Small-Cap-Aktien:Risiken und Chancen – Ein umfassender Leitfaden

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Beim Investieren gibt es viele verschiedene Anlageklassen.

Eine beliebte Klasse sind Small-Cap-Aktien.

Historisch gesehen übertreffen Small-Cap-Aktien die Large-Cap-Aktien, was sie zu den Favoriten vieler Anleger macht.

Doch bevor Sie sich kopfüber in die Welt der Small-Cap-Investitionen stürzen, müssen Sie die Risiken kennen.

In diesem Beitrag teile ich mit Ihnen die größten Vor- und Nachteile von Small-Cap-Aktien, die Sie kennen müssen.

5 Vorteile von Small-Cap-Aktien

Hier sind die größten Vorteile einer Investition in Small-Cap-Aktien.

#1. Höherer potenzieller langfristiger Gewinn

Die meisten Small-Cap-Unternehmen sind neuere und jüngere Unternehmen und erzielen daher tendenziell überdurchschnittliche Renditen.

Wenn sie Geld verdienen und es in ihre Produktlinie, Ausrüstung und Belegschaft reinvestieren, wachsen sie schnell.

Da sie so schnell wachsen, muss ihr Aktienkurs mithalten, was langfristig zu einem höheren Wachstumspotenzial führt.

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Dieses höhere Wachstumspotenzial führt zu der Möglichkeit, jedes Jahr höhere Renditen zu erzielen.

#2. Small-Cap-Aktien schneiden besser ab als Large-Cap-Aktien

Wie ich zu Beginn dieses Beitrags erwähnt habe, übertreffen Small-Cap-Aktien historisch gesehen deutlich die Large-Cap-Unternehmen.

Eine Studie zeigt diese Outperformance um 10 %.

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Stellen Sie sich diese Idee so vor.

Eine Small-Cap-Aktie ist wie ein Kleinkind.

Wenn man sie ein paar Jahre lang nicht sieht, ist man überwältigt, wie groß sie geworden sind.

Selbst wenn Sie sie regelmäßig sehen, wissen Sie, dass sie innerhalb eines Jahres aus ihrer Konfektionsgröße herauswachsen können.

Erwachsene hingegen sind wie Unternehmen mit großer Marktkapitalisierung.

Sie sehen kein großes Wachstum.

Das heißt nicht, dass Sie nicht in Aktien großer Unternehmen investieren sollten.

Es geht nur darum, warum Small Caps im Laufe der Zeit dazu neigen, Large Caps zu übertreffen.

#3. Schnell doppeltes Geld

Mit einer Small-Cap-Aktie ist es viel einfacher, Ihr Geld schnell zu verdoppeln.

Nicht nur, dass die Aktienkurse traditionell niedriger sind, auch die Anzahl der ausgegebenen Aktien ist tendenziell deutlich geringer.

Da es nur ein geringes Angebot gibt, wird der Preis der Aktie bei steigender Nachfrage viel wertvoller.

Und es gibt viele Gründe dafür, dass die Nachfrage steigt.

Das Small-Cap-Unternehmen könnte ein neues Produkt entwickeln, die Genehmigung zur Markteinführung eines Prototyps erhalten oder sogar mit einem größeren Unternehmen zusammenarbeiten, was den Umsatz steigern würde.

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All dies sind Gründe, warum Sie Ihr Geld in kurzer Zeit verdoppeln oder mehr können.

#4. Small-Cap-Aktien sind in der Regel günstiger.

Small-Cap-Unternehmen haben tendenziell eine niedrige Bewertung.

Sie haben keine großen Umsätze und daher sind sowohl der Aktienkurs als auch die Anzahl der im Umlauf befindlichen Aktien niedrig.

Dadurch können Anleger viele Aktien kaufen.

Wenn Sie 1.000 US-Dollar in Amazon-Aktien investieren möchten, kaufen Sie nur 0,33 Aktien.

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Aber mit denselben 1.000 US-Dollar könnten 500 oder mehr Aktien kleinerer Unternehmen gekauft werden.

#5. Investieren Sie in Indexfonds

Während viele Small-Caps einige Nachteile haben, die Sie sehen werden, besteht die beste Möglichkeit, einen großen potenziellen Verlust zu umgehen, darin, in Small-Cap-Indexfonds zu investieren.

Bei Indexfonds kaufen Sie eine große Gruppe von Small-Cap-Aktien.

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Das bedeutet, dass Sie nicht Ihr gesamtes Geld verlieren, wenn ein Unternehmen scheitert oder eine unterdurchschnittliche Leistung erbringt.

Sie haben es auf Hunderte von Unternehmen verteilt.

Dies reduziert Ihr Risiko in einzelnen Small-Cap-Aktien als Anleger erheblich.

5 Nachteile von Small-Cap-Aktien

Während Small-Cap-Investitionen unter anderem höhere Renditen bieten, gibt es auch Nachteile, die Sie beachten sollten.

Hier sind die größten Nachteile von Small-Cap-Aktien.

#1. Größerer potenzieller Verlust

Studien zeigen, dass im fünften Jahr ihrer Geschäftstätigkeit 50 % scheitern.

Wenn Sie Ihr gesamtes Geld in einem dieser Unternehmen stecken, haben Sie einfach alles verloren.

