FHA vs. konventionelle Kredite:Was ist besser für den Kauf Ihres Traumhauses?

Wenn Sie den Kauf eines Eigenheims planen, Sie suchen wahrscheinlich nach Finanzierungsmöglichkeiten. Zwei beliebte Arten sind FHA-Darlehen und konventionelle Hypotheken. FHA-Darlehen sind von der Federal Housing Administration versichert und reguliert, während konventionelle Kredite im Allgemeinen nicht von der Regierung unterstützt werden.

Informationen über Hypotheken können überwältigend sein, Daher sind Sie möglicherweise verwirrt über FHA im Vergleich zu herkömmlichen Krediten und wie sie funktionieren. Wenn das der Fall ist, Dieser Leitfaden kann Ihnen helfen, die Unterschiede zwischen ihnen zu verstehen, damit Sie die beste Wahl für Ihre Situation treffen können.

In diesem Artikel

• FHA vs. konventioneller Kredit
• Wie funktionieren FHA-Darlehen?
• Wie funktionieren herkömmliche Kredite?
• 7 wichtige Unterschiede zwischen FHA und herkömmlichen Krediten
• Welches Kreditprodukt sollten Sie wählen?
• Häufig gestellte Fragen
• Endeffekt

FHA vs. konventioneller Kredit

FHA und konventionelle Darlehen können für den Kauf der meisten Hauptwohnsitze verwendet werden, unterscheiden sich jedoch in Bezug auf die Anzahlungsanforderungen, Kreditnehmerkriterien, und Höchstgrenzen für die Kreditaufnahme.

FHA-Darlehen Konventionelles Darlehen Mindest-Anzahlung 3,5% 3% Mindestkreditwürdigkeit 500 mit 10% Anzahlung

580 mit 3,5% Anzahlung

620 oder höher Hypothekenversicherung

Erfordernis

Ja Nicht, wenn Sie eine Anzahlung von 20% haben Kreditlimit Abhängig vom Standort Bis zu $548, 250 in den meisten Teilen des Landes für konforme Kredite Beste für... Kreditnehmer mit schlechter Bonität oder Erstkäufer von Eigenheimen Kreditnehmer mit guter bis ausgezeichneter Bonität

Wie funktionieren FHA-Darlehen?

Es gibt verschiedene Arten von FHA-Darlehen, einschließlich seines 203(b)-Darlehens, die als Standard-Wohnungsbaudarlehen fungiert. Durch das 203(b)-Darlehensprogramm der FHA, Qualifizierte Eigenheimkäufer können Eigenheime mit nur 3,5 % Preisnachlass kaufen, und sie könnten sich möglicherweise ohne perfekten Kredit qualifizieren.

Während 203(b) FHA-Darlehen häufig Erstkäufern auf dem Weg zum Eigenheim empfohlen werden, sie sind nicht auf diese Gruppe beschränkt. Sie können möglicherweise ein FHA-Darlehen erhalten, auch wenn Sie in der Vergangenheit ein Haus gekauft haben.

FHA-Darlehen können zum Erwerb von selbstgenutztem Hauptwohnsitz verwendet werden, Das heißt, Sie können sie nicht zum Kauf einer Mietimmobilie oder eines Zweitwohnsitzes verwenden. Mit einem FHA-Darlehen können Sie viele verschiedene Arten von Häusern kaufen. darunter Einfamilienhäuser, Ein- bis Vierfamilienhäuser, oder Fertighäuser.

Sie könnten sogar ein FHA-Darlehen verwenden, um eine bestehende Hypothek zu refinanzieren. Jedoch, Für FHA-Darlehen gelten Höchstgrenzen für die Kreditaufnahme, die auf Ihrem Standort basieren.

Es ist wichtig zu beachten, dass alle FHA-Darlehen im Voraus und monatliche Hypothekenversicherungsprämien (MIPs) erfordern. Die Upfront-Prämie beträgt 1,75 % Ihres Grunddarlehensbetrags und ist innerhalb von 10 Tagen nach Ihrem Abschlussdatum fällig. Danach, Hausbesitzer zahlen eine monatliche Prämie, das beträgt 0,45-1,05 % der Kreditsumme pro Jahr. Die Höhe variiert je nach Kreditlaufzeit, Kreditbetrag, und Anzahlung.

