Durchschnittliche Börsenrendite

Die durchschnittliche Aktienrendite kann über verschiedene Zeiträume und anhand mehrerer Marktbenchmarks wie dem S&P 500-Index und dem Dow Jones Industrial Average gemessen werden.

Der S&P 500 ist ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index der 500 größten US-Aktien. Dies bedeutet, dass Unternehmen mit der größten Marktkapitalisierung, definiert als die Gesamtzahl der ausgegebenen Aktien des Unternehmens x dem Marktpreis der Aktie. Unternehmen wie Apple oder Microsoft mit sehr hoher Marktkapitalisierung werden einen übergroßen Einfluss auf die Wertentwicklung des Index haben.

Der Dow Jones Industrial Average ist ein Index bestehend aus 30 Large Caps, großen Industriekonzernen. Im Laufe der Zeit wurde die Definition von „industriell“ auf Technologieunternehmen und andere große einflussreiche Unternehmen ausgeweitet. General Electric ist das einzige ursprüngliche Mitglied des Index, das noch enthalten ist. Im Laufe der Zeit sind Unternehmen gekommen und gegangen. Heute umfasst der Dow Unternehmen wie Apple, Walmart, Microsoft, und Boeing.

Der S&P 500 und der Dow sind zwei der am meisten notierten und einflussreichsten Aktienmarkt-Benchmarks und werden oft als Proxy für den Markt verwendet. Darüber hinaus, es gibt andere Börsen-Benchmarks, die nicht nur Large-Cap-Aktien repräsentieren, aber auch Kapitälchen, Mittelkappen, ausländische Aktien, und andere. Es kann hilfreich sein, diese Art von Benchmarks zu verwenden, um die Wertentwicklung einer Aktie zu vergleichen, ETF, oder Investmentfonds, in die Sie möglicherweise investieren möchten.

Wenn man sich die vergangene Wertentwicklung von Aktien oder jeder Art von Anlage ansieht, Es ist wichtig zu bedenken, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keinen Hinweis darauf gibt, was in der Zukunft passieren könnte. Mit anderen Worten:Nehmen Sie durchschnittliche Börsenrenditen mit einer großen Prise Salz.

Bereit, in den Markt einzutauchen? Wealthsimple Trade macht es einfach, Tausende von Aktien und ETFs zu kaufen und zu verkaufen – alles provisionsfrei. Kein Jargon, kein Papierkram. Fang hier an.

Durchschnittliche Börsenrendite im Zeitverlauf

Das Auflegungsdatum des Dow Jones Industrial Average war der 26. Mai. 1896. Bis zum 25. Mai 2018, Die durchschnittliche Jahresrendite des Index beträgt 5,42 %. Dies hat sich im Laufe der Zeit verändert, selbstverständlich. Für den 25-Jahres-Zeitraum, der am 6. Januar endet, 2012, der Index wies eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,55 % auf. Für die 91 Jahre vor 1987 die durchschnittliche Jahresrendite lag bei rund 4,3 %.

Der S&P 500 Index wurde 1926 gegründet und war als Composite Index bekannt. Der Index bestand ursprünglich aus 90 Aktien. 1957 nahm der Index sein aktuelles Format mit 500 Aktien an. Die durchschnittlichen Jahresrenditen des Index von 1957 bis Ende 2018 betrugen etwa 7,96 %. Die durchschnittliche Jahresrendite von der Gründung im Jahr 1926 bis Ende 2018 betrug etwa 10 %.

Aktienmarktrenditen der letzten Jahre

Die Renditen des S&P 500 und des Dow Jones Industrial Average in den letzten zwei Jahren veranschaulichen, wie stark die Renditen von Jahr zu Jahr variieren können.

Für den Dow Jones Industrial Average:

• Gesamtrendite 2017:29,11 %

• Gesamtrendite 2018:-3,48%

Für den S&P 500-Index:

• Gesamtrendite 2017:21,83 %

• Gesamtrendite 2018:-4,38 %

Bisher im Jahr 2019, beide Börsen-Benchmarks haben sich gut erholt, Der Dow stieg seit Jahresbeginn bis zum 30. Juni um 15,40 % und der S&P 500 um 18,54 %.

