Immobilieninvestitionen:Passives Einkommen generieren und Vermögen aufbauen

Immobilieninvestitionen dienen häufig als beliebte Möglichkeit zur Diversifizierung von Anlageportfolios. Und das verständlicherweise. Immobilieninvestitionen gehen mit einem relativ leicht verständlichen Anlagevorschlag einher:

• Es kann als Absicherung gegen Inflation dienen
• führt zu einem Kapitalzuwachs, wenn es über einen längeren Zeitraum gehalten wird
• fungiert als einkommensschaffender Vermögenswert und
• stellt eine steuerbegünstigte Investition dar.

Darüber hinaus kann eine Investition in Immobilien die Gewissheit vermitteln, dass es sich um einen materiellen Vermögenswert handelt.

Investitionen in Immobilien gibt es in vielen Varianten mit unterschiedlichem Zeit-, Arbeits-, Engagement- und Investitionsaufwand. Immobilieninvestitionen bieten Möglichkeiten für passives und aktives Einkommen, die Sie bei richtiger Vorgehensweise regelmäßig und schnell erzielen können.

Lesen Sie weiter, um zu erfahren, ob Immobilieninvestitionen das Richtige für Sie sind, den Unterschied zwischen aktivem und passivem Einkommen aus Immobilieninvestitionen und verschiedene Möglichkeiten, wie Sie mit Immobilien passiv Geld verdienen können.

Beste Möglichkeiten, passives Einkommen aus Immobilien zu generieren

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Sollten Sie in Immobilien investieren?

Einige Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, sind mit einem höheren Risiko verbunden als andere. Ihre Optionen hängen unter anderem von der Höhe Ihres verfügbaren Kapitals, der verfügbaren Zeit, dem Anlagehorizont und anderen Faktoren ab.

Das Eigentum kann von direktem Eigentum und direkter Verwaltung bis hin zu direktem Eigentum bei einem externen Immobilienverwalter, kurzfristigen Vermietungen, Real Estate Investment Trusts (REITs), dem Kauf von hypothekenbesicherten Wertpapieren, Crowdsourcing-Eigentum, Wohnmobilparks, Lagereinrichtungen auf dem Gelände, Grundstücken und vielem mehr reichen.

Glücklicherweise ist die erste Methode, die Menschen verwenden, wenn sie über Immobilieninvestitionen nachdenken, nicht die einzige Option, die Ihnen als Immobilieninvestor zur Verfügung steht . Im Folgenden gehen wir auf diese alternativen Anlagemöglichkeiten ein.

Wenn Sie sich dafür entscheiden, eher passiv in Immobilien zu investieren (im Gegensatz zum direkten Eigentum), sind unter anderem folgende Vorteile zu nennen:

• Diversifizierung Ihres Anlageportfolios
• Die Möglichkeit, sowohl durch Dividenden als auch durch eventuelle Verkäufe Geld zu verdienen
• Niedrige Startkosten (abhängig von Ihrer Anlagepräferenz)
• Einen materiellen Vermögenswert haben, der sich gegen Inflation absichert
• Verschiedene Steuerabzüge

Die Direktvermietung Ihrer Immobilien ohne Dritte sowie der Umbau und das „Umdrehen“ von Häusern können sehr profitabel sein, sind aber auch eine aktive Arbeit.

Die kurzfristige Vermietung einer Ferienwohnung ist weniger arbeitsintensiv als der Besitz eines Mehrfamilienhauses  bei Mietern, von denen Sie jeden Monat Geld bekommen müssen, aber selbst die erste Option kann viel Aufwand erfordern.

Sie können eine externe Verwaltungsgesellschaft mit der Instandhaltung der Immobilie beauftragen, um diese Einkommensquelle passiver zu machen (Aber Sie müssen trotzdem mit ihnen arbeiten).

Glücklicherweise gibt es viele Möglichkeiten, mit Immobilien Einnahmen zu erzielen, bei denen es sich wirklich um „Einstellen und Vergessen“-Methoden handelt. Mit den folgenden Anlagestrategien können Sie entweder sofort Geld verdienen, eine langfristige Investition darstellen oder beides tun!

