12 Immobilieninvestitionsstrategien, die kein Eigentum erfordern

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Immobilieninvestitionen sind eine hervorragende Möglichkeit, Geld zu verdienen.

Das Problem ist, dass man viel Geld braucht, um Immobilieninvestor zu werden.

Zumindest denken das viele Leute.

Sie müssen keine als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien besitzen, um mit Immobilien Geld zu verdienen.

Mit den 12 unten aufgeführten Alternativideen können Sie mit viel weniger Geld und Risiko beginnen.

KERNPUNKTE

Investitionen in Immobilien sind ein beliebter Weg, um Vermögen aufzubauen, aber Sie benötigen dafür eine beträchtliche Menge Geld.

Glücklicherweise gibt es Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, ohne Immobilien zu kaufen, einschließlich Großhandel, Untervermietung und Geldverleih.

Jede Option birgt ihre eigenen Risiken und Vorteile. Daher ist es für Anleger wichtig, vollständig zu verstehen, was sie tun, bevor sie Geld investieren.

Fotonachweis:Shutterstock.

#1. Untervermietung

Wenn Sie in Immobilien investieren möchten, ohne den Kapitalaufwand, der für den Immobilienkauf erforderlich ist, sollten Sie eine Untervermietung in Betracht ziehen.

Als Immobilieninvestor können Sie durch Untervermietung eine Immobilie vermieten und diese dann an eine andere Partei weitervermieten, in der Regel zu einem höheren Preis, um Mieteinnahmen zu erzielen.

So funktioniert es:

1. Eine Immobilie vermieten:  Schließen Sie einen Mietvertrag mit einem Vermieter für ein begehrtes Mietobjekt ab.
2. Vereinbarungsprüfung:  Stellen Sie sicher, dass Sie im Rahmen Ihrer Mietbedingungen zur Untervermietung berechtigt sind.
3. Untervermietung an Mieter:  Finden Sie Mieter, die bereit sind, bei Ihnen zu mieten, oft zu einem höheren Preis als Ihr Mietvertrag.

Untervermietung kann Teil einer Strategie sein, die zu Ihrem Nettovermögen beiträgt, indem sie einkommensbringende Immobilien schafft, ohne sie zu besitzen.

Es ist wichtig zu wissen, dass diese Methode eine sorgfältige Prüfung und ein Verständnis der Immobilientrends erfordert, um die Rentabilität sicherzustellen.

Bevor Sie einen Untermietvertrag abschließen, sollten Sie einen Anwalt konsultieren, da Sie Ihre Interessen schützen und die Einhaltung der örtlichen Gesetze sicherstellen möchten.

#2. Crowdfunding

Crowdfunding stellt eine moderne Möglichkeit dar, in Immobilien zu investieren, ohne sie direkt zu kaufen.

Aus diesem Grund ist es meine liebste Art zu investieren.

Durch die Bündelung Ihres Kapitals mit anderen Investoren haben Sie die Möglichkeit, Immobilieninvestitionen zu erwerben, die für einzelne Anleger bisher nicht zugänglich waren.

So funktioniert Crowdfunding.

Sie spenden Geld an eine Crowdfunding-Plattform wie Arrival, um eine Wohnimmobilie zu kaufen.

Die Plattform wird Gelder zahlreicher Investoren bündeln, um das Projekt zu finanzieren.

Wenn der Gesamtinvestitionsbetrag 250.000 $ beträgt und Sie 2.500 $ investieren, besitzen Sie einen Anteil von 1 % an der Immobilie.

Sie erhalten 1 % der monatlichen Mieteinnahmen; Wenn die Immobilie verkauft wird, erhalten Sie 1 % der Wertsteigerung.

Je mehr Sie investieren, desto größer ist Ihr Anteil an den Erträgen und Gewinnen.

Hier sind die größten Vorteile dieser Art von Immobilieninvestition:

• Portfoliovielfalt:  Mit dieser Methode können Sie Ihr Anlageportfolio über verschiedene Arten von Immobilien oder Märkten diversifizieren.
• Wachstumspotenzial:  Crowdfunding kann den Zugang zu wachstumsstarken Immobilienprojekten ermöglichen.
• Steuerung:  Sie haben zwar keine direkte Kontrolle über die Immobilie, können aber die Kampagnen auswählen, in die Sie investieren.

