High-Yield-Investitionen

Wir haben alles zusammengetragen, was Sie über High-Yield-Investments wissen müssen. Lesen Sie einfach weiter, um mehr zu erfahren.

Was sind High-Yield-Investments?

High-Yield-Investments sind Investitionen, die versprechen, in relativ kurzer Zeit viel Geld zu verdienen. Klingt nach zu gut, um wahr zu sein, um schnell reich zu werden? Viele „Investitionen“, die solche Ergebnisse versprechen, sind es sicherlich. Eigentlich, eine bestimmte Art von Ponzi-System wird eigentlich als High-Yield-Investment-Programm (HIYP) bezeichnet und es überrascht nicht, HIYPs neigen dazu, nur diejenigen zu bereichern, die sie beginnen. Ein solcher Täter, ZeekRewards genannt, wurde von einem Bezirksmusik-DJ und Pflegeheimzauberer namens Paul Burks gegründet. versprach eine Anlagerendite von 1,5 % pro Tag, trieb aber stattdessen 1 Million Anleger um ihr Geld, bevor es 2013 geschlossen wurde. außer Ihr Geld Pflegeheimzauberern anzuvertrauen? Kriminelle suchen nach weniger erfahrenen Investoren, die große Gewinne erzielen wollen, schnell, Wer also in Erwägung zieht, High-Yield-Investitionen zu erwägen, muss besonders vorsichtig sein, um nicht zu einer Marke für skrupellose Spieler zu werden.

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Das gesagt, es legitime High-Yield-Investitionen gibt, aber keiner ist sicher. Das Konzept der Risikoprämie besagt, dass Menschen dafür bezahlt werden müssen, Risiken einzugehen, sonst würden sie es nie tun. Also, wenn die Leute erwarten, bezahlt zu werden viel , sie müssen auch riskieren viel und High-Yield-Anlagen sind alle mit einem erheblichen Risiko verbunden. So, wenn dein Haar nicht weiß geworden ist, Sie rennen nicht für die Berge und sind immer noch auf dem Markt für Anlagemöglichkeiten mit hoher Rendite, Wir zeigen Ihnen die besten Optionen auf.

Beste High-Yield-Investitionen

„Beste“ ist ein schwieriges Wort. Ihr besonderes Alter, Vermögens- und Finanzlage bestimmen die richtige Anlage, Aber all die High-Yield-Anlagen, die wir hier besprechen, sollten nur von denen in Betracht gezogen werden, die viel Volatilität haben – und die Möglichkeit, viel zu verlieren. oder sogar Ihre gesamte Investition. Wir werden hier nur legitime High-Yield-Investitionen berücksichtigen; wenn Sie Ihr Geld durch ein altmodisches Schneeballsystem verlieren möchten, du musst woanders einkaufen.

Aus Fairness gegenüber jeder High-Yield-Investition, wir wählen keine Favoriten aus, sondern listen sie nur alphabetisch auf.

1. Direktinvestitionen in Startups.

Sie haben wahrscheinlich Geschichten über einen Mann gehört, der Jeff Bezos 1994 300 Dollar gegeben hat und jetzt einen Kontinent besitzt. Oder eine Oma, die all ihre Ersparnisse in Theranos investiert hat – und jetzt in ihrem Buick wohnt. Startups sind „entweder Homeruns oder Strikeouts, “ Der New Yorker Wertpapieranwalt Gregory Sichenzia sagte kürzlich U.S. News:Jeder, der in sie investiert, sollte sich also bewusst sein, dass er Gefahr läuft, jeden Cent zu verlieren, den er investiert. Die Risiken und Chancen von Startup-Investitionen korrelieren im Allgemeinen mit der Phase Ihrer Investition. Diejenigen, die Geld in die Seed-Runde eines Unternehmens investieren, verlieren mit größerer Wahrscheinlichkeit ihre gesamte Investition (mit einer kleinen Chance, einen großen Gewinn zu erzielen) als jemand, der in der späten Phase des Unternehmens investiert, kurz bevor es an die Börse geht. Früher waren diese Anlagen schwerer zu finden und für Kleinanleger weniger verfügbar, aber dank eines 2012 in den USA vom damaligen Präsidenten Barack Obama unterzeichneten Gesetzes, das die Beschränkungen für Crowdfunding für Startups lockerte, Die Investition in private Unternehmen ist einfacher denn je und für praktisch jeden Investor verfügbar. Startups zu überprüfen ist keine leichte Aufgabe, Unternehmen wie SeedInvest haben sich also in den Kampf eingemischt, versprechen, dass sie Kleinanlegern bei der Suche nach Gründungsmöglichkeiten helfen, aber nur bei Firmen, die ihre Reifen gründlich getreten haben. (Sie sagen, dass sie weniger als 1% der Bewerber akzeptieren.) Abgesehen von der Möglichkeit, Ihr Geld zu verlieren, Die andere Kehrseite dieser Art von Investition ist in den meisten Fällen, Ihr Geld wird gebunden, bis das Unternehmen erworben oder an die Börse geht. Eine Möglichkeit, sich von den potenziellen Vorteilen von Startups zu überzeugen, ohne auf ein bestimmtes Unternehmen zu verzichten, besteht darin, in eine oder mehrere börsennotierte Risikokapitalgesellschaften zu investieren.

