Beim Investieren sind Sie Ihr größter Feind

Ich spreche hier viel über das Investieren und sage Ihnen regelmäßig, dass die meisten von uns an unseren Emotionen scheitern. Wir werden zu aufgeregt oder zu ängstlich und tun das Falsche zur falschen Zeit. Ich habe sogar meine Kämpfe mit dem Post meiner schlimmsten Investitionen aller Zeiten detailliert beschrieben. Eine Sache, die ich tat, nachdem ich diese Fehler gemacht hatte, war, auf sie zurückzublicken und zu sehen, was ich falsch gemacht hatte.

Es war zwar nicht immer einfach zuzugeben, dass ich es vermasselt hatte (es wäre viel einfacher gewesen, es tatsächlich zu ignorieren), aber es war das, was getan werden musste. Im Folgenden finden Sie einige Tipps für einen proaktiven Investitionsansatz, damit Sie in Zukunft ein besserer Investor sein können.

5 Tipps, um ein besserer Investor zu werden

Du bist nicht so gut, wie du denkst

Wir Menschen neigen dazu, unsere Fähigkeiten zu überschätzen. Wir tun dies, wenn es ums Fahren geht und sogar wenn wir investieren. Wir neigen dazu, uns nur auf die Zeiten zu konzentrieren, in denen wir gut fahren, nicht auf die Zeiten, in denen wir einen Unfall haben. Beim Investieren konzentrieren wir uns nur auf die eine Aktie, die ihren Wert verdreifacht hat, und nicht auf die 10 anderen, die kaum auf der Stelle treten.

Tatsächlich führte Allstate eine Umfrage durch, die ergab, dass 64 % der Fahrer sich selbst als ausgezeichnet oder sehr gut in Bezug auf das Fahrkönnen einstufen. Das Fahrkönnen ihrer Freunde und Fahrer aus anderen Bundesstaaten stuften sie deutlich schlechter ein. Ich falle in diese Kategorie. Ich denke, ich bin ein großartiger Fahrer. Ich komme aus Pennsylvania und wir reden immer darüber, wie schlecht die Fahrer aus New York und New Jersey sind. Aber wenn ich diese Bundesstaaten besuche, höre ich nur, wie schlecht Autofahrer in Pennsylvania sind.

Dieselben Statistiken spiegeln auch unsere Investitionsfähigkeit wider. Als State Street die Anleger kürzlich bat, ihr Anlagewissen zu bewerten, bewerteten sich fast 66 % als fortgeschritten. Aber als sie einen Test machten, um zu zeigen, wie sachkundig sie waren, lag die durchschnittliche Punktzahl bei 61 %, was im Grunde ein Nichtbestehen des Finanzkompetenztests bedeutet.

Was können Sie dagegen tun? Geben Sie zu, dass Sie nicht so gut sind, wie Sie denken . Es ist hart, aber es muss getan werden, wenn Sie erfolgreich sein wollen. Als ich anfing zu investieren, handelte ich die ganze Zeit mit Aktien. Ich verdiente kaum Geld. Die Glühbirne ging aus und ich fragte mich, warum ich meine ganze Zeit mit Recherche und Handel verbringe, wenn ich einfach ein paar Indexfonds kaufen und nehmen kann, was der Markt mir gibt? Es ist sicherlich nicht sexy, aber 8 % sind verdammt viel besser als das, was ich jedes Jahr verdient habe. Und wenn Sie die Zeitkosten in die Gleichung einbeziehen, sehen 8 % sogar noch besser aus!

Führe ein Tagebuch

Wenn Sie sich entscheiden, nicht wie ich den passiven Weg zu gehen, dann führen Sie ein Tagebuch. Schreiben Sie jede Investition auf, die Sie tätigen, und warum Sie dies tun. Lesen Sie es dann noch einmal durch, wenn Sie im Begriff sind, einen weiteren Handel zu tätigen, und sehen Sie, ob Sie Ähnlichkeiten erkennen können.

Dies hilft uns, uns an die Fehlinvestitionen zu erinnern, die wir getätigt haben, selbst wenn wir uns „selektiv“ dafür entscheiden, sie zu vergessen. Nur diesen Schritt zu tun, könnte Ihnen eine Menge Kopfschmerzen ersparen. Der Schlüssel ist jedoch, das Tagebuch noch einmal durchzulesen.