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Denken Sie daran, dass jede Art von Investition mit Risiken verbunden ist und passives Einkommen immer noch ein wenig Vorarbeit erfordern kann. Allerdings gelten die meisten Immobilienarten im Vergleich zu anderen Anlagearten allgemein als sicherere Optionen. Wenn Sie sich außerdem für eine passive Einkommensstrategie wie die unten aufgeführten entscheiden, riskieren Sie nicht, viel wertvolle Zeit zu verschwenden.

Passive Immobilieninvestitionen haben ein geringeres Renditepotenzial als aktivere Investitionen, lassen Ihnen aber auch mehr Zeit für andere Möglichkeiten, Geld zu verdienen, einschließlich aktiverer Immobilieninvestitionen, wenn Sie dies wünschen.

Wählen Sie die Immobilieneinkommensmöglichkeit (oder -möglichkeiten) aus, die Ihrem aktuellen Budget und Ihrer Risikoaversion entspricht.

1. Direkte Eigentümerschaft und Verwaltung (oder mit Dritten)

Die gängigste Methode für Immobilieninvestitionen, wenn es um die Investitionsmöglichkeit geht, ist der direkte Kauf einer Immobilie und deren Vermietung an Mieter.

Bevor Sie sich jedoch für den Kauf einer Immobilie zur Vermietung entscheiden, sollten Sie sich einige Fragen stellen, darunter:

• Möchten Sie Gewerbe- oder Wohnimmobilien mieten?
• Sind Sie an mietfertigen Immobilien oder „Reparaturobjekten“ interessiert?
• Wenn Sie noch keine geeignete Immobilie besitzen, können Sie sich dann die Hypothek für eine andere Immobilie leisten?
• Möchten Sie direkt oder über einen Drittanbieter wie Airbnb mieten?

Laut Bestsellerautor und Experte für persönliche Finanzen Chris Hogan „sollten Sie schuldenfrei sein, bevor Sie über den Kauf einer Mietwohnung nachdenken.“ Abgesehen davon, dass Sie im Voraus nicht genug Geld haben, um ein Mietobjekt bar zu bezahlen Zu den häufigsten Fehlern, die Menschen nach dem Kauf einer Immobilie zur Miete machen, gehören:

• Nicht bereit sein, Vermieter zu sein (Vermieter zu sein ist nicht passiv)
• Nicht genügend Cashflow aufrechterhalten
• Mit den örtlichen Vorschriften und Verordnungen nicht vertraut sein
• Mieter werden nicht gründlich überprüft
• Die Miete wird nicht pünktlich eingezogen

Klingt das alles nach viel Arbeit? Es ist! Sofern Sie es sich nicht leisten können, Personen unter Ihnen als Vermieter (auch Hausverwalter genannt) einzustellen, ist dies eine sehr aktive Art, in Immobilien zu investieren.

Meine Erfahrung mit dem direkten Immobilienbesitz

Ich kann aus Erfahrung sprechen, da ich sieben Jahre lang drei Mietobjekte besessen habe. Eine Immobilie, eine Eigentumswohnung in der Innenstadt von New Orleans, ließ sich problemlos und zu einer fairen Rendite vermieten. Es war die beste Investition Ich hatte diesen Punkt in meinem Leben erreicht. Außerdem waren die Wartungskosten gering und der Unterhalt erwies sich als äußerst gering. Dies führte zu geringeren zusätzlichen Investitionen in die Immobilie und ermöglichte es, dass der monatliche Cashflow als reine Rendite erhalten blieb.

Bei den anderen beiden Anmietungen hatten wir in der Vergangenheit Schwierigkeiten, eine mit Langzeitmietern zu besetzen. Dies hing vor allem mit dem Grundriss des Anwesens zusammen, einem Shotgun House, wie es in New Orleans genannt wird. Bei diesem Wohnstil sind alle Räume hintereinander angeordnet, so dass ein einziger Flur entsteht, der alle Räume des Anwesens durchschneidet. Dieser Wohnstil eignet sich gut für Familien, die beispielsweise nicht so viel Privatsphäre benötigen wie eine Gruppe von Mitbewohnern an der Uni.

