ETF-Grundlagen für Einsteiger

Kopfüber in die Börse einzutauchen, kann einschüchternd sein – wo fängt man überhaupt an? Wenn Sie ein selbstgesteuerter Investor sind, könnte die Vorstellung, alle Ihre eigenen Investitionen auswählen zu müssen, ausreichen, um Sie vom Einstieg abzuhalten. Aber anstatt sich nur auf einzelne Aktien zu konzentrieren, beginnen Sie mit börsengehandelten Fonds (ETFs) könnten helfen.

Lassen Sie sich von dem Akronym nicht abschrecken:Dieses aus drei Buchstaben bestehende Anlagevehikel kann eine wertvolle Ergänzung für Anlegerportfolios sein auf jeder Ebene. Sie sind interessiert und möchten mehr erfahren? Beginnen Sie mit unserem ETF-Anfängerleitfaden.

Zuerst die Grundlagen von ETFs

Beginnen wir mit einer Definition:ETFs sind Fonds, die das Geld vieler Anleger bündeln, um in einen Wertpapierkorb zu investieren, der Aktien, Anleihen, Rohstoffe usw. enthalten kann. Das bedeutet, wenn Sie in einen ETF investieren, werden Sie es sein allen zugrunde liegenden Wertpapieren ausgesetzt sind, die von diesem Fonds gehalten werden (was Hunderte sein können).

Ein wichtiges Merkmal vieler (aber nicht aller) ETFs ist, dass sie typischerweise passiv verwaltet werden. Das heißt, anstatt einen Portfoliomanager zu haben, der nach bestem Wissen und Gewissen bestimmte Wertpapiere zum Kauf und Verkauf auswählt, versuchen sie, die Wertentwicklung eines bestimmten Index nachzubilden. Ein ETF könnte dies tun, indem er einen bestimmten Index (wie den Dow Jones Industrial Average) nachbildet und eine Sammlung von Wertpapieren aus diesem Index hält. Oder es kann eine Branche (wie Biotechnologie) verfolgen, indem es in Aktien von einer Reihe von Unternehmen innerhalb dieses Sektors investiert.

Eine weitere Sache, die Sie über ETFs wissen sollten, ist, dass sie wie Aktien an der Börse gehandelt werden (daher der Name Exchange Traded Fund). Dies ist von Bedeutung, da ETFs den ganzen Handelstag über gekauft und verkauft werden und der Preis einer ETF-Aktie je nach Angebot und Nachfrage über oder unter ihrem Nettoinventarwert (NAV) schwanken kann.

Durch ETFs und Investmentfonds von außen ähnlich aussehen – beides sind Wertpapierkörbe, in die normalerweise Tausende von Aktionären investieren – ETFs und Investmentfonds haben ein paar große Unterschiede. Beispielsweise werden Investmentfonds in der Regel aktiv verwaltet. Und im Gegensatz zu ETFs, die den ganzen Tag gehandelt werden, werden Investmentfonds nur einmal am Tag gekauft und verkauft. Der Preis von Investmentfonds wird einmal alle 24 Stunden auf der Grundlage ihres NIW am Ende jedes Handelstages festgelegt.

Als nächstes, in welche Arten von ETFs können Sie investieren?

Es gibt verschiedene Arten von ETFs. Da sie leicht an der Börse gehandelt werden können, können ETFs, die in Vermögenswerte wie Rohstoffe oder Währungen investieren, ein verfügbares Vehikel für Anfänger sein, die ein Engagement in neuen oder fortgeschritteneren Märkten suchen.

Aktien-ETF: Aktien-ETFs bilden eine bestimmte Gruppe von Aktien ab. Sie können diese Aktien basierend auf ihrem Index oder ihrer Branche verfolgen. Weil Aktien der Marktvolatilität unterliegen , können diese eine gute Option für langfristige Anleger sein, da ein längerer Anlagehorizont Wertpapieren mehr Zeit gibt, sich zu erholen, wenn der Markt einen periodischen Abschwung erlebt.

Anleihen-ETF: Anleihen-ETFs können für Anleger attraktiv sein, die an festverzinslichen Anlagen interessiert sind. Denn sie zahlen regelmäßig Zinsdividenden aus Unternehmens- oder Staatsanleihen. Anleihen sind in der Regel eine weniger riskante Anlage.

Rohstoff-ETF: Diese ETFs investieren in Rohstoffe wie Edelmetalle, Agrargüter oder natürliche Ressourcen.

Sektor- oder Industrie-ETF: Diese ETFs verfolgen bestimmte Branchen wie Biotechnologie, Gesundheitswesen, Energie usw.

Währungs-ETF: Währungs-ETFs handeln mit Fremdwährungen und können Anlegern Zugang zum Devisenmarkt verschaffen.

Gehebelter ETF: Gehebelte ETFs darauf abzielen, die Rendite zu steigern, typischerweise um das Zwei- oder Dreifache der eines typischen ETFs, der denselben Index abbildet. Sie werden am häufigsten als kurzfristige Anlagestrategie verwendet. Sie können zwar erhebliche Renditen erzielen, wenn der zugrunde liegende Index steigt, aber auch Verluste werden vergrößert – was sie im Allgemeinen zu einer risikoreicheren Anlage macht.

Inverser ETF: Auch bekannt als Short-ETFs oder Bear-ETFs, inverse ETFs zielen darauf ab, Renditen bei einem Rückgang der von ihnen nachgebildeten Indizes zu erzielen. Das heißt, wenn der zugrunde liegende Index fällt, steigt der inverse ETF mit einer entsprechenden Rate. Wie gehebelte ETFs sind sie oft eine kurzfristige Anlage und können bei Marktschwankungen zu erheblichen Verlusten führen.

