Top-Banken mit Budgetierungs-Apps im Jahr 2026 | FinanceBuzz

Diejenigen, die neu in der Budgetierung sind oder es satt haben, Ausgaben mit Stift und Papier zu verfolgen, sollten wissen, dass es einen einfacheren Weg gibt. Oftmals kann Ihnen Ihr Finanzinstitut mit digitalen Tools und Funktionen beim Aufbau Ihres Budgets helfen.

Vor diesem Hintergrund haben wir über 20 Banken überprüft, um unsere Liste der besten Banken mit Budgetierungs-Apps zu erstellen, und sind bei einer Mischung aus Online-Banken und traditionellen Banken mit stationären Filialen gelandet.

Zeitlich begrenztes Angebot

PREISGEWINNER Bestes Online-Checking

5,0

Die Autoren und Redakteure von FinanceBuzz bewerten Produkte und Unternehmen anhand einer Reihe objektiver Merkmale sowie unserer redaktionellen Expertenbewertung. Unsere Partner haben keinen Einfluss auf unsere Bewertungen.

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auf der sicheren Website von SoFi, Mitglied FDIC

Bonusangebot

Bis zu 400 $ Neue und bestehende Giro- und Sparmitglieder, die sich noch nicht für Direkteinzahlungen bei SoFi angemeldet haben, haben Anspruch auf einen Bargeldbonus von entweder 50 $ (bei Erhalt der gesamten berechtigten Direkteinzahlungen von mindestens 1.000 $ innerhalb von 25 Kalendertagen nach Ihrer ersten berechtigten Direkteinzahlung von 1 $ oder mehr) ODER 400 $ (bei Erhalt der gesamten berechtigten Direkteinzahlungen von mindestens 5.000 $ innerhalb von 25 Kalendertagen). Ihre erste berechtigte Direkteinzahlung von 1 $ oder mehr). Der Bargeldbonusbetrag basiert auf dem Gesamtbetrag der berechtigten Direkteinzahlung. Wenn Sie die Voraussetzungen für eine berechtigte Direkteinzahlung erfüllt haben, aber keinen Bargeldbonus auf Ihrem Girokonto erhalten haben, kontaktieren Sie uns bitte unter 855-456-7634 mit den Details Ihrer berechtigten Direkteinzahlung. Die Direkteinzahlungsaktion beginnt am 07.12.2023 und ist bis zum 31.12.2026 verfügbar. Vollständige Bedingungen unter sofi.com/banking. SoFi Checking and Savings wird über die SoFi Bank, N.A., Mitglied der FDIC, angeboten. SoFi-Mitglieder mit berechtigter Direkteinzahlung können eine jährliche prozentuale Rendite (APY) von 3,30 % auf Sparguthaben (einschließlich Tresore) und 0,50 % APY auf Giroguthaben erzielen. Es ist kein Mindestbetrag für die qualifizierte Direkteinzahlung erforderlich, um sich für den effektiven Jahreszins von 3,30 % für Ersparnisse (einschließlich Tresore) zu qualifizieren. Mitglieder ohne berechtigte Direkteinzahlung erhalten 1,00 % APY auf Sparguthaben (einschließlich Tresore) und 0,50 % APY auf Giroguthaben. Die Zinssätze sind variabel und können sich jederzeit ändern. Diese Preise gelten ab dem 23.12.25. Es gibt keine Mindestguthabenanforderung. Gebühren können den Ertrag schmälern. Weitere Informationen finden Sie unter http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet.

Mindesteröffnungssaldo

$0

Warum es uns gefällt

• Verdienen Sie einen Bonus von 50 $ oder 400 $ mit berechtigter Direkteinzahlung1

  Neue und bestehende Giro- und Sparmitglieder, die sich zuvor noch nicht für Direkteinzahlung bei SoFi angemeldet haben, sind berechtigt, einen Bargeldbonus von entweder 50 $ (bei mindestens 1.000 $ insgesamt berechtigten Direkteinzahlungen, die Sie innerhalb von 25 Kalendertagen nach Ihrer ersten berechtigten Direkteinzahlung von 1 $ oder mehr erhalten) ODER 400 $ (mit mindestens Insgesamt 5.000 US-Dollar an qualifizierten Direkteinzahlungen, die Sie innerhalb von 25 Kalendertagen nach Ihrer ersten qualifizierten Direkteinzahlung von 1 US-Dollar oder mehr erhalten. Der Bargeldbonusbetrag basiert auf dem Gesamtbetrag der berechtigten Direkteinzahlung. Wenn Sie die Voraussetzungen für eine qualifizierte Direkteinzahlung erfüllt haben, aber keinen Bargeldbonus auf Ihrem Girokonto erhalten haben, kontaktieren Sie uns bitte unter 855-456-7634 mit den Details Ihrer berechtigten Direkteinzahlung. Die Direkteinzahlungsaktion beginnt am 07.12.2023 und ist bis zum 31.12.2026 verfügbar. Die vollständigen Bedingungen finden Sie unter sofi.com/banking . SoFi Checking and Savings wird von der SoFi Bank, N.A., Mitglied der FDIC, angeboten.

