Daytrading erklärt:Ein Leitfaden für Einsteiger in den kurzfristigen Aktienhandel

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Es ist erstaunlich, wie viele Menschen in den USA an der Börse beteiligt sind, ob sie es wissen oder nicht.

Sicherlich investieren viele Menschen über ihre Maklerfirma, Online-Broker oder andere Anlagekonten aktiv in Aktien.

Aber es gibt auch Dutzende Millionen Menschen, die über Investmentfonds, die auf ihren Altersvorsorgekonten liegen, in Aktien investieren.

Diese Leute wissen nicht immer genau, in was sie investiert sind, aber solange die Rendite gut ist, sind sie voll dabei.

Abgesehen von Anlegern, die ihre Aktieninvestitionen über einen längeren Zeitraum halten, gibt es eine andere Art von Einzelinvestoren, die als „Daytrader“ bezeichnet werden.

Die Welt des Tageshandels ist schnell und rasant, weil Aktienanlagen am selben Tag mit gemessenen Gewinnen gekauft und verkauft werden.

Es ist kein Prozess für schwache Nerven, denn die Risiken sind hoch.

Wie Sie sich vorstellen können, bedeutet das höhere Risiko normalerweise potenziell höhere Renditen. Allerdings kann es an Handelstagen auch zu größeren und schnelleren finanziellen Verlusten führen.

Was ist ein Daytrader?

Daytrading ist eine Form des Investierens, bei der die im Laufe eines Tages getätigten Transaktionen ständig übertragen werden.

Als Prozess kann Daytrading für jede Art von Anlage durchgeführt werden, bei der der Markt leicht zugänglich ist und die gehandelten Anlageinstrumente sehr liquide sind.

Typischerweise konzentrieren sich Daytrader auf Anlagemöglichkeiten, die ein hohes Aktivitätsvolumen mit höherer Volatilität aufweisen.

Zu den gängigen Anlagezielen für Daytrader gehören Aktien, Aktienoptionen, Rohstoffkontrakte und Währungen (einschließlich Kryptowährungen).

Die Prämisse des Day-Trading-Konzepts besteht darin, Anlagen zu identifizieren, die sich an einem bestimmten Tag wahrscheinlich in die eine oder andere Richtung bewegen, wie zum Beispiel Aktienkurse.

Durch die Identifizierung solcher Investitionsmöglichkeiten können Daytrader ihre Investmentfonds nutzen, um innerhalb kurzer Zeit, normalerweise noch am selben Tag, Gewinne zu erzielen.

Wenn ein Handel erfolgreich ist, können die Renditen recht attraktiv sein, wenn man bedenkt, wie lange es gedauert hat, bis die Investmentfonds den Gewinn erzielt haben.

Bei einem sehr erfolgreichen Tageshandel kann das Vielfache enorm sein.

Bedenken Sie jedoch, dass der Verlust an echtem Geld ebenso groß sein kann.

Das Profil eines typischen Daytraders

Wenn Sie über die Möglichkeit nachdenken, Daytrader zu werden, ist es möglicherweise an Ihnen, genau zu verstehen, welche Art von Anlegern normalerweise gute Daytrader ausmachen.

Bedenken Sie, dass die Risiken höher sind, da nur eine begrenzte Zeitspanne zur Verfügung steht, um sich von Anlagefehlern oder Positionsverlusten zu erholen.

Vor diesem Hintergrund sind hier einige gemeinsame Merkmale von Menschen, die im Daytrading tendenziell gut abschneiden und Geld verdienen.

Marktkenntnisse

Unabhängig vom Handelsmarkt (Aktien, Rohstoffe usw.) verfügt der typische erfolgreiche Daytrader über Handelserfahrung und ein gründliches Verständnis des Marktes, auf dem er handelt.

Dieses Verständnis umfasst Kenntnisse über die Grundlagen, die den Markt beeinflussen, und die Handelsdynamik, die mit der Durchführung von Geschäften verbunden ist.

Sie wissen auch, wie man technische Analysen nutzt, um potenzielle Handelsmöglichkeiten zu identifizieren.

Finanzielle Ressourcen für den Handel

Ähnlich wie ein Spieler, der spielt, sollte ein Daytrader niemals mehr Geld riskieren, als er sich leisten kann, zu verlieren.

Die Verwaltung finanzieller Ressourcen ist ein wesentlicher Bestandteil eines erfolgreichen Day-Trading-Prozesses, da Verluste genauso wahrscheinlich sind wie Gewinne

Ein kluger Daytrading-Investor jeglicher Art wird niemals mehr investieren/risken, als er als sein „diskretionäres“ Kapital bezeichnen würde.

Discretionary capital = what's remaining after bills are paid, and money has been set aside for savings.

Pattern-Day-Trader, also diejenigen, die innerhalb von fünf Werktagen vier oder mehr „Day-Trades“ ausführen, müssen mindestens 25.000 US-Dollar auf ihren Konten haben und können gemäß den FINRA-Regeln nur auf Margin-Konten handeln.

Hinweis:Der Margenhandel ist eine fortgeschrittene Anlagestrategie, die äußerst riskant und für die meisten Anleger nicht geeignet ist.

Einen Plan oder eine Strategie haben

Gute Daytrader haben immer eine Methode hinter ihrem Wahnsinn. Sie werden Anlagestrategien studieren oder entwickeln, die ihnen einen Vorteil gegenüber anderen Anlegern verschaffen könnten.