Die Gutachtengebühren können bei einem FHA-Darlehen auch höher sein als bei einem herkömmlichen Darlehen. Mit einem FHA-Darlehen Die Bewertungsgebühr beträgt in der Regel zwischen 400 und 500 US-Dollar. Bei herkömmlichen Krediten diese Gebühr liegt in der Regel zwischen 300 und 400 US-Dollar.

FHA-Darlehen werden nicht direkt von der Regierung vergeben; stattdessen, Sie arbeiten mit einem von der FHA zugelassenen Kreditgeber zusammen, um eine Hypothek zu beantragen.

Für wen sind FHA-Darlehen am besten geeignet?

FHA 203(b)-Darlehen könnten eine gute Option für Hauskäufer sein, die über eine weniger als hervorragende Kreditwürdigkeit verfügen. Die Kreditwürdigkeitsanforderung für FHA-Darlehen beträgt nur 500 für diejenigen mit einer Anzahlung von 10 %. Dies ist niedriger als die Punktzahl, die herkömmliche Hypothekenbanken im Allgemeinen akzeptieren.

Für FHA-Darlehen ist kein Mindesteinkommen erforderlich, Sie benötigen jedoch ein Schulden-Einkommens-Verhältnis (DTI) von 43% oder weniger.

Wie funktionieren herkömmliche Kredite?

Konventionelle Kredite werden von Banken angeboten, Kreditgenossenschaften, und Online-Kreditgeber. Diese Kreditgeber prüfen in der Regel die Kredithistorie und das Einkommen der Kreditnehmer während des Kreditgenehmigungsprozesses. und neigen dazu, die niedrigsten Zinssätze für Kreditnehmer mit ausgezeichneter Kreditwürdigkeit zu reservieren.

Mit herkömmlichen Hypothekendarlehen können viele Immobilienarten erworben werden, darunter Einfamilienhäuser, Ferienhäuser, und Mietobjekte. Sie können auch eine konventionelle Hypothek refinanzieren, um von niedrigeren Zinsen zu profitieren.

Es gibt zwei Haupttypen konventioneller Kredite – konforme und nicht konforme. Konforme Kredite fallen unter die von der Bundesanstalt für Wohnungsbaufinanzierung (FHFA) festgelegten Kreditbedienungsgrenzen, Freddie Mac, und Fannie Mae. Für den größten Teil des Landes, das maximale konforme Darlehenslimit beträgt 548 US-Dollar, 250, aber Hochkostengebiete haben ein Maximum von $822, 375.

Nicht konforme Kredite sind konventionelle Hypotheken, die nicht in diese Grenzen fallen. Zum Beispiel, Ein Jumbo-Kredit ist eine Art von nicht konformem Kredit, der normalerweise diese Grenzen überschreitet.

Wenn Sie sich fragen, wie Sie einen Kredit aufnehmen können, konventionelle Hypotheken könnten geringere Anzahlungen erfordern als FHA-Darlehen, obwohl dies nicht immer der Fall ist. Einige Kreditgeber genehmigen Ihren Antrag möglicherweise mit nur 3% weniger, und sie könnten einen höheren DTI zulassen. Jedoch, Kreditanforderungen variieren von Kreditgeber zu Kreditgeber. Kreditgeber verlangen im Allgemeinen auch, dass Kreditnehmer eine Kreditwürdigkeit von 620 oder höher haben, um einen herkömmlichen Kredit zu erhalten.

Im Allgemeinen, konventionelle Kredite erfordern keine private Hypothekenversicherung, wenn ein Kreditnehmer eine Anzahlung von 20 % leistet.

Für wen eignen sich konventionelle Kredite am besten?

Ein konventionelles Darlehen kann sinnvoller sein als ein FHA-Darlehen, wenn Sie über eine hervorragende Kreditwürdigkeit und eine beträchtliche Anzahlung verfügen. Kreditnehmer mit hervorragender Bonität können sich für niedrigere Zinssätze qualifizieren, als sie mit einem FHA-Darlehen erhalten würden. Wenn sie eine Anzahlung von 20 % haben, sie könnten auch die Kosten einer Hypothekenversicherung vermeiden.

