Was sind Rohstoffe?

Wenn Sie zum ersten Mal mit der Suche nach Investitionen beginnen, Sie werden auf Begriffe stoßen, die wie eine Fremdsprache erscheinen. Wenn Sie sich jemals gefragt haben, "Was sind Waren?" oder, "Was ist eine Sicherheit?" du bist nicht allein.

Es gibt mehrere große Anlageklassen, einschließlich Aktien, Fesseln, Immobilie, Waren, und mehr. Das Erlernen der verschiedenen Anlagebegriffe wird Ihnen helfen, die Anlagesprache zu sprechen und Ihren gesamten Anlageansatz zu informieren

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Was sind Waren?

Rohstoffe sind Produkte, die von der Erde stammen oder von ihr erhalten werden. Dazu gehören Nutztiere und landwirtschaftliche Nutzpflanzen wie Mais, Weizen, Sojabohnen, Baumwolle, Vieh, und mehr. Zusätzlich, Bergbauprodukte wie Kupfer, Aluminium, Silber, Gold, Kohle, Erdgas, und Öl gelten ebenfalls als Rohstoffe.

Rohstoffe gleicher Qualität werden als austauschbar (oder fungibel in Bezug auf die Anlage) angesehen, unabhängig davon, von wem sie produziert wurden. Zum Beispiel, Ein Scheffel Sojabohnen von Farm A in Iowa gilt als dasselbe wie ein Scheffel Sojabohnen von Farm B in Ohio, solange sie von gleicher Qualität und Qualität sind.

Wenn Sie Sojabohnen kaufen möchten, um Ihr Vieh zu füttern, Es ist Ihnen egal, ob es von Farm A in Iowa oder Farm B in Ohio kommt, solange sie die gleiche Klasse haben.

Im Gegensatz zu Währungen oder Aktien, Rohstoffe sind konkrete Produkte, die von denen, die sie kaufen, verwendet und konsumiert werden können. Zum Beispiel, Eine Fluggesellschaft kann den Treibstoffpreis mit einem Futures-Kontrakt fixieren, um Marktvolatilität bei den Rohöl- und Gaspreisen zu vermeiden.

Landwirte können auch die Preise für ihre Ernten mit einem Terminkontrakt festsetzen, bevor sie sie anpflanzen, um eine garantierte Rendite für die von ihnen geleistete Arbeit zu erhalten. Wenn der Preis der Ernten vor der Erntesaison sinkt, Landwirte können weiterhin auf der Grundlage des von ihnen abgeschlossenen Terminkontrakts bezahlt werden.

Anleger, die Rohstoffe kaufen und verkaufen, wollen nicht unbedingt den physischen Rohstoff nutzen oder beanspruchen. Sie können Futures-Kontrakte verwenden, um auf der Grundlage von Spekulation Rohstoffe an Börsen zu kaufen und zu verkaufen.

Diese fortgeschrittenere Praxis ist für den durchschnittlichen Anleger nicht geeignet. Bevor Sie in Rohstoff-Futures investieren, Überprüfen Sie, ob die Person und das Unternehmen bei der National Futures Association (NFA) registriert sind, indem Sie hier klicken.

Rohstoffe vs. Wertpapiere

Während sich Rohstoffe auf materielle Produkte beziehen, Wertpapiere beziehen sich auf immaterielles Eigentum. Beispiele für Wertpapiere sind Unternehmensaktien sowie Staats- und Unternehmensanleihen.

Sie können physische Produkte wie Mais oder Orangen in der Hand halten. Wenn es um Wertpapiere geht, Ihr Eigentum ist virtuell. Sie können eine Unternehmensaktie oder eine Unternehmensanleihe nicht anfassen (es sei denn, Sie haben ein physisches Papierzertifikat dazu).

Es werden sowohl Rohstoffe als auch Wertpapiere gehandelt, aber das ist das einzige, was sie gemeinsam haben. Rohstoffe werden erzeugt (oder abgebaut), verkauft, und konsumiert. Wertpapiere repräsentieren das Eigentum an einem Teil eines Unternehmens oder eine Schuldverschreibung. Sie können besichert (durch Sicherheiten gedeckt) oder unbesichert sein.