  SoFi-Mitglieder mit berechtigter Direkteinzahlung können eine jährliche prozentuale Rendite (APY) von 3,30 % auf Sparguthaben (einschließlich Tresore) und 0,50 % APY auf Giroguthaben erzielen Salden. Es ist kein Mindestbetrag für die qualifizierte Direkteinzahlung erforderlich, um sich für den effektiven Jahreszins von 3,30 % für Ersparnisse (einschließlich Tresore) zu qualifizieren. Mitglieder ohne berechtigte Direkteinzahlung erhalten 1,00 % APY auf Sparguthaben (einschließlich Tresore) und 0,50 % APY auf Giroguthaben. Die Zinssätze sind variabel und können jederzeit geändert werden. Diese Zinssätze sind mit Stand vom 23.12.25 aktuell. Es gibt keine Mindestguthabenanforderung. Gebühren können den Ertrag schmälern. Weitere Informationen finden Sie unter http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet .

  und bis zu 4,00 % APY2

  Verdienen Sie bis zu 4,00 % jährliche prozentuale Rendite (APY) auf einem SoFi Savings-Konto mit einem APY-Boost von 0,70 % (zusätzlich zum 3,30 % effektiver Jahreszins (Stand 31.03.26) für bis zu 6 Monate. Eröffnen Sie Ihr erstes SoFi-Giro- und Sparkonto und erhalten Sie alle 31 Tage bis zum 31.12.26 berechtigte Direkteinzahlungen ODER qualifizierte Einzahlungen in Höhe von 5.000 USD. Die Preise sind variabel und können sich ändern. Es gelten die Bedingungen unter sofi.com/banking#2 . SoFi Bank, N.A. Mitglied FDIC.

  auf Ihr Geld
• Zeitlich begrenztes Angebot:+0,70 % Erhöhung des Ersparnis-APY auf bis zu 4,00 % für bis zu 6 Monate bei neuen Konten. Es gelten die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.2

  Verdienen Sie bis zu 4,00 % jährliche prozentuale Rendite (APY) auf einem SoFi-Sparkonto mit einem APY-Boost von 0,70 % (zusätzlich zum APY von 3,30 % ab dem 31.03.26) für bis zu 6 Monate. Eröffnen Sie Ihr erstes SoFi-Giro- und Sparkonto und erhalten Sie alle 31 Tage bis zum 31.12.26 berechtigte Direkteinzahlungen ODER qualifizierte Einzahlungen in Höhe von 5.000 USD. Die Preise sind variabel und können sich ändern. Es gelten die Bedingungen unter sofi.com/banking#2 . SoFi Bank, N.A. Mitglied FDIC.

• Keine Konto-, Überziehungs- oder monatlichen Gebühren3

  Wir erheben keine Konto-, Service- oder Wartungsgebühren für SoFi Checking and Savings. Für die Bearbeitung jeder ausgehenden Überweisung erheben wir eine Transaktionsgebühr. SoFi erhebt keine Gebühr für eingehende Überweisungen, die sendende Bank kann jedoch eine Gebühr erheben. Unsere Gebührenpolitik kann sich jederzeit ändern. Weitere Informationen finden Sie im Gebührenblatt der SoFi-Bank unter sofi.com/legal/banking-fees/ .

• Erhalten Sie Ihren Gehaltsscheck bis zu zwei Tage früher mit Direkteinzahlung4

  Der frühzeitige Zugriff auf Direkteinzahlungsgelder basiert auf dem Zeitpunkt, zu dem wir die Benachrichtigung über die bevorstehende Zahlung von der Federal Reserve erhalten. Dieser liegt in der Regel bis zu zwei Tage vor dem geplanten Zahlungstermin, kann jedoch variieren.

• Zugriff auf zusätzliche FDIC-Versicherungen bis zu 3 Millionen US-Dollar5

  Die SoFi Bank ist FDIC-Mitglied und bietet pro Einleger und gesetzlicher Kontokategorie keine FDIC-Versicherung in Höhe von mehr als 250.000 US-Dollar an Eigentum, wie in den FDIC-Bestimmungen beschrieben. Eine zusätzliche FDIC-Versicherung wird durch das SoFi Insured Deposit Program bereitgestellt. Durch die Teilnahme am Programm können Einlagen bis zu 3 Millionen US-Dollar versichert werden. Die vollständigen Bedingungen finden Sie unter SoFi.com/banking/fdic/sidpterms . Eine Liste der teilnehmenden Banken finden Sie unter SoFi.com/banking/fdic/participatingbanks .

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Methodik

Wie wir Produkte bewerten

Wir haben über 20 Banken mit Budgetierungs-Apps überprüft, um unsere Liste der besten sechs Optionen zusammenzustellen. Die Banken, die die Liste erstellt haben, erfüllten die folgenden Kriterien.

• Muss mindestens ein spezielles Budgetierungstool anbieten
• Möglicherweise fallen, wenn überhaupt, nur wenige Bankgebühren an
• Kann ein Girokonto anbieten, das Zinsen bringt
• Kann Zugang zu Filialen und Geldautomaten bieten
• Möglicherweise FDIC-versichert

Auswahl eines Bankkontos basierend auf Budgetierungstools

Wenn Sie auf der Suche nach einem neuen Bankkonto sind, könnte es verlockend sein, ein Konto anhand seiner Budgetierungstools auszuwählen. Da keine zwei Tools über genau die gleichen Funktionen verfügen, sollten Sie sie zunächst vergleichen, um die Option zu finden, die für Sie am besten geeignet ist. Dennoch ist das nur ein Teil der Geschichte. Sie müssen außerdem sicherstellen, dass das von Ihnen gewählte Bankkonto das richtige ist.