Wir hatten das Anwesen mit Doktoranden der nahe gelegenen Tulane University gefüllt und hatten das große Glück, gute Mieter auszuwählen, die wir als Nachbarn bezeichnen konnten.

Die endgültige Miete befand sich ebenfalls im Shotgun House, verfügte jedoch über separate Unterkünfte, sodass wir die Einheit als Kurzzeitmiete auf AirBnB anbieten konnten. Ich werde später in diesem Beitrag mehr über diese Vereinbarung besprechen.

2. Kurzzeitmieten

Bei Kurzzeitmieten können Sie pro Nacht oft mehr verlangen als bei Langzeitmietern und müssen keine Zeit damit verschwenden, die Miete zu senken. Wenn Sie für die kurzfristige Vermietung einer Immobilie, die Sie bereits besitzen, einen Dritten wie Airbnb nutzen, können Sie relativ passiv Geld verdienen.

Airbnb ist nicht Ihre einzige Option. Es gibt Konkurrenten wie Booking.com und TripAdvisor Rentals, aber Airbnb ist klarer Marktführer. Der durchschnittliche Airbnb-Gastgeber verdient etwa 924 US-Dollar pro Monat und in einigen Ländern bietet Ihnen das Gastgeber-Garantieprogramm von Airbnb Schadensersatz bis zu einer Million US-Dollar, wenn Gäste unvorsichtig sind.

Die meisten Vollzeit-Airbnb-Immobilieninvestoren nutzten Airbnb zunächst als Teilzeit-Nebenprojekt. Sie können sogar nur ein Zimmer in Ihrem Zuhause mieten, anstatt ein ganzes Haus oder eine ganze Wohnung.

Persönlich haben meine Frau und ich zweieinhalb Jahre lang ein Gästezimmer in unserem Haus vermietet, um ein zusätzliches Einkommen zu erzielen. Dieses Geld wird mit der eingenommenen Miete kombiniert Die Miete von Langzeitmietern, die in einer anderen Wohneinheit auf dem Grundstück wohnen, deckte unsere Hypotheken- und Lebenshaltungskosten vollständig ab. In dieser Zeit ist es uns gelungen, eine beträchtliche Menge Geld zu sparen, um den Weg zum Kauf unseres ersten gemeinsamen Hauses als Familie zu ebnen. Wir können anhand dieser Mieteinheiten direkt darauf verweisen, dass es uns gelungen ist, einen erheblichen Beitrag zu unserem Anzahlungsfonds zu leisten.

Als wir Gäste beherbergten, war einer der größten Nachteile der Kurzzeitmiete der Aufwand durch ständige Terminplanung und Reinigungsanforderungen, aber es gibt Möglichkeiten, dies zu minimieren. Wir haben im Voraus geplant und eine effiziente Routine entwickelt, um den Raum zwischen den Gästen zu wechseln. Es gibt jedoch Möglichkeiten, diese Probleme zu bekämpfen. Sie können die Passivität der Vermietung Ihrer Räumlichkeiten erhöhen, indem Sie höhere Mindestübernachtungen für Gäste festlegen.

Wir haben festgestellt, dass wir durch die Festlegung eines Mindestaufenthalts von 3 Nächten während der Hochsaison (Oktober bis Mai in New Orleans) an den meisten Wochenenden ausgebucht waren und uns etwa 500 bis 800 US-Dollar pro Monat einbrachten. Die Logik ist einfach:Anstatt einzelne Übernachtungsgäste zuzulassen, können Sie eine Mindestaufenthaltsdauer von zwei oder drei Tagen festlegen. Je weniger Umsätze, desto weniger Arbeit. (Sie können auch Reinigungskräfte engagieren, die automatisch reinigen, wenn Gäste gehen, und sich mit den benötigten Vorräten eindecken.)

