6 Tipps zur Steuervorbereitung für Unternehmer im Jahr 2021

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Ah, die Freuden der Steuern – Papierkram zusammenstellen, Formulare ausfüllen, knackende Zahlen. Es gibt einen Grund, warum die meisten Leute es bis zur letzten Minute aufschieben.

Aber wenn Sie Einzelunternehmer oder Freiberufler sind, Steuersaison kann noch entmutigender sein. Ob Sie als LLC einreichen, Einzelunternehmer, oder etwas anderes, Hier sind einige Best Practices, um sich auf die Einreichung Ihrer Steuern vorzubereiten.

Weiterlesen: Leitfaden zur Einreichung Ihrer Steuern im Jahr 2021

1. Legen Sie 30 % für Steuern beiseite, bevor Sie etwas anderes tun.

Wenn Sie Ihr eigener Chef sind und über 400 US-Dollar pro Jahr verdienen, Sie sind für die Zahlung Ihrer eigenen Steuern verantwortlich – im Gegensatz zu einem W2-Mitarbeiter, wo Ihre Steuern automatisch abgezogen werden. Obwohl 30 % wie ein hoher Preis erscheinen mögen, Die Selbständigensteuer deckt sowohl den Arbeitgeber- als auch den Arbeitnehmeranteil der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern ab. Ich sehe zu viele Unternehmer oder Freiberufler, die sich verschulden oder in ihre Ersparnisse schöpfen, um ihre Steuern zu bezahlen, weil sie sie nicht beiseite gelegt haben, um Geld zu verdienen.

Um sicherzustellen, dass ich genug habe, um meine Steuern zu decken und sicherzustellen, dass mein Geld für mich funktioniert, Ich habe einen Teil meiner Steuergelder auf einem sicheren Geldkonto ( wie dieser von Personal Capital ) bevor ich mir ein Einkommen „bezahle“. Wenn Sie Unternehmer sind oder eine Nebentätigkeit haben, es kann sich lohnen, dasselbe zu tun.

Durch die automatisierte Überweisung eines Teils meiner Einnahmen auf ein hochverzinsliches Sparkonto muss ich mir keine Sorgen um vierteljährliche oder jährliche Steuern machen – warum nicht gleichzeitig Zinsen daraus machen? Und denken Sie daran – wenn Sie mehr als 1 Dollar verdienen, 000 jährlich, Sie müssen den IRS vierteljährlich bezahlen. Wenn Ihre Schätzungen hoch sind, Sie erhalten nur mehr Geld zurück, wenn Sie Steuern zahlen. Mithilfe des Formulars 1040-ES können Sie abschätzen, wie viel Steuern Sie schulden.

2. Behalten Sie die Formulare W-9 und 1099-MISC im Auge.

Wenn Sie als selbstständiger Auftragnehmer oder Freiberufler in Ihrem Einzelunternehmen tätig sind, Sie müssen sich mit W-9s vertraut machen. Ein W-9 ist ein Formular, das Sie von einem Kunden erhalten hätten, wenn er Ihnen in einem bestimmten Jahr mehr als 600 US-Dollar zahlt. Es macht zwei Dinge:

1. Stellt sicher, dass der Kunde nicht für die Zahlung Ihrer Steuern verantwortlich ist
2. Stellt sicher, dass Sie die entsprechenden Steuern an den IRS zahlen.

Komm Steuerzeit, Dieser Kunde wird dann das Formular 1099-MISC ausfüllen und Ihnen bis zum 31. Januar zusenden. Auf diesem Formular steht Ihr Jahreseinkommen.

3. Wechseln Sie zu einer S Corp, um Steuern zu sparen.

Wenn Sie sich dafür entscheiden, als S Corp anstelle eines Einzelunternehmers einzureichen, können Sie bis zu 20 % Ihrer Steuern sparen. Indem Sie eine S-Corporation werden, Sie gewähren sich selbst beschränkten Haftungsschutz und Ihr Betriebsvermögen wird von Ihrem Privatvermögen getrennt, falls Ihr Unternehmen jemals verklagt wurde.

Sie können auf zwei Arten viel Steuern sparen:

• Sie müssen sich ein „angemessenes Gehalt“ zahlen.

Dabei Sie bezahlen sich persönlich, und als Ergebnis, Einkommens- und Lohnsteuern werden von jedem Gehaltsscheck abgezogen. Ihr Gehalt ist auch eine Abschreibung, Ihre Gewinne zu senken und im Gegenzug, Ihre Steuern senken.

• Als Selbständiger werden Sie nicht mehr besteuert.

Damit entfällt die saftige Selbständigkeitssteuer von 15,3 %. Stattdessen, Sie zahlen nur die Lohnsteuer aus Ihrem Jahresgehalt.