Bei der Auswahl eines Bankkontos sollten Sie einige Faktoren berücksichtigen, darunter:

• Girokontogebühren, wie etwa monatliche Kontoführungsgebühren, Überziehungsgebühren oder Geldautomatengebühren
• Mindestanforderungen an den Eröffnungssaldo
• Jährliche prozentuale Rendite (APY)
• Zugang zu Filialen und Geldautomaten
• FDIC-Versicherung

Welche Banken bieten am besten Budgetierungs-Apps an?

Finanzinstitut Beste App für … Bemerkenswerte Bankfunktionen
Ally Bank Kostenverfolgung Keine monatlichen Wartungs- oder Überziehungsgebühren
Bank of America KI-gestützte Erkenntnisse. Verfügt über etwa 3.600 Niederlassungen in den USA.
Chase Bank Visuelle Budgetaufschlüsselung Platz drei in der J.D. Power National Banking Satisfaction-Umfrage 2025 Huntington Bank Ausgabelimits festlegen Bietet mehr als 1.600 Geldautomaten
SoFi® Benachrichtigungen zu bevorstehenden Rechnungen Verdienen Sie 0,50 % APY auf Girokonten6

Die jährliche prozentuale Rendite (APY) ist variabel und kann sich jederzeit ändern. Die aktuellen Preise gelten vom 23.12.25. Es gibt keine Mindestguthabenanforderung. Gebühren können den Ertrag schmälern. Weitere Tarife und Informationen finden Sie unter https://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet

Wells Fargo Die Überwachung von Sparzielen arbeitet mit Operation HOPE zusammen, um seinen Kunden finanzielle Bildung zu bieten

Ally Bank

Beste App zur Spesenverfolgung

Details

• Verdienen Sie 0,10 % (Stand 03.03.26) APY auf Ausgabenkontoguthaben unter 15.000 $ und 0,25 % (Stand 03.03.26) APY auf Guthaben über 15.000 $
• Keine monatlichen Wartungs- oder Überziehungsgebühren
• Zugang zu einem Netzwerk von über 75.000 gebührenfreien Geldautomaten

Das herausragende Merkmal des Ausgabenkontos (Girokontos) der Ally Bank sind seine „Ausgabeneimer“. Dieses Tool gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihre regelmäßigen Ausgaben in verschiedene Kategorien, sogenannte „Buckets“, zu organisieren. Anschließend können Sie jedem dieser Bereiche manuell oder automatisch Gelder zuweisen, um das Budget einzuhalten.

Abgesehen von diesem nützlichen Tool hat Ally diese Liste erstellt, weil das Ausgabenkonto einige ernsthafte Vorteile bietet. Zum einen ist es verzinst, was bei Girokonten selten vorkommt und bedeutet, dass Sie Geld verdienen, indem Sie einfach Geld auf Ihrem Konto behalten. Zum anderen fallen relativ geringe Gebühren an, sodass Sie Ihr Geld dort behalten können, wo es hingehört.

Vorteile

• Vereinfacht die Kostenverfolgung
• Ermöglicht Ihnen, Zinsen auf alle Guthaben zu verdienen
• Erhebt im Vergleich zu anderen Banken weniger Gebühren

Nachteile

• Keine physischen Zweigstellen
• Hohe Gebühren für beschleunigte Rechnungszahlung

Erfahren Sie mehr in unserem Ally Bank-Testbericht.

Bank of America

Beste App für KI-gestützte Erkenntnisse

Wenn Sie einen anderen Blick auf Ihre Gelder gebrauchen könnten, bietet die Bank of America Verbrauchern mit Erica, ihrem KI-gestützten virtuellen Assistenten, eine technisch fortschrittliche Möglichkeit, die Budgetierung zu vereinfachen. Erica kann Benutzern Einblicke in ihre Ausgabegewohnheiten geben, indem es Ausgaben automatisch nach Kategorien gruppiert oder sie benachrichtigt, wenn der Preis einer wiederkehrenden Ausgabe, wie z. B. eines Abonnementdienstes, steigt. Sie kann Ihnen auch dabei helfen, Rückerstattungen von Händlern zu verfolgen.

Darüber hinaus bietet die Bank allen Kunden ein integriertes Budgetierungstool an. Das Tool verfolgt Ihre Ausgaben automatisch, unterteilt sie in Kategorien und zeigt Ihnen die Daten in leicht verständlichen Diagrammen an. Sie können auch ein Budget erstellen, Ausgabenlimits für die Kategorien innerhalb dieses Budgets festlegen und sich benachrichtigen lassen, wenn Sie kurz vor dem Erreichen dieses Limits stehen.

Vorteile

• Bietet Verbrauchern zahlreiche Finanz-Wellness-Tools und -Ressourcen
• Es stehen mehrere Girokonten zur Auswahl
• Betreibt viele Filialen und kann persönliche Unterstützung anbieten

Nachteile

• Für einige Konten fallen höhere Gebühren an als für andere Banken auf dieser Liste
• Nur ein Girokonto bringt Zinsen ein

Erfahren Sie mehr in unserer Zusammenfassung der besten Girokonten der Bank of America.