Um unseren Eintrag hervorzuheben, haben wir einen freiberuflichen Fotografen engagiert, der attraktive Fotos unserer Räumlichkeiten machte. Sie könnten darüber nachdenken, einen Freiberufler von Fiverr zu engagieren um auch Ihren Eintrag zu verbessern und die Aufmerksamkeit Ihrer potenziellen Gäste zu erregen. Zu diesen Dienstleistungen kann das Verfassen detaillierter und überzeugender Beschreibungen des Eintrags, das Fotografieren der zu vermietenden Räumlichkeiten, die Bewerbung Ihres Eintrags, das Erstellen eines Begrüßungsbuchs für Gäste bei ihrer Ankunft und vieles mehr gehören.

Je mehr einzigartige und Mehrwertdienste Sie anbieten können, desto bessere Bewertungen erhalten Sie von Ihren Gästen. Diese kleinen Details machen Ihren Eintrag zu etwas Besonderem und helfen Ihnen dabei, ein Superhost zu werden und mit der bereits verfügbaren Fläche ein respektables Nebeneinkommen zu erzielen.

3. Real Estate Investment Trusts (REITs)

Ein Real Estate Investment Trust (REIT) ist ein Unternehmen, das ertragsbringende Immobilien besitzt und das Geld der Anleger bündelt, um Immobilien zu erwerben und zu verwalten. Typischerweise handelt es sich bei REITs um High-End- oder Gewerbeimmobilien, die je nach Börsenkurs schwanken können. Mit REITs können Sie völlig passiv in den Immobiliensektor investieren, da Sie im Wesentlichen einen Anteil am Fonds besitzen. Die Mietzahlungen werden monatlich, vierteljährlich oder jährlich an die REIT-Eigentümer weitergeleitet.

Menschen, die in REITs investieren, erhalten Dividenden auf die gleiche Weise wie Dividenden aus bestimmten Aktien, und diese Renditen sind normalerweise höher als bei den meisten anderen Aktien. Ein Vorteil von REITs, den Sie bei vielen anderen Immobilieninvestitionen nicht haben, besteht darin, dass Ihr Geld liquide bleibt, da Sie jederzeit verkaufen können. Die Vorabkosten für die Investition in einen REIT sind relativ gering und der Kauf ist einfach über ein Maklerkonto möglich.

Wenn Sie die Wahl zwischen Hunderten von börsennotierten REITs einschüchternd finden, könnten Sie über die Investition in einen börsengehandelten Immobilienfonds (ETF) nachdenken.

Bei ETFs entscheidet ein professioneller Fondsmanager, in welche REITs investiert werden soll, und kauft mit dem Geld der Anleger Gruppen von REITs. Wenn Sie stattdessen einen ETF wünschen, stehen Ihnen weitaus weniger Optionen zur Auswahl. Sowohl bei Real Estate Investment Trusts als auch bei börsengehandelten Immobilienfonds wird das Einkommen als Kapitalertragssteuersatz und nicht als passives Einkommen besteuert. Trotz der steuerlichen Kategorisierung handelt es sich um ein so passives Einkommen wie es nur geht.

Es besteht immer die Möglichkeit, dass eine REIT-Investition in einem schwierigen Markt an Wert verliert. Informieren Sie sich daher zunächst über Top-Fonds und seien Sie finanziell in der Lage, Investitionen langfristig zu halten, um einen Verkauf während eines Rückgangs zu vermeiden. Sie können börsennotierte REITs kaufen über die meisten großen Online-Discount-Broker .

4. Hypothekenscheine

Eine weitere Möglichkeit, durch Immobilien ein passives Einkommen zu erzielen, ist die Erstellung oder der Kauf einer Hypothek. Sie können notleidende und notleidende Hypothekenbriefe von anderen Anlegern kaufen, in der Regel mit einem kleinen Rabatt. Alternativ können Sie eine Notiz von einer Immobilie erstellen, die Sie besitzen, indem Sie eine Eigentümerfinanzierung nutzen. Hypotheken und Schuldverschreibungen sind zwei separate Verträge, die von Kreditgebern genutzt werden, um Käufern Geld für den Kauf von Immobilien zur Verfügung zu stellen.