4. Führen Sie das ganze Jahr über schweres Heben durch.

Um dich vor einer Panik in letzter Minute zu retten (glaube mir, das war ich letztes Jahr), Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Gewinne und Verluste das ganze Jahr über im Auge behalten. Wissen, woher Ihr Geld kommt, wie viel Sie Auftragnehmer bezahlt haben, und mehr.

das benutze ich auch tolle Tabellenkalkulation von meiner Freundin und Unternehmerkollegin Mallory Rowan, um zu verfolgen, wohin mein ganzes Geld für mein Geschäft fließt (und es gibt mir immer ein lustiges kleines Summen, wenn ich eine Rechnung einreiche!). Es teilt meine Einnahmen in Ausgaben auf, Steuern, Eigentümerkomp., und mehr – damit ich genau weiß, was in jedem Konto sein sollte.

5. Investieren Sie in einen Buchhalter.

Jawohl, du könntest es selbst machen. Und wenn Sie sich sicher genug fühlen, das zu tun, Tue es! Aber damals, als ich einen Tagesjob hatte UND mein Geschäft als Nebenbeschäftigung führte, Ich habe in einen Buchhalter investiert. Es war die beste Entscheidung, die ich getroffen habe.

Ich habe ungefähr 400 Dollar pro Jahr ausgegeben, damit jemand meine Steuern richtig macht. Holen Sie mir Abzüge, von denen ich nicht einmal wusste, dass sie existieren, und helfen Sie mir, meine SEP IRA-Beiträge zu optimieren. (Bonus:Die Einstellung eines Buchhalters ist eine Geschäftsausgabe, dieses Jahr kann ich es also abschreiben.) Ich bezahle lieber einen Experten, um zu wissen, dass etwas so Wichtiges richtig gemacht wurde – und, wenn ich auditiert werde, Er ist da, um mich durch den Prozess zu führen und sich für mich einzusetzen.

Als Freiberufler und/oder Unternehmer Hier sind einige Abzüge, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben:

• Büromaterial (Ihr Schreibtisch, Stifte, Notizbücher, Aktenschränke, etc.)
• Beliebige betriebswirtschaftliche Software
• Ihr Computer oder eine andere Maschine, mit der Sie Geschäfte machen
• Geschäftsreisen, Mahlzeiten, und Gas
• Eventuelle Werbe- und Marketingausgaben

Wieder, Der einfachste Weg, diese Abzüge zu nutzen, besteht darin, einen Buchhalter zu beauftragen.

6. Wissen Sie, wie sich COVID-19 auf Ihre Steuern auswirkt.

Wenn Sie einen Stimulus-Check erhalten haben: Bei Ihren Steuern müssen Sie nichts anderes machen! Stimulusgeld ist ein Vorschuss auf eine rückzahlbare Steuergutschrift, Das heißt, Sie müssen es nicht auf Ihr Einkommen anrechnen.

Wenn Ihr Kleinunternehmen ein Darlehen aus dem Paycheck Protection Program (PPP) erhalten hat: Wenn Sie einen PPP-Darlehenserlass erhalten, der Darlehenserlass gilt nicht als steuerpflichtiges Einkommen und die Ausgaben, für die Sie das PPP-Darlehen verwendet haben, sind steuerlich abzugsfähige Ausgaben.

Wenn Sie arbeitslos waren: Auf dieses Geld müssen Sie Einkommensteuer zahlen.

Wenn Sie Geld von Ihrem Rentenkonto abgebucht haben: Sie haben ab dem Datum der Auszahlung drei Jahre Zeit, um dieses Geld auf Ihr Rentenkonto zurückzuzahlen, um eine geänderte Steuererklärung einzureichen, um eine Rückerstattung Ihrer Steuerrechnung zu erhalten. Nach dem CARES-Gesetz wenn Sie vom Coronavirus betroffen sind, Sie durften bis zu 100 $ abheben, 000 ohne Vorbezug, auch wenn Sie unter 59,5 Jahre alt sind. Sie haben auch die Möglichkeit, die steuerlichen Auswirkungen der Entnahme auf einen Zeitraum von drei Jahren ab dem Jahr der Entnahme zu verteilen.

Gesamt, organisiert zu bleiben ist das beste Geschenk an sich selbst in dieser stressigen Zeit. Wenn die Einreichung Ihrer Steuern nicht so reibungslos verläuft, wie Sie es erwartet haben, im Jahr 2021 gute Gewohnheiten einführen, um sich auf das nächste Jahr vorzubereiten.

Meine liebste Art, mein finanzielles Gesamtbild im Auge zu behalten, ist mit Personal Capital. Personal Capital ist das Werkzeug, das mir geholfen hat, meine ersten 100.000 US-Dollar zu sparen. Ich verwende mein Online-Dashboard, um meine Ausgaben zu organisieren, Überwache meinen Cashflow, und bereiten Sie sich auf langfristige Ziele vor.