Chase Bank

Beste App für visuelle Budgetaufschlüsselungen

Details

• Verfügt über acht Girokontooptionen und Kindersparkonten
• Bietet umfassenden Geldautomatenzugang mit mehr als 15.000 Geldautomaten
• Dritter Platz in der J.D. Power National Banking Satisfaction-Umfrage 2025

Wer sich vorstellen möchte, wohin sein Geld fließt, sollte die Chase Bank in Betracht ziehen. Das Budgetierungstool von Chase schlüsselt Ihre Ausgaben in leicht verständliche Balkendiagramme und Tabellen auf. Diese Funktion soll es einfacher machen, Trends im Laufe der Zeit zu erkennen und sich entsprechend anzupassen.

Neben seinen visuellen Elementen importiert das Tool auch automatisch Ausgaben von Ihren Chase-Giro- und Kreditkartenkonten. Sobald die Daten vorhanden sind, werden sie in Kategorien organisiert und Sie haben die Möglichkeit, für jede Kategorie Ausgabenlimits festzulegen.

Vorteile

• Bietet mehrere Girokonten
• Große physische Präsenz mit Niederlassungen in 48 Bundesstaaten
• Stellt außerdem Tools bereit, die beim Aufbau von Krediten und beim Sparen helfen

Nachteile

• Erhebt eine monatliche Servicegebühr für alle Erwachsenenkonten
• Bietet kein verzinsliches Konto an

Erfahren Sie mehr in unserem Chase Bank-Testbericht.

Huntington Bank

Beste App zum Verfolgen von Ausgabenlimits

Details

• Bietet vier Girokonten
• Betreibt über 1.000 Filialen
• Bietet mehr als 1.600 Geldautomaten

Das „Spend Setter“-Tool der Huntington Bank ist ideal für diejenigen, die gerne farblich kodieren. Wie andere Banken verfolgt Huntington Ihre Debit- und Kreditkartentransaktionen, kategorisiert sie für Sie und ermöglicht Ihnen die Festlegung von Ausgabenlimits zur Erstellung eines Budgets. Es hilft Ihnen jedoch, Ihre Ausgaben mithilfe eines farbcodierten Systems zu verfolgen.

Das System verwendet Grün, um Ihnen anzuzeigen, wenn in Ihrem Budget noch viel Spielraum übrig ist, Gelb, um anzuzeigen, dass Sie sich Ihrem Ausgabenlimit nähern, und Rot, um anzuzeigen, dass Sie dieses Limit überschritten haben. Wenn Sie so sind wie ich, werden Sie feststellen, dass Sie anhand dieser visuellen Hinweise auf einen Blick leichter erkennen können, wo Sie stehen.

Vorteile

• Ermöglicht die Verfolgung von Debit- und Kreditkartentransaktionen
• Warnt Sie, wenn Sie sich Ihrem Ausgabenlimit nähern
• Einige Girokonten bringen Zinsen ein

Nachteile

• Nur in 14 Bundesstaaten tätig
• Für das Platinum Perks Girokonto fällt eine hohe monatliche Wartungsgebühr an (25 $/Monat)

Erfahren Sie mehr in unserem Testbericht zur Huntington Bank.

SoFi®

Beste App für bevorstehende Rechnungsbenachrichtigungen

Details

• Wird zusammen mit einem Sparkonto geliefert
• Erhält Zinsen auf Girokonto (0,50 % APY)6

  Die jährliche prozentuale Rendite (APY) ist variabel und kann sich jederzeit ändern. Die aktuellen Preise gelten vom 23.12.25. Es gibt keine Mindestguthabenanforderung. Gebühren können den Ertrag schmälern. Weitere Tarife und Informationen finden Sie unter https://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet

• Keine monatlichen Wartungsgebühren oder Mindestguthabenanforderungen3

  Wir erheben keine Konto-, Service- oder Wartungsgebühren für SoFi Checking and Savings. Für die Bearbeitung jeder ausgehenden Überweisung erheben wir eine Transaktionsgebühr. SoFi erhebt keine Gebühr für eingehende Überweisungen, die sendende Bank kann jedoch eine Gebühr erheben. Unsere Gebührenpolitik kann sich jederzeit ändern. Weitere Informationen finden Sie im Gebührenblatt der SoFi-Bank unter sofi.com/legal/banking-fees/ .

Das Budgetierungstool von SoFi verfügt über einige Funktionen, die es von anderen auf dieser Liste abheben. Am bemerkenswertesten sind die bevorstehenden Rechnungsbenachrichtigungen. Da es Ihre wiederkehrenden Ausgaben verfolgt, erkennt es Rechnungszahlungen und sendet Ihnen vor dem Fälligkeitsdatum eine Benachrichtigung, wodurch es viel schwieriger wird, eine Zahlung zu verpassen. Darüber hinaus bietet SoFi auch einen kostenlosen wöchentlichen Einblick in die Kreditwürdigkeit und Kreditauslastung.

Was das Konto selbst betrifft, bietet SoFi nur eine Option, aber diese ist gut. Mit dem SoFi Checking and Savings-Konto können Sie 0,50 % APY auf alle Giroguthaben verdienen und zahlen keine monatlichen Wartungs- oder Überziehungsgebühren, während Sie Zugang zu gebührenfreien Geldautomaten innerhalb des Netzwerks haben.3

Wir erheben keine Konto-, Service- oder Wartungsgebühren für SoFi Checking and Savings. Für die Bearbeitung jeder ausgehenden Überweisung erheben wir eine Transaktionsgebühr. SoFi erhebt keine Gebühr für eingehende Überweisungen, die sendende Bank kann jedoch eine Gebühr erheben. Unsere Gebührenpolitik kann sich jederzeit ändern. Weitere Informationen finden Sie in der Gebührenliste der SoFi-Bank unter sofi.com/legal/banking-fees/ .