Ein Schuldschein regelt die Rückzahlung einer Schuld und die Hypothek sichert das Eigentum des Kreditgebers als Sicherheit für den Fall, dass der Käufer in Verzug gerät. Einige Hauskäufer entscheiden sich für die Aufnahme eines Wohnungsbaudarlehens als Privatdarlehen anstelle eines herkömmlichen Darlehens. Sie können sich vorstellen, in Banknoten zu investieren, als ob Sie den Platz einer Bank einnehmen würden. Jeden Monat zahlt Ihnen der Käufer einen monatlichen Kapitalbetrag und Zinsen (wenn der Kreditnehmer die Hypothek schneller abbezahlen möchte, kann dies Ihre Rendite schmälern).

Es liegt in der Verantwortung des Käufers, die Immobilie instand zu halten, eine Versicherung abzuschließen und Steuern zu zahlen. Ihre Aufgabe ist es, jeden Monat einen Scheck einzuziehen und Aufzeichnungen über die Zahlungen und den Schuldenstand zu führen. Für den Fall, dass der Immobilieneigentümer seine Zahlungen nicht leistet, übernehmen Sie das Eigentum an der Immobilie.

Erträge aus Hypothekenbriefen werden als „Zinserträge“ kategorisiert. Die während des jeweiligen Steuerjahres für das Darlehen vereinnahmten Zinsen werden als ordentliches Einkommen besteuert.

Insgesamt kann diese Form der passiven Immobilieninvestition sehr komplex sein und eignet sich wahrscheinlich besser für Personen, die sich bereits einigermaßen mit Hypothekenscheinen auskennen.

5. Crowdfunding-Immobilien (Wohn- und Gewerbeimmobilien)

Immobilien-Crowdfunding ist noch eine relativ neue Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen. Damit können Sie in Vermögenswerte investieren, die Sie sonst vielleicht nicht hätten investieren können, beispielsweise in ein Hochhaus mit Wohngebäuden. Sie profitieren außerdem von der Expertise von Menschen, die wissen, wie Sie den Wert der Immobilie auf kostengünstige Weise steigern können.

Wenn Sie über eine Crowdfunding-Plattform in Immobilien investieren, können Sie Angebote finden, in der Regel schuldenbasierte Investitionen, die Ihnen für einen bestimmten Zeitraum eine feste Zahlung zahlen. Mit diesen Plattformen können Sie im Schlaf Geld verdienen, ohne sich um die Mieterverwaltung kümmern zu müssen. Abhängig von der Anlagemöglichkeit können Dividendenrenditen monatlich, vierteljährlich oder jährlich ausgezahlt werden. Andere Möglichkeiten bieten Ihnen einen Anteil an den zukünftigen Gewinnen aus dem Verkauf oder Vertrieb der Immobilie, während andere eine Kombination aus beidem bieten.

Denken Sie daran, dass diese Art von Investitionen in der Regel illiquide sind und daher als langfristige Investition gedacht sind.

So beginnen Sie mit Crowdfunding in Immobilien zu investieren

Fundrise gilt als das erste Unternehmen, das erfolgreich Online-Immobilieninvestitionen anbietet. Es bleibt ein führender Dienst, der Menschen dabei hilft, in Immobilien zu investieren. Fundrise verhält sich ähnlich wie ein REIT, bei dem Sie in Immobilienportfolios investieren können. Mit dem Starter-Portfolio von Fundrise beträgt die Mindestinvestition nur 10 $.

Sie helfen Ihnen dabei, ein individuelles Portfolio basierend auf Ihren persönlichen Zielen zu erstellen. Mit dieser App für passives Einkommen können Sie Ihre Leistung verfolgen und Aktualisierungen in Echtzeit anzeigen.

Erwägen Sie die Registrierung eines Kontos, um mehr über den Service zu erfahren und zu erfahren, ob diese alternative Anlageoption gut zu Ihrem Anlageportfolio passt.

