Top 11 Immobilien-Crowdfunding-Plattformen für Einsteiger

Immobilien gelten oft als hervorragende Möglichkeit, langfristig Vermögen aufzubauen. Jeder braucht einen Ort zum Leben und viele Unternehmen brauchen einen Ort zum Arbeiten. Bis vor Kurzem waren Investitionen in Immobilien nur wenigen Auserwählten vorbehalten, die über beträchtliche Mittel verfügten. Dank Immobilien-Crowdfunding-Websites können jetzt Menschen mit minimalen Zeit- und Finanzressourcen bereits ab 500 US-Dollar mit der Investition beginnen.

In diesem Artikel werden die besten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen vorgestellt, damit Sie die richtige Lösung für sich finden.

Crowdfunded-Immobilien sind in den letzten Jahren explosionsartig angestiegen. Viele Unternehmen machen den Besitz einer Immobilie für die meisten zur Realität, aber nicht alle werden Ihren Bedürfnissen entsprechen.

Bevor Sie versuchen, mit Immobilien-Crowdfunding Geld zu verdienen, ist es wichtig, Ihre Due-Diligence-Prüfung durchzuführen. Finden Sie eine Plattform, die zu Ihnen passt und keine überhöhten Gebühren verlangt.

Einige bieten sogar Ruhestandsoptionen an, wie zum Beispiel Roth IRA-Konten .

1. Spendenaktion

Spendenaktion ist einer der besten Immobilien-Crowdfunding-Dienste für nicht akkreditierte Investoren. Das bedeutet, dass jeder über die Plattform investieren kann.

Sie können ein Konto mit entweder 10 $, 1.000 $, 5.000 $, 10.000 $ oder 100.000 $ eröffnen. Für 10 $ erhalten Sie Zugriff auf ihr Starter-Portfolio.

Das Starter-Portfolio investiert in eine Mischung aus Immobilienprojekten im ganzen Land. Sie erhalten vierteljährliche Dividenden und die Möglichkeit, Ihre Investition zu steigern.

Wenn Sie mit 5.000 $ beginnen, können Sie ihr Kernportfolio auswählen. Dies bietet die folgenden Investitionsmöglichkeiten:

• Zusatzeinkommen – Fokus auf Dividendenerträge
• Ausgewogenes Investieren – eine Mischung, die sich auf die langfristige Vermögensbildung konzentriert
• Langfristiges Wachstum – konzentriert sich auf langfristig höhere Renditen

Ab 5.000 US-Dollar eröffnen sich auch mehr Investitionsmöglichkeiten, einschließlich der Konzentration auf einen bestimmten Sektor oder ein bestimmtes geografisches Gebiet.

Fundrise bietet eine Vielzahl von Optionen für Immobilieninvestitionen, darunter:

• Wohnungen
• Gewerbeimmobilien
• Neubau eines Hauses

Laut der Fundrise-Website lag die durchschnittliche jährliche Rendite für 2019 bei 9,47 Prozent. Dies gilt abzüglich der Investitionsgebühren von 0,85 Prozent, was in der Branche wettbewerbsfähig ist.

Investitionen erfolgen über elektronische Real Estate Investment Trusts (eREITs), Sie investieren also in eine Gruppe von Immobilien.

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2. RealtyMogul

RealtyMogul ist eine Plattform, die sowohl akkreditierte als auch nicht akkreditierte Anleger bedient. Der Schwerpunkt der Website liegt auf Gewerbeimmobilien, zu denen Folgendes gehört:

• Bürogebäude
• Einzelhandelsbetriebe
• Mehrfamilienhäuser (zur Qualifizierung müssen mindestens Vierfamilienhäuser vorhanden sein)

Sie können bei RealtyMogul ein Konto für 1.000 US-Dollar eröffnen, was eine realistische Möglichkeit darstellt, Immobilien in Ihrem Portfolio zu haben. Die Plattform bietet sowohl schuldenbesicherte Investitionen als auch Eigenkapitalmöglichkeiten über REITs.