7

Wir haben uns mit Allpoint zusammengetan, um Ihnen den Zugang zu Geldautomaten an jedem der über 55.000 Geldautomaten im Allpoint-Netzwerk zu ermöglichen. Für die Nutzung eines netzinternen Geldautomaten wird Ihnen keine Gebühr berechnet. Bei der Nutzung von netzexternen Geldautomaten können jedoch Gebühren Dritter anfallen. Die Geldautomatenrichtlinien von SoFi können jederzeit nach unserem Ermessen geändert werden.

Mitglied FDIC.5

SoFi Bank ist Mitglied der FDIC und bietet nicht mehr als 250.000 US-Dollar FDIC-Versicherung pro Einleger und rechtlicher Kategorie des Kontobesitzes an, wie im beschrieben Die Vorschriften der FDIC. Jede zusätzliche FDIC-Versicherung wird durch das SoFi Insured Deposit Program bereitgestellt. Durch die Teilnahme am Programm können Einlagen bis zu 3 Millionen US-Dollar versichert werden. Die vollständigen Bedingungen finden Sie unter SoFi.com/banking/fdic/sidpterms . Eine Liste der teilnehmenden Banken finden Sie unter SoFi.com/banking/fdic/participatingbanks .

Vorteile

• Keine Überziehungsgebühren
• Kostenlose Nutzung von Geldautomaten im Allpoint-Netzwerk
• Erhält einen Zinssatz für Schecks, der weit über dem Landesdurchschnitt liegt

Nachteile

• Es wird nur ein Girokonto angeboten
• Hat keine physischen Filialen

Erfahren Sie mehr in unserem SoFi-Test.

Wells Fargo

Beste App zur Überwachung von Sparzielen

Details

• Bietet vier verschiedene Girokontooptionen
• Betreibt mehr als 4.000 Filialen als zweitgrößtes Filialnetz in den USA
• Arbeitet mit Operation HOPE zusammen, um seinen Kunden Finanzbildung zu bieten

Während sich viele der Budgetierungstools auf dieser Liste darauf konzentrieren, Ihnen bei der Verfolgung Ihrer Ausgaben zu helfen, geht Wells Fargo noch einen Schritt weiter und hilft Ihnen, sich auch auf das Sparen zu konzentrieren. Mit der Funktion „Mein Sparplan“ können Sie Ihre Fortschritte bei der Erreichung Ihrer Sparziele verfolgen und bei Bedarf Geld auf Ihr Sparkonto überweisen.

Zu den weiteren Funktionen des Tools gehören die Möglichkeit, Ausgabenlimits für Ihre Ausgabenkategorien festzulegen und ein detaillierter Ausgabenbericht, der jeden Dollar auflistet, den Sie per Debitkarte, Scheck oder Rechnungszahlung ausgeben. Diese Kombination soll dazu dienen, Ihnen einen vollständigen Überblick darüber zu geben, wohin Ihr gesamtes Geld jeden Monat fließt.

Vorteile

• Zwei Girokonten, die Zinsen abwerfen
• Alle Girokonten bieten eine vorzeitige Direkteinzahlung8

  Mit dem Early Pay Day kann die Bank eingehende elektronische Direkteinzahlungen, die über das Automated Clearing House (ACH) erfolgen, bis zu zwei Tage vor dem geplanten Zahlungstermin zur Nutzung verfügbar machen. Nicht alle Direkteinzahlungen sind für den Early Pay Day berechtigt. Die frühzeitige Verfügbarkeit von Direkteinzahlungen ist nicht garantiert und kann von Einzahlung zu Einzahlung variieren. Ob wir Mittel frühzeitig zur Verfügung stellen, hängt davon ab, wann wir die Zahlungsanweisungen des Zahlers erhalten, von etwaigen Beschränkungen, die wir für die Höhe der vorzeitigen Verfügbarkeit festlegen, und von der standardmäßigen Betrugspräventionsprüfung. Nur für Privatkonten verfügbar. Weitere Einzelheiten finden Sie in unserer Einlagenkontovereinbarung .

• Tätig in 40 Bundesstaaten

Nachteile

• Für alle Girokonten fallen monatliche Servicegebühren an.9

  Für das Premier-Girokonto fällt eine monatliche Servicegebühr von 35 $ an. Die Gebühr kann in jedem Zeitraum vermieden werden, wenn 250.000 US-Dollar oder mehr auf qualifizierten verknüpften Konten zum Abschluss des Kontoauszugs vorhanden sind.

• Alle Girokonten erfordern eine Mindesteinlage (25 $)

Erfahren Sie mehr in unserer Wells Fargo-Rezension.

Integrierte Budgetierung im Vergleich zu Budget-Apps von Drittanbietern

Wenn Sie bereits bei einem der Finanzinstitute auf dieser Liste Bankgeschäfte tätigen (oder auf der Suche nach einem neuen Girokonto sind), kann es sinnvoll sein, die integrierten Budgetierungstools wie die oben aufgeführten zu verwenden.

