Berechnung der Kostenbasis von Investmentfonds

Versuche deine zu berechnen Kostenbasis Investmentfonds für steuerliche Zwecke kann komplex sein, vor allem, wenn du damit nicht Schritt hältst. Die Kostenbasis bestimmt, wie viel Steuern auf die verkauften Anlagen zu zahlen sind. Wenn Sie mit einem Makler zusammenarbeiten, Sie können eine Kopie der Kostenbasis für Ihre Investmentfonds erhalten. Am besten überprüfen Sie diese Zahlen selbst. Die Arbeit mit Investmentfonds ist etwas komplizierter, da regelmäßig mehr Aktien verkauft und reinvestiert werden. Die richtige Berechnung der Kostenbasis beginnt mit der Erhebung Ihrer Daten und der Wahl der Berechnungsmethode.

Sammeln Sie alle Daten zu Investmentfonds

Es ist viel einfacher, die Kostenbasis von Investmentfonds als Ganzes zu berechnen. So kommen viele Maklerfirmen mit ihren Zahlen. Durch Öffnen eines Excel-Arbeitsblatts können Sie ganz einfach den Namen der Investition eingeben, die Anzahl der Aktien, ihren Kaufpreis, sowie wie viel sie verkauft wurden und zu welchem ​​​​Datum. Aus Gründen der Protokollierung, Es ist am besten, sich im Laufe der Zeit Details zu jeder Investition zu notieren.

Eine Methode auswählen

Es gibt einige Berechnungsmethoden, die Sie verwenden können. Zum Beispiel, Sie können die First-in/First-out-Methode verwenden, indem Sie die gekauften Aktien verkaufen, Erste. Diese Methode ist viel einfacher zu verwenden, hat dadurch aber auch mehr steuerliche Konsequenzen. Kapitalgewinne sind größer, je länger Sie einen Anteil haben. FIFO wird auch individuell berechnet, so dass sie ihre eigene Kostenbasis haben.

Investmentfondsanteile können auch eine Durchschnittskostenoption verwenden. Diese Methode ermöglicht es Anlegern, die Gesamtzahl ihrer Aktien durch die erzielten Gewinne zu dividieren, und die reinvestierten Dividenden. Aufteilen der Methode in eine einzelne, oder eine Doppelkategorie funktioniert auch. Die Aufteilung der Investitionen in eine kurzfristige und eine langfristige Kategorie macht die Berechnung viel einfacher.

Berechnung der Kostenbasis

Um beides zu berechnen, oder Doppelkategorie, Beginnen Sie mit der Berechnung der durchschnittlichen Kosten sowohl in der langfristigen als auch in der kurzfristigen Gruppe. Teilen Sie die Anzahl der Anteile in jeder Gruppe durch den investierten Betrag. Zum Beispiel, Angenommen, Sie sind Eigentümer von 50 Einheiten eines bestimmten Fonds und haben ursprünglich 10 USD pro Anteil bezahlt, mit einem Gesamtpreis von 500 $. Sie erhalten eine Dividende von 0,90 USD pro Aktie und erhalten 45 USD. Anschließend reinvestieren Sie Ihre Dividende in denselben Fonds zu einem aktuellen Preis von 15 USD. was bedeutet, dass Sie 3 weitere Aktien gekauft haben. In diesem Szenario, Ihre Kostenbasis beträgt 10,283 USD, das ist $545/53.

Ihr Szenario kann mehr oder weniger schwierig sein, abhängig von der Höhe Ihrer Investitionen. Führen Sie genaue Aufzeichnungen über Ihre Investitionen, damit Sie den Überblick behalten und später keine Nachforschungen anstellen müssen. Die Dokumentation Ihrer Investitionen ist der beste Weg, spätere Verwirrung zu vermeiden.