Persönliches Kapital vs. Wealthfront:Welches ist die beste Wahl für Sie?

Personal Capital und Wealthfront sind zwei der beliebtesten verfügbaren digitalen Anlageinstrumente. Sie haben viel gemeinsam, einschließlich der Übernahme der Verwaltung Ihres Anlageportfolios, alles gegen eine geringe Jahresgebühr. Aber es gibt auch einige wesentliche Unterschiede zwischen den beiden, einschließlich des Niveaus des praktischen Service und der Art und Weise, wie sie Ihre Investitionen auswählen.

Sie fragen sich, welches Anlageinstrument das richtige für Sie ist? Wir brechen die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen Personal Capital und Wealthfront auf, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welches am besten zum Erreichen Ihrer finanziellen Ziele ist.

Über persönliches Kapital

Personal Capital ist ein digitales Vermögensverwaltungsunternehmen, das eine Vielzahl von Online-Finanztools anbietet. Personal Capital bietet eine Reihe kostenloser Finanzinstrumente, einschließlich eines Net-Worth-Trackers, Sparplaner, und Ruhestandsplaner. Das Unternehmen bietet auch Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, Darauf konzentrieren wir uns bei diesem Vergleich.

Zu den Vermögensverwaltungsdienstleistungen von Personal Capital gehört eine Beziehung zu einem engagierten Finanzberater. Wenn Sie sich anmelden, Sie beantworten eine Vielzahl von Fragen, damit Ihr Berater Ihre finanzielle Situation einschätzen und Ihnen ein Anlageportfolio empfehlen kann, das Ihren Bedürfnissen entspricht.

Das Anlageteam von Personal Capital verfolgt einen praktischen Ansatz und führt Sie durch jede Phase Ihrer finanziellen Reise. Sie überwachen Ihr Portfolio, Finanzberatung anbieten, und verbinden Sie mit den finanziellen Ressourcen, die Sie benötigen.

Weiterlesen: Persönliche Kapitalkundengeschichten

Über Wealthfront

Wealthfront ist ein digitales Anlagetool, das Computeralgorithmen verwendet, um ein Anlageportfolio basierend auf Ihren finanziellen Zielen aufzubauen. Mit anderen Worten, Wealthfront ist ein Robo-Advisor.

Wenn Sie sich bei Wealthfront anmelden, beantworten Sie einige Fragen zu Ihren finanziellen Zielen und Ihrem Zeithorizont. Von dort, Der Algorithmus erstellt für Sie ein passendes Portfolio aus 11 globalen Anlageklassen. Ihr Portfolio passt sich automatisch Ihrem Zeithorizont an. Und wenn sich Ihre Ziele ändern, Sie können Ihre Einstellungen in Wealthfront aktualisieren, und Ihr Portfolio wird sich entsprechend ändern.

Persönliches Kapital vs. Wealthfront:Preise und Gebühren

Personal Capital hat eine gestaffelte Gebührenordnung, die einen Prozentsatz Ihres verwalteten Vermögens darstellt. Für Kunden zwischen 100 US-Dollar, 000 und 1 Million US-Dollar verwaltet, die Gebühr beträgt 0,89% jährlich. Für Kunden mit einer Investition von mindestens einer Million US-Dollar:die gebühren sind:

• 0,79 % für die ersten 3 Millionen US-Dollar
• 0,69 % für die nächsten 2 Millionen US-Dollar
• 0,59 % für die nächsten 5 Millionen US-Dollar
• 0,49 % für mehr als 10 Millionen US-Dollar

Da Wealthfront nur einen automatisierten Anlageservice hat, es hat eine niedrige prozentuale Jahresgebühr von 0,25%. Diese niedrigere Gebühr spiegelt die Tatsache wider, dass Wealthfront keine menschlichen Finanzberatungs- oder Planungsdienste anbietet.

Persönliches Kapital vs. Wealthfront-Dienste und -Funktionen

Arten von Konten

Sowohl Personal Capital als auch Wealthfront bieten den Kunden zahlreiche Konten zur Auswahl. Beide Dienste bieten steuerpflichtige Anlagekonten; Rentenkonten wie Roth, traditionell, sich umdrehen, und SEP-IRAs; und Geldkonten. Wealthfront bietet auch 529 Bildungspläne an, während Personal Capital Trusts und andere Nachlassplanungsdienste anbietet.

Mindestinvestition

Um ein Anlagekonto bei Wealthfront zu eröffnen, Sie benötigen mindestens 500 US-Dollar. Persönliches Kapital, auf der anderen Seite, erfordert eine Mindestinvestition von 100 US-Dollar, 000. Andere Instrumente von Personal Capital, einschließlich des Finanz-Dashboards und des Geldkontos, ohne Mindesteinzahlung zugänglich.

Finanzieller Rat

Einer der Bereiche, in denen Personal Capital wirklich glänzt, ist die personalisierte Finanzberatung, die Sie erhalten. Wenn Sie sich für Vermögensverwaltungsdienste anmelden, Mit Personal Capital haben Sie Zugang zu einem Finanzberater, der Finanzberatung anbietet und an den Sie sich bei Fragen wenden können. Und wenn Sie mehr als $200 haben, 000 unter Verwaltung, Ihnen steht ein noch größeres Team von Finanzspezialisten zur Beratung zur Verfügung.