Diese REITs sind als The Income REIT und The Apartment Growth REIT bekannt. Ersteres konzentriert sich auf Gewerbe- und Einzelhandelsimmobilien, während sich letzteres auf Mehrfamilienhäuser konzentriert.

Folgendes können Sie mit jedem REIT durch Dividenden erwarten:

• Der Income REIT – sechs Prozent jährliche Dividendenrendite
• Der Apartment Growth REIT – viereinhalb Prozent jährliche Dividendenrendite, aber größeres langfristiges Potenzial

Wenn Sie mindestens 5.000 US-Dollar investieren, können Sie bei RealtyMogul einzelne Immobilien auswählen. Unterhalb dieses Betrags wählen Sie einen der beiden REITs. Sie können diese auch in einer IRA halten.

Die RealtyMogul-Gebühren betragen nur 0,30 bis 0,50 Prozent pro Jahr. Diese sind niedriger als bei anderen Crowdfunding-Websites für Immobilien.

Wenn Sie weniger als 1.000 $ haben, HappyNest ist eine hervorragende Alternative. Mit der Plattform können Sie mit nur 10 $ ein Konto eröffnen und in Gewerbeimmobilien investieren.

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3. Streitweise

Streitwise   ist eine ausgezeichnete Wahl, wenn Sie nach Crowdfunding-Plattformen für nicht akkreditierte Investoren suchen. Die Website erfordert eine Mindestinvestition von 5.000 US-Dollar und verspricht eine Dividendenrendite von zehn Prozent.

Diese Plattform konzentriert sich hauptsächlich auf Einzelhandels- und Gewerbegebäude für Investitionen. Sie verfügen außerdem über eine transparente Gebührenstruktur, die angeblich günstiger ist als andere Plattformen.

Streitwise erhebt eine laufende Verwaltungsgebühr von zwei Prozent. Dies erscheint vor der Dividendenausschüttung.

Wenn Sie auf der Suche nach langfristigen Investitionen sind, könnte Streitwise die beste Option für Sie sein. Ihr Geld muss mindestens fünf Jahre lang angelegt bleiben, um den vollen Rückzahlungswert zu erhalten.

Sie müssen jede Investition mindestens ein Jahr lang halten. Sie bieten die Möglichkeit, Dividenden zu reinvestieren.

Wenn Sie Ihr Geld nicht binden möchten, lesen Sie unseren Ratgeber zu den besten kurzfristigen Anlagen zu verfolgen, um einige geeignete Optionen zu identifizieren.

Wie bei anderen Crowdfunding-Immobilieninvestitionsplattformen erfolgt die Investition in REITs, die vierteljährlich Dividenden ausschütten.

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4. Dachstock

Dachstock  ist ein Marktplatz für Immobilieninvestitionen, auf dem Sie in schlüsselfertige Mietobjekte investieren können. Für Immobilien müssen Sie nur 20 Prozent anzahlen. Der Beitritt und das Durchsuchen ihrer Website ist kostenlos.

Wenn Sie sich für eine Investition entscheiden, kaufen Sie die Immobilie direkt über die Roofstock-Plattform. Dies sind schlüsselfertige Immobilien, die Sie kaufen, um sie zu vermieten.

Sie verwalten die Immobilie nicht physisch. Die Plattform übernimmt dies. Sie haben Immobilien in über 40 Märkten.

Für die Eröffnung eines Kontos bei Roofstock gibt es keine Mindestbeträge und Sie müssen kein akkreditierter Investor sein.

Die Plattform mag wie eine seltsame Ergänzung unserer Liste erscheinen, aber sie ermöglicht Ihnen auch den Kauf von Immobilienanteilen. Diese sehen ähnlich aus wie REITs, die Sie bei anderen Diensten finden. Sie sind jedoch nicht öffentlich.

Die Gebühren sind günstiger, als Sie normalerweise einem Immobilienmakler zahlen würden, der für Sie eine Immobilie sucht. Roofstock erhebt für die Kontoeröffnung eine Kontoeinrichtungsgebühr von 0,50 Prozent.

