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Wie Kreditkartenmeilen funktionieren – und welche die besten sind

Kreditkartenmeilen sind Punkte, die Sie nach anrechenbaren Einkäufen mit Ihrer Kreditkarte sammeln. Wenn Sie genug haben, können Sie vergünstigte (manchmal sogar kostenlose) Reiseunterkünfte buchen. Welche Kreditkarte die richtige für Sie ist, hängt von Ihrem persönlichen Ausgabeverhalten ab.

Das Sammeln von Vielfliegermeilen ist ein gewinnbringender Zeitvertreib für Straßenkämpfer und Gelegenheitsreisende – nehmen Sie einen Flug, sammeln Sie Flugmeilen und sammeln Sie schließlich genug, um sie gegen ein kostenloses Ticket einzulösen.

Aber professionelle Reise-Hacker wissen, dass der beste Weg, Meilen zu sammeln, vor Ort ist, indem sie die Vorteile einer Prämienkarte nutzen, die Meilen nach Unterzeichnung vergibt -up und wieder bei jedem Kauf.

Was sind Kreditkartenmeilen?

Kreditkartenmeilen – dasselbe wie Kreditkartenpunkte – sind die Währung von Treueprogrammen, die mit bestimmten Reiseprämien-Kreditkarten verbunden sind .

Mit diesen Prämien-Kreditkarten sammeln Sie Meilen oder Prämienpunkte, die Sie später für Flugtickets, Hotelaufenthalte oder andere Reisekosten einlösen können.

Bei den meisten Programmen sammeln Sie Meilen oder Punkte für jeden ausgegebenen Dollar sowie Bonusmeilen (oder Bonuspunkte) für Ausgaben in bestimmten Kategorien oder wenn Sie innerhalb eines bestimmten Zeitraums nach Eröffnung eines neuen Kontos einen Mindestbetrag ausgeben.

Kreditkartenmeilen unterscheiden sich von fluglinienspezifischen Vielfliegermeilen. Beide können jedoch für kostenlose Fahrten eingelöst werden.

Kreditkartenmeilen vs. Vielfliegermeilen

Generische Flugmeilen für Kreditkarten können bei fast allen Fluggesellschaften, Hotelketten oder Reiseanbietern eingelöst werden.

Kreditkarten von Fluggesellschaften gewähren Vielfliegermeilen, die nur für Reisen mit dieser bestimmten Fluggesellschaft