7 wichtige Unterschiede zwischen FHA und herkömmlichen Krediten

FHA-Hypotheken und konventionelle Hypotheken unterscheiden sich in mehreren wesentlichen Punkten. Bei der Entscheidung, welches für Sie das Richtige ist, Beachten Sie folgende Eigenschaften:

1. Anforderungen an die Kreditwürdigkeit

FHA-Darlehen haben in der Regel viel niedrigere Anforderungen an die Kreditwürdigkeit als herkömmliche Hypotheken. Für ein FHA-Darlehen, Sie könnten sich möglicherweise für eine Hypothek mit einer Punktzahl von nur 500 qualifizieren. Sie benötigen wahrscheinlich eine Punktzahl von 580 oder höher, um eine maximale Finanzierung und eine Anzahlung von 3,5 % zu erhalten. Im Gegensatz, konventionelle Hypotheken erfordern in der Regel eine höhere Kreditwürdigkeit von 620 oder mehr, obwohl die Anforderungen je nach Kreditgeber variieren können.

2. Schulden-Einkommens-Verhältnis

Wenn Sie eine Hypothek jeder Art beantragen, Kreditgeber überprüfen in der Regel Ihr Schulden-Einkommens-Verhältnis (DTI). Ihr DTI ist der Betrag Ihrer monatlichen Schuldenzahlungen geteilt durch Ihr monatliches Einkommen vor Steuern. Für FHA-Darlehen, Sie benötigen in der Regel einen DTI von 43% oder weniger, um sich für eine Hypothek zu qualifizieren.

Bei herkömmlichen Hypotheken die DTI-Anforderungen können je nach Kreditgeber variieren. Jedoch, Einige Kreditgeber akzeptieren Kreditnehmer mit einem DTI von bis zu 50 %.

3. Zinssätze

Sowohl bei FHA-Darlehen als auch bei konventionellen Darlehen Sie können in der Regel zwischen einer Festhypothek und einer Hypothek mit variablem Zinssatz wählen. Eine Festhypothek wird über die gesamte Laufzeit gleich verzinst, während die Zinssätze einer variabel verzinslichen Hypothek im Laufe der Zeit schwanken können.

Im Allgemeinen, FHA-Darlehen haben in der Regel niedrigere Zinssätze als herkömmliche Darlehen. Da die Regierung FHA-Darlehen unterstützt, Es kann ein geringeres Risiko für den Kreditgeber bestehen, und sie bieten möglicherweise bessere Zinssätze als herkömmliche Kreditgeber.

Jedoch, Kreditnehmer mit hervorragender Bonität können sich für konventionelle Hypotheken mit niedrigeren Zinssätzen qualifizieren, Daher ist es sinnvoll, sich bei mehreren Kreditgebern umzusehen.

Um herauszufinden, welche Hypothekenzinsen Sie erwarten können, Probieren Sie das Zinssatz-Tool des Consumer Financial Protection Bureau aus. Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit eingeben, Lage, und Anzahlungsbetrag, Das Tool wird Ihnen sagen, welche Zinssätze Kreditgeber den Kreditnehmern derzeit sowohl für konventionelle als auch für FHA-Darlehen anbieten. Denken Sie nur daran, dass die tatsächlichen Preise bei der Verwendung dieses Tools je nach Kreditgeber variieren können.

Typischer Zinssatz für FHA-Darlehen
(ab 5. August, 2021) Typischer Zinssatz für konventionelle Kredite
(ab 5. August, 2021) Arkansas 3,250% 3,875% Kalifornien 3.250% 4.000% Florida 3,188% 3,750% Nevada 3,375% 3,938% Pennsylvania 3,250 % 3,750 % Texas 3,250% 3,813% Utah 3,375% 3,875% Vermont 3,250% 3,813% Für diese Beispiele, der Kreditnehmer hatte eine Kreditwürdigkeit von 620. Der Kreditnehmer kaufte 300 Dollar, 000 Haus mit einer Anzahlung von 5 % und entschieden sich für eine 30-jährige Festhypothek. Die Preise sind aktuell ab 5. August, 2021.

4. Hypothekenversicherung

Hypothekenversicherung Zahlungen können die Kosten Ihres Darlehens erhöhen. Kreditnehmer müssen unabhängig von ihrem gesamten Anzahlungsbetrag eine FHA-Hypothekenversicherung abschließen. Die Prämien werden sowohl im Voraus als auch monatlich gezahlt und gelten in der Regel für die Laufzeit Ihrer Hypothek. Ihre Hypothekenversicherungsprämie im Voraus beträgt 1,75% des Grunddarlehensbetrags. Die monatlichen Prämien betragen zwischen 0,45 % und 1,05 % Ihres Kreditbetrags pro Jahr. Der zu zahlende Betrag hängt von Ihrer Kreditlaufzeit ab, Anzahlung, und Gesamtdarlehen.