Die Roofstock-Plattform ist relativ einfach zu bedienen und ermöglicht die Suche nach Immobilien anhand zahlreicher Faktoren wie Standort, Schule und Miete.

Wenn Sie mit Ihrer Immobilie nicht zufrieden sind, bietet Roofstock eine 30-tägige Zufriedenheitsgarantie.

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5. EquityMultiple

EquityMultiple ist ein neuerer Crowdfunding-Marktplatz für Immobilieninvestitionen, der nur für akkreditierte Anleger bestimmt ist. Anleger können bereits ab 5.000 US-Dollar ein Konto eröffnen. Die Website bietet sowohl Fremd- als auch Eigenkapitalinvestitionen an.

Diese Website zeichnet sich dadurch aus, dass nur eine kleine Anzahl von Kreditanträgen genehmigt wird, laut ihrer Website nur zehn Prozent. Dies trägt dazu bei, dass es weniger Zahlungsausfälle für Anleger gibt. Zu den Immobilien kann alles gehören, von Hotels bis hin zu Self-Storage-Einrichtungen.

Die Plattform erhebt 0,50 Prozent Verwaltungsgebühren plus zehn Prozent aller Gewinne. Die Investitionsspanne liegt zwischen einem und zehn Jahren.

Laut ihrer Website können Sie mit einem Verdienst von bis zu 17 Prozent rechnen.

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6. Erdgeschoss

Erdgeschoss ist eine weitere großartige Option, die Ihnen bei der Investition in Immobilien hilft, wenn Sie nicht viel Geld für den Anfang haben. Sie können mit nur 10 $ mit der Investition beginnen und es fällt keine jährliche Gebühr für die Verwaltung Ihres Kontos an.

Bei Groundfloor sind Sie der Investor und bieten anderen Geld an, die ihre Immobilien modernisieren möchten. Ihre Zinszahlung für das Darlehen ist Ihr Einkommen und kann zwischen sechs und vierzehn Prozent liegen.

Groundfloor prüft Investitionsmöglichkeiten, es besteht jedoch immer noch das Risiko, dass Sie Ihr Geld verlieren, wenn der Kreditnehmer mit der Kreditzahlung in Verzug gerät.

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 7. FarmTogether

FarmTogether richtet sich an akkreditierte Anleger. FarmTogether zeichnet sich dadurch aus, dass es ausschließlich in Ackerland investiert. Andere auf unserer Liste konzentrieren sich auf Gewerbe- oder Wohnimmobilien.

Wie bei herkömmlichen Immobilieninvestitionen standen Investitionen in US-Ackerland den meisten Menschen normalerweise nicht zur Verfügung. Kosten oder mangelnde Marktkenntnis haben viele potenzielle Investoren zurückgehalten.

FarmTogether lindert dieses Problem, wie auch andere Crowdfunding-Immobiliendienstleistungen, indem es Anlegern ermöglicht, sich an Teilinvestitionen in Ackerland zu beteiligen.

Über FarmTogether investieren Sie in Anteile von Unternehmen, die Ackerland besitzen. Anleger erzielen Renditen durch Barausschüttungen und Grundstücksaufwertungen. Die Ausschüttungen erfolgen je nach Anlage vierteljährlich oder jährlich.

Im Durchschnitt hat Ackerland eine Rendite von knapp über neun Prozent, was es zu einer lohnenden Investition für Menschen macht, die nach zusätzlichen Diversifizierungsmöglichkeiten suchen.

Die Plattform führt alle erforderlichen Due-Diligence-Prüfungen für Immobilien durch und stellt sie dann für Investitionen zur Verfügung. Auf der Farmland-Website gibt es auch ein Bildungszentrum für diejenigen, die mehr über Investitionen in landwirtschaftliche Betriebe erfahren möchten.

Sie benötigen 10.000 US-Dollar, um ein Konto bei FarmTogether zu eröffnen, obwohl sie aktiv nach Möglichkeiten suchen, ihre Investitionen mehr Einzelpersonen zugänglich zu machen.