Sie können jedoch auch die Verwendung einer Budgetierungs-App eines Drittanbieters in Betracht ziehen. Oft bieten diese eigenständigen Apps mehr Funktionalität als die von einer Bank bereitgestellten Tools.

Hier sind einige Optionen, die Sie in Betracht ziehen sollten.

Raketengeld

Wie die meisten hier behandelten Apps hilft Ihnen Rocket Money dabei, Ihre Ausgaben zu verfolgen und bietet Ihnen Zugriff auf Finanzinformationen und Kontostandwarnungen. Darüber hinaus hilft Ihnen die kostenlose Version dabei, den Überblick über wiederkehrende Abonnements und Rechnungszahlungen zu behalten.

Wenn Sie bereit sind, auf den Premium-Plan umzusteigen, erhalten Sie außerdem Unterstützung bei der Kündigung Ihrer ungenutzten Abonnements, Einblick in Ihr Nettovermögen – das Ihre Schulden im Vergleich zu Ihrem Einkommen berücksichtigt – und die Möglichkeit, Ihre Sparübertragungen zu automatisieren.

Quicken Simplifi

Quicken Simplifi ist nur mit einem Jahresabonnement erhältlich, bietet aber für den Preis ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis. Sie können damit individuelle Berichte über Ihre Ausgaben, Einnahmen, Ersparnisse und Ihr Nettovermögen erstellen und gleichzeitig Ihre Cashflows prognostizieren. Es bietet auch Kredit-Score-Überwachung und Anlagetools.

Darüber hinaus beinhaltet Ihr Abonnement kostenlosen Onboarding-Support, der Sie in die Verwendung des Systems einführt. Wenn Sie später Hilfe benötigen, steht Ihnen der Support per Telefon oder Chat-Funktion zur Verfügung.

Sie sind sich nicht sicher, welches Sie wählen sollen? Schauen Sie sich unseren Vergleich zwischen Quicken Simplifi und Rocket Money an.

Warum Budgetierung wichtig ist

Diese Grafik zeigt, wie der durchschnittliche Amerikaner seine monatlichen Ausgaben aufteilt, wobei große Kosten wie Wohnen und Transport einen erheblichen Anteil ausmachen.

Zu sehen, wohin das Geld normalerweise fließt, verdeutlicht, warum Budgetierung wichtig ist. Es hilft Ihnen, die Kontrolle über wesentliche Ausgaben zu behalten, Ihre Bedürfnisse zu priorisieren und zu hohe Ausgaben in weniger kritischen Bereichen zu vermeiden.

Erfreuen Sie sich als neuer Chase-Girokunde über 400 US-Dollar

Wenn Sie ein neues Chase Total Checking®-Konto mit qualifizierenden Aktivitäten eröffnen.10

Das Angebot gilt nicht für bestehende Chase-Girokunden oder solche, deren Konten innerhalb von 90 Tagen geschlossen wurden oder in den letzten 3 Jahren mit einem negativen Saldo geschlossen wurden. Sie können alle zwei Jahre ab dem letzten Coupon-Registrierungsdatum nur einen Bonus für die Eröffnung eines neuen Girokontos und nur einen Bonus pro Konto erhalten. Der Gutschein ist zur einmaligen Verwendung gültig. Um den Bonus zu erhalten:1) Eröffnen Sie ein neues Chase Total Girokonto, das der Genehmigung bedarf; UND 2) Lassen Sie Ihre direkten Einzahlungen in Höhe von insgesamt 1.000 $ oder mehr innerhalb von 90 Tagen nach Registrierung des Coupons auf dieses Konto tätigen. Bei Ihrer direkten Einzahlung muss es sich um eine elektronische Einzahlung Ihres Gehaltsschecks, Ihrer Rente oder Ihrer staatlichen Leistungen (z. B. Sozialversicherung) von Ihrem Arbeitgeber oder der Regierung handeln. Zahlungen von Person zu Person (wie Zelle®) gelten nicht als direkte Einzahlung. Mikroeinzahlungen gelten nicht als Direkteinzahlung für den Bonus. Bei Mikroeinzahlungen handelt es sich um kleine Einzahlungen, in der Regel weniger als 1 $, die an Ihr Konto gesendet werden, um zu überprüfen, ob es sich um das richtige Konto handelt. Nachdem Sie alle oben genannten Anforderungen erfüllt haben, zahlen wir den Bonus innerhalb von 15 Tagen auf Ihr neues Konto ein. Um diesen Bonus zu erhalten, darf das registrierte Konto zum Zeitpunkt der Auszahlung weder geschlossen noch eingeschränkt sein. Die Berechtigung kann je nach Kontoinhaber eingeschränkt sein. Der Bonus gilt als Zinsen und wird auf dem IRS-Formular 1099-INT (oder Formular 1042-S, falls zutreffend) gemeldet. Änderungen der Angebotsverfügbarkeit vorbehalten. Es können gleichzeitig weitere Chase-Scheckbonusangebote existieren.

FDIC-versichert. Angebot gültig bis 15.07.2026.

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PREISGEWINNER Bestes Online-Checking

SoFi Checking &Savings – Verdienen Sie bis zu 400 $, wenn Sie eine Direkteinzahlung einrichten

Zeitlich begrenztes Angebot:Verdienen Sie einen Bonus von 50 $ oder 400 $ bei berechtigter Direkteinzahlung und bis zu 4,00 % APY auf Ersparnisse (3,30 % APY1).

