Savology Review:Erstellen Sie einen kostenlosen personalisierten Finanzplan

Es kann überwältigend sein, Ihre Finanzen in Ordnung zu bringen, insbesondere wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen. Zum Glück gibt es heutzutage viele persönliche Finanztools und Apps, die die Verwaltung Ihres Geldes einfacher denn je machen.

Nehmen wir zum Beispiel die Finanzplanung. Früher war ein persönlicher Finanzplan den Wohlhabenden vorbehalten. Apps wie Savology  haben das alles geändert.

Wenn Sie einen Finanzplan benötigen, können Sie mit dieser App in fünf Minuten kostenlos einen erstellen. Hier gehen wir auf die Funktionen, Vor- und Nachteile ein und helfen Ihnen bei der Entscheidung, ob es Ihnen hilft, Ihre Finanzen in Ordnung zu bringen.

Was ist ein Finanzplan?

Ein Finanzplan ist ein Fahrplan für Ihr Geld. Ohne einen Finanzplan werden schwierige Zeiten und unerwartete Umstände schwieriger.

Einen Finanzplan zu haben bedeutet, für jeden Dollar, den Sie verdienen, und jeden Dollar, den Sie ausgeben, einen Sinn zu haben. Es besteht aus drei Teilen:

• Klare finanzielle Ziele
• Spezifische finanzielle Meilensteine
• Notfallpläne

Mit einem Finanzplan können Sie Ihre Finanzen kontinuierlich verbessern . Wenn unerwartete Ereignisse eintreten, werden Sie dadurch nicht finanziell ruiniert. Ein Teil Ihres Plans sollte auch beinhalten, wie Sie mit „Was wäre wenn“ wie Lohnkürzungen oder dem Verlust Ihres Arbeitsplatzes umgehen.

Kostenlose Finanzplanung?

Savology hilft Ihnen wirklich dabei, kostenlos einen Finanzplan zu erstellen. Es füllt die Lücke für viele Menschen, die Hilfe bei der Finanzplanung benötigen, es sich aber nicht leisten können, einen Finanzplaner zu bezahlen, der ihr Geld für sie verwaltet.

Nachdem Sie sich erfolgreich registriert und ein kostenloses Konto erstellt haben erhalten Sie personalisierte Empfehlungen, sogenannte Action Items. Diese zeigen Ihnen, welche Schritte als nächstes zu unternehmen sind. Sie erhalten außerdem einen Finanzbericht, der Ihre Finanzen in mehr als 12 Kategorien bewertet. Gemeinsam erhalten Sie einen Überblick über Ihr finanzielles Wohlergehen.

Die App bietet Planungsmodule und Aktivitäten wie Quiz, Umfragen, Taschenrechner und Aufgaben, die Ihnen helfen, Ihr Finanzwissen zu verbessern.

Für wen ist es gut?

Viele Menschen glauben, dass man nur dann einen Finanzplan braucht, wenn man vermögend ist. Das stimmt nicht. Finanzplanung ist für jeden etwas.

Als Verwalter Ihres eigenen Geldes ist es wichtig, gute Finanzgewohnheiten zu festigen, die schlechten loszuwerden und stetige Verbesserungen vorzunehmen, um Ihre Ziele zu erreichen.

Ein Tool hilft Ihnen bei der Bewältigung wichtiger Lebensabschnitte und -ereignisse wie Heirat, Familiengründung, Jobsuche oder Vorsorge für den Ruhestand erleichtert die Finanzplanung. Es hilft Ihnen auch dabei, in Richtung finanzieller Unabhängigkeit voranzukommen.

Erste Schritte mit Savology

Der Einstieg und die Erstellung eines kostenlosen Kontos oder Plans dauert etwa fünf Minuten. Klicken Sie einfach auf „Erste Schritte“, um an einer Finanzumfrage teilzunehmen und Ihr Konto zu erstellen.

Abhängig von Ihren Antworten, Ihrer aktuellen finanziellen Situation und Ihren Zielen besteht die erste Onboarding-Umfrage aus etwa 20 bis 30 Fragen. Bei diesen Fragen geht es um Ihre aktuellen Ersparnisse, Schulden, Altersvorsorgepläne und darum, wie Sie mit Ihren finanziellen Risiken umgehen.

Die Umfrage ist in fünf Abschnitte unterteilt.

1. Persönliches Profil

Dazu gehören Ihr Name, Ihr Alter, Ihr Geschlecht, Ihr Standort (über die Postleitzahl) und ob Sie verheiratet sind oder unterhaltsberechtigte Personen haben.

2. Ersparnisse und Einkommen

Dazu gehören Ihr geschätztes Jahreseinkommen, Ihre aktuellen Spargewohnheiten und die Arten von Altersvorsorge- und Nicht-Altersanlagekonten, die Sie derzeit haben, sowie deren Guthaben.