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Mindestinvestition:10 $. Gebühren:Fundraising:0,15 % jährliche Beratungsgebühr. Fundrise Pro:10 $/Monat. monatlich bezahlt, oder 99 $/Jahr. jährlich ausgezahlt.*

• Unabhängig von Ihrem Nettovermögen können Sie jetzt mit Fundrise bereits ab 10 US-Dollar vom einzigartigen Potenzial von Immobilien profitieren, um einen konsistenten Cashflow und langfristige Gewinne zu generieren.
• Genießen Sie verwaltete Portfolios im Handumdrehen mit Standard-Fundrise-Konten oder wählen Sie mit Fundrise Pro aktiv die Fonds aus, in die Sie investieren möchten.
• Diversifizieren Sie Ihr Portfolio mit Immobilien, privaten Technologieinvestitionen oder privaten Krediten.

Vorteile:

• Geringe Mindestinvestition (10 $)
• Akkreditierte und nicht akkreditierte Investoren willkommen
• IRA-Konten verfügbar

Nachteile:

• Sehr illiquide Investition

* Es fallen zusätzliche Fondsverwaltungsgebühren an. Die meisten Fonds erheben eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,85 %; Der Fundrise Innovation Fund erhebt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 1,85 %. Für diese Unterstützung von Fundrise erhalten wir eine Provision, wenn Sie sich anmelden, ohne dass Ihnen zusätzliche Kosten entstehen.

Verwandt:Die 10 besten Fundraising-Alternativen [akkreditierte und nicht akkreditierte Apps]

Wenn Sie über ein hohes Einkommen verfügen, könnte die Crowdfunding-Immobilieninvestmentgesellschaft EquityMultiple das Richtige für Sie sein. Die Mindestinvestition für dieses Unternehmen beträgt 5.000 US-Dollar und es konzentriert sich auf Personen, die an Investitionen in Gewerbeimmobilien interessiert sind.

Allerdings können Sie mit den gleichen 5.000 US-Dollar auch bei Fundrise Geld verdienen, was für Sie möglicherweise mit weniger Aufwand verbunden ist.

6. Mobilheimparks

Investoren, die einen Wohnmobilpark kaufen, besitzen das Grundstück, auf dem die Wohnmobile parken. Die Investoren sind nicht Eigentümer der Mobilheime selbst, sondern kassieren Miete von den Bewohnern des Grundstücks. In gewissem Sinne agieren Sie als Vermieter eines Apartmentkomplexes, bei dem es sich bei den Einheiten um Mobilheime und nicht um Zimmer in einem Gebäude handelt.

Besonders gut entwickeln sich Wohnmobilparks in wirtschaftlich angespannten Zeiten oder wenn die Immobilienpreise in die Höhe schießen. Wenn die Wirtschaft turbulent ist, suchen die Menschen häufig nach dieser Art von bezahlbarem Wohnraum und die Nachfrage ist derzeit hoch. Die Mieterfluktuation ist in der Regel minimal, da der Umzug in und aus einem Wohnmobilpark mit hohen Kosten verbunden ist.

Mit Mobilheimparks können Investmentgesellschaften mehr Einheiten pro Anlegerdollar erwerben und gleichzeitig Ihr Risiko diversifizieren. Das bedeutet, dass Sie mit vielen Wohnwagen einem geringeren Risiko ausgesetzt sind als mit nur einer Handvoll Mietwohnungen. Diese Investition erfordert jedoch zu Beginn einen erheblichen Kapitalaufwand, weshalb sich Anleger manchmal dafür entscheiden, im Rahmen eines Fonds in Geschäfte zu investieren.

7. Self-Storage-Einrichtungen

Anstatt Gebäude zu vermieten, in denen Menschen für längere Zeit leben, entscheiden sich einige Immobilieninvestoren für die Anmietung von Lagerräumen zur Aufbewahrung der physischen Besitztümer der Menschen. Fast im ganzen Land sind Lagermöglichkeiten stark nachgefragt. Mit dieser Art von Gebäuden können Sie den Großteil der aktiven Arbeit vermeiden, die mit Mietern einhergeht, und können sich gut als passive Einkommensquelle eignen.