Neue und bestehende Giro- und Sparmitglieder, die sich zuvor noch nicht für Direkteinzahlung bei SoFi angemeldet haben, sind berechtigt, einen Bargeldbonus von entweder 50 $ zu verdienen (bei mindestens 1.000 $ insgesamt berechtigter Direkteinzahlungen, die innerhalb von 25 Kalendertagen nach Ihrer ersten Einzahlung eingehen Berechtigte Direkteinzahlung von 1 $ oder mehr) ODER 400 $ (bei mindestens 5.000 $ zulässigen Direkteinzahlungen, die innerhalb von 25 Kalendertagen nach Ihrer ersten berechtigten Direkteinzahlung von 1 $ oder mehr eingehen). Wenn Sie die Anforderungen an die berechtigte Direkteinzahlung erfüllt haben, aber keinen Bargeldbonus auf Ihrem Girokonto erhalten haben, kontaktieren Sie uns bitte unter Die Direkteinzahlungsaktion beginnt am 07.12.2023 und ist bis zum 31.12.2026 verfügbar. Die vollständigen Bedingungen finden Sie unter sofi.com/banking . SoFi Checking and Savings wird von SoFi Bank, N.A. angeboten. Mitglied FDIC.

SoFi-Mitglieder mit berechtigter Direkteinzahlung können eine jährliche prozentuale Rendite (APY) von 3,30 % auf Sparguthaben (einschließlich Tresoren) und 0,50 % APY auf Giroguthaben erzielen. Es ist kein Mindesteinzahlungsbetrag erforderlich, um sich für die 3,30 % APY für Ersparnisse (einschließlich Tresore) zu qualifizieren (einschließlich Tresoren) und 0,50 % effektiver Jahreszins auf Giroguthaben. Die Zinssätze sind ab dem 23.12.2025 gültig. Weitere Informationen finden Sie unter http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet .

mit +0,70 % APY Boost) für bis zu 6 Monate auf neuen Konten. Es gelten die Bedingungen.2

Verdienen Sie bis zu 4,00 % jährliche prozentuale Rendite (APY) auf einem SoFi-Sparkonto mit einem APY-Boost von 0,70 % (zusätzlich zum APY von 3,30 % ab dem 31.03.26) für bis zu 6 Monate. Eröffnen Sie Ihr erstes SoFi-Giro- und Sparkonto und erhalten Sie alle 31 Tage bis zum 31.12.26 berechtigte Direkteinzahlungen ODER qualifizierte Einzahlungen in Höhe von 5.000 USD. Die Preise sind variabel und können sich ändern. Es gelten die Bedingungen unter sofi.com/banking#2 . SoFi Bank, N.A. Mitglied der FDIC.

FDIC Insured.5

SoFi Bank ist Mitglied der FDIC und stellt nicht mehr als 250.000 US-Dollar an FDIC zur Verfügung Versicherung pro Einleger und pro rechtlicher Kategorie des Kontobesitzes, wie in den FDIC-Vorschriften beschrieben. Eine zusätzliche FDIC-Versicherung wird durch das SoFi Insured Deposit Program bereitgestellt. Durch die Teilnahme am Programm können Einlagen bis zu 3 Millionen US-Dollar versichert werden. Die vollständigen Bedingungen finden Sie unter SoFi.com/banking/fdic/sidpterms . Eine Liste der teilnehmenden Banken finden Sie unter SoFi.com/banking/fdic/participatingbanks .

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Bank of America Advantage Banking

Bis zu 500 $ Bargeldangebot. Klicken Sie auf „Mehr erfahren“, um weitere Informationen zu erhalten. Bank of America, N.A. Mitglied FDIC.

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FAQs

Welche Bank verfügt über ein Budgetierungstool?

Viele Banken bieten Budgetierungstools an, darunter Ally Bank, Bank of America, Chase Bank, Huntington Bank und Wells Fargo. Dennoch sind das nicht Ihre einzigen Optionen. Es empfiehlt sich, bei Ihrer Bank nachzufragen, ob sie Budgetierungs- oder Ausgabenverfolgungsfunktionen anbietet.

Welche Bank hat die beste App für die Budgetierung?

Letztendlich ist die Bank mit der besten Budgetierungs-App diejenige, die Sie regelmäßig nutzen. Informieren Sie sich unbedingt darüber, welche Funktionen das Tool der jeweiligen Bank bietet, bevor Sie entscheiden, wo Sie Ihr Konto eröffnen möchten. Wägen Sie die Vor- und Nachteile ab, um das für Sie am besten geeignete Tool auszuwählen.

Bietet Chase Bank ein Budgetierungstool an?

Ja, die Chase Bank bietet ihren Inhabern von Giro- und Kreditkartenkonten ein Budgetierungstool an. Das Tool bietet hilfreiche Budgetierungsgrafiken, die es zu einer großartigen Wahl für visuelle Lerner machen. Benutzer können ihr Budget in Balkendiagrammen und Tabellen aufschlüsseln und so Trends leichter erkennen.

