Die 27 besten Investmentfonds in Kanada

Investmentfonds bieten Anlegern die Möglichkeit, ihr Portfolio zu vereinfachen und zu diversifizieren, aber sie haben einen hohen Preis. Anleger legen ihr Geld zusammen, um eine bessere Kaufkraft zu erzielen, und übergeben das Geld dann einem Fondsmanager, der für die Auswahl und den Handel von Wertpapieren verantwortlich ist. Dies ist mit hohen Kosten verbunden, was ETFs und Robo-Advisor zu einer beliebten (möglicherweise besseren) Alternative zu Investmentfonds macht.

Die Theorie besagt, dass so viele Wertpapiere in einem einzigen Fonds gebündelt sind (und jemand mit einem Finanzabschluss die Auswahl und Neuausrichtung übernimmt), Ein Investmentfonds kann ein Stellvertreter für ein gesamtes Portfolio sein und eine einfache Möglichkeit für Anleger sein, Geld zu vermehren.

Es gibt Hunderte von verschiedenen Arten von Investmentfonds, die je nach Risikoniveau sehr unterschiedlich sind. verschiedenen Marktsektoren. Welche Investmentfonds sind die besten? Das entscheiden Sie. Wir haben eine Liste der größten Fonds in verschiedenen Kategorien zusammengestellt. Aber größer ist nicht immer besser. Es gibt eine Reihe von Dingen, die Sie berücksichtigen sollten, um Ihre Entscheidung von der Leistung zu den Gebühren zu treffen – die Liste ist endlos! Die Informationen zu Investmentfonds in jeder Tabelle sind ab Mai 2020 korrekt.

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Beste Investmentfonds nach Risikostufe

Unsere Version von „best“ definiert sich ausschließlich durch Assets under Management (AUM), oder der Geldbetrag im Fonds. Wir haben das Nettovermögen in Millionen (M) oder Milliarden (B) abgerundet, nach den im Mai gesammelten Informationen 2019. Wir haben Verwaltungsgebühren nach Verfügbarkeit eingeschlossen.

Der erste Schritt bei der Auswahl einer Anlage besteht darin, zunächst Ihre persönliche Risikobereitschaft zu entdecken. Die allgemeine Regel lautet:Je größer das Risiko, das Geld zu verlieren, desto größer ist die Wachstumschance. Je geringer das Risiko, Geld zu verlieren, desto geringer ist die Wachstumschance. Ihr persönliches Risikoniveau hängt von verschiedenen Faktoren ab, darunter Ihr Alter, Ihre Toleranz für Geldverluste und Ihre Anlageziele. Da sich die Zinssätze auf historischen Tiefstständen befinden, um eine Rendite zu erzielen, die die Inflation übertrifft, ist es fast sicher, dass Sie zumindest in einen ausgewogenen Fonds oder einen Wachstumsfonds investieren müssen. die normalerweise eine Mischung aus Anleihen und Aktien haben. Aber wenn Sie näher dran sind, oder im, Ruhestand, dann kann der Kapitalerhalt Ihr größtes Anliegen sein, Dann könnte ein konservativer Fonds, der hauptsächlich in Anleihen investiert, das Richtige für Sie sein.

Fondsname Risikostufe Nettovermögen 1 Jahr Rückkehr 3 Jahre Rückkehr 5 Jahre Rückkehr Verwaltungsgebühr RBC Select Konservatives Portfolio AKonservativ24B3,55%2,71%3,23%1,59%RBC Select Sehr konservativ Port AKonservativ11B4,03%2,67%2,91%1,45 %RBC Select Ausgewogenes Portfolio AAusbalanciert27,5B3,22%3,16%3,91%1,67%TD Comfort Balanced Port - IBalanced8B2.03%1.74%2.53%1.60%RBC Select Growth Portfolio AGWachstum8B2.87%3.25%4.19%1.76%Scotia Partners WachstumsportfolioWachstum3B2.28%2.84%3.92%2.05%

Beste festverzinsliche Investmentfonds

Rentenfonds sind konservativ, risikoarme Investitionen. Sie eignen sich gut für diejenigen, die ein stabiles Einkommen anstelle von Wachstum suchen und normalerweise in Schulden statt in Aktien investieren. Da die Anleiherenditen jedoch derzeit so niedrig sind, werden die Einnahmen begrenzt sein, und Sie können sogar Geld verlieren, da die Verwaltungsgebühr die gesamte Rendite übersteigen kann. Die Top-10-Bestände aller unten aufgeführten Fonds sind andere Anleihen-Investmentfonds. Es ist gängige Praxis, dass Investmentfonds in andere Investmentfonds investieren, aber dies erhöht tatsächlich die Gebühren. Sie zahlen nicht nur Ihre eigenen Verwaltungsgebühren für die Auswahl und den Handel der Wertpapiere des Investmentfonds, aber die Rendite der Wertpapiere selbst wird durch ihre eigenen Verwaltungsgebühren gedämpft.