Sehen Sie sich beide Seiten der Medaille an

Wir neigen dazu, nur das zu sehen, was wir sehen wollen, wenn wir Entscheidungen im Leben treffen. Wir wollen dieses neue Auto, weil es Spaß machen wird, es zu fahren. Wir ignorieren die Tatsache, dass wir es uns nicht leisten können, und es wird uns weiter in Schulden begraben. Investieren ist dasselbe. Wir sehen das Potenzial eines heißen neuen Produkts, das ein Unternehmen herausbringt, aber wir ignorieren, dass es möglicherweise nicht das ist, was die Leute wollen.

Um dies zu überwinden, sprechen Sie mit einem Freund oder Familienmitglied. Sagen Sie ihnen, warum Sie in ein Unternehmen investieren möchten, und hören Sie dann zu und berücksichtigen Sie, was sie sagen, wenn sie den Anwalt des Teufels spielen. Lassen Sie mich das noch einmal sagen, Sie müssen berücksichtigen, was sie sagen, sonst verschwenden Sie nur Ihre Zeit.

Haben Sie einen Plan

Ich habe bereits darüber gesprochen, wie wichtig es ist, einen Plan zu haben, wenn Sie ein erfolgreicher Investor sein wollen. Es ist von größter Bedeutung. Bevor Sie Ihre erste Aktie, Ihren Investmentfonds oder ETF kaufen, müssen Sie eine Vorstellung davon haben, was Sie tun und warum. Dies wird Ihnen helfen, zum richtigen Zeitpunkt für Ihre Situation zu kaufen und zu verkaufen, wenn Sie verkaufen sollten, und nicht, wenn Ihre Emotionen im Weg stehen.

Für mich handele ich nur mit Aktien in einem Spielkonto. Wenn ich eine Aktie kaufen möchte, schreibe ich auf, warum ich sie kaufen möchte. Ich habe auch eine Regel, dass ich es verkaufe, wenn es um 10 % an Wert verliert. Aber es gibt eine Einschränkung. Ich schaue mir an, warum es um 10% gefallen ist. Wenn der Gesamtmarkt eine Korrektur durchmacht, verkaufe ich nicht, da sich am Unternehmen nichts grundlegend geändert hat. Aber wenn das Unternehmen mit Nachrichten herauskommt, dass es sein heißes neues Produkt aufgrund von Sicherheitsbedenken verzögert, werde ich meine Verluste begrenzen.

Wissen Sie, wie gut Sie mit Risiken umgehen

Mit Risiko kommt Belohnung. Je höher das Risiko, desto höher die potenzielle Belohnung. Aber Sie müssen wissen, mit wie viel Risiko Sie sich wohl fühlen. Ich habe in einem früheren Beitrag über Umfragen zur Risikotoleranz und ihre Fehlerhaftigkeit gesprochen. Wenn Sie sich aufregen, wenn der Markt zurückgeht, befinden Sie sich möglicherweise in einem Portfolio, das für Ihren Geschmack zu riskant ist.

Um dies zu beheben, müssen Sie möglicherweise das Risiko zurücknehmen und weniger in Aktien und mehr in Anleihen investieren. Aber gleichzeitig muss man die Dinge ins rechte Licht rücken. Der Markt wird zeitweise fallen und Sie werden Geld verlieren. Es gibt keine 100 % sichere Anlage, in die Sie investieren können. Sie müssen sich auf dem Markt weiterbilden, damit Sie einen Teil des Risikos akzeptieren können, das mit einer Investition einhergeht.

Von dort aus müssen Sie den Markt langfristig betrachten. Hier ist ein Chart des Aktienmarktes:

Ziemlich beängstigend aussehend, oder? Hier ist noch ein Bild:

Der sieht viel besser aus. Die Sache ist jedoch, dass es sich um Diagramme des exakt gleichen Zeitrahmens handelt, es ist nur so, dass das erste Diagramm die monatliche Veränderung des Aktienmarktes betrachtet und das zweite Diagramm jährlich ist. Kurzfristig wird es unruhig. Aber auf lange Sicht werden die Dinge weniger unruhig.

Es ist wie beim Autofahren. Wenn Sie auf einer Reise fahren, wird es einige Abschnitte der Fahrt geben, wo die Straße in schlechtem Zustand ist und es wird holprig und vielleicht sogar unbequem sein. Aber die gesamte Fahrt wird nicht so sein, nur ein Teil. Investieren ist das gleiche. Ihre gesamte Investmentkarriere – die Jahrzehnte dauern wird – wird nicht die ganze Zeit holprig und unbequem sein, sondern nur Teile davon.

[Bildnachweis:A-Spec]