Investieren für Anfänger:So beginnen Sie mit 1.000 US-Dollar (oder weniger)

Wenn Sie 1.000 US-Dollar oder weniger investieren müssen, denken Sie vielleicht, dass Ihre Optionen begrenzt sind. Wenn man die jüngsten Turbulenzen am Aktienmarkt berücksichtigt, könnte das Investieren noch schwieriger erscheinen. In Wirklichkeit begannen viele wohlhabende Anleger mit dürftigen Mitteln.

Den meisten Menschen ist nicht bewusst, dass es zahlreiche Möglichkeiten gibt, mit wenig Geld mit dem Investieren anzufangen . Es ist lediglich erforderlich, dass Sie beginnen, was Sie heute tun können.

Wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, finden Sie in unserem Leitfaden zum Investieren von 1.000 Dollar Tipps für den Einstieg und die Vermehrung Ihres Geldes.

1. Stellen Sie sicher, dass Ihre Finanzen in gutem Zustand sind

Bevor Sie mit dem Investieren beginnen, ist es wichtig, dass Ihre Finanzen in Ordnung sind. Es gibt mehrere Aspekte Ihrer finanziellen Gesundheit, die Sie unter Kontrolle haben sollten, bevor Sie Geld an der Börse investieren.

Dazu gehören:

• Minimale Verbraucherschulden – Sie sollten so wenig hochverzinsliche Schulden wie möglich haben.
• Ausreichende Ersparnisse aufbauen – Sie möchten einen Notfallfonds haben, in den Sie regelmäßig Ersparnisse investieren. Der Geldmarkt der CIT Bank ist eine geeignete Option, da sie 1,55 Prozent Zinsen zahlt (das Dreifache des Landesdurchschnitts) und nur ein Mindestguthaben von 100 US-Dollar erfordert.
• Vermeidung von Mehrausgaben – Gebühren sind ein unvermeidlicher Teil des Investierens. Sie möchten nicht mehr als ein Prozent an Gebühren pro Jahr zahlen.
• Diversifikation – Diversifikation ist immer wichtig, aber noch wichtiger, wenn Sie einen kleinen Geldbetrag investieren. Dies schützt Sie davor, Ihr gesamtes Geld bei einer einmaligen Investition zu verlieren.

Wenn Sie alle oben genannten Kästchen abhaken können, können Sie mit der Anlage Ihres Geldes fortfahren.

2. Investieren Sie Ihr Kleingeld

Das ist Ihnen vielleicht nicht bewusst, aber Sie müssen nicht mit großen Geldbeträgen beginnen. Sie können klein anfangen und Ihr Kleingeld investieren.

Dies ist mit Acorns möglich . Acorns ist eine Mikroinvestitions-App, die Ihre Einkäufe aufrundet und die Differenz investiert.

Wenn Sie beispielsweise bei Starbucks einen Kaffee für 3,10 $ kaufen, rundet die Acorns-App den Kauf auf 4,00 $ auf und investiert die restlichen 0,90 $ von Ihrem Girokonto.

Die App kann dies bei jedem Einkauf tun. Auch wenn dieser Betrag nicht viel erscheint, summiert er sich und ist eine mühelose Möglichkeit, Geld zu sparen.

Acorns ist eine der besten Mikroinvestitions-Apps weil es die Investition vereinfacht und kostengünstig ist. Für Konten unter 5.000 US-Dollar berechnet die App 3 US-Dollar pro Monat und danach 0,25 Prozent pro Jahr.

Der Service ist kostenlos, wenn Sie studieren oder unter 24 Jahre alt sind. Dies macht es zu einer geeigneten Wahl, wenn Sie nach Anlageideen für junge Erwachsene suchen .

Wenn Sie eine Alternative zu Acorns suchen, ist Tornado ist eine gute Alternative, die einen Social-Media-ähnlichen Investitionsansatz bietet, als Ein-Klick-Tool zur Portfoliooptimierung.

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3. Holen Sie sich Hilfe bei Ihrer Investition

Während Mikroinvestitions-Apps wie Acorns eine hervorragende Möglichkeit sind, mit kleinen Geldbeträgen zu investieren, ist das nur die Spitze des Eisbergs. Mit diesen Apps können Sie kleine Geldbeträge sparen, aber Sie benötigen wahrscheinlich Unterstützung, wenn Sie an der Planung Ihres Ruhestands interessiert sind.

Verbesserung ist eine geeignetere Wahl für den Aufbau Ihrer Altersvorsorge. Betterment ist ein Robo-Berater, der personalisierte Beratung für Ihre Anlagebedürfnisse bietet.

Es erstellt ein Portfolio basierend auf Ihren Zielen, Ihrem Ruhestandsplan und Ihrer Risikotoleranz.

Betterment berücksichtigt Ihre persönliche Situation und hilft Ihnen, in eine Auswahl kostengünstiger börsengehandelter Fonds zu investieren (ETFs). Außerdem gleicht es Ihr Portfolio neu aus, wenn sich der Markt bewegt und sich Ihre Situation ändert.