Wenn Sie eine konventionelle Hypothek beantragen, Sie müssen sich in der Regel nur um eine Hypothekenversicherung kümmern, wenn Ihre Anzahlung weniger als 20 % des Eigenheimpreises beträgt. Eine private Hypothekenversicherung (PMI) wird bezahlt, um einen Teil des Risikos des Kreditgebers auszugleichen.

5. Heimatkriterien

Beim Kauf eines Eigenheims, Denken Sie daran, dass die von Ihnen gewählte Hypothekenart Ihre Optionen beeinflusst.

FHA-Darlehen können nur für den Kauf von Immobilien verwendet werden, die den Standards des US-amerikanischen Department of Housing and Urban Development (HUD) für Immobilien entsprechen. die strenger sein könnten als die örtlichen Bauvorschriften. Mit einem FHA-Darlehen der Hausverkäufer ist verpflichtet, vor der Schließung alle Sicherheits- oder Integritätsprobleme zu beheben, oder das Geld für Reparaturen muss auf ein Treuhandkonto des Käufers eingezahlt werden.

Wenn Sie ein Haus mit einer herkömmlichen Hypothek kaufen, die Immobilie muss nicht die gleichen Immobilienstandards erfüllen. Eine eingehende Prüfung ist nicht erforderlich, Allerdings muss das Haus in der Regel einer Bewertung unterzogen werden, um festzustellen, ob sein Wert mit dem Verkaufspreis übereinstimmt. Gutachten werden zugunsten des Kreditgebers erstellt. Kreditnehmer können sich auch dafür entscheiden, einen Hausinspektor zu beauftragen, um den Zustand des Hauses zu beurteilen und möglicherweise vor der Schließung Reparaturen mit dem Verkäufer zu verhandeln.

6. Einschränkungen der Hausnutzung

FHA-Darlehen können nur zum Erwerb von selbstgenutztem Hauptwohnsitz verwendet werden, einschließlich Einfamilien- oder 1- bis 4-Einheiten. Sie können sie nicht verwenden, um Zweitwohnungen oder Anlageimmobilien zu finanzieren, in denen Sie nicht wohnen möchten.

Herkömmliche Kredite schränken die Nutzung eines Hauses nicht ein. Sie können mit einer herkömmlichen Hypothek einen Hauptwohnsitz kaufen, als Finanzinvestition gehaltene Immobilie, oder Ferienhaus, Einige Kreditgeber verlangen jedoch möglicherweise höhere Anzahlungen für bestimmte Arten von Immobilien.

7. Maximaler Kaufpreis

Wenn Sie sich für ein FHA-Darlehen qualifizieren, Es gibt Grenzen, wie viel Sie für ein Haus ausgeben können. Der Betrag, den Sie ausgeben können, basiert in der Regel auf den durchschnittlichen Wohnungszahlen in Ihrer Nähe und variiert je nach Standort.

Zum Beispiel, die FHA-Darlehensgrenze für ein Einfamilienhaus in Kissimmee, Florida, ist $356, 362, während Sie das meiste in San Diego verbringen können, Kalifornien, ist $753, 250. Sie können das Limit für Ihren Standort herausfinden, indem Sie die FHA-Datenbank für Hypothekenlimits verwenden.

Bestimmte konventionelle Kredite haben auch Limits, aber sie unterscheiden sich von den Höchstbeträgen für FHA-Darlehen. Zum Beispiel, konforme Kredite innerhalb bestimmter Grenzen der FHFA liegen, Freddie Mac, und Fannie Mae. Ab 2021, das Limit für konforme Kredite beträgt 548 US-Dollar, 250 in den meisten Teilen des Landes, aber Hochkostengebiete haben ein Maximum von $822, 375. Die aktuellen konformen Kreditlimits finden Sie auf der FHFA-Website.

Es ist möglich, eine konventionelle Hypothek für einen höheren Betrag zu erhalten, Sie müssen jedoch wahrscheinlich mit einem Hypothekenkreditgeber zusammenarbeiten, der nicht konforme Kredite anbietet – oder Kredite, die außerhalb dieser Grenzen liegen.