Hinweis:Alle ETFs sind unterschiedlichen Risikostufen ausgesetzt, und einige Typen sind von Natur aus riskanter als andere.

Zum Schluss die Vor- und Nachteile von ETFs

Erinnern Sie sich, wie wir erwähnt haben, dass ETFs normalerweise passiv verwaltet werden? Dies kann für Sie von Vorteil sein, da Sie als Anleger wahrscheinlich niedrigere Gebühren zahlen müssen, als wenn Sie in einen aktiv verwalteten Fonds investieren würden. Wir erklären:Alle Fonds haben eine sogenannte Kostenquote, d. h. die Kosten, die Sie zahlen, damit ein Fondsmanager den Fonds verwalten kann. Da passiv verwaltete Fonds weniger Arbeit erfordern, sind sie oft günstiger.

Ein weiterer Vorteil der Investition in ETFs besteht darin, dass Sie je nach Broker möglicherweise keine Provision, Gebühr oder zusätzliche Kosten zahlen müssen, wenn Sie Anteile kaufen oder verkaufen. Wenn Sie einen selbstgesteuerten Handel eröffnen Konto bei Ally Invest haben Sie Zugang zu Hunderten von provisionsfreien ETFs.

Für diejenigen, die neu an der Börse sind oder im Allgemeinen investieren, können ETFs zugänglichere Investitionen sein als so etwas wie ein Investmentfonds, da sie keine Mindestinvestitionen haben, wenn sie über eine selbstgesteuerte Plattform investieren. Sie können zunächst nur eine Aktie eines ETF kaufen, wenn Sie möchten, und Sie zahlen den Marktpreis dieser Aktie. Investmentfonds hingegen haben in der Regel eine pauschale Mindestanlage, die je nach Fonds einige tausend Dollar betragen kann.

Wenn Sie es vorziehen, mit Ihrem Handel mehr Hand in Hand zu gehen, können Sie immer noch mit einer Anfangsinvestition von nur 100 US-Dollar in ETFs investieren. Unsere Robo-Portfolios sind professionell gestaltet und umfassen eine Mischung aus kostengünstigen, diversifizierten ETFs, die auf Ihren Zeithorizont, Ihre Ziele, Ihre Risikotoleranz und das, was Ihnen am wichtigsten ist, abgestimmt sind – ob es sich um Einkommensinvestitionen, Steueroptimierung oder soziale Verantwortung handelt.

Was oft als einer der größten Vorteile von Investitionen in ETFs bezeichnet wird, ist Diversifizierung . Diversifikation ist eine Risikomanagementstrategie, die darauf abzielt, die Auswirkungen der Marktvolatilität zu verringern und ein Gleichgewicht in Ihrem Portfolio zu schaffen, indem Sie Investitionen auf verschiedene oder nicht verwandte Anlageklassen und Branchen verteilen. ETFs können eine gute Diversifizierungsquelle in einem Portfolio sein, da sie Aktien (oder andere Vermögenswerte) von mehreren Unternehmen enthalten – nicht nur von einem.

Nun ist es wichtig zu verstehen, dass die Wertpapiere in einem ETF zwar diversifiziert sind, die Anlage nur in ETFs jedoch kein diversifiziertes Portfolio garantiert. Stellen Sie sich das so vor:Wenn Sie in drei verschiedene ETFs investieren, die alle Indizes im Zusammenhang mit dem Technologiesektor abbilden, und diese Branche einem Abschwung gegenübersteht, könnten alle Ihre Investitionen negativ beeinflusst werden. Gehen Sie also nicht in die Falle zu glauben, dass ETFs sicherstellen, dass Ihr Portfolio vollständig diversifiziert und ausgewogen ist.

Ihr Studienleitfaden für ETF-Anlagen

Jetzt, da Sie börsengehandelte Fonds selbst im Griff haben, ist es an der Zeit, darüber nachzudenken, ob sie gut in Ihr Portfolio passen. Hier kommen ein paar Hausaufgaben ins Spiel. Wir haben einige wichtige Grundlagen sowie einige hilfreiche Ressourcen skizziert, damit Sie sich sicher fühlen können, wenn Sie zum ersten Mal in ETFs investieren. Folgendes sollten Sie wissen:

• Wie ETFs Ihre Steuern beeinflussen können
• Fordern Sie einen Prospekt von Ihrem Makler an, entweder per Post oder online, und erfahren Sie, wie man ihn versteht
• Die Bedeutung der angegebenen durchschnittlichen Jahresrendite eines ETF
• So erhalten und lesen Sie Basiskurse mit einem Tickersymbol (Bid, Ask, Size, Last, Change, High, Low, Open, Close und Volume)
• Das Konzept des Dollar Cost Averaging, seine Risiken und Kosten und ob es das Richtige für Sie ist
• Was nicht abgewickelte Gelder sind und wie sie sich auf ETF-Transaktionen auswirken
• Auftragseingabe Terminologie (Kauf- oder Verkaufsaktion, Menge, Preis, Auftragsart, Dauer)
• Positionsterminologie (long, short )
• Überwachung der wichtigsten Marktindizes (S&P 500, DJIA, Nasdaq Composite, Nasdaq 100, Russell 2000 usw.)
• Der Unterschied zwischen einem ETF und einem Indexfonds
• Wie Sie Ihre Gewinne oder Verluste als real betrachten, auch wenn sie noch nicht realisiert sind
• Welche grundlegende SIPC-Versicherung ist (und warum es wichtig ist)

Sind Sie bereit, mehr über den Handel mit provisionsfreien ETFs zu erfahren?

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