Verdientes Geld auf Ihrem Brokerage-Konto? Hier ist, was Sie über Ihre Steuern wissen müssen

Wenn Sie auf Gewinnen sitzen Investitionen verkaufen, lesen Sie dies sorgfältig durch.

Schlüsselpunkte

• Geld zu investieren, das Sie nicht für den sofortigen Gebrauch benötigen, ist eine gute Möglichkeit, Vermögen zu mehren.
• Der Verkauf von Aktien mit Gewinn kann steuerliche Auswirkungen haben, und es ist wichtig zu wissen, welche Einkünfte gemeldet werden müssen.

Das Geld, das Sie für Notfallausgaben eingespart haben, sollten Sie auf einem Sparkonto verstauen. Aber für Geld, das Sie nicht für Notfälle brauchen und das Sie nicht viele Jahre lang verwenden werden, ist ein Depot ein großartiges Zuhause.

Der Vorteil der Investition Ihres Geldes in ein Maklerkonto besteht darin, dass Sie die Möglichkeit erhalten, es im Laufe der Zeit zu einer viel größeren Summe zu vermehren. Und obwohl damit Risiken verbunden sind, könnten die Renditen, die Ihr Brokerage-Konto liefert, die Zinsen, die Sie auf Ihrem Sparkonto erhalten, durchaus übersteigen.

Wenn Sie letztes Jahr Geld auf Ihrem Maklerkonto verdient haben, könnte sich dies auf Ihre Steuererklärung für 2021 auswirken, die Sie bis zum diesjährigen Abgabetermin am 18. April einreichen müssen. Folgendes müssen Sie wissen.

Sie können dem IRS etwas Geld schulden – oder nicht

Es könnte sein, dass der Wert Ihres Brokerage-Kontostands im Jahr 2021 gestiegen ist, weil Sie Ihrem Konto Geld und Investitionen hinzugefügt haben oder weil Ihre Investitionen an Wert gewonnen haben. Wenn Ihr Portfolio an Wert gewonnen hat, Sie aber keine Aktien verkauft haben, schulden Sie dem IRS kein Geld. Stattdessen müssen Sie nur die IRS-Steuern auf Kapitalgewinne zahlen, die eintreten, wenn Sie einen Vermögenswert wie eine Aktie oder eine Anleihe zu einem höheren Preis verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben.

Nehmen wir an, Ihr Maklerkontostand betrug Anfang 2021 3.000 $, und Sie haben im Laufe des Jahres nichts anderes getan, als sich zurückzulehnen und zuzusehen, wie er wächst. Wenn Ihr Guthaben bis Ende 2021 3.200 $ betrug, was ausschließlich auf Kapitalzuwachs und keine Aktienverkäufe zurückzuführen ist, entsteht für Sie keine Steuerpflicht.

Wenn Sie andererseits 10 Aktien einer Aktie verkauft haben, die Sie für 50 $ pro Stück zu 70 $ pro Stück gekauft haben, sehen Sie sich einen Gewinn von 20 $ pro Aktie oder einen Gesamtgewinn von 200 $ an . Diesen Gewinn in Höhe von 200 $ müssen Sie dem IRS melden und eventuell versteuern.

Wie Sie wissen, welche Maklereinnahmen zu melden sind

Es sind nicht nur Kapitalgewinne, die Sie dem IRS melden müssen. Sie müssen dem IRS auch mitteilen, ob Sie Einkünfte in Form von Zinszahlungen oder Dividenden erzielt haben.

Glücklicherweise sollte Ihr Brokerage-Konto es Ihnen leicht machen, diese Informationen sowie Informationen über Kapitalgewinne zu übermitteln. Das liegt daran, dass Makler verpflichtet sind, Kontoinhabern Steuerformulare zur Verfügung zu stellen, die alle diese Bereiche betreffen. Hier sind einige spezifische Formulare, nach denen Sie suchen sollten, sei es per Post, per E-Mail oder indem Sie sich bei Ihrem Konto anmelden:

• Formular 1099-B , mit dem Sie Kapitalgewinne melden
• Formular 1099-INT, die Sie verwenden, um Zinserträge aus Anleihen zu melden (möglicherweise erhalten Sie dieses Formular auch von Ihrer Bank, um Zinserträge aus einem Sparkonto oder einer CD zu melden)
• Von 1099-DIV , die Sie verwenden, um Dividenden zu melden

Alles in allem gibt es wirklich keinen Grund, sich darüber Gedanken zu machen, welche Informationen Sie dem IRS geben müssen, denn Ihr Maklerkonto sollte sie ordentlich für Sie verpacken. Übertragen Sie einfach die richtigen Angaben in Ihre Steuererklärung.

Das heißt, wenn Sie eine beträchtliche Menge an Kapitalgewinnen in Betracht ziehen, sollten Sie vor der Einreichung Ihrer Steuererklärung vielleicht einen Steuerexperten konsultieren. Sie sollten auch wissen, ob Sie im letzten Jahr Vermögenswerte mit Verlust verkauft haben. Sie können diesen Verlust möglicherweise verwenden, um Ihre Gewinne auszugleichen. Gehen Sie also nicht davon aus, dass Sie dem IRS einen massiven Scheck ausstellen werden.