Und obwohl es großartig ist, zu glauben, dass man einfach in Small-Cap-Unternehmen investieren wird, die es schaffen, ist es praktisch unmöglich zu wissen, wer diese Unternehmen sind.

Damals glaubten beispielsweise viele, dass Apple sein Geschäft aufgeben würde.

Wenn es den iPod nicht gegeben hätte, wer weiß, ob sie es geschafft hätten.

Denken Sie sogar an Amazon zurück.

Wer hätte gedacht, dass Amazon zu dem geworden wäre, was es heute ist?

Tatsache ist, dass im Nachhinein das Verhältnis 20/20 steht und man im Moment keine Ahnung hat, welche Small Caps überleben werden oder nicht.

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Dies bedeutet letztendlich, dass Sie ein viel größeres Risiko eingehen, wenn Sie in Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung investieren.

#2. Schwer zu findende Analystenforschung

Zu dem oben genannten Problem kommt noch hinzu, dass es sehr schwierig ist, umfangreiche Recherchen zu Small-Cap-Aktien zu finden.

Möglicherweise stellen Sie fest, dass es keinen Analysten gibt, der Untersuchungen zu einer Aktie durchgeführt hat.

An diesem Punkt werfen Sie im Grunde einen Pfeil auf eine Dartscheibe.

Sie haben keine Ahnung, ob dieses Unternehmen es schaffen wird oder nicht.

Und wenn Sie bei einem Analysten eine Small-Cap-Aktie finden, schaut sich dieser die Aktie möglicherweise nur einmal im Jahr an.

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Wie wir alle wissen, kann in einem Jahr viel passieren, sodass ihre Analyse, ob die Aktie ein guter Kauf ist, möglicherweise nicht zu dem Schluss führt, wenn weitere Informationen ans Licht kommen.

Dies trägt zu dem höheren Risiko bei, das bereits mit Small-Cap-Investitionen verbunden ist.

#3. Höhere Volatilität

Da diesen Small Caps nicht viele Aktien zum Handel zur Verfügung stehen, können sie sehr volatil werden, wenn die Nachfrage steigt oder sinkt.

Es ist nicht ungewöhnlich, dass sich der Preis dieser Penny Stocks an einem Tag verdoppelt, nur um am nächsten Tag die Hälfte dieses Wertes zu verlieren.

Und das Gleiche gilt auch am anderen Ende.

Wenn schlechte Nachrichten ans Licht kommen, befürchten Anleger möglicherweise, dass das Unternehmen dies nicht überwinden kann und irgendwann schließen wird.

Daher wollen Small-Cap-Investoren unabhängig vom Preis aussteigen.

Dadurch kann der Preis um 50 % oder mehr sinken, nur um in ein paar Tagen wieder etwas zu steigen.

#4. Weniger Flüssigkeit

Insgesamt sind Small-Cap-Aktien tendenziell weniger liquide als Large-Cap-Unternehmen.

Das ist nur eine andere Art zu sagen, dass sie schwerer zu verkaufen sind.

Sie sind nicht so schwer zu verkaufen wie ein Haus oder ein Kunstwerk, aber je nach Aktie müssen Sie möglicherweise ein oder zwei Tage warten, um einen Käufer für Ihre Aktien zu finden.

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Oder Sie müssen möglicherweise sogar Kompromisse beim gewünschten Verkaufspreis eingehen.

#5. Manipulationspotenzial

Der letzte Nachteil von Small-Cap-Aktien besteht darin, dass sie leicht manipulierbar sind.

Aufgrund des Fehlens von Analystenberichten können einige Leute Fake News über das Unternehmen veröffentlichen und sehen, wie der Aktienkurs an Wert gewinnt.

Oder sie können große Mengen an Aktien kaufen und so den Preis in die Höhe treiben.

Anleger könnten diesen Preissprung sehen und daran teilnehmen wollen.

Dies treibt den Preis in die Höhe.

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Dann verkauft der ursprüngliche Investor seine Anteile, wodurch der Aktienkurs einbricht.

Das Ergebnis sind wilde Kursschwankungen der Aktie.

Dieser Effekt ist bei Penny Stocks oder Aktien mit einem niedrigen Aktienkurs noch ausgeprägter.

Wenn eine Penny Stock für 2 US-Dollar pro Aktie gehandelt wird, können Sie viele Aktien kaufen, wenn Sie über das nötige Geld verfügen.

Und da nicht viele Aktien auf dem Markt gehandelt werden können, ist es einfach, den Aktienkurs um ein paar Cent zu verschieben und viel Geld zu verdienen.

Abschließende Gedanken

Es gibt die größten Vor- und Nachteile von Small-Cap-Aktien.

Auch wenn die Nachteile dieser Anlageform beängstigend klingen, gibt es in den Portfolios der meisten Anleger einen Platz für Aktien kleiner Unternehmen.

Der Schlüssel liegt darin, die richtige Zuordnung für Sie zu finden.

Sie möchten nicht so stark investiert sein, dass Sie dadurch große Verluste erleiden.

Gleichzeitig möchten Sie nicht aufhören zu investieren und die höhere Rendite verpassen, die diese Investitionen bieten.

Nehmen Sie sich die Zeit, die richtige Balance für Sie und Ihre finanziellen Ziele zu finden.

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Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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