Steuertipps für Schedule C-Anmelder

Letztes Jahr, Ich habe mir einen Lebenstraum erfüllt:Ich werde dafür bezahlt, Witze zu erzählen.

Jede Woche, Ich moderiere einen Comedy-Podcast über Essen (ich werde ihn nicht anschließen, aber es ist nicht schwer zu finden).

Die Sendung ist kostenlos, aber wir bitten die Hörer, sich freiwillig zu abonnieren und uns ein paar Dollar im Monat zu schicken, NPR-Stil.

Genug Leute genießen unsere kitschigen Witze und unser marginales Essenswissen, dass wir letzten Monat einen Assistenten eingestellt haben, Abby, der ein paar Stunden im Monat als unabhängiger Auftragnehmer für uns arbeitet und die schmutzigen Jobs erledigt:Audiobearbeitung, halten unseren Kalender, Entwirren von Kopfhörerkabeln.

Abby ist neu in der Welt der Selbstständigkeit, aber sie ist bei weitem nicht allein. Selbstständigkeit, freiberuflich tätig, und Nebengigs gibt es überall.

Und all diese unabhängigen Arbeiter, von Klempnern über eBay-Verkäufer bis hin zu Podcast-Ingenieuren, etwas gemeinsam haben:im ersten Jahr, Sie werden viel mehr über Unternehmenssteuern und Lizenzen erfahren, als sie jemals wissen wollten.

Siehst du, so kurvig das US-Steuergesetz für Arbeitnehmer sein kann, Sie erhalten die volle IRS-Erfahrung erst, wenn Sie Ihren ersten Zeitplan C einreichen. das Formular, das Ihrem 1040 beiliegt, wenn Sie ein Einzelunternehmen führen.

EIN Menge der Steuerzahler sind in diesem Club.

2009 (die neuesten verfügbaren Daten) Ungefähr 22,7 Millionen Steuererklärungen enthielten einen Anhang C. Das sind fast 10 % aller Steuererklärungen.

Ich bin seit 2002 selbstständig, Also bot ich Abby etwas Hilfe an.

Hier ist eine Startup-Anleitung für Ihr Startup:So vermeiden Sie Steuerprobleme und kommen im ersten Jahr schnell auf den neuesten Stand.

Erwerben Sie eine Gewerbeberechtigung, oder zwei

Nicht jedes Unternehmen benötigt eine Lizenz, aber die meisten tun es.

Meiner benötigt zwei, weil sowohl die Stadt Seattle als auch der Bundesstaat Washington darauf bestehen. Ich zahle 90 Dollar für meine Stadtlizenz, aber die staatliche Lizenz ist kostenlos.

Um herauszufinden, ob Sie eine Lizenz benötigen, und wie fange ich an, Rufen Sie die Small Business Administration auf und geben Sie Ihre Postleitzahl ein.

Viele kleine Unternehmen kommen damit durch, unlizenziert zu arbeiten. Dies scheint ein riskanter Weg zu sein, um eine kleine Menge Geld zu sparen.

Erfahren Sie mehr über staatliche und lokale Anmeldepflichten

Dies ist mein unbeliebtester Teil der Gewerbesteuer. (Mir ist klar, dass das so ist, als würde man sagen, „Wurzelkanäle sind mein unbeliebtester Teil der Zahnmedizin.“

Washington hat keine Einkommensteuer, aber es hat Umsatzsteuer und verschiedene andere Steuern für Unternehmen. Die Stadt hat ihre eigenen Steuern.

Mein Unternehmen ist klein genug, um die meisten dieser Steuern zu befreien. aber ich muss noch einreichen... viermal im Jahr.

Erwerben Sie einen Alias

Wenn Sie für Ihr Unternehmen unter einem anderen Namen als Ihrem eigenen werben möchten, Sie müssen einen fiktiven Namen beantragen (großer Begriff, nicht wahr?) oder DBA (für „Geschäft machen als“).

Es kommt normalerweise mit einer kleinen Gebühr. Dies wird in der Regel von derselben staatlichen Lizenzierungsbehörde durchgeführt, die Geschäftslizenzen vergibt.

Erhalten Sie eine EIN

Eine EIN ist eine bundesstaatliche Arbeitgeber-Identifikationsnummer.

Technisch, Sie brauchen keine, es sei denn, Sie sind ein Unternehmen, oder Sie stellen einen W-2-Mitarbeiter ein oder erstellen einen 401(k)-Plan.

Aber Sie müssen Ihren Kunden eine Art Steuernummer mitteilen, und ohne EIN, Sie geben links und rechts Ihre Sozialversicherungsnummer aus.

Das kann nicht schlau sein, rechts?

Glücklicherweise, Eine EIN zu bekommen ist kostenlos und dauert buchstäblich Sekunden. Hier bewerben.

Trennen Sie Geschäft von Privatgeld

Der IRS verlangt dies nicht für Einzelunternehmen, aber du solltest es trotzdem tun.

Führen Sie ein separates Girokonto für Ihr Unternehmen, und vermischen Sie nicht geschäftliche und persönliche Ausgaben auf demselben Konto.

Es ist einfach zu mühsam, dies in der Steuerzeit zu klären.

Glücklicherweise, Sie haben unzählige Möglichkeiten für ein kostenloses Girokonto ohne Mindestguthaben.

Das bedeutet nicht, dass Sie kein Geld zwischen Ihrem persönlichen und Ihrem Geschäftskonto verschieben können – natürlich können Sie das! Beschränken Sie es einfach auf Überweisungen.

Es erspart Ihnen große Kopfschmerzen. Ich habe viel zu lange gewartet, um dies zu tun.