Reichtum, auf der anderen Seite, bietet keine menschlichen Finanzberatungsdienste an. Es behauptet, Finanzplanung und Fachwissen anzubieten, aber es kommt wirklich in Form von Empfehlungen des Computeralgorithmus von Wealthfront.

Steueroptimierung

Sowohl Personal Capital als auch Wealthfront verwenden eine Strategie zur Gewinnung von Steuerverlusten. Hier verrechnen Sie Kapitalgewinne mit Verlusten, um Ihre Steuerbelastung am Jahresende zu reduzieren. Und weil Personal Capital praktische Berater hat, Sie können Ihnen noch individuellere Tipps geben, wie Sie Ihre Steuerbelastung reduzieren können. Zum Beispiel, wenn Sie sowohl steuerpflichtige als auch steuerbegünstigte Konten besitzen, Personal Capital platziert im Allgemeinen höher verzinsliche Wertpapiere auf Ihren steuerbegünstigten Konten, um die steuerlichen Auswirkungen möglicherweise zu reduzieren.

Neugewichtung

Rebalancing ist eine Anlagestrategie, bei der Sie bestimmte übergewichtete Vermögenswerte in Ihrem Portfolio verkaufen und untergewichtete Vermögenswerte zurückkaufen, um Ihre angestrebte Vermögensallokation aufrechtzuerhalten. Diese Strategie versucht, Ihr Portfolio gut diversifiziert zu halten.

Maßgeschneidertes Portfolio

Das Anlageportfolio von Wealthfront wird von einem Computeralgorithmus verwaltet, der auf Ihren finanziellen Zielen und Ihrem Zeithorizont basiert. Aber weil es kein Mensch gibt, der es überwacht, es ist nicht wirklich auf dich zugeschnitten.

Personal Capital verfügt über Finanzberater, die sich persönlich mit Ihnen treffen, um Ihre Portfolioallokation zu besprechen. Zuerst, Sie helfen beim Aufbau eines maßgeschneiderten Portfolios basierend auf Ihrer spezifischen Situation. Dann, Es wird eine laufende Überwachung eingerichtet, um Anpassungen vorzunehmen, wenn sich Ihre Ziele und die Anlageperformance ändern.

Sozial verantwortliches Investieren

Sozial verantwortliches Investieren ist eine Möglichkeit, auf eine Weise zu investieren, die Ihren Werten entspricht. Sozial verantwortliches Investieren wird immer beliebter, da Verbraucher heute mehr von Unternehmen in Bezug auf soziale und ökologische Auswirkungen erwarten.

Sozial verantwortliches Investieren berücksichtigt Faktoren wie Umweltauswirkungen, sozialer Einfluss, und Unternehmensführung. Beispiele für sozial verantwortliches Investieren könnten Investitionen in ein Unternehmen sein, das Vielfalt fördert und gleichzeitig Unternehmen meidet, die Schusswaffen herstellen oder schädliche Umweltrichtlinien verfolgen.

Sowohl Personal Capital als auch Wealthfront bieten sozial verantwortliche Anlagemöglichkeiten, So können Sie ein Portfolio haben, das wirklich Ihren Werten entspricht.

Persönliches Kapital vs. Wealthfront:Kundenservice und Erreichbarkeit

Einer der wichtigsten Unterschiede zwischen Personal Capital und Wealthfront besteht darin, wie sie ihre Kunden bedienen.

Wenn Sie sich für Personal Capital anmelden, Sie erhalten Zugang zu einem Finanzberater. Sie erhalten uneingeschränkte Unterstützung und können sich jederzeit für eine Finanzberatung oder Fragen zu Ihrem Portfolio wenden. Mehr als nur Kundenservice, Der Vermögensverwaltungsstil von Personal Capital ermöglicht es Ihnen, so viel oder so wenig an Ihrer eigenen Investitionsreise teilzuhaben, wie Sie möchten. Ihr Berater kann Sie durch Ihr Portfolio führen und Ihnen helfen zu verstehen, in was Sie investiert haben und warum.

Wealthfront ist ein Robo-Advisor, Das heißt, es gibt keine Person am anderen Ende der Beziehung. Das Unternehmen verfügt über einen Kundensupport, der per Telefon oder Internet zur Verfügung steht. Telefonsupport ist während der Geschäftszeiten erreichbar, und E-Mails werden innerhalb eines Werktages beantwortet.

Wer sollte Wealthfront nutzen?

Robo-Advisor helfen dabei, Investitionen für Menschen zugänglicher zu machen, die sich keinen Finanzberater leisten können. Deswegen, Wealthfront eignet sich gut für neue Investoren, die gerade erst die Seile lernen. Das Unternehmen bietet eine geringe Mindestinvestition, niedrige Jahresgebühren, und ein praktischer Anlageansatz, der den Einstieg erleichtert.

Wer sollte persönliches Kapital verwenden?

Personal Capital hat eine Mindestinvestition von 100 USD, 000. Als Ergebnis Es wurde für Anleger entwickelt, die auf ihrer Investitionsreise schon etwas weiter fortgeschritten sind. Kunden erhalten Zugang zu einem Finanzberater, der kontinuierlich mit ihnen zusammenarbeitet, Dies macht Personal Capital zu einer guten Wahl für Personen mit komplexeren finanziellen Situationen. Sie profitieren von einem praktischen Finanzberater, mit dem Vorteil niedriger Jahresgebühren, die Sie oft bei digitalen Tools sehen.