Fondsname Beschreibung Nettovermögen 1 Jahr Rückkehr 3 Jahre Rückkehr 5 Jahre Rückkehr RBC Bond Fund OCanada Fixed Income19B8.21%4.71%4.41%TD Canadian Bond Fund - OCanada Fixed Income13B7.15%4.45%3.90%RBC Global Corporate Bond Fund OGlobal Fixed Income11.5B5.94%4.08%4.31%TD Canadian Core Plus Bond - OCanada Fixed Income11.5B6.29%4.09%3.85%PH&N Bond Fund OCanada Fixed Income10B8.35%4.58%4.12%

Beste Investmentfonds mit großer Marktkapitalisierung

Large-Cap-Investmentfonds investieren in riesige, profitable Unternehmen. Diese Unternehmen haben einen ausgezeichneten Track Record und sind in ihrem Bereich etabliert. Aber weil sie bereits so etabliert sind, ist ihr zukünftiges Wachstumspotenzial begrenzt. Diese Investmentfonds haben ein mittleres bis hohes Risiko, denn egal wie groß ein Unternehmen ist, es kann immer noch scheitern. Starke Large-Cap-Unternehmen können auch erhebliche Einnahmen erzielen, da viele Dividenden zahlen… Welcher Fonds der richtige für Sie ist, hängt davon ab, wie viel Engagement Sie außerhalb Kanadas wünschen. Für eine echte Diversifikation und ein größeres Wachstumspotenzial ist es ratsam, zusätzlich in den USA zu investieren, und vielleicht in Europa oder Asien. Das liegt daran, dass sich die meisten kanadischen Großunternehmen auf nur drei Branchen konzentrieren:Öl, Versorgungsunternehmen, und Finanzdienstleistungen. Um Zugang zu hochwertigen Konsumgüter- oder Technologieunternehmen zu erhalten, müssen Sie wahrscheinlich außerhalb des Landes suchen.

Fondsname Beschreibung Nettovermögen 1 Jahr Rückkehr 3 Jahre Rückkehr 5 Jahre Rückkehr RBC European Equity Fund OEurope Equity Large Cap7B6.36%2.29%4.01RBC Canadian Dividend Fund ACanadian Equity Large Cap7B-10.95%-0.84%1.88%PH&N US Multi-Style All-Cap Equity Fd OUS Equity Large Cap Blend6.5B10.48% 9,07%10,3RBC Canadian Dividend Fund OCanadian Equity Large Cap6B-9,38%0,90%3,66%Mawer International Equity Series OGlobal Equity Large Cap5,5B5,89%4,82%

Beste Investmentfonds mit mittlerer/kleiner Marktkapitalisierung

Mid- und Small-Cap-Publikumsfonds bieten ein größeres Wachstumspotenzial. Natürlich, damit geht das Risiko einher. Da die Unternehmen noch nicht etabliert sind, können sie leicht scheitern. Sie benötigen eine ziemlich hohe Risikobereitschaft, um in die folgenden Fonds zu investieren.

Fondsname Beschreibung Nettovermögen 1 Jahr Rückkehr 3 Jahre Rückkehr 5 Jahre Rückkehr EdgePoint Global Portfolio Series FGlobal Equity Mid/Small Cap3B-10.78%1.03%4.83%EdgePoint Global Portfolio Series AGlobal Equity Mid/Small Cap2.5B-11.79%-0,11%3.64%Mawer Global Small Cap Series OGlobal Equity Mid/Small Cap2B8.96 %9.90%11.07%Mackenzie US Mid Cap Growth Cl FUS Equity Mid Cap1B1.59%9.27%10.60%Mawer New Canada Series OCanadian Equity Mid/Small Cap1B5.36%4.43%

Die besten Immobilienfonds

Immobilien bieten eine erhebliche Diversifikationsebene, da sie eine von Aktien und Anleihen völlig getrennte Anlageklasse sind und etwas Greifbares darstellen:Land. Immobilien können bei mittlerem Risiko sowohl Wachstum als auch Ertrag bringen.

Fondsname Beschreibung Nettovermögen 1 Jahr Rückkehr 3 Jahre Rückkehr 5 Jahre Rückkehr Signature Global REIT AReal Estate Sector Equity350M-3,47%3.13%3%Russell Inv Global Real Estate Pool OReal Estate Sector Equity350M-10,83%0,97%3,29%Scotia Private Real Estate Income PoolReal Estate Sector Equity350M-8,21%3,26%6,08%

Die besten Investmentfonds für Schwellenländer

Die Emerging Markets bieten ein hohes Risiko und eine potenziell hohe Rendite, da sie in Länder investieren, die sich noch in der Entwicklung von Infrastruktur und Finanzmärkten befinden. Brasilien, Russland, Indien, und China sind beliebte Ziele für Investmentfonds aus Schwellenländern. Diese sollten nicht nur sehr lange haltbar sein (wie auch wohl, alle Anlagen) müssen Sie eine gewisse Volatilität akzeptieren.