Fazit

Wenn Sie es satt haben, auf die altmodische Art und Weise zu budgetieren, wissen Sie, dass die Chancen gut stehen, dass Ihre Bank Ihnen helfen kann. Viele Finanzinstitute bieten integrierte Budgetierungstools an, auf die Kontoinhaber kostenlos zugreifen können. Die meisten von ihnen bieten Funktionen wie die automatische Kostenverfolgung und Kategorisierung.

Wir glauben, dass die Banken auf dieser Liste eine starke Kombination aus Budgetierungsmacht und Kontofunktionen bieten, unsere Zusammenfassung erhebt jedoch keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank, welche Angebote sie anbietet, oder sehen Sie sich unsere Liste der besten Girokonten an, um weitere Optionen zu erhalten.

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5,0

Die Autoren und Redakteure von FinanceBuzz bewerten Produkte und Unternehmen anhand einer Reihe objektiver Merkmale sowie unserer redaktionellen Expertenbewertung. Unsere Partner haben keinen Einfluss auf unsere Bewertungen.

PREISGEWINNER Bestes Online-Checking

Hoher effektiver Jahreszins von bis zu 4,00 % auf Sparguthaben (3,30 % effektiver Jahreszins)1

Neue und bestehende Giro- und Sparmitglieder, die sich noch nicht für Direkteinzahlungen bei SoFi angemeldet haben, haben Anspruch auf einen Bargeldbonus von entweder 50 $ (bei mindestens 1.000 $ gesamten berechtigten Direkteinzahlungen, die Sie innerhalb von 25 Kalendertagen nach Ihrer ersten berechtigten Direkteinzahlung von 1 $ oder mehr erhalten) ODER 400 $ (mit mindestens Wenn Sie innerhalb von 25 Kalendertagen nach Ihrer ersten berechtigten Direkteinzahlung einen Betrag von 5.000 $ oder mehr erhalten, basiert der Betrag des Bargeldbonus auf dem Gesamtbetrag der berechtigten Direkteinzahlung, aber Sie haben keinen Bargeldbonus auf Ihrem Girokonto erhalten. Bitte teilen Sie uns dies unter 855-456-7634 mit Die Aktion beginnt am 07.12.2023 und ist bis zum 31.12.2026 verfügbar. Die vollständigen Bedingungen finden Sie unter sofi.com/banking . SoFi Checking and Savings wird über die SoFi Bank, N.A., Mitglied der FDIC, angeboten.

SoFi-Mitglieder mit berechtigter Direkteinzahlung können verdienen 3,30 % jährliche prozentuale Rendite (APY) auf Sparguthaben (einschließlich Tresore) und 0,50 % APY auf Giroguthaben. Für die Berechtigung zum 3,30 % APY für Sparguthaben (einschließlich Tresore) ist kein effektiver Jahreszins (APY) von 0,50 % erforderlich Die Zinssätze sind variabel und können sich jederzeit ändern. Es gibt keine Mindestguthabenanforderung. Weitere Informationen finden Sie unter http://www.sofi.com/legal/banking-rate-sheet +0,70 % APY-Boost) für bis zu 6 Monate auf neuen Konten. Es gelten die Bedingungen.2

Verdienen Sie bis zu 4,00 % jährliche prozentuale Rendite (APY) auf einem SoFi-Sparkonto mit einem APY-Boost von 0,70 % (zusätzlich zum APY von 3,30 % ab dem 31.03.26) für bis zu 6 Monate. Eröffnen Sie Ihr erstes SoFi-Giro- und Sparkonto und erhalten Sie alle 31 Tage bis zum 31.12.26 berechtigte Direkteinzahlungen ODER qualifizierte Einzahlungen in Höhe von 5.000 USD. Die Preise sind variabel und können sich ändern. Es gelten die Bedingungen unter sofi.com/banking#2 . SoFi Bank, N.A. Mitglied FDIC.

Bis zu zwei Tage früher Zugriff auf Gehaltsschecks mit Direkteinzahlung4

Der frühzeitige Zugriff auf Direkteinzahlungsgelder basiert auf dem Zeitpunkt, zu dem wir eine Mitteilung über die bevorstehende Zahlung von der Federal Reserve erhalten. Dies ist in der Regel bis zu zwei Tage vor dem geplanten Zahlungstermin, kann jedoch variieren.

Keine monatlichen Wartungs- oder Überziehungsgebühren3

Wir erheben keine Konto-, Service- oder Wartungsgebühren für SoFi Checking and Savings. Für die Bearbeitung jeder ausgehenden Überweisung erheben wir eine Transaktionsgebühr. SoFi erhebt keine Gebühr für eingehende Überweisungen, die sendende Bank kann jedoch eine Gebühr erheben. Unsere Gebührenpolitik kann sich jederzeit ändern. Weitere Informationen finden Sie im Gebührenblatt der SoFi-Bank unter sofi.com/legal/banking-fees/ .

Optimierte Einsparungen und Sparziele mit Vaults

Zugang zu einem großen Geldautomatennetzwerk7

Wir sind eine Partnerschaft mit Allpoint eingegangen, um Ihnen den Geldautomatenzugang an jedem der über 55.000 Geldautomaten im Allpoint-Netzwerk zu ermöglichen. Für die Nutzung eines netzinternen Geldautomaten wird Ihnen keine Gebühr berechnet. Bei der Nutzung von netzexternen Geldautomaten können jedoch Gebühren Dritter anfallen. Die Geldautomatenrichtlinien von SoFi können jederzeit nach unserem Ermessen geändert werden.