren noch Glücksspiel betreiben (die sogenannten „Sündenaktien“), nicht unterstützen, Sie können Ihrem Konto das Mandat hinzufügen, dass Sündenbestände verboten sind. Der Manager wird dann seine Strategie gemäß seiner universellen Forschung handeln, aber wenn er diese Aktien kaufen will, sie werden nicht in Ihr Konto aufgenommen.

Neben der Möglichkeit, das Konto mit bestimmten Konditionen zu versehen, weil Sie der Kontoinhaber sind, Sie können jederzeit sehen, was darin enthalten ist. Diese Dynamik kann zwischen Managern, aber im Allgemeinen, Sie haben sofortigen Zugriff auf Informationen. Sie können jederzeit sehen, wie Ihre Gelder zugewiesen werden, und bei Bedarf Änderungen anfordern. Viele Manager mögen diese Funktion nicht, da Sie damit ihre Handelsstrategien mit Fonds nachahmen können, für die sie keine Gebühren erhalten. Jedoch, nach der jüngsten Finanzkrise, das wird immer häufiger. Das Managed Account strukturiert Teile des typischen Investmentfondsmodells, bei dem das Kapital gebündelt wird und Sie quartals- oder monatliche Aufstellungen über die Verwendung Ihres Geldes erhalten.

Steuerliche Auswirkungen

Obwohl dies nicht die primäre Absicht eines verwalteten Kontos ist, Sie können diese Art von Konto auch an Ihre steuerlichen Bedürfnisse anpassen. Aktien, die länger als ein Jahr gehalten werden, unterliegen der Kapitalertragsteuer und werden nicht als ordentliches Einkommen besteuert. Wenn Sie benötigen, dass Ihre Gelder einer bestimmten steuerlichen Behandlung unterliegen, dieses Mandat kann auch einem verwalteten Konto hinzugefügt werden. Sie sollten darauf achten, dass Sie die Fähigkeiten des von Ihnen eingestellten Managers nicht zunichte machen, indem Sie ihm zu restriktive Bedingungen auferlegen.

Vorteile

Neben der Möglichkeit, Ihr Konto anzupassen, volle Transparenz erreichen und die steuerliche Behandlung beeinflussen, Ein verwaltetes Konto bietet Ihnen in der Regel mehr Zugriff auf Ihren Vermögensverwalter. Die größere Menge an Informationen, die Sie erhalten, macht es einfacher, Fragen zu stellen, und Manager haben versucht, verfügbarer zu sein. Es ist wichtig zu erkennen, jedoch, dass, wenn Ihr Vermögensverwalter Ihre Fragen am Telefon beantwortet, er oder sie Ihr Konto nicht verwaltet, forschen, oder Handelsentscheidungen treffen. Dieser Vorteil sollte nicht missbraucht werden, wenn Sie die besten Ergebnisse erzielen möchten.