Die Kosten und Leerstände von Einrichtungen können über mehrere Einheiten verteilt sein, was die Kosten pro Einheit relativ niedrig macht. Allerdings kann es bei großen Einrichtungen erforderlich sein, ein Managementteam einzustellen, was Ihren Gewinn und Ihre Zeit schmälern kann. Es kommt darauf an, wie viel Skalierung Sie erreichen können.

Die gute Nachricht ist, dass es bei dieser Art von Investition einfach ist, klein anzufangen. Wenn Sie nicht bereit sind, mehrere Einheiten zu mieten, beginnen Sie mit einer. Menschen mit einer leeren Scheune, Garage oder einem großen Schuppen können dort problemlos Platz vermieten, um auszuprobieren, ob ihnen diese Strategie für passives Einkommen gefällt.

8. Land

Immobilieninvestitionen müssen nicht einmal Gebäude umfassen. Sie können in Rohland investieren. Leider erwirtschaftet diese passive Einkommensoption nicht so schnell Geld wie einige der anderen Möglichkeiten. Aber sobald Sie das Land verpachten oder verkaufen, können Ihre Gewinne das mehr als wettmachen.

Was die Pacht des Landes angeht, entscheiden sich einige dafür, es an Bauern oder Leute zu verpachten, die einen Garten wollen, aber zu Hause keinen Platz dafür haben. Die Website Shared Earth hilft Landbesitzern, mit Landwirten in Kontakt zu treten. Sie können sich auch bei Community-Gruppen anmelden. Eine weitere Möglichkeit besteht darin, das Gelände als Hundespielplatz zu nutzen. Abhängig vom Standort, der Größe und den Eigenschaften Ihres Grundstücks gibt es viele Möglichkeiten.

Wenn Sie sich dafür entscheiden, das Grundstück einfach zu verkaufen, können Sie die Verantwortung vermeiden, die mit den Mietern einhergeht.

Eine beliebte Strategie besteht darin, Grundstücke in einem aufstrebenden Gebiet zu kaufen, das bald bebaut werden soll, und es dann mit Gewinn zu verkaufen, wenn das Gebiet attraktiver wird. Sie können wählen, ob Sie alles als eine Einheit verkaufen oder es in kleinere Abschnitte aufteilen möchten. Mein Schwiegervater hat dies im Laufe seiner Karriere ausgiebig getan. Er kaufte Immobilien in Gegenden, von denen er glaubte, dass sie mit der Zeit gefragter werden würden, und behielt sie, während sie an Wert gewannen.

Er verfügte über ein 3 Hektar großes Grundstück, das direkt an zwei im Bau befindliche Siedlungen grenzte. Er wusste, dass diese Immobilienentwickler Interesse an seinem Land haben würden und wollte es direkt an sie vermarkten. Seine Strategie hat sich bei mehreren Familien bewährt, die dank seines geduldigen Kapitals Generationenreichtum aufbauen möchten.

Steuern für passive Immobilieninvestitionen

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Passive Einkünfte aus Immobilieninvestitionen bringen mehrere Steuervorteile mit sich. Einer der Hauptvorteile ist der Abzug der Ausgaben von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen. Zu Ihren Abzügen können gehören:

• Wartung, Reparaturen oder Verbesserungen von Immobilien
• Grundsteuer
• Vermieterversicherung
• Marketingkosten
• Hypothekenzinsen
• Gebühren für die Hausverwaltung

Wenn Sie sich dafür entscheiden, bei einem Unternehmen wie einer Kommanditgesellschaft (LP) oder einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) in Immobilien zu investieren, stehen Ihnen noch mehr Abzüge offen.

Möglicherweise können Sie Büroräume und Bürobedarf (einschließlich eines Heimbüros), Anwalts- und Beratungskosten sowie bestimmte Reisekosten absetzen. Diese können als Steuerabzüge für Selbstständige gelten. Sie können auch relevante Mitgliedsbeiträge und Mahlzeiten mit aktuellen oder potenziellen Kunden abziehen, es gelten jedoch besondere Regeln.