Dieser Prozess ist automatisiert, sodass für Sie kein Aufwand erforderlich ist.

Bei Betterment gibt es keine Mindestguthabenanforderung. Sie erheben jedes Jahr eine Gebühr von 0,25 Prozent auf Ihren Kontostand.

Wenn Sie eine bezahlbare praktische Lösung suchen, ist Betterment die perfekte Wahl für die Altersvorsorge. Lesen Sie unseren Betterment-Test um mehr über die Angebote des Robo-Advisors zu erfahren.

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4. Gehen Sie praxisorientierter vor

Wenn Sie sich beim Investieren sicherer fühlen, wenden Sie sich an M1 Finance ist einen Blick wert. M1 ist teils Robo-Advisor, teils selbstgesteuertes Investieren.

Mit M1 können Anleger ihre eigenen Minifonds, sogenannte „Pies“, erstellen. Die Plattform bietet vorgefertigte, fachkundige Kuchen an oder lässt Sie Ihren eigenen Kuchen kreieren. Pies bestehen aus kostengünstigen ETFs und einer Auswahl an Aktien.

Wenn Sie ein Konto bei M1 Finance eröffnen und sich dafür entscheiden, Ihren eigenen Kuchen zu backen, erhalten Sie Zugriff auf über 3.800 Aktien und 1.900 ETFs. M1 gleicht Ihr Portfolio dynamisch neu aus, wenn der Markt schwankt oder sich Ihre Bedürfnisse ändern.

Sie können ab 100 $ mit der Investition beginnen bei M1 Finance. Die Plattform erhebt keine Gebühren und bietet eine vollständige Palette von Altersvorsorgekonten.

Lesen Sie hier unseren Testbericht zu M1 Finance um mehr über das Angebot des Dienstes zu erfahren.

5. Investieren Sie in Ihr 401(k)

Eine der vielleicht besten Möglichkeiten, mit 1.000 US-Dollar oder weniger zu investieren, ist Ihr vom Arbeitgeber gesponserter 401(k)-Plan. Viele Arbeitgeber bieten 401(k)-Pläne an, um Mitarbeitern dabei zu helfen, mit dem Sparen für den Ruhestand zu beginnen.

Die Verwendung Ihres 401(k) als Anlageinstrument hat mehrere Vorteile, darunter:

• Sie können in kleine Beträge investieren, da es zu Beginn keinen Mindestbetrag gibt.
• Das Geld wird direkt von Ihrem Gehaltsscheck abgebucht, also automatisch und mühelos.
• Wenn der 401(k) kein Roth ist, werden die Mittel von Ihrem Gehaltsscheck vor Steuern abgezogen und reduzieren Ihr steuerpflichtiges Einkommen.
• Viele 401(k)-Pläne bieten kostenlose Bildungsressourcen, die Ihnen helfen, das Investieren zu erlernen.

Wenn Sie Ihr Geld vermehren möchten und sich nicht mit anderen Konten befassen möchten, ist Ihr 401(k) die beste Wahl. Sie können unseren Leitfaden zur Einrichtung Ihres ersten 401(k) lesen um zu erfahren, welche Schritte zu unternehmen sind.

6. Investieren Sie in Immobilien

Eine Investition in Immobilien klingt weit hergeholt, wenn man nur über begrenzte Mittel verfügt. Dank Crowdfunding sind Immobilien heute eine realistische Investitionsmöglichkeit für neue Investoren mit wenig Geld.

Immobilien sind auch eine hervorragende Möglichkeit, Ihre Investitionen an der Börse zu diversifizieren.

Spendenaktion ist ein führendes Unternehmen im Immobilien-Crowdfunding-Bereich und ermöglicht Ihnen eine Investition ab nur 10 US-Dollar. Sie können über Fundrise in verschiedene Immobilienarten investieren, darunter:

• Wohnungen
• Gewerbeimmobilien
• Neubau eines Hauses

Wenn Sie zum ersten Mal in Immobilien investieren, verfügt Fundrise über umfangreiche Ressourcen, die Ihnen zeigen, wo Sie anfangen sollen. Die durchschnittliche jährliche Rendite liegt laut Fundrise-Website zwischen 8,70 und 12,40 Prozent.

*Verwandt:Der Gedanke an Immobilien gefällt Ihnen nicht, Sie möchten aber in ein kleines Unternehmen investieren? Mainvest ist eine großartige Alternative, mit der Sie bereits ab 100 US-Dollar in ein stationäres Geschäft investieren können. Lesen Sie hier unsere Analyse, um herauszufinden, ob es eine gute Option ist, in ein kleines Unternehmen zu investieren.

Dies gilt abzüglich der Investitionsgebühren von 0,85 Prozent, was in der Branche wettbewerbsfähig ist.

Lesen Sie hier unseren Testbericht zu Fundrise um mehr über diese Möglichkeit zu erfahren.

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7. Öffnen Sie eine CD bei einer Online-Bank

Wenn Sie neu im Investieren sind und den Aktienmarkt meiden möchten, weil Sie Angst haben, Geld zu verlieren, gibt es andere Optionen, die Ihre Investition schützen.