Ein letzter Hinweis zu Crowdfunding-Plattformen:Sie müssen prüfen, ob Sie qualifiziert sind.

Einige Plattformen stehen nur akkreditierten Anlegern offen, was bedeutet, dass Sie finanzielle Schwellenwerte einhalten müssen.

Der einfachste Weg, in Immobilien zu investieren

Angekommene Häuser

Suchen Sie nach einer einfachen Möglichkeit, ohne viel Geld in Immobilien zu investieren? Schauen Sie sich „Angekommene Häuser“ an. Wählen Sie die Einfamilienhäuser in den Teilen des Landes aus, in die Sie investieren möchten, und verdienen Sie passives Einkommen.

Beginnen Sie mit der Investition in Immobilien. Lesen Sie meine Rezension

Wir erhalten eine Provision, wenn Sie einen Kauf tätigen, ohne dass Ihnen zusätzliche Kosten entstehen.

#3. Arbeiten Sie mit Investoren zusammen

Wenn Sie in Immobilien investieren, müssen Sie dies nicht immer alleine tun.

Durch die Partnerschaft mit anderen Investoren können Sie mit der Investition in Immobilien beginnen, ohne das hohe Anfangskapital, das normalerweise für den Kauf einer Immobilie erforderlich ist.

Indem Sie Ihre Ressourcen mit anderen bündeln, diversifizieren Sie Ihr Portfolio und teilen die Risiken und Chancen.

Das größte Problem bei einer Partnerschaft mit jemand anderem besteht darin, auf derselben Seite zu sein.

Sie müssen sicherstellen, dass beide ähnliche kurz- und langfristige Ziele und eine Ausstiegsstrategie haben.

Wollen Sie beispielsweise beide Wohneigentum zur Vermietung erwerben oder möchten Sie dies und Ihr Partner möchte in Bürogebäude investieren?

Oder es könnte für Sie von Interesse sein, ein Haus umzudrehen, während Ihr Partner eine langfristige Investition tätigen möchte.

Je mehr Einigkeit von Anfang an besteht, desto reibungsloser und angenehmer verläuft die Partnerschaft für alle Beteiligten.

• Jetzt lesen: Erfahren Sie die Vor- und Nachteile einer Investition in Immobilien

#4. Werden Sie Geldverleiher für Käufer

Wenn Sie an Immobilieninvestitionen interessiert sind, sich aber den Aufwand der Immobilienverwaltung ersparen möchten, sollten Sie darüber nachdenken, ein Geldverleiher für Käufer zu werden.

Dies ist eine Möglichkeit, sich an Immobilieninvestitionen zu beteiligen, indem Sie Geld direkt an Käufer oder Investoren leihen, die nach Mitteln für den Kauf von Immobilien suchen.

Als privater Geldverleiher müssen Sie ein Gleichgewicht zwischen wettbewerbsfähigen Zinssätzen finden, um Kreditnehmer anzulocken, und Zinssätzen, die hoch genug sind, um das von Ihnen eingegangene Risiko widerzuspiegeln und eine gute Rendite Ihrer Investition zu gewährleisten.

Sie übernehmen die Rolle, die traditionell Banken spielen, indem Sie dem Käufer eine Hypothek gewähren.

Vorteile:

• Stetiges Einkommen:  Verdienen Sie konstante Zinszahlungen.
• Besichertes Darlehen:  Die Immobilie dient als Sicherheit und sichert Ihre Investition.

Nachteile:

• Risiko:  Wenn der Kreditnehmer in Verzug gerät, müssen Sie den Zwangsvollstreckungsprozess verwalten.
• Liquidität:  Der Kredit bindet Ihre Mittel für die Dauer.

Entwerfen Sie sorgfältig einen Vertrag, in dem die Bedingungen des Darlehens dargelegt sind, einschließlich des Zinssatzes, des Rückzahlungsplans und der Konsequenzen bei Zahlungsausfall.

Aufgrund der damit verbundenen Komplexität sollten Sie die Beratung durch einen Anwalt mit Erfahrung in Immobilientransaktionen in Betracht ziehen.

#5. Geld an Flippers leihen

Wenn Sie gerne in Immobilien investieren, aber nicht daran interessiert sind, Immobilien zu besitzen, ist die Kreditvergabe an Flipper eine praktikable Möglichkeit.