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8. Reiche Onkel

Reiche Onkel   ist möglicherweise die beste Option für Immobilien-Crowdfunding für nicht akkreditierte Anleger, wenn Sie genau auf die Mindestkontoanzahl achten.

Während die meisten Plattformen für den Start 500 oder 1.000 US-Dollar erfordern, können Sie bei Rich Uncles bereits ab 5 US-Dollar investieren.

Rich Uncles bietet zwei REITs an, darunter:

• Studentenwohnungs-REIT
• Gewerbeimmobilien-REIT

Für den Start des Student Housing REIT sind 5 US-Dollar erforderlich. Der Schwerpunkt liegt auf der Unterbringung in der Nähe des College-Campus der Division 1. Die Unterkunft muss über mindestens 150 Betten verfügen und eine Auslastung von mindestens 90 Prozent aufweisen.

Dieser REIT ist ein neueres Angebot von Rich Uncles und bietet eine jährliche Dividende von sechs Prozent, die monatlich ausgezahlt wird.

Der Commercial Property REIT hat eine höhere Mindestanforderung von 500 US-Dollar. Dies ist ihre ursprüngliche Investitionsoption und konzentriert sich auf Einzelhandelsgebäude für Investitionen.

Rich Uncles erhebt keine Gebühren für den Kauf von Investitionen. Sie erheben eine Gebühr, wenn Sie eine Beteiligung verkaufen. Diese Gebühren betragen:

• Weniger als ein Jahr im Besitz – drei Prozent Verwaltungsgebühr
• Ein – zwei Jahre – zwei Prozent Verwaltungsgebühr
• Zwei – drei Jahre – ein Prozent Verwaltungsgebühr
• Seit mehr als drei Jahren im Besitz – keine Verwaltungsgebühr

Rich Uncles kauft Gewerbeimmobilien nur mit 50 Prozent Eigenkapital und reduziert so das Risiko. Der einzige Nachteil von Rich Uncles besteht darin, dass Sie nur dann in den Commercial Property REIT investieren können, wenn Sie in 24 Bundesstaaten leben.

Wenn Sie außerhalb dieser Region leben, bieten sich Websites wie Fundrise an wäre eine bessere Option für Sie.

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9. Stück Land

Stück Land ist eine der etablierten Plattformen für Crowdfunding-Immobilieninvestitionen. Obwohl die Website eine niedrige Mindestanforderung von 5.000 US-Dollar hat, sind nur akkreditierte Anleger zugelassen.

Die Patch of Land-Plattform funktioniert ähnlich wie PeerStreet da es sich um einen Kreditmarktplatz handelt. Investoren leihen Geld an Immobilienentwickler, die Wohn- und Gewerbeimmobilien verbessern und sanieren möchten.

Kredite haben eine Laufzeit von ein bis drei Jahren. Patch of Land nimmt zwischen einem und zwei Prozent der Ausschüttungen der Anleger ein.

Laut ihrer Website können Sie bei einjährigen Krediten mit einem Verdienst von bis zu 12 Prozent rechnen. Dies gehört zu den besten Tarifen und Renditen, die Sie finden können.

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10. AlphaFlow

AlphaFlow akzeptiert nur akkreditierte Anleger. Die Plattform hat auch eine höhere Mindestinvestition, die bei 10.000 US-Dollar liegt. Die Investitionsspanne liegt zwischen einem und vier Jahren.

Diese Plattform bietet sowohl Fremd- als auch Eigenkapital-REITs an, die sich alle auf Wohnimmobilien konzentrieren. Sie nehmen Ihre Investition entgegen und investieren Ihr Geld in bis zu 100 Immobilien. Von dort aus verwalten sie dann aktiv Ihre Investition.

Betrachten Sie es als das Immobilienäquivalent eines aktiv verwalteten Investmentfonds.

Die Seite gibt eine Renditemöglichkeit von bis zu neun Prozent an. Sie können Gewinne abheben oder reinvestieren, um das Renditepotenzial zu erhöhen.