Die beiden Haupttypen sind Beteiligungspapiere und Schuldtitel. Es gibt auch hybride Wertpapiere, aber für diese erklärung wir bleiben bei den beiden wichtigsten.

Wenn Sie ein Aktienpapier kaufen, Sie erhalten eine Beteiligung an einem börsennotierten Unternehmen, wie General Electric. Sie verdienen Ihr Geld, wenn Sie das Wertpapier verkaufen, sofern es an Wert gewinnt. Einige Beteiligungspapiere zahlen auch Dividenden aus.

Die andere Art der Sicherheit ist eine Schuldverschreibung in Form einer Anleihe, CD (Depotzertifikat) oder besichertes Wertpapier. Wenn ein Unternehmen oder eine Regierungsstelle Geld für etwas sammeln möchte, sie können Schuldverschreibungen verwenden, um sich ähnlich wie bei einem Kredit Geld zu leihen.

Zum Beispiel, wenn ein Kreiskrankenhaus Mittel für einen Neubau aufbringen möchte, sie kann durch die Ausgabe von Anleihen einen Kredit aufnehmen. Die Anleihen legen die Bedingungen des Darlehens fest, der Zinssatz, und Fälligkeits- oder Erneuerungsdatum.

Mit dem Erlös aus den Anleiheverkäufen kann das Krankenhaus einen Neubau bezahlen und das Darlehen im Laufe der Zeit zurückzahlen.

Vorteile von Investitionen in Rohstoffe

Rohstoffe sind zwar nicht jedermanns Sache, aber Es gibt sicherlich einige Vorteile, die Anleger in diese Anlageklasse locken. Für diejenigen, die wissen, wie man sie nutzt, Rohstoffe können eine gute Option zur Steigerung der Portfoliorenditen bieten.

Vorteile des Rohstoffinvestments:

• Diversifikation :Da Rohstoffe eine andere Anlageklasse sind als Wertpapiere, sie können Anlegern eine Portfoliodiversifikation bieten. Dies kann helfen, die Marktvolatilität zu bewältigen, schützt jedoch nicht vor Verlusten oder garantiert einen Gewinn.

• Kehrt zurück :Rohstoffpreise können aufgrund von Angebot und Nachfrage steigen und fallen, Inflation, die allgemeine Gesundheit der Wirtschaft, und so weiter. Wenn die Nachfrage steigt, es neigt dazu, die Preise in die Höhe zu treiben, steigende Renditen.

• Absicherung gegen Inflation :Inflation wirkt sich auf Aktien und Anleihen anders aus als auf Rohstoffe. Während es den Wert von Wertpapieren untergraben kann, es kann die Preise für Rohstoffe erhöhen. Dies kann in Zeiten hoher Inflation hohe Renditen bedeuten, Sie müssen jedoch weiterhin auf die Volatilität achten.

Risiken bei Investitionen in Rohstoffe

Die Investition in Rohstoffe ist nichts für Anfänger oder noch fortgeschrittene Anleger. Mit dieser Anlageform sind viele Risiken verbunden. Sie gehen ein großes Risiko ein, dass Ihre Investition an Wert verlieren könnte.

Zu berücksichtigende Risiken bei der Anlage in Rohstoffe:

• Hauptrisiko :Wenn Sie in Rohstoffe investieren, Es besteht ein sehr reales Risiko, dass Ihre Anlage ihren Wert teilweise oder vollständig verliert. Rohstoffpreise sind volatil und werden von Weltereignissen beeinflusst, weltweiter Wettbewerb, Vorschriften, Wirtschaftslage, und vieles mehr.

• Volatilität :Rohstoff-ETFs, die einen einzelnen Rohstoff oder Sektor abbilden, können viel volatiler sein als ihre Wertpapier-Pendants. Zusätzlich, Zukunft, Optionen, und andere Derivate können Ihre Anlagen einem weiteren Risiko aussetzen.

• Vermögenskonzentration :Da Rohstoffe und Rohstoff-ETFs stark auf eine Branche oder einen Sektor konzentriert sind, sie gelten als nicht diversifiziert. Dies bedeutet, dass Änderungen des Marktwerts eines bestimmten Sektors oder Rohstoffs einen viel größeren Einfluss auf Ihre Anlage haben können als bei einem stärker diversifizierten Fonds.