Ein weiterer üblicher Steuervorteil für Immobilieninvestitionen ist die MACRS-Abschreibung. Wenn Sie seit mindestens einem Jahr Eigentümer einer Renditeimmobilie sind, können Sie den Wert der Immobilie langsam abschreiben. Dies bedeutet, dass Sie den Wertverlust einer Immobilie über die erwartete Lebensdauer abziehen können. Bei Wohnimmobilien beträgt diese 27,5 Jahre und bei Gewerbeimmobilien 39 Jahre. Darüber hinaus können Sie bestimmte Investitionsausgaben abschreiben, beispielsweise für die Erneuerung eines Daches.

Junger und investierter Tipp: Beachten Sie, dass das IRS beim Verkauf einer Immobilie verlangt, dass Sie die wiedererlangte Abschreibung für die Immobilie gemäß Abschnitt 1231 oder 1250 berücksichtigen. Dies erfordert, dass der Verkäufer die kumulierte Abschreibung als ordentliches Einkommen mit einer Obergrenze von 25 % realisiert.

Mit einem Umtausch gemäß Abschnitt 1031 können Sie eine Wiedereinziehung der Wertminderung vermeiden. Diese Steuerregelung, die umgangssprachlich einfach als „1031-Börse“ bezeichnet wird, hat ihren Namen von Abschnitt 1031 des IRS-Steuergesetzes. Es handelt sich um eine Rechtstransaktion, bei der Immobilieninvestoren eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie gegen eine gleichartige Immobilie tauschen und so Kapitalgewinne und Wertverluste bei der Veräußerung der Immobilie (Verkauf oder Übertragung) vermeiden.

Bei Immobilieninvestitionen können Sie beim Verkauf einer Immobilie, die Sie ein Jahr oder länger besaßen, vorteilhafte langfristige Kapitalertragssteuern zahlen statt gewöhnlicher Einkommenssteuern. Wenn Sie eine Immobilie jedoch für mehr verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben und sie weniger als ein Jahr lang besaßen, unterliegen diese Gewinne kurzfristigen Kapitalgewinnen, die der normalen Einkommensteuer entsprechen. Typischerweise unterliegen Kapitalgewinne einem niedrigeren Steuersatz als gewöhnliche Einkünfte , abhängig von Ihrem Einkommensniveau.

Insgesamt können die mit Immobilieninvestitionen verbundenen Steuern schwierig werden. Wenn Sie wenig Erfahrung mit der Erzielung passiven Einkommens durch Immobilieninvestitionen haben, empfehle ich Ihnen dringend, einen Fachmann zu konsultieren. Die Kosten für einen Steuerberater können sich mehr als amortisieren, wenn dieser alle möglichen Steuererleichterungen für Ihre Situation findet.

Abschließende Gedanken

Im Vergleich zu Aktien weisen Immobilieninvestitionen im Laufe der Zeit tendenziell stabilere Renditen auf. Diese vorhersehbaren und steuerlich begünstigten Renditen machen Immobilien zu einer hervorragenden Ergänzung Ihres Anlageportfolios.

Darüber hinaus stellen diese Investitionen auf lange Sicht eine hervorragende Absicherung gegen Inflation dar. Einige erfordern mehr Arbeit als andere, sodass sich manche Formen der Immobilieninvestition wie ein Vollzeitjob anfühlen. Andere aufgeführte Unternehmen können jedoch weitere passive Einkommensquellen für Ihr finanzielles Bild schaffen.

Glücklicherweise stehen Ihnen heute mehr denn je zahlreiche Möglichkeiten zur Verfügung, in Immobilien zu investieren. Abhängig von Ihrem verfügbaren Kapital, Ihrer Risikotoleranz, Ihrer Bereitschaft, Ihre Zeit zu investieren, und Ihrem Anlagehorizont würden die oben aufgeführten Optionen wahrscheinlich Ihren langfristigen Anlagezielen entsprechen.  Erwägen Sie, sich für einen der genannten Dienste anzumelden, um mehr zu erfahren.