Welches Kreditprodukt sollten Sie wählen?

Wenn Sie sich für die richtige Hypothekenart entscheiden möchten, mehrere Faktoren können Ihre Entscheidung beeinflussen. den Geldbetrag, den Sie für eine Anzahlung zur Verfügung haben, Ihre Kreditwürdigkeit, und Ihr Standort kann alle Ihre Optionen beeinflussen. Wenn Sie sich immer noch nicht sicher sind, Betrachten Sie diese Beispiele:

Bessere Hypothekenart, wenn Sie sich auf einem extrem wettbewerbsorientierten Wohnungsmarkt befinden:Konventionell

Wenn der Wohnungsmarkt hart umkämpft ist, Häuser können innerhalb von Stunden nach der Auflistung verkauft werden, und Häuser erhalten möglicherweise mehrere Gebote über ihrem Angebotspreis.

In einem umkämpften Markt, ein FHA-Darlehen könnte ein Hindernis für den Abschluss des Geschäfts sein. Da FHA-Darlehen strenge Anforderungen an die Struktur und den Zustand des Hauses stellen, Viele Verkäufer ziehen es möglicherweise vor, nicht mit Käufern zusammenzuarbeiten, die eine FHA-gestützte Finanzierung verwenden. Bei einem herkömmlichen Kredit Sie könnten einige dieser Hindernisse überspringen.

Bessere Hypothekenart, wenn Sie eine Kreditwürdigkeit unter 620 haben:FHA

Herkömmliche Hypothekenbanken verlangen von Kreditnehmern in der Regel eine Kreditwürdigkeit von 620 oder höher. Wenn Ihr Kredit niedriger ist, Sie könnten Schwierigkeiten haben, sich für einen Kredit zu qualifizieren, oder Sie müssen möglicherweise einen hohen Zinssatz zahlen.

Mit einem FHA-Darlehen Sie könnten sich möglicherweise für eine Hypothek mit einer Punktzahl von nur 500 qualifizieren, wenn Sie eine Anzahlung von 10 % haben.

Bessere Hypothekenart, wenn Sie eine kleine Anzahlung haben:Konventionell

Das Sparen für eine Anzahlung für ein Haus ist eine große Aufgabe. Wenn Sie nicht viel Geld sparen, Es ist wichtig, eine Kreditart zu wählen, die eine niedrige Anzahlung erfordert.

Wenn Sie über eine gute Bonität und einen niedrigen DTI verfügen, Sie könnten sich möglicherweise für eine konventionelle Hypothek qualifizieren. Einige Kreditgeber verlangen möglicherweise eine minimale Anzahlung von nur 3%, was etwas niedriger ist als die für ein FHA-Darlehen erforderliche Anzahlung von 3,5 %.

Um diese Prozentsätze ins rechte Licht zu rücken, Betrachten Sie dieses Beispiel:Wenn Sie 300 US-Dollar kaufen, 000 Haus, Sie müssen mindestens 9 US-Dollar haben, 000 für eine konventionelle Hypothek gespart. Wenn Sie sich für ein FHA-Darlehen entscheiden, Sie müssen mindestens 10 US-Dollar haben, 500. Der Unterschied bei den Anzahlungsanforderungen könnte erheblich sein, wenn das perfekte Zuhause auftaucht und Sie nicht zögern möchten, um mehr Geld zu sparen.

Bessere Hypothekenart, wenn Sie einen niedrigen Zinssatz wünschen:FHA

FHA-Darlehen sind staatlich versicherte Hypotheken, und Kreditgeber halten sie möglicherweise für weniger riskant als herkömmliche Kredite. Wegen des geringeren Risikos FHA-Darlehen haben in der Regel niedrigere Zinssätze als herkömmliche Darlehen, insbesondere bei Kreditnehmern, die keine gute oder ausgezeichnete Kreditwürdigkeit haben.

Mit einem niedrigeren Tarif, die Einsparungen könnten erheblich sein. Zum Beispiel, Wenn Sie 300 $ gekauft haben, 000 Häuser mit einer Anzahlung von 5%, Sie könnten sich möglicherweise für ein konventionelles Darlehen mit einem Zinssatz von 3,875% und einer Laufzeit von 30 Jahren qualifizieren. Am Ende Ihres Darlehens, Sie zahlen 197 $, 463 an Zinsaufwendungen.