Zu den gängigen Strategien von Daytradern gehören:

• Handel mit Nachrichteninformationen
• Trades auf der Grundlage spezifischer technischer Analysen durchführen
• Arbitrage-Handel (Nutzung beider Seiten derselben Handelsmöglichkeit)
• Übernahme von Swing-Trading-Formeln
• Handel mit Aktien basierend auf Fusions-/Übernahmemöglichkeiten

Diszipliniert

Angesichts des Risikos braucht ein guter Trader die Disziplin, mit seinen Investitionen auf Kurs zu bleiben.

Das bedeutet, dass sie die Disziplin haben müssen, vorher festgelegte Renditen zu akzeptieren, ohne auf höhere Renditen zu drängen.

Sie müssen auch diszipliniert sein, einen Handelsfehler einzugestehen und ihre Verluste zu begrenzen. Stop-Loss-Strategien können dabei helfen, Verluste aus fehlgeschlagenen Trades zu begrenzen.

Letztlich müssen Händler die Disziplin aufbringen, vom Daytrading Abstand zu nehmen, wenn genug genug ist.

Zugriff auf die Werkzeuge des Handwerks

Daytrader benötigen zuverlässige Geräte, mit denen sie sofortige Trades ermöglichen können.

Sie benötigen außerdem Zugang zu einer Handelsplattform, die die erforderlichen Geschäfte zum richtigen Zeitpunkt abwickeln kann. Dazu gehört auch die sofortige Ausführung von Trades.

Schließlich benötigen sie Zugang zu Informationen. Bei den Informationen kann es sich um Nachrichten, technische Analysen oder Empfehlungen eines vertrauenswürdigen Prognostikers handeln.

Ohne die Verfügbarkeit dieser Handelsinstrumente wird die Gefährdung durch potenzielle Probleme unannehmbar hoch.

Das Konzept des Risikos verstehen

Es gibt keinen großen Unterschied zwischen Investieren und Glücksspiel. Bei beiden Prozessen geht es darum, Geld für eine Rendite zu riskieren.

Zugegebenermaßen bieten die Investmentmärkte ein kontrollierteres Umfeld, aber die Risiken sind immer noch vorhanden und sehr real.

Ein guter Daytrader versteht, dass höhere Erträge höhere Risiken erfordern.

Es obliegt jedem Daytrader, sein eigenes Maß an „Risikotoleranz“ zu bestimmen.

Händler mit mehr Ermessenskapital sind in der Regel bereit, mehr Risiken für höhere potenzielle Gewinne einzugehen. Es ist eine Herausforderung, Risiken einzugehen und als Daytrader erfolgreich zu sein, wenn man mit „verängstigten“ oder begrenzten Mitteln investiert.

Engagement und die Investition von Zeit

Ein echter Daytrader betrachtet den Daytrading-Prozess als einen Vollzeitjob. Der Händler muss jederzeit die Freiheit haben, seine Geschäfte zu tätigen und seine Positionen zu überwachen.

Viele gescheiterte Daytrader werden offen auf ihre Fehler hinweisen und erklären, dass ihre Unfähigkeit, Zeit zu investieren und sich in den Prozess zu engagieren, zu ihrem Untergang geführt hat.

Daytrading mag von manchen als toller Nebenbeschäftigung angepriesen werden, aber Sie sollten niemals die Bedeutung der Entscheidung unterschätzen, ob Sie sich im Daytrading versuchen möchten oder nicht.

„Day-Trading ist nichts für schwache Nerven, da es sich dabei um minutengenaue Entscheidungen und gehebelte Anlagestrategien handelt, die zu erheblichen Verlusten führen können … Day-Trading kann sich sehr schnell entwickeln, und Sie haben möglicherweise nicht die Zeit, jede Investition gründlich zu recherchieren. Nehmen Sie sich Zeit und investieren Sie niemals in etwas, das Sie nicht gründlich und unabhängig recherchiert haben. Am wichtigsten ist, wenn Sie die Investition nicht verstehen, kaufen Sie sie nicht ein.“ – Investor.gov

Ihren aktuellen Job zu kündigen oder Ihre Karriere auf Eis zu legen, um sich im Tageshandel mit Aktien zu versuchen, sollten Sie nicht überstürzen.

Sie müssen auch realistisch sein, welche finanziellen Ressourcen Ihnen zur Unterstützung Ihrer Daytrading-Aktivitäten zur Verfügung stehen.

Und vergessen Sie nicht die steuerlichen Auswirkungen von Anlagegewinnen.

Letztlich kommt es einfach darauf an, ehrlich über Ihre finanzielle Situation, sich selbst und Ihre Fähigkeiten als Investor zu sein.

Schauen Sie sich die Eigenschaften eines guten Traders genau an.

Wenn Sie über diese Eigenschaften verfügen und die Risiken des Daytradings verstehen, sind Ihre Erfolgschancen als Daytrader wesentlich höher.

Ansonsten bleiben Sie bei der langfristigen Anlagestrategie, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Weiter:Was braucht es, um ein erfolgreicher Investor zu sein?

Amy und Vicki sind die Co-Autoren von Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Directives and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, von Adams Media.

Frauen, die Geld verdienen

Amy Blacklock und Vicki Cook haben Women Who Money im März 2018 gemeinsam gegründet, um hilfreiche Informationen zu persönlichen Finanzen, Karriere und unternehmerischen Themen bereitzustellen, damit Sie Ihr Geld sicher verwalten, Ihr Nettovermögen steigern, Ihre allgemeine finanzielle Gesundheit verbessern und schließlich finanzielle Unabhängigkeit erlangen können.