2. Hochzinsanleihen.

Anleihen werden oft mit Sicherheit in Verbindung gebracht, der Teil eines Anlageportfolios, der einen Puffer bietet, wenn Aktien abstürzen. Eigentlich, Bestimmte Arten von Anleihen können genauso riskant sein, oder sogar riskanter als Aktien. Die Anleiherendite wird dadurch bestimmt, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Emittent seine Schulden fristgerecht begleicht, wenn überhaupt. Anleihen mit hoher Bonität werden als „Investment Grade, “ und neigen dazu, den Anleihegläubigern nicht allzu viel zu zahlen. Anleihen, die von Unternehmen mit einer schlechten Erfolgsbilanz ausgegeben werden, oder keine Erfolgsbilanz, werden als Non-Investment-Grade bezeichnet, werden aber oft als Junk Bonds bezeichnet. Diejenigen, die in Hochzinsanleihen investieren möchten, können sich dafür entscheiden, einzelne Junk Bonds über einen Broker zu kaufen. obwohl diese Methode aufgrund der Komplexität der Auswahl einen hohen Schwierigkeitsgrad aufweist. Anleger, die sich der Art von Renditen nähern möchten, die einzelne Hochzinsanleihen bieten, aber mit etwas zusätzlicher Anlagediversifikation, könnte sich stattdessen dafür entscheiden, in einen Investmentfonds oder ETF zu investieren, der in Dutzende oder sogar Hunderte von ihnen investiert.

3. Börsengänge.

Wissen Sie, wie Sie schnell eine Menge Geld hätten verdienen können? Durch den Besitz einer Vielzahl von LinkedIn-Aktien am ersten Tag wurde es für 45 US-Dollar pro Aktie angeboten und später am selben Tag für über 94 US-Dollar pro Aktie verkauft. Wissen Sie, wie Sie ein Bad hätten nehmen können? Versuchen Sie den gleichen Schritt mit Twitter, Blaue Schürze oder Lyft. Börsengänge bieten natürlich viele Vorteile und Risiken. Wenn Börsengänge geplant sind, Investmentbanken ziehen den Aktienkurs um etwa 10-15% von dem Preis ab, von dem sie hoffen, dass sie tatsächlich handeln, sobald die Öffentlichkeit sie erfährt. Aber wie Uber gezeigt hat, nachdem 14 % des IPO-Preises während der ersten beiden Handelstage verdampft waren, die besten Pläne von Mäusen und Männern (und Aktienversicherern) gehen oft schief. Neben dem Risiko, Das andere Problem bei Börsengängen besteht darin, dass in den meisten Fällen es sei denn, Sie sind unglaublich reich oder besties mit einer höheren Position in der Firma, Sie können nicht an Börsengängen teilnehmen. Stattdessen müssen Sie sich am ersten Handelstag dem Rest des Pöbels anschließen. ein Punkt, an dem die Märkte bereits bestimmt haben, was die Aktie tatsächlich wert ist – was die Wahrscheinlichkeit eines Übernacht-Reichtums verringert.