Wenn Sie sich für ein FHA-Darlehen entschieden haben, Sie könnten sich möglicherweise für ein 30-jähriges Darlehen zu nur 3,250% qualifizieren. Während der Laufzeit Ihres Darlehens, Sie zahlen 161 $, 522 – eine Ersparnis von über 35 US-Dollar, 000.

Häufig gestellte Fragen

Welches ist besser, eine FHA oder eine konventionelle Hypothek?

Wenn man über FHA im Vergleich zu herkömmlichen Hypotheken spricht, Es gibt keinen Typ, der für alle besser ist. Welches für Sie das Richtige ist, hängt von Ihrer Kreditwürdigkeit ab, Geld für eine Anzahlung, DTI, und Standort.

Im Allgemeinen, FHA-Darlehen könnten für Kreditnehmer mit schlechter oder fairer Kreditwürdigkeit besser sein, da FHA-Darlehen niedrigere Kreditanforderungen haben als herkömmliche Kredite. Herkömmliche Kredite können für Kreditnehmer mit guter bis hervorragender Bonität oder für einen größeren Kreditbetrag funktionieren.

Was sind die Nachteile von FHA-Darlehen?

Die Verwendung eines FHA-Darlehens hat Nachteile:

• Sie zahlen in der Regel eine Hypothekenversicherung für die Laufzeit des Darlehens
• Es gibt Obergrenzen für den Wohnwert basierend auf dem Standort
• Verkäufer möchten möglicherweise nicht mit Ihnen zusammenarbeiten, weil der Zustand der FHA-Eigenschaften eingeschränkt ist

Ob ein FHA-Kredit für Sie sinnvoll ist, hängt von Ihrer finanziellen Situation ab.

Sind die FHA-Darlehensabschlusskosten höher als die herkömmlichen Kreditabschlusskosten?

Im Allgemeinen, Die Schließungskosten betragen in der Regel 2 bis 6 % des Eigenheimpreises. Die Abschlusskosten der FHA entsprechen den herkömmlichen Abschlusskosten für Hypotheken, mit zwei Hauptausnahmen:

• Gutachtengebühr: Die Bewertungsgebühr kann für ein FHA-Darlehen höher sein. Bei herkömmlichen Krediten die Bewertungsgebühr liegt in der Regel zwischen 300 und 400 US-Dollar. Mit einem FHA-Darlehen Die Bewertungsgebühr beträgt in der Regel zwischen 400 und 500 US-Dollar.
• Hypothekenprämie im Voraus: Mit einem FHA-Darlehen Sie müssen eine Hypothekenversicherungsprämie in Höhe von 1,75 % des Grunddarlehensbetrags im Voraus bezahlen. Jedoch, Einige Kreditnehmer entscheiden sich dafür, diese Kosten in ihren Hypothekenbetrag einzubeziehen. Sie müssen also beim Abschluss möglicherweise nicht über dieses zusätzliche Geld verfügen. Ob die Kosten in Ihr Darlehen übernommen werden können, ist eine der wichtigsten Fragen, die Sie Ihrem Kreditgeber stellen sollten.

Was ist eine gute Bonität für einen konventionellen Kredit?

Herkömmliche Hypothekenbanken verlangen von Kreditnehmern in der Regel eine Kreditwürdigkeit von mindestens 620, obwohl die Anforderungen je nach Kreditgeber variieren können. Jedoch, Menschen mit besseren Kredit-Scores könnten sich für niedrigere Zinssätze qualifizieren.

Endeffekt

Egal, ob Sie ein neues Eigenheim kaufen oder ein größeres Haus als jetzt suchen, Sowohl FHA-Darlehen als auch konventionelle Hypotheken sind eine Überlegung wert. Welcher Kredit für Sie besser ist, hängt von Ihrem Budget ab, Anzahlung, und Kreditwürdigkeit.

Wenn Sie bereit sind, mit dem Hauskauf zu beginnen, Kaufen Sie sich bei mehreren Kreditgebern für Wohnungsbaudarlehen ein, um die niedrigsten Zinssätze zu erhalten. Ein guter Ausgangspunkt ist unsere Auswahl der besten Hypothekengeber.

Haftungsausschluss:Alle Preise und Gebühren entsprechen dem Stand vom 5. August. 2021.