Dies sind zwar beliebte Börsen-Benchmarks, sie bestehen aus einzelnen Aktien. Am Beispiel des S&P 500:die Aktie von NVIDIA ist in den 12 Monaten bis zum 30. Juni um über 31 % gefallen. 2019, während die Starbucks-Aktie im gleichen Zeitraum um über 95 % gestiegen ist.

Morningstar definiert Large-Cap-Aktien als diejenigen, die zu den oberen 70 % der Marktkapitalisierung aller US-Aktien gehören. Der Blick über Large-Cap-Indizes hinaus bietet einige Einblicke in andere Sektoren des Aktienmarktes.

Zum Beispiel, der Russell 2000 Index, der eine Benchmark für Small-Cap-Aktien ist, wies in den letzten zwei Jahren diese Performance auf:

• Gesamtrendite 2017:14,65 %

• Gesamtrendite 2018:-11,01 %

Bisher im Jahr 2019, der Russell 2000 ist im bisherigen Jahresverlauf bis zum 30. Juni um 16,98 % gestiegen, 2019.

Morningstar definiert Small-Cap-Aktien als Small-Cap-Aktien, die sich in den unteren 10 % der Gesamtkapitalisierung des US-Aktienmarktes befinden. Dies sind in der Regel kleinere Unternehmen, die auf ein einzelnes Produkt oder eine einzelne Dienstleistung angewiesen sein können. Sie gelten allgemein als riskanter als Large-Cap-Aktien, aber natürlich wird dies von Aktie zu Aktie stark variieren.

Der Aktienmarkt ist nicht auf inländische US-Aktien beschränkt. Es gibt auch eine Reihe von ausländischen Aktien-Benchmarks. Einer der am weitesten verbreiteten ist der MSCI EAFE-Index. EAFE steht für Europa, Afrika und Fernost. Dies ist die Benchmark für Aktien, die hauptsächlich aus entwickelten Nicht-US-Ländern stammen.

Der MSCI EAFE Index verzeichnete in den letzten zwei Jahren diese Performance:

• Gesamtrendite 2017:25,03 %

• Gesamtrendite 2018:-13,79%

Bisher im Jahr 2019, der MSCI EAFE-Index ist im bisherigen Jahresverlauf bis zum 30. Juni um 14,09 % gestiegen. 2019.

Aktienmarktrendite historisch

Es kann auch aufschlussreich sein, die Aktienmarktrenditen über längere Zeiträume zu betrachten.

Zehnjährige Rendite

Betrachtet man die annualisierten Durchschnittsrenditen dieser Benchmark-Indizes für die zehn Jahre bis zum 30. Juni, 2019 zeigt:

• S&P-500:14,70%

• Dow Jones Industrial Average:15,03 %

• Russell 2000:13,45 %

• MSCI-EAFE:6,90%

Beachten Sie, dass die Renditen des S&P 500 und des Dow Jones Industrial Average beide deutlich über den historischen Durchschnittswerten liegen. Dieser Zeitraum umfasst den aktuellen Bullenmarkt für Aktien, der am Tiefpunkt des Marktrückgangs der Finanzkrise im März 2009 nach der Finanzkrise von 2008-09 begann. (Ein Bullenmarkt für Aktien ist ein steigender Markt. Er ist im Allgemeinen gekennzeichnet durch anhaltende Kurssteigerungen und das Vertrauen der Anleger, dass sich dieser Trend auf absehbare Zeit fortsetzen wird.)

20 Jahre Rendite

Betrachtet man die annualisierten Durchschnittsrenditen dieser Benchmark-Indizes für die 20 Jahre bis zum 30. Juni, 2019 zeigt:

• S&P-500:5,90%

• Dow Jones Industrial Average:7,03%

• Russell 2000:7,70 %

• MSCI-EAFE:4,00%

Dies ist ein interessanter Zeitraum, da er den Markthoch Anfang 2000 umfasst, der Dotcom-Rückgang von Anfang 2000 bis zum größten Teil des Jahres 2002, der auch den Anschlag vom 11. September 2001 umfasste.

Dieser Zeitraum umfasst auch die vollen Auswirkungen der Finanzkrisen, die in allen Bereichen des Aktienmarktes zu massiven Verlusten geführt haben, einschließlich dieser vier Benchmarks im Jahr 2008.

• S&P 500:-37,00%

• Dow Jones Industrial Average:-31,93%

• Russell 2000:-33,79%

• MSCI-EAFE:-43,38%

Diese Renditen stellten die schlechteste Jahresperiode seit der Weltwirtschaftskrise in den 1930er Jahren dar.