AlphaFlow erhebt Gebühren in Höhe von einem Prozent, was auf dem Markt wettbewerbsfähig ist.

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11. CrowdStreet

CrowdStreet ist eine großartige Option für Menschen, die in Gewerbeimmobilien investieren möchten.

Die Eröffnung eines CrowdStreet-Kontos und die Prüfung von Investitionsmöglichkeiten sind kostenlos. CrowdStreet steht derzeit nur akkreditierten Investoren offen

Möglicherweise werden Sie aufgefordert, eine Bescheinigung auszufüllen und einen Nachweis über Ihr Einkommen oder Vermögen vorzulegen, um Ihren Status als akkreditierter Investor zu belegen.

CrowdStreet überprüft sorgfältig die Sponsoren von Immobilienangeboten auf seiner Plattform, um sicherzustellen, dass sie bestimmte Kriterien erfüllen, bevor Angebote zum Marktplatz hinzugefügt werden.

Für jede Investitionsmöglichkeit sind mindestens 25.000 US-Dollar erforderlich, um mit der Investition zu beginnen. Einige erfordern möglicherweise mindestens 100.000 US-Dollar für den Start.

CrowdStreet erhebt eine unterdurchschnittliche Verwaltungsgebühr von 0,50 bis 1,00 Prozent, sodass mehr von Ihrem Geld für Sie arbeiten kann.

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Warum Crowdfunded-Immobilien?

Traditionell erfordert der Immobilieninvestitionsmarkt erhebliche Geldsummen oder die Fähigkeit, Immobilien zu verwalten.

Crowdfunding senkt diese Eintrittsbarriere, sodass Sie kleine Beträge investieren können und sich nicht um die physische Verwaltung einer Immobilie kümmern müssen. Immobilien-Crowdfunding-Plattformen ermöglichen es Ihnen, Investitionen mit anderen zu bündeln, um den Kauf einer oder mehrerer Immobilien zu finanzieren.

Crowdfunded-Immobilien bieten Ihnen die Möglichkeit, in Immobilien zu investieren mit wenig Geld. Alle Unternehmen funktionieren unterschiedlich, aber bei einigen können Sie bereits ab 500 oder 1.000 US-Dollar investieren.

Das macht Immobilien-Crowdfunding zu einer tollen Alternative zur Börse zur Schaffung von Wohlstand.

Akkreditierte Anleger im Vergleich zu nicht akkreditierten Anlegern

Nicht jede Immobilien-Crowdfunding-Website funktioniert für alle Investoren. Investoren lassen sich in zwei Kategorien einteilen:akkreditierte und nicht akkreditierte.

Sie müssen eine der folgenden Anforderungen erfüllen, um sich als akkreditierter Investor zu qualifizieren:

• Ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar haben
• Verdienen Sie mindestens 200.000 US-Dollar pro Jahr

Wenn Sie eine dieser Anforderungen nicht erfüllen, sind Sie ein nicht akkreditierter Investor. An dieser Klassifizierung ist nichts auszusetzen, aber nicht alle Plattformen akzeptieren nicht akkreditierte Anleger.

Ein weiterer Faktor, der bei Crowdfunding-Immobilien berücksichtigt werden muss, ist die Illiquide vieler Fonds. Dies bietet den Vorteil höherer Dividenden. Sie sind jedoch nicht liquide und Erträge sind steuerpflichtig.

Verschiedene Plattformen bieten die Möglichkeit, in einen eREIT zu investieren. Stellen Sie sich dies als einen Korb mit Eigenschaften vor.

REITs waren viele Jahre lang die einzige Möglichkeit, in Immobilien zu investieren. Sie werden öffentlich gehandelt und Sie können noch heute in sie investieren. eREITs hingegen befinden sich normalerweise in Privatbesitz und sind über Crowdfunding-Websites erhältlich.

Tipps, die Sie unbedingt befolgen sollten

Eine Investition in Crowdfunded-Immobilien ist wie jede andere Investition. Es bestehen Risiken und Sie können Geld verlieren. Positiv zu vermerken ist, dass Immobilien eine der besten Ideen für passives Einkommen sind  verfolgen.