• Rohstoffpreis :Es ist nicht ungewöhnlich, dass sich der Preis eines Rohstoffs verdoppelt, verdreifachen, oder halbiert werden – alles in sehr kurzer Zeit. Da Rohstoffe so volatil sind, Sie können schnell viel Geld verlieren. Aktien und Anleihen weisen tendenziell geringere Schwankungen auf, wodurch sie für den durchschnittlichen Anleger besser geeignet sind.

Die Bundesbehörde, die den Terminhandel reguliert, heißt U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Da Rohstoffinvestoren häufig Betrugsziele sind, die CFTC warnt vor Angeboten für hochverzinsliche Anlagemöglichkeiten in Futures, Optionen, oder Devisen.

Was sind Rohstoff-ETFs?

Es gibt zwei Möglichkeiten, Rohstoffe zu kaufen und zu verkaufen:über Terminmärkte und über Exchange Traded Funds (ETFs). Ein Rohstoff-ETF investiert in physische Rohstoffe wie Pflanzen, Edelmetalle, oder natürlichen Ressourcen.

ETFs können entweder in die physische Lagerung eines bestimmten Rohstoffs oder in Futures-Kontrakte investiert werden. Einige ETFs bilden die Wertentwicklung eines Rohstoffindexes ab, der beides kombiniert.

Ein Rohstoff-ETF ist wie ein Eimer, der eher mit Asset-Backed-Kontrakten als mit physischen Gütern gefüllt ist. Diese Fonds verfolgen normalerweise ihre eigene Produktkategorie wie Metalle, natürliche Ressourcen, landwirtschaftliche Güter, und so weiter.

Ausgewählte Rohstoff-ETFs bilden einen diversifizierten Rohstoffkorb ab und nicht eine bestimmte Kategorie wie landwirtschaftliche Güter. Beliebte Rohstoff-ETFs sind Edelmetalle wie Silber und Gold, sowie Öl und Erdgas.

Edelmetall-Rohstoff-ETFs haben den Vorteil, in einen Rohstoff wie Gold und Silber zu investieren, der nicht schlecht werden kann. Dies ist bei Anlegern beliebt, die diversifizieren möchten, aber nicht direkt in Futures-Kontrakte investieren möchten.

Der Großteil der Rohstoffe wird an Rohstoffbörsen wie der New York Mercantile Exchange (NYMEX) und dem Chicago Board of Trade (CBOT) gehandelt.

Da Investitionen in Rohstoffe riskant sein können, ETFs können einen Mittelweg bieten. Sie bieten ein Engagement in Rohstoffen und minimieren gleichzeitig das mit dem Handel von Futures-Kontrakten verbundene Risiko.

So erhalten Sie staatliche Rohstoffe

Investitionen in Staatsrohstoffe sehen normalerweise etwas anders aus. Dies kann Investitionen in Wasserrechte wie den Zugang zu Wasser aus sauberen Quellen wie Seen und Flüssen umfassen.

Sobald Sie das Wasser haben, Sie können Unternehmen und Kommunalverwaltungen für den Zugang zu dem in Ihrem Investitionsvertrag abgedeckten Wasser in Rechnung stellen. Denken Sie daran, dass Land- und Wasserrechte von der Regierung auf lokaler, Zustand, und Bundesebene. Dies kann den Prozess komplizierter machen.

Die Quintessenz

Rohstoffe sind neben Wertpapieren eine der wichtigsten Anlageklassen. Da sie physische Produkte darstellen, sie bieten ein anderes Anlagerisiko als Aktien und Anleihen.

Rohstoffpreise können je nach politischen Rahmenbedingungen stark schwanken, Weltereignisse, und Wetterbedingungen. Dies macht sie sehr volatil und für die Mehrheit der Anleger nicht geeignet.

Die beste Strategie für den durchschnittlichen Anleger ist eine niedrige Gebühr, diversifizierter Vermögensmix wie Wealthsimple Invest. Investitionen mit mehr Risiko, wie Rohstoffe oder einzelne Aktien, sollte einen sehr kleinen Teil Ihres Portfolios ausmachen – und nur Gelder, die Sie zu verlieren bereit sind.

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