Ein Einlagenzertifikat (CD) ist eine Alternative. Der größte Nachteil besteht jedoch darin, dass die Preise nicht sehr gut sind. Angesichts des aktuellen Klimas können Sie sich glücklich schätzen, Zinssätze über 1,00 Prozent zu finden. Ihr Geld wird außerdem für einen bestimmten Zeitraum gebunden.

Eine geeignete Alternative ist ein Geldmarktkonto. Zum Beispiel CIT Bank bietet ein Geldmarktkonto mit einer Auszahlung von 1,55 Prozent an. Es ermöglicht Ihnen außerdem den Zugriff auf Ihr Geld und bietet den gleichen FDIC-Schutz wie ein Sparkonto.

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8. Investieren Sie in Wein

In Wein zu investieren mag wie etwas klingen, was nur diejenigen tun können, die über beträchtliche Mittel verfügen. Ähnlich wie Crowdfunding den Immobilienmarkt revolutioniert hat, hat es dasselbe auch bei alternativen Investitionen bewirkt wie Weininvestitionen.

Vinovest ist eine Weininvestitionsplattform, die es Menschen ermöglicht, bereits ab 1.000 US-Dollar zu investieren. Wenn Sie ein Konto eröffnen, werden Sie durch die notwendigen Schritte geführt, um zu bestimmen, was Ihr Portfolio enthalten sollte. Vinovest hilft auch bei der Verwaltung Ihres Portfolios.

Vinovest berichtet, dass die jährliche Rendite durchschnittlich etwa 13 Prozent beträgt. Darin ist die Verwaltungsgebühr von 2,85 Prozent enthalten. Die Gebühr erscheint zwar hoch, ist aber deutlich niedriger als das, was DIY-Weininvestoren alleine zahlen würden.

Das Honorar von Vinovest deckt die Lagerung Ihres Weines ab und unterstützt Sie zudem bei der Suche nach passenden Investments. Als Bonus können Sie sich eine Flasche Wein nach Hause liefern lassen, wenn Sie ihn trinken möchten.

*Verwandt:Lesen Sie unseren Leitfaden zu den besten Websites für Immobilien-Crowdfunding für nicht akkreditierte Investoren, mit denen Sie mit wenig Geld investieren können.*

9. Kaufen Sie US-Staatsanleihen

Die Investition in US-Staatsanleihen ist zwar langweilig, aber eine legitime Möglichkeit, mit 1.000 US-Dollar oder weniger zu investieren. Dies geht am besten über Treasury Direct .

Über Treasury Direct können Sie Wertpapiere bereits ab 100 US-Dollar kaufen. Zu diesen Investitionen gehören:

• Rechnungen – in weniger als einem Jahr fällig
• Anmerkungen – reifen in zwei bis zehn Jahren
• Anleihen – fällig in 3o Jahren
• Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) – mit einer Laufzeit von fünf, zehn oder 30 Jahren

Wechsel, Schuldverschreibungen und Anleihen sind relativ unkompliziert, bieten jedoch niedrigere Zinssätze. TIPS funktioniert etwas anders. Sie zahlen keine Zinsen, leisten aber wiederkehrende Beiträge an Ihr Kapital, um die Inflation auf der Grundlage des Verbraucherpreisindex (VPI) abzudecken.

Zusammenfassung

Die Investition in Aktien ist ein wesentlicher Bestandteil des Vermögensaufbaus. Es könnte sich so anfühlen, als ob Sie nicht investieren können oder sollten, wenn Sie nicht viel Geld haben. Glücklicherweise gibt es viele Optionen, die Sie verfolgen können, selbst wenn Sie 1.000 US-Dollar oder weniger haben.

Der erste Schritt besteht darin, anzufangen, damit Sie Ihrem Geld so viel Zeit wie möglich zum Wachsen geben können. Denken Sie daran, regelmäßig Beiträge zu leisten. Sie werden erstaunt sein, wie schnell Ihr Geld wächst.

Egal für welche Option Sie sich entscheiden, entscheiden Sie sich unbedingt für eine und beginnen Sie noch heute mit nur 1.000 $ zu investieren!

Wann haben Sie begonnen, an der Börse zu investieren? Warum lassen sich die Leute Ihrer Meinung nach von dem Betrag, mit dem sie anfangen, zurückhalten? Welche anderen Möglichkeiten gibt es, mit wenig Geld zu investieren?

John Schmoll

Ich bin John Schmoll, ein ehemaliger Börsenmakler, MBA-Absolvent, veröffentlichter Finanzautor und Gründer von Frugal Rules.

Als Veteran der Finanzdienstleistungsbranche habe ich als Investmentfondsverwalter, Banker und Börsenmakler gearbeitet und war Lizenzen der Serien 7 und 63, aber ich habe das alles 2012 hinter mir gelassen, um den Menschen zu helfen, den Umgang mit ihrem Geld zu erlernen.

Mein Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, mit persönlich getesteten Finanzinstrumenten und geldsparenden Lösungen das Wissen zu erlangen, das Sie benötigen, um finanziell unabhängig zu werden.