Hier sind ein paar Tipps, die Sie unbedingt befolgen sollten, wenn Sie über Immobilieninvestitionen nachdenken:

Diversifikation ist der Schlüssel . Immobilien sind eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren. So wie Sie Ihre Aktienbestände an der Börse diversifizieren, sollten Sie dasselbe auch bei Immobilien berücksichtigen.

Dabei werden sowohl Gewerbe- und Wohnimmobilien als auch Fremd- und Eigenkapitalbeteiligungen berücksichtigt.

Recherchieren Sie selbst . Investieren erfordert Forschung. Führen Sie Ihre Sorgfaltspflicht durch, um sicherzustellen, dass eine Immobilie Ihrem Risikoprofil und Ihren Bedürfnissen entspricht. Plattformen bieten Angebotsrundschreiben für jede Immobilie an, die Ihr bester Ausgangspunkt für die Recherche sind.

Vergessen Sie nicht den Ruhestand . Auf vielen Immobilien-Crowdfunding-Websites können Sie über eine selbstverwaltete IRA investieren. Dies kann eine wirksame Möglichkeit sein, Dividendenerträge vor Steuern zu schützen, und sorgt außerdem für eine wertvolle Diversifizierung.

Erwägen Sie die Investition in mehrere Plattformen . Jede Plattform ist anders. Möglicherweise möchten Sie in mehrere Plattformen investieren, um die erforderliche Diversifizierung zu gewährleisten und Zugang zu verschiedenen Immobilien zu erhalten.

Vorteile von Crowdfunding

Dank der Technologie ist es möglich, in Crowdfunding-Immobilien zu investieren. Dies bietet mehrere Vorteile, darunter:

• Passives Einkommen
• Langfristiger Vermögensaufbau
• Hilfe für diejenigen, die möglicherweise eine Immobilie benötigen
• Keine Notwendigkeit, Immobilien physisch zu verwalten
• Geringe Investitionsbarriere
• Mögliche Steuervorteile
• Transparenz durch die Hausverwaltung

Darüber hinaus sind Immobilien in bestimmten Fällen eine der rezessionssichereren Branchen, die man bei Investitionen während eines wirtschaftlichen Abschwungs in Betracht ziehen sollte.

Jede Situation ist anders, aber viele der oben genannten Optionen bieten für die meisten Menschen solide Chancen. Bedenken Sie, dass es sich bei den meisten Gelegenheiten um illiquide Investitionen handelt, aber das ist bei Immobilieninvestitionen insgesamt der Fall und stellt bei Crowdfunding-Plattformen nicht unbedingt ein Problem dar.

Fazit

Investitionen in Immobilien waren oft etwas, das nur Menschen mit finanziellen Mitteln zur Verfügung standen. Dies ist mit dem Wachstum von Crowdfunding-Immobilienseiten nicht mehr der Fall. Sie können auf nahezu jedem Einkommensniveau investieren und so langfristig Vermögen aufbauen.

Abgesehen von der Illiquidität bieten Immobilien die Möglichkeit, ohne große Vorabzeit oder finanzielle Investitionen Vermögen aufzubauen.

Investieren Sie derzeit in Immobilien? Wie können Sie Ihr Vermögen außer durch Investitionen sonst noch vermehren?

John Schmoll

Ich bin John Schmoll, ein ehemaliger Börsenmakler, MBA-Absolvent, veröffentlichter Finanzautor und Gründer von Frugal Rules.

Als Veteran der Finanzdienstleistungsbranche habe ich als Investmentfondsverwalter, Banker und Börsenmakler gearbeitet und war Lizenzen der Serien 7 und 63, aber ich habe das alles 2012 hinter mir gelassen, um den Menschen zu helfen, den Umgang mit ihrem Geld zu erlernen.

Mein Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, mit persönlich getesteten Finanzinstrumenten und geldsparenden Lösungen das Wissen zu erlangen, das Sie benötigen, um finanziell unabhängig zu werden.