Was ist ein institutioneller Anleger?

Ein institutioneller Anleger ist eine juristische Person, die die Gelder zahlreicher Anleger (bei denen es sich um private Anleger oder andere juristische Personen handeln kann) ansammelt, um in verschiedene Finanzinstrumente zu investieren und von dem Prozess zu profitieren. Mit anderen Worten, Ein institutioneller Investor ist eine Organisation, die im Namen ihrer Mitglieder investiert.

Kurze Zusammenfassung

• Institutionelle Anleger sind juristische Personen, die am Handel an den Finanzmärkten teilnehmen.
• Zu den institutionellen Anlegern zählen die folgenden Organisationen:Kreditgenossenschaften, Banken, große Fonds wie Investmentfonds oder Hedgefonds, Risikokapitalfonds, Versicherungsgesellschaften, und Pensionskassen.
• Institutionelle Anleger üben einen maßgeblichen Einfluss auf den Markt aus, sowohl im positiven als auch im negativen Sinne.

Arten von institutionellen Anlegern

Es gibt verschiedene Arten von institutionellen Anlegern, wie zum Beispiel:

• Banken
• KreditgenossenschaftenKreditunionEine Kreditgenossenschaft ist eine Art von Finanzorganisation, die ihren Mitgliedern gehört und von ihnen geleitet wird. Kreditgenossenschaften bieten ihren Mitgliedern eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, einschließlich Giro- und Sparkonten und Darlehen. Sie sind gemeinnützige Organisationen, die sich zum Ziel gesetzt haben, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen anzubieten
• Rentenfonds
• Versicherungsgesellschaften
• HedgefondsHedgefondsEin Hedgefonds, ein alternatives Anlageinstrument, ist eine Partnerschaft, in der Investoren (akkreditierte Investoren oder institutionelle Investoren) zusammenkommen
• Risikokapitalfonds
• InvestmentfondsPublikumsfondsEin Investmentfonds ist ein Geldpool, der von vielen Anlegern gesammelt wird, um in Aktien zu investieren, Fesseln, oder andere Wertpapiere. Investmentfonds befinden sich im Besitz einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Informieren Sie sich über die verschiedenen Fondsarten, wie sie arbeiten, und Vorteile und Kompromisse einer Investition in sie
• Immobilieninvestmentfond

Institutionelle Anleger haben Anspruch auf eine Vorzugsbehandlung und niedrigere Gebühren. Sie unterliegen auch weniger Schutzregeln, da sie qualifiziertere Händler als Einzelpersonen sind und sich daher besser schützen können.

Einfluss institutioneller Anleger

Oft als Market Maker bezeichnet, institutionelle Investoren haben großen Einfluss auf die Preisdynamik verschiedener Finanzinstrumente.

Die Präsenz großer Finanzkonzerne auf dem Markt wirkt sich positiv auf die gesamtwirtschaftlichen Rahmenbedingungen aus. Der Aktivismus der institutionellen Anleger als Aktionäre soll die Corporate Governance verbessern, da die Überwachung der Finanzmärkte allen Aktionären zugute kommt.

Zusätzlich, institutionelle Anleger können auf eine Vielzahl von Anlageinstrumenten zugreifen, die Privatanlegern nicht zur Verfügung stehen.

Merkmale institutioneller Anleger

Die Merkmale institutioneller Anleger sind die folgenden:

• Es ist immer eine juristische Person, und es ist wichtig zu verstehen, dass ein institutioneller Anleger ein Unternehmen ist, das einen Fonds verwaltet (z. ein Investmentfonds), aber nicht der Investmentfonds selbst.
• Grundlage der Tätigkeit eines institutionellen Anlegers sind professionelle, und verwaltet Vermögen basierend auf den Interessen und Zielen ihrer Kunden.
• Ein institutioneller Anleger verwaltet immer eine signifikante Anzahl von Fonds.

Privatanleger vs. institutionelle Anleger

Eine Person kann in alle Vermögenswerte investieren, die ihnen an der Börse zur Verfügung stehen. Ein institutioneller Anleger kann auch Vermögenswerte kaufen, ist aber eher auf langfristiges Investieren ausgerichtet.

Institutionelle Anleger greifen aufgrund von Unternehmenschancen auch auf große operative Aktivitäten zu. Mit beträchtlichem Kapital und Lizenzen, große Institutionen sichern den Zugang zu vielen Vermögenswerten, die Privatpersonen nicht zur Verfügung stehen.

Dazu gehören ausländische Wertpapiere, staatliche Unternehmenskredite, geänderte Bankpolitik, Zinsen, und mehr. Wenn Einzelpersonen als Kleinanleger arbeiten, institutionelle Anleger tätigen eher Großhandelskäufe.

Risiken bei institutionellen Anlagen

Es ist sehr wichtig, die Risiken zu verstehen, denen institutionelle Anleger ausgesetzt sind. Ihre Probleme lassen sich wie folgt klassifizieren:

• Dauerhafte Risiken der Nichteinhaltung der gesetzlichen Rechte der Aktionäre. Dazu gehören ein Mangel an qualifizierten, erfahrene Gutachter und das Fehlen einer klaren und fundierten Richtlinie zur DividendenausschüttungDividendeEine Dividende ist ein Anteil am Gewinn und an den Gewinnrücklagen, den ein Unternehmen an seine Aktionäre ausschüttet. Wenn ein Unternehmen einen Gewinn erwirtschaftet und einbehaltene Gewinne ansammelt, Diese Gewinne können entweder in das Unternehmen reinvestiert oder als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet werden.
• Probleme mit der Arbeitsorganisation der Managementstruktur und der Beamten. Die Anstellung von Managern und Analysten ist formell, und es gibt kein Modell zur Bestimmung der Qualität ihrer Arbeit. Solche Probleme gibt es auch in anderen Abteilungen, wie Top-Management oder Marketing.

Zusätzliche Ressourcen

CFI bietet die Zertifizierung Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)™Werden Sie zum zertifizierten Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)®Die Zertifizierung zum Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® von CFI wird Ihnen helfen, das Vertrauen zu gewinnen, das Sie für Ihre Finanzkarriere benötigen. Melden Sie sich noch heute an! Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Wissensdatenbank weiterzuentwickeln, Bitte erkunden Sie die zusätzlichen relevanten Ressourcen unten:

• Erwartete RenditeErwartete RenditeDie erwartete Rendite einer Anlage ist der Erwartungswert der Wahrscheinlichkeitsverteilung möglicher Renditen, die sie den Anlegern bieten kann. Die Kapitalrendite ist eine unbekannte Variable mit unterschiedlichen Werten, die mit unterschiedlichen Wahrscheinlichkeiten verbunden sind.
• High Net Worth Individuals (HNWI)High Net Worth Individuals (HNWI)Ein High Net Worth Individual (HNWI) bezieht sich auf eine Person mit einem Nettovermögen von mindestens 1 USD. 000, 000 in hochliquiden Vermögenswerten, wie Bargeld und Bargeld
• Wohnimmobilien-REITsWohnimmobilien-REITsWohnimmobilien-REITs sind REITs, die Wohneinheiten zur Vermietung an Mieter besitzen und verwalten. Sie können entweder Einfamilien- oder Mehrfamilienstrukturen sein
• Return on Investment (ROI)Return on Investment (ROI)Return on Investment (ROI) ist eine Leistungskennzahl, die verwendet wird, um die Rendite einer Investition zu bewerten oder die Effizienz verschiedener Investitionen zu vergleichen.