3. Vermögenswerte und Verbindlichkeiten

In diesem Abschnitt geht es um die Arten von Vermögenswerten, die Sie besitzen, sowie um den geschätzten Wert jedes Vermögenswerts. die Art der Schulden und Verbindlichkeiten, die Sie in Ihrem Namen haben; Gesamtbetrag der Schulden; ob Sie ein Eigenheim besitzen oder zur Miete wohnen; und Ihre Kreditkartennutzungsgewohnheiten.

4. Risikomanagement

Hier finden Sie Details zum Nachlassplan und zur Versicherung, einschließlich Ihres Lebensversicherungsbedarfs.

5. Ruhestandsaussichten und finanzielle Ziele

Der letzte Abschnitt ist Ihrem gewünschten finanziellen Ergebnis gewidmet. Sie werden gefragt, wann Sie in Rente gehen möchten, welchen Lebensstil Sie während Ihrer Rentenjahre führen möchten und wie Ihr aktueller Gesundheitszustand ist.

Ihre Antworten in allen fünf Abschnitten werden zur Erstellung Ihres persönlichen Kontos und Finanzplans verwendet. Es ist wichtig, ehrlich und vollständig zu antworten.

Je transparenter Sie sind, desto genauer werden Ihr Plan und Ihre Empfehlungen sein.

Produktfunktionen und Angebot

Nachdem Sie Ihren kostenlosen Plan bei Savology erstellt haben erhalten Sie sofort Zugriff auf mehrere nützliche Funktionen, die Ihren Finanzplan ergänzen und Ihnen helfen, Ihre Finanzen besser zu verstehen.

1. Ein Finanzplan

Ihr Finanzplan ist in vier Hauptbereiche unterteilt:

• Ersparnisse und Einkommen
• Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
• Risikomanagement
• Aussichten für den Ruhestand

Der Plan bietet sowohl einen allgemeinen Überblick über die vier Abschnitte als auch detaillierte Erläuterungen und Aufschlüsselungen für jeden Unterabschnitt. Die folgenden kritischen Berechnungen sind enthalten.

• Ihre Sparquote
• Ihr Notfallfondsbedarf
• Ihr Lebensversicherungsbedarf (zeigt eine Lücke oder einen Überschuss)
• Ihre sonstigen Versicherungsbedürfnisse
• Ihr berechnetes Nettovermögen
• Ihr Schulden-Einkommens-Verhältnis
• Ihr geschätztes Rentenalter und Einkommen

Ihr Plan enthält alles, was Sie brauchen, um Ihre aktuelle finanzielle Situation zu erkennen und zu verbessern.

2. Finanzbericht

Genau wie es sich anhört, ist dies ein Zeugnis, das Ihre Finanzen bewertet. Genauer gesagt macht Ihr Zeugnis eine „Momentaufnahme“ Ihrer aktuellen Finanzlage. Es bietet Noten für mehr als 12 verschiedene Finanzkategorien, um positive Bereiche und solche, die mehr Aufmerksamkeit erfordern, aufzuzeigen.

Zu diesen Kategorien gehören:Kredit, Schulden, Einkommen, Wohnen, Ersparnisse, Ruhestand, Notfallfonds und Versicherung.

Ihr Zeugnis enthält Noten und eine Beschreibung, warum Sie die Briefe erhalten haben. Es bietet auch Verbesserungsvorschläge.

As und B zeigen Bereiche, in denen Sie gut abschneiden, während C und D es leicht machen, zu erkennen, welche Bereiche Sie zuerst in Betracht ziehen müssen.

3. Aktionselemente

Hierbei handelt es sich um größere Schritte, die Sie unternehmen sollten, basierend auf Ihren finanziellen Zielen (Aussichten für den Ruhestand) und Bereichen, in denen Sie sofort mit der Verbesserung beginnen können.

Zu jedem Aktionspunkt wird erklärt, warum er empfohlen wird, welche Vorteile er für Ihren gesamten Finanzplan hat und wie Sie ihn umsetzen können.

Wenn Sie Aktionspunkte erledigen, erscheinen neue, sodass Ihre finanzielle To-Do-Liste immer mit wichtigen Aufgaben gefüllt bleibt.

4. Planungsmodule und Aktivitäten

Planungsmodule bereichern und verbessern Ihre Finanzkompetenz. Besonders aufschlussreich sind das Finanzkompetenz-Quiz und das Budgetierungstool. Dies ist ein Bereich, in dem die App verbessert werden könnte. Der Modulinhalt könnte robuster sein.