Geld für Steuern beiseite legen

Wenn Sie selbstständig sind, von Ihrem Lohn werden keine Steuern einbehalten, und Sie schulden der Bundesregierung zwei Arten von Steuern:die Selbständigensteuer (Sozialversicherung und Medicare) und die Einkommensteuer.

Wenn Sie kein Geld für Steuern beiseite legen, Sie werden im nächsten Frühjahr mit einer hohen Steuerrechnung und möglicherweise einer Strafe gebissen.

Wenn Sie erwarten, mehr als 1000 US-Dollar Steuern auf Ihr Einkommen aus selbständiger Tätigkeit zu zahlen, Sie sollten beginnen, vierteljährliche Steuern zu zahlen, indem Sie sich für EFTPS anmelden.

Ich weiß gar nicht wofür es steht, aber es ist der Weg, Ihre Bundesgewerbesteuern online zu bezahlen.

Wenn Ihr Einkommen aus selbständiger Tätigkeit nur einen geringen Anteil Ihres Gesamteinkommens ausmacht, Sie können vierteljährliche Steuern vermeiden, indem Sie Ihren W-4 bei Ihrem Tagesjob anpassen, sodass Sie von jedem Gehaltsscheck mehr Geld einbehalten haben, genug, um die Steuer auf Ihr Kleinunternehmenseinkommen zu decken.

Wie viel sollten Sie beiseite legen? Mehr als du denkst.

„Reservieren Sie zwischen 25 und 40 % des Bruttoeinkommens, um die Schätzungen zu bezahlen, und der endgültige Restbetrag wird im nächsten April fällig. “ sagt Andrew Stern, Steuerberater und Autor von Z Kunst der Steuern.

Seien Sie zwanghaft, Aufzeichnungen zu führen

Dokumentieren Sie jede Geschäftsausgabe und jeden Gehaltsscheck, egal wie klein.

Verwenden Sie Software wie QuickBooks, um den Überblick zu behalten. Belege speichern (oder scannen), und verwenden Sie eine Kredit- oder Debitkarte für Einkäufe – es ist viel einfacher, Ausgaben auf Plastik zu dokumentieren als mit Bargeld.

Wie Stern es in seinem Buch formuliert:„Versuchen Sie, ein Bild ohne Rot und Blau auf Ihrer Palette zu zeichnen. Oder spielen Sie Klavier ohne die schwarzen Tasten. Genauso ist es, wenn Sie versuchen, Ihre Steuererklärung zu erstellen, ohne alle Informationen zur Hand zu haben. Du wirst etwas vermissen.“

Verpassen Sie keine Abzüge

Verwenden Sie ein Handy oder einen Laptop für Ihr Geschäft?

Auch wenn die Geräte nicht ausschließlich geschäftlich genutzt werden, Sie können einen Teil davon abziehen.

Wenn 25 Prozent der Zeit, die Sie an Ihrem Laptop verbringen, für Ihr Geschäft aufgewendet wird, Sie können 25 Prozent der Abschreibung auf dem Laptop abziehen. Einfach.

Berücksichtigen Sie den Home-Office-Abzug

Das gleiche Prinzip funktioniert nicht bewerben Sie sich in Ihrem Homeoffice. Wenn Sie ein Homeoffice absetzen möchten, es muss gebraucht werden ausschließlich für das Geschäft, 100 Prozent der Zeit.

Überlegen Sie, ob das für Sie funktionieren könnte, obwohl, weil es ein lukrativer Abzug ist, und der IRS hat den Prozess dieses Jahr vereinfacht.

Zur Steuerzeit, nutzen Sie geschäftsorientierte Software oder einen Profi

Jawohl, Kleinunternehmersteuern sind komplizierter als Einzelsteuern. Aber es ist keine große Sache.

Ich mache meine jedes Jahr mit TurboTax Home &Business, und tat dies lange bevor ich anfing für Mint zu schreiben (das im Besitz von Intuit ist, Hersteller von TurboTax und QuickBooks).

Denken Sie an den Ruhestand

Geld für selbstständige Erwerbstätigkeit trägt zu Ihrem Gewinn bei, aber nichts davon wird automatisch in Ihre 401(k) umgeleitet, wie Ihr regulärer Gehaltsscheck.

Für Selbständige gibt es verschiedene Altersvorsorgepläne. aber im Moment stecken Sie einfach etwas Geld in eine Roth- oder traditionelle IRA - oder erhöhen Sie Ihren Beitrag bei Ihrem Tagesjob.

Nachlesen

Noch vor wenigen Jahren, Es gab wenige gute Bücher zu diesem Thema. Jetzt kann ich mehrere empfehlen:

• Z Kunst der Steuern, Andreas Stern. Ein kurzer, einfaches E-Book von einem Mann, der Steuern für Rockstars zahlt.

• Für sich arbeiten, Stephen Fischmann. Für Heimwerker, Dieses Buch von Nolo Press behandelt mehr als nur Steuern.

• Unabhängiger Auftragnehmer, Alleiniger Inhaber, und LLC-Steuern auf 100 Seiten oder weniger erklärt, Mike Piper. Genau das, was auf der Dose steht.

So, Abby, tut mir leid, dich in dieses Schlamassel zu ziehen. Ich genieße dieses Zeug nicht mehr als du oder jeder andere vernünftige Mensch. Aber hier ist der Silberstreifen:Skrupellose Aufzeichnungen sind sowieso eine gute Geschäftspraxis.

Jetzt wieder an die Arbeit gehen!

Matthew Amster-Burton ist ein Persönliche Finanzen Kolumnist bei Mint.com. Finde ihn auf Twitter @Mint_Mamster .