Fondsname Beschreibung Nettovermögen 1 Jahr Rückkehr 3 Jahre Rückkehr 5 Jahre Rückkehr RBC Emerging Markets Equity Fund OGlobal Emerging Markets Equity4B-3.82%2.09%5.08%Fidelity Emerging Mkts Portfolio Sr OGlobal Emerging Markets Equity2B5.54%6%7.93%BlueBay Emerging Markets Corp Bd OEmerging Markets Fixed Income1.5B5.66%4.47%6.76%

Geschichte der Investmentfonds in Kanada

Die Kanadier begannen, stark in Investmentfonds zu investieren, als Anfang der 90er Jahre die zweistelligen Zinssätze sanken und die Anleger nach höheren Renditen suchten. Der Gedanke war, dass aktives Management den Markt „besiegen“ könnte.

Investmentfonds waren während der gesamten 90er Jahre das am schnellsten wachsende Finanzprodukt, wobei der Wert des verwalteten Vermögens um 1 anstieg. 700% in diesem Jahrzehnt, von 25 Milliarden US-Dollar im Dezember 1990 auf 426 Milliarden US-Dollar im Dezember 2001. Dieses Geld wurde auf etwa 1 800 verschiedene Investmentfonds. Heute sind es mehr als 5, 000 Investmentfonds in Kanada.

Investmentfonds versus ETFs

Die Investmentfondsbranche erlebte ihren ersten großen Wettbewerb, als Exchange Traded Funds, oder in Kanada aufgelegte ETFs.

Vorhut, eines der gefragtesten und kostengünstigsten ETF-Unternehmen trat 2011 in den kanadischen Markt ein. und seitdem haben die Verkäufe von ETFs die von Investmentfonds übertroffen.

Traditionelle ETFs werden passiv verwaltet und versuchen nicht, den Markt zu schlagen – stattdessen halten sie denselben Wertpapierkorb wie der Index, den sie verfolgen, und verwenden diesen Index als Benchmark, um ihre Performance zu messen. Die Übereinstimmung mit der Benchmark-Performance ist das Ziel. Die meisten traditionellen ETFs berechnen zwischen 0,06 und 0,25%, zwei Prozentpunkte niedriger als bei den meisten Investmentfonds.

Weiterlesen: Andere Unterschiede zwischen Investmentfonds und ETFs werden hier gut erklärt.

ETFs haben weit weniger verwaltetes Vermögen als Investmentfonds. Kanadas ETF-Industrie verfügt im Jahr 2019 über ein verwaltetes Vermögen von 170 Milliarden US-Dollar, verglichen mit den 1,5 Billionen US-Dollar, die in Investmentfonds hinterlegt sind.

Ein Grund dafür ist, dass es Investmentfonds schon so viel länger gibt.

Steve Geist, Der Präsident von CIBC Asset Management Inc sagte der National Post:warum seiner Meinung nach die Kanadier trotz der hohen Kosten und der geringen relativen Performance immer noch so viel in Investmentfonds investieren:

„Tatsache ist, dass die Entscheidungen vieler Anleger von Angst bestimmt werden… sie haben aufgehört, ihre Anlagemöglichkeiten objektiv zu prüfen.“

Aber der Hauptgrund ist, dass die meisten Kanadier immer noch in ihre Nachbarschaftsfiliale einer der fünf großen Banken gehen, wenn sie investieren möchten. Die Anlage-„Berater“ dieser Banken erhalten eine Provision aus dem Verkauf von Investmentfonds und sind oft vom Verkauf von ETFs untersagt, da sie von der Investment Fund Dealers Association lizenziert sind. Der Rest ist durch die Investment Industry Regulatory Industry of Canada akkreditiert und darf ETFs und einzelne Aktien verkaufen, hat jedoch einen Interessenkonflikt, da diese Produkte selten eine Provision einbringen.

Während die Banken diese Leute als "Berater" bezeichnen, sind sie in der Tat, Verkäufer. Sie haben keine treuhänderische Verantwortung gegenüber ihren Kunden und werden ermutigt, eigene Finanzprodukte zu verkaufen.

Viele der beliebtesten Aktien, Dividende, und gemischte Investmentfonds in Kanada haben identische Top-10-Bestände.

Immer noch, Trotz der hohen Gebühren und anderer Nachteile ziehen es Millionen von Kanadiern immer noch vor, ihr Geld in einen Investmentfonds zu investieren.