30 Jahre Rendite

Dieser Zeitraum beginnt weniger als zwei Jahre nach dem Crash am Schwarzen Montag vom 19. Oktober. 1987, als der Dow Jones Industrial Average 508 Punkte verlor, was 22,6% seines Wertes entsprach. Während wir seitdem viel größere Punktverluste aufgrund von Wertzuwächsen der wichtigsten Indizes erlebt haben, dies gilt immer noch als ein wichtiges Marktereignis.

• Dow Jones Industrial Average:10,99%

• Russell 2000:9,29%

Längerfristige Renditen

Die langfristige Rendite der Börse, gemessen am S&P 500-Index von 1957 bis 2018 etwa 7,96 %.

Was bedeutet das für uns als Anleger?

Wie wir eingangs sagten, Vergangene Renditen geben keinen Hinweis darauf, was die Zukunft bringt. Das gesagt, Wir können sehen, dass diejenigen, die in Aktien investiert geblieben sind, im Laufe der Zeit weitgehend belohnt wurden.

Die historische Inflation seit dem Zweiten Weltkrieg lag im Durchschnitt bei etwas weniger als 3%. Im Laufe der Zeit wurden Anleger an der Börse mit inflationsübertreffenden Renditen belohnt.

Das gesagt, das sind langjährige Durchschnittswerte. Wie wir in Zeiträumen wie 2000-2002 und von Ende 2007 bis Anfang 2009 gesehen haben, kann der Aktienmarkt bösartige Korrekturen vornehmen, die zu erheblichen kurzfristigen Verlusten führen.

Für Anleger bedeutet dies, sich nicht aus dem Aktienmarkt herauszuhalten, sondern dass ein Finanzplan und eine Anlagestrategie erforderlich sind. Ihre Investitionen sollten Ihren Zeitrahmen widerspiegeln, in dem Sie das Geld benötigen, Ihre Risikobereitschaft, und andere Faktoren. Zum Beispiel, für Mittel, die im nächsten Jahr oder so benötigt werden, kann es sinnvoll sein, diese Mittel mit einem geringeren Risiko zu halten, Liquiditätskonto wie ein Geldmarktfonds oder eine ähnliche Anlage.

Jüngere Anleger haben in der Regel einen längeren Zeithorizont und können mehr Risiken eingehen. Ältere Anleger, insbesondere diejenigen, die im oder kurz vor dem Ruhestand sind, weniger Zeit haben, sich von einer größeren Börsenkorrektur zu erholen, und sollten ihre Portfolios entsprechend ausrichten.

Viele Anlageexperten preisen Indexprodukte (Investmentfonds und ETFs) als intelligente Anlageform an. Diese Idee hat viel Wert. In den letzten 30 Jahren ist es für aktive Fondsmanager deutlich schwieriger geworden, diejenigen, die aktiv entscheiden, welche Aktien im Portfolio des Fonds gehalten oder nicht gehalten werden sollen, die Performance von Indexfonds zu übertreffen, die Indizes wie den S&P 500 und eine Reihe anderer passiv nachbilden.

Der Schlüssel besteht darin, sich die geeigneten Anlageklassen für Ihr Portfolio anzusehen und für den größten Teil Ihrer Aktienallokation kostengünstige Vehikel wie Index-Investmentfonds und ETFs zu finden. Wenn man sich Indexfonds ansieht, Finden Sie einen Fonds, der in einen Index investiert, den Sie verstehen und der als Teil Ihres Portfolios sinnvoll ist.

Investieren mit einem Robo-Advisor

Die Investition in Aktien über ETFs oder Investmentfonds ist ein wichtiger Bestandteil eines diversifizierten Portfolios. Viele Menschen entscheiden sich dafür, mit einem Robo-Advisor zu investieren, da dieser eine weitere Diversifizierung ermöglicht. Wenn eine Anlage schief geht, zieht dies nicht Ihr gesamtes Anlageportfolio in Mitleidenschaft. Ein Robo-Advisor kann Ihnen dabei helfen, zu bestimmen, wie Ihre gesamte Vermögensallokation auf Ihrer Situation basieren sollte. Sie nehmen nur an einer kurzen Umfrage teil, um Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft zu ermitteln, bevor ein personalisiertes Portfolio für Sie erstellt wird.