Beim House Flipping geht es darum, Immobilien zu kaufen, Verbesserungen vorzunehmen und sie mit Gewinn zu verkaufen.

Als Investor stellen Sie über einen Kredit das nötige Kapital zur Finanzierung dieser Fix-and-Flip-Projekte zur Verfügung und erzielen im Gegenzug Zinserträge.

Finden Sie einfach einen Flipper, indem Sie sich mit Immobilienprofis in Verbindung setzen, die nach einer Finanzierung suchen.

Vereinbaren Sie dann die Konditionen, einschließlich der Festlegung des Zinssatzes und der Kreditlaufzeit.

Vorteile:

• Passives Einkommen:  Ihr Geld arbeitet für Sie und es fallen über die Kreditlaufzeit Zinsen an.
• Kurzfristiges Engagement:  Kredite an Flipper haben in der Regel eine Laufzeit von 1 bis 3 Jahren und sind damit kürzer als eine Standardhypothek.

#6. Bieten Sie Hartgeldkredite an

Wenn Sie nicht in physische Immobilien investieren möchten, können Sie Anlegern ein Festgelddarlehen anbieten.

Ein Hartgeldkredit ist eine Form der kurzfristigen Finanzierung, die typischerweise bei Immobilientransaktionen verwendet wird, bei denen traditionelle Kreditinstitute möglicherweise nicht bereit oder nicht in der Lage sind, eine schnelle Finanzierung bereitzustellen.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten, die auf der Bonität und dem Einkommen des Kreditnehmers basieren, sichert der zugrunde liegende Immobilienwert Hartgeldkredite.

Private Investoren oder Kreditunternehmen, sogenannte Hartgeldkreditgeber, vergeben diese Kredite und konzentrieren sich dabei auf den potenziellen Wert und das Eigenkapital der Immobilie und nicht auf die Finanzhistorie des Kreditnehmers.

Der Genehmigungsprozess für Hartgeldkredite ist im Allgemeinen schneller, was sie zu einer praktikablen Option für Immobilieninvestoren macht, die sich eine schnelle Finanzierung für Immobilienerwerbe, Renovierungen oder andere zeitkritische Vorhaben sichern möchten.

Hartgeldkredite sind jedoch häufig mit höheren Zinssätzen und kürzeren Rückzahlungsfristen verbunden als herkömmliche Hypotheken, was das erhöhte Risiko widerspiegelt, das die Kreditgeber eingehen.

#7. Großhandel

Auf dem Immobilienmarkt gleicht der Großhandel einer Vermittlungsdienstleistung, bei der Sie als Investor eine entscheidende Rolle im Vertriebskanal der Immobilien spielen.

Es funktioniert, wenn Sie auf der Suche nach einer unterbewerteten Anlageimmobilie sind, die noch nicht auf den Markt kommt.

Sobald Sie eine potenzielle Immobilie gefunden haben, schließen Sie einen Vertrag mit dem Verkäufer ab, der Ihnen das Recht einräumt, die Immobilie zu kaufen.

Doch anstatt es selbst zu kaufen, finden Sie einen interessierten Dritten, der in eine Immobilie investieren möchte.

Zu den größten Vorteilen gehören minimale Kosten, da Sie die Immobilie nicht kaufen, und ein schneller Umsatz, sodass Sie schnell Gewinne erzielen können.

Der größte Nachteil besteht darin, würdige Immobilien zu finden.

Dies kann in einem heißen Markt ein großes Problem sein.

#8. Immobiliennotizen

Immobilieninvestitionen können eine wirksame Möglichkeit sein, Ihr Portfolio zu diversifizieren, und eine unterschätzte Möglichkeit, in den Markt einzusteigen, sind Immobilienanleihen.

Immobilienscheine sind eine Form der Hypothek.

Wenn Sie in diese investieren, kaufen Sie die Schulden, die der Immobilieneigentümer dem Kreditgeber schuldet.

Hier ist eine kurze Übersicht darüber, wie es funktioniert:

• Einkauf:  Sie kaufen das Recht, Hypothekenzahlungen zu erhalten.
• Umsatz:  Das Einkommen ergibt sich aus den monatlichen Zahlungen, die der Kreditnehmer leistet.

Immobilienanleihen können attraktiv sein, weil sie ein regelmäßiges monatliches Einkommen und Sicherheit bieten, da die Anleihe durch die Immobilie gedeckt ist.