4. Hypotheken-REITs.

Vielleicht haben Sie schon einmal von REITS (Real Estate Investment Trusts) gehört, aber sie sind Ihnen wahrscheinlich nie als besonders aggressive Investitionen aufgefallen. In der Tat, die REITs, von denen Sie wahrscheinlich gehört haben, sind Equity-REITs, und sie besitzen und bündeln viele, viele ertragsstarke Immobilien in ein Unternehmen umwandeln, in das Sie investieren könnten. Hypotheken-REITs, jedoch, sind ein ganz anderes Tier; es sind Unternehmen, die Hypotheken bündeln, keine Eigenschaften, zusammen, das Einkommen, das sie generieren, besteht daher in der Regel aus Zinsen, anstatt zu mieten. Genau wie Equity-REITs, Hypotheken-REITs müssen 90% ihres Jahreseinkommens an die Aktionäre ausschütten, in Form von Dividenden. Der Grund, warum Hypotheken-REITs in der Regel hochverzinslich und ziemlich riskant sind, liegt darin, dass sie stark gehebelt sind. Das bedeutet, dass ihr Geschäftsmodell darauf beruht, sich Geld zu leihen. Erinnern Sie sich an die Subprime-Hypothekenkrise? Brunnen, Einige Hypotheken-REITs sind mit hypothekenbesicherten Wertpapieren gefüllt, die möglicherweise nicht an die zuverlässigsten Kreditnehmer vergeben – daher die hohe Rendite.

5. Peer-to-Peer-Kreditvergabe.

Jeder guckt eine Mob-Show wie Die Sopranistinnen und hören Sie, wie die Ganger über „Shylocks“ sprechen, die kurzfristige Kredite zu einem außergewöhnlich hohen Investment vergeben, oder "vig"? Dies ist Wucher – ein Verbrechen –, aber eine legitime Interpretation dieser Kreditvergabepraxis kann durch sogenannte P2P-Kredite gefunden werden. ein Prozess, bei dem eine Partei einer anderen Geld ohne Beteiligung von Banken oder Kreditgenossenschaften leiht. P2P-Kredite, im Gegensatz zu Bankkrediten, sind oft ungesichert, Das bedeutet, dass Kreditnehmer keine Sicherheiten zur Genehmigung verpfänden müssen. Die höher verzinsten Kredite werden mit einem höheren Risiko verbunden sein, dass der Kreditnehmer sein Ende der Abmachung nicht einhalten kann und ausfällt. Unternehmen wie prosper.com haben das Peer-to-Peer-Geschäft gestört, Dadurch ist es relativ einfach, Investitionsmöglichkeiten in der Kreditvergabe zu finden.

6. Optionen investieren.

Die Investition in Optionen zahlt sich im Wesentlichen aus, um eine Wette zu platzieren, dass eine Aktie über einen bestimmten Zeitraum steigen wird. Es wird als Option bezeichnet, weil Sie nicht dazu verpflichtet sind, sondern habe die Möglichkeit das zugrunde liegende Wertpapier innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen. Sie kaufen dieses Recht zu Kosten, die als Prämie bezeichnet werden. Es gibt große Vorteile, wenn Sie eine Vereinbarung besitzen, ein Wertpapier zu einem Preis zu kaufen, der deutlich niedriger ist als der des Handels. Die Gefahr besteht darin, dass, wenn sich die Aktie oder das Wertpapier in die falsche Richtung bewegt, und Sie haben viel in Prämien investiert, Ihre Optionen könnten wertlos sein und Sie könnten Ihre gesamte Investition verlieren.

Andere High-Yield-Anlagen

Um mit diesem Anlagepaar nicht zu kurz zu kommen, aber sie sind etwas esoterischer als das, was wir oben besprochen haben. und als solche, möglicherweise nur für die anspruchsvollsten Anleger am besten geeignet.

• Geschlossene Fonds. Geschlossene Fonds (CEFs) sind ein Cousin von ETFs, da sie an Börsen gehandelt werden. aber anders als sie CEFs geben eine begrenzte Anzahl von Aktien aus und sobald sie diese ausgegeben haben, Sie sind gesetzlich daran gehindert, mehr auszugeben. Wie Hypotheken-REITs, Das häufige Vertrauen der CEFs auf Anlagestrategien mit Hebelwirkung erhöht sowohl die potenziellen Risiken als auch den Ertrag.

• Master Limited Partnerships. Ein Investmentvehikel, das es seit den frühen 1980er Jahren gibt, Master Limited Partnerships (MLPs) bieten Anlegern die Möglichkeit, durch Investitionen in Immobilien Renditen zu erzielen oder häufiger Energieinfrastruktur wie Pipelines. MLPs, wie geschlossene Fonds, Handel neben ETFs an öffentlichen Börsen. MLPs sind ein wenig wie Personengesellschaften und ein wenig wie Kapitalgesellschaften strukturiert und ihr oft zitierter Nachteil besteht darin, dass sie als weniger liquide gelten als viele andere Anlageformen. MLPs, aus Gründen, die in diesem Artikel erläutert werden, wurde für Anleger in den USA dank einiger Änderungen im Steuergesetz im Jahr 2018 weniger steuergünstig und hat seitdem an Popularität verloren.