5. Savology Stars

Wer mag nicht Gamification und die Belohnung für Dinge, die einem tatsächlich nützen? Mit der Gamification-Funktion der App können Sie auf verschiedene Weise Sterne verdienen, z. B. durch das Teilen der Plattform mit Ihren Freunden, das Abschließen von Aktionselementen, das Abschließen von Modulen und das Durchführen von Aktivitäten.

Sterne schalten zusätzliche Plattformfunktionen und Rabatte bei ausgewählten Anbietern frei und können sogar gegen Geschenkartikel wie T-Shirts, Tassen und Geldbörsen eingelöst werden.

Vor- und Nachteile

Hier ist eine kurze Aufschlüsselung der Vor- und Nachteile der Plattform.

Vorteile

• Kostenlose Nutzung (ein kostenpflichtiges Modell folgt bald)
• Extrem schnell
• Kostenloses Zeugnis inklusive
• Mehrere Komponenten zur Finanzkompetenz in der App
• Keine Werbung oder aufdringliche Pop-ups
• Tolle Erfahrung und extrem einfache Navigation
• Visuelle und umsetzbare Schritte
• Gute Mischung aus allgemeinen und spezifischen Aufschlüsselungen
• Tolle, seriöse Dienstleister empfohlen (alle oder geprüft und geprüft)

Nachteile

• Liste der Anbieter wächst immer noch
• Planungsmodule in der Betaphase und nicht alle sind verfügbar
• Der Plan erfordert eine manuelle Aktualisierung (ein geplanter kostenpflichtiger Plan bietet automatische Aktualisierungen)
• Nicht alle Funktionen sind freigeschaltet

Weitere Dinge, die Sie über Savology wissen müssen

Hier sind ein paar zusätzliche Dinge, die Sie bei der kostenlosen Finanzplanungs-App beachten sollten.

1. Die Nutzung ist kostenlos

Es gibt viele persönliche Finanztools und Geld-Apps, die ein kostenloses Testmodell anbieten. Dies ist keiner von ihnen. Die Anmeldung, die Erstellung eines Kontos und der Zugriff auf Ihren Finanzplan sind völlig kostenlos.

Wenn man bedenkt, dass es bis zu 2.500 US-Dollar kosten kann, einen Finanzplan von einem herkömmlichen oder kostenpflichtigen Planer zu erhalten, ist das eine erhebliche Geldersparnis.

2. Es verdient Geld durch Affiliate-Beziehungen

Einnahmen erzielt die App derzeit durch Affiliate- und Partnerschaftsmodelle mit Finanzdienstleistern, auf die Nutzer in ihren Plänen Zugriff haben.

Partner entschädigen Savology, wenn Benutzer auf ihre Dienste verwiesen werden und Maßnahmen ergreifen. Dieser Betrag variiert von Anbieter zu Anbieter und hängt von der Art der angebotenen Dienstleistung ab.

Es ist wichtig zu wissen, dass, obwohl die Haupteinnahmequelle der App dieses Modell ist, es mehrere Anbieter auf der Plattform gibt, für die das Unternehmen keine Vergütung erhält.

3. Ein kostenpflichtiges Abonnement ist in Vorbereitung

Das Unternehmen hat mitgeteilt, dass es erwägt, bald eine kostenpflichtige Version der App anzubieten. Dieses kostenpflichtige Angebot umfasst zusätzliche Planfunktionen wie die Integration mit Ihrem Bankkonto und anderen Finanztools.

Zusammenfassung

Wenn Sie derzeit keinen Finanzplan haben und Hilfe bei der Erstellung eines solchen benötigen, wenden Sie sich an Savology ist eine ausgezeichnete Option, die man in Betracht ziehen sollte. Die benutzerfreundliche Plattform und die kostenlosen Funktionen helfen Ihnen dabei, Ihre aktuelle finanzielle Situation zu erkennen und diese zu verbessern.

Die Tatsache, dass es sowohl kostenlos als auch schnell ist, macht es einen Blick wert.

Wie managen Sie Ihre Finanzplanung? In welchem Bereich möchten Sie sich finanziell verbessern?

John Schmoll

Ich bin John Schmoll, ein ehemaliger Börsenmakler, MBA-Absolvent, veröffentlichter Finanzautor und Gründer von Frugal Rules.

Als Veteran der Finanzdienstleistungsbranche habe ich als Investmentfondsverwalter, Banker und Börsenmakler gearbeitet und war Lizenzen der Serien 7 und 63, aber ich habe das alles 2012 hinter mir gelassen, um den Menschen zu helfen, den Umgang mit ihrem Geld zu erlernen.

Mein Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, mit persönlich getesteten Finanzinstrumenten und geldsparenden Lösungen das Wissen zu erlangen, das Sie benötigen, um finanziell unabhängig zu werden.