Erklärung institutioneller Anleger

Institutionelle Anleger sind Organisationen oder Personen, die Wertpapiere so häufig und wertmäßig handeln, dass sie sich für besondere Vorteile qualifizieren. Zu diesen Vorteilen gehören niedrigere Provisionen, wenn sie über Broker handeln, und weniger Regulierung, wenn sie komplexe Geschäfte tätigen. Die Securities and Exchange Commission (SEC) legt jedes Jahr eine Mindesthandelsgrenze fest, die eine Einzelperson oder Gruppe als "Institution" qualifiziert; ab 2010, diese Grenze lag bei 100 Millionen Dollar. Sobald ein einzelner Anleger diese Grenze erreicht, der Anleger kann komplexere Geschäfte tätigen.

Beispiele für institutionelle Anleger

Institutionelle Anleger sind in der Regel echte Institute, wie Versicherungen oder Pensionskassen, die eine hohe Zahl von Einzelinvestoren repräsentieren. Zum Beispiel, Ein von einem Fondsmanager verwalteter Pensionsfonds wird von der SEC und damit vom Markt als anspruchsvolle Institution angesehen. Ähnlich, eine Hochschulstiftung kann ein institutioneller Investor sein. Zur selben Zeit, eine einzelne Person mit 100 Millionen US-Dollar auf dem Markt zu einem bestimmten Zeitpunkt qualifiziert sich als institutioneller Anleger und wird von jedem Broker als solcher behandelt, Händler oder Clearingstelle.

Rolle institutioneller Anleger

Institutionelle Anleger sind für den Markt äußerst wichtig. Sie stellen bedürftigen Unternehmen große Mengen an Kapital zur Verfügung. Ohne diese Großinvestoren klein, unabhängige Investoren würden nicht genügend Ressourcen bereitstellen, um die Geschäftsentwicklung im großen Stil zu unterstützen. Weiter, institutionelle Anleger wie Pensionskassen verwalten die Anlagen kleinerer, weniger anspruchsvolle Personen. Diese Leute wären nicht in der Lage, die richtigen Derivate zu wählen, Optionen und andere komplizierte Investitionen selbst. Jedoch, durch eine Investition in eine Institution, Sie können aus den potenziellen Gewinnen riskanterer, kompliziertere Investitionen, indem Sie sich auf einen Fondsmanager verlassen.

Bedeutung institutioneller Anleger

Wenn Sie kein institutioneller Anleger sind und nicht an einem großen Fonds beteiligt sind, Sie sollten weiterhin auf institutionelle Anleger achten. Im Großen und Ganzen, Sie gelten als die anspruchsvollste Gruppe auf dem Markt. Dies bedeutet, dass sie wichtige Einblicke in das Marktgeschehen zu jedem Zeitpunkt geben können. Wenn ein Institut beginnt, sich aus Goldanleihen abzusichern, Dies kann ein Hinweis darauf sein, dass Sie dasselbe tun sollten. Auch der Wunsch des Marktes, institutionelle Anleger zu verfolgen, kann problematisch sein. Wenn die Institutionen zu spekulativ werden und schlechte Entscheidungen treffen, wie viele vor dem Marktkollaps 2007, weniger erfahrene Anleger können folgen, ohne das Risiko ihrer Anlagen zu verstehen. Institutionen können durch ihr Handeln Blasen verursachen, wenn sie unverantwortlich handeln.

Einzigartige Regeln für institutionelle Anleger

Die SEC wendet einzigartige Regeln für Institutionen an. Zum Beispiel, institutionelle Anleger können direkt in ausländische Märkte investieren. Ausländische Unternehmen, die nicht an einem US-Markt notiert sind, können gezielt an Institutionen vermarkten. Die SEC erlaubt ihnen nicht, an gemeinsame Investoren zu vermarkten, da die SEC die ausländischen Unternehmen nicht für den Eintritt in den US-Markt zugelassen hat; Dies bedeutet, dass sich die ausländischen Gesellschaften möglicherweise nicht an gemeinsame Rechnungslegungs- oder andere Standards halten. Die Aufhebung dieser Grenze für institutionelle Anleger ist nur ein Beispiel für den Zugang zu kreativeren und riskanteren Finanzprodukten.