Es ist jedoch wichtig, dass Sie Ihrer Sorgfaltspflicht nachkommen. Machen Sie sich mit den Einzelheiten jeder Schuldverschreibung vertraut, einschließlich des Werts und Zustands der Immobilie sowie der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers.

#9. Steuerpfandrechte

Steuerpfandrechte werden auf Immobilien erhoben, wenn die Eigentümer ihre Grundsteuern nicht zahlen.

Durch den Kauf einer Steuerpfandbescheinigung treten Sie in die Rolle der Kommunalverwaltung ein, um die ausstehenden Steuerschulden zuzüglich Zinsen einzutreiben.

Kommunalverwaltungen gewähren Steuerpfandrechte für Immobilien mit Steuerrückständen.

Die Regierung wird ein Pfandrecht an der Immobilie erteilen, um das Geld einzusammeln und es auf einer Auktion zu verkaufen.

Anleger können diese Pfandrechte online oder persönlich auf Auktionen erwerben.

Sobald Sie ein Pfandrecht erworben haben, haben Sie Anspruch auf die Steuerzahlung zuzüglich Zinsen, was eine lukrative Rendite sein kann.

Abhängig von den staatlichen und lokalen Vorschriften könnten Sie eine angemessene Rendite erzielen.

Wenn der Hausbesitzer die Steuern nicht zahlt, können Sie die Immobilie zwangsversteigern und Eigentümer werden.

#10. Investieren Sie in einen Real Estate Investment Trust

Real Estate Investment Trusts (REITs) bieten Ihnen eine weitere Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne Immobilien physisch zu kaufen.

Sie verhalten sich in vielerlei Hinsicht wie ein Investmentfonds, unterscheiden sich jedoch in den Augen des IRS.

Ein REIT ist ein Unternehmen, das ertragsbringende Immobilien besitzt, betreibt oder finanziert und so ein Anlageerlebnis bietet, das dem Kauf von Aktien ähnelt.

Die meisten REITs besitzen Gewerbeimmobilien wie Einkaufszentren, Hotels und andere Nichtwohngebäude.

In den letzten Jahren haben einige Immobilieninvestmentfonds in Einfamilienhäuser und Mehrfamilienhäuser investiert.

Um in diese Immobilienanlagen zu investieren, eröffnen Sie ein Konto bei einem Makler und kaufen und verkaufen wie bei einem traditionellen Investmentfonds.

Als Investor erzielen Sie „einen stetigen Einkommensfluss, weil sie verpflichtet sind, 90 % der von ihnen erwirtschafteten Einnahmen auszuzahlen“, so Michael Hunsberger, ChFC®, CFP®, CCFC, Inhaber von Next Mission Financial Planning, LLC.

#11. Investieren Sie in Immobilien-Investmentfonds oder ETFs

Wenn Sie Ihr Anlageportfolio diversifizieren möchten, ohne sich mit dem Besitz von Immobilien herumschlagen zu müssen, können Immobilien-Investmentfonds und ETFs (Exchange-Traded Funds) eine kluge Wahl sein.

Mit diesen Fonds können Sie in den Immobiliensektor investieren und dessen Wachstums- und Ertragspotenzial ausschöpfen.

Ein Immobilien-Investmentfonds bündelt Ihr Geld mit anderen Anlegern, um eine Reihe von Immobilien zu erwerben.

Typischerweise entscheidet ein professioneller Fondsmanager über den Kauf und Verkauf innerhalb des Fondsportfolios, das verschiedene Immobilien und Immobilienschulden umfasst.

Andererseits sind Immobilien-ETFs ähnlich, werden aber an der Börse gehandelt und bieten Ihnen die Flexibilität, im Laufe des Handelstages Anteile des Fonds zu kaufen und zu verkaufen.

Für Immobilieninvestoren gibt es viele Vorteile, auf diese Weise zu investieren, darunter:

• Diversifikation:  Wenn Sie Ihre Investitionen auf mehrere Immobilieninvestitionen verteilen, können Sie das Risiko mindern.
• Liquidität:  Immobilienfonds und ETFs bieten im Vergleich zum langwierigen Immobilienverkauf den zusätzlichen Vorteil, dass Sie Ihre Anteile schnell verkaufen können.
• Niedrigeres Investitionsminimum:  Sowohl Immobilienfonds als auch ETFs ermöglichen es Ihnen, sich in Anlageimmobilien zu engagieren, ohne viel Kapital zu benötigen.

Für viele Menschen ist diese Option ein großartiger erster Schritt, da diese Investitionen „sehr einfach zu investieren und zu liquidieren sind und Sie Wertpapiere finden können, die speziell für eine Immobilienklasse wie Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien oder andere Immobilien gelten. Außerdem gibt es eine niedrige Eintrittsbarriere, da Sie nur durch den Preis des ETF begrenzt sind“, sagt Ross Blount, CFP®, CRPC®, CEPA, Eigentümer von Springbok Wealth Partners.

#12. Investieren Sie in ein immobilienorientiertes Unternehmen

Immobilienfonds sind nicht Ihre einzige Option, wenn Sie eher auf den Aktienmarkt setzen.

Wenn Sie in Immobilienunternehmen investieren, können Sie Aktien von Immobilienentwicklern und Hausbauern wie Toll Brothers (TIREX), Lennar und D.R. kaufen. Horton.

• Hausbauunternehmen:  Indem Sie in Hausbauer investieren, investieren Sie indirekt in die Immobilien, die sie entwickeln. Diese Unternehmen reichen von Unternehmen, die Großprojekte verwalten, bis hin zu Unternehmen, die sich auf den Bau maßgeschneiderter Häuser konzentrieren.
• Immobilienentwickler:  Diese Firmen übernehmen größere Projekte, darunter Gewerbeflächen, Wohngebiete und sogar ganze Stadtviertel. Ihre Investition in diese Unternehmen trägt zur Finanzierung zukünftiger Entwicklungsprojekte bei.

Wenn Sie in diese Unternehmen investieren, kaufen Sie sich in deren Immobilienportfolio ein, das von Profis verwaltet wird.

Dies bedeutet, dass Sie den Wartungs- und Verwaltungsaufwand vermeiden, der mit dem Besitz von Immobilien verbunden ist.

Häufig gestellte Fragen

Ist die Tätigkeit als Immobilienverwalter ein guter Einstieg in die Immobilieninvestition?

Die Tätigkeit als Immobilienverwalter für jemand anderen bietet Ihnen nicht die gleichen Vorteile wie der Besitz einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie.

Als Immobilienverwalter verwalten Sie Immobilien, profitieren jedoch nicht von der langfristigen Wertsteigerung oder den Mieteinnahmen der Immobilie.

Es ist jedoch eine gute Möglichkeit, zu verstehen, wie Mietobjekte funktionieren und worauf Sie achten sollten, wenn Sie mit der Immobilieninvestition beginnen.

Gibt es Steuervorteile für den Besitz von Immobilien?

Wenn es um Steuern und Immobilien geht, ist das ein kompliziertes Thema.

Für aktive und passive Anleger gelten unterschiedliche Regeln.

Aus diesem Grund müssen Sie mit einem Wirtschaftsprüfer sprechen, um zu verstehen, wie sich der Besitz einer Immobilie auf Ihr zu versteuerndes Einkommen und Ihre Steuern insgesamt auswirkt.

Wie können neue Anleger am besten in Immobilien investieren?

Für diejenigen, die gerade erst anfangen, ist Crowdfunding die einfachste Option.

Es verringert das Risiko erheblich und ist einfach zu starten.

Eine knappe Sekunde wäre ein Immobilien-Investmentfonds oder ETF.

Wenn Sie mehr über diese dynamische Welt erfahren, können Sie in andere Immobilieninvestitionen expandieren, wie z. B. das Anbieten harter Gelddarlehen und schließlich den Besitz von Mietobjekten.

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Jon Dulin ist ein Autor für persönliche Finanzen und Gründer von Money Smart Guides. Jon hilft seit über 20 Jahren Menschen dabei, ihre Finanzen durch persönliches Coaching und seine Arbeit für ein Finanzplanungsunternehmen zu verbessern. Jon ist sich bewusst, dass die Situation jedes Einzelnen einzigartig ist und dass es keine allgemeingültige Lösung für die persönliche Finanzierung gibt. Er hilft Menschen mit individueller Beratung dabei, ihre Schulden loszuwerden, zu investieren und ihre Träume zu verwirklichen. Jons Texte erscheinen auf MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal und anderen. Jon hat auch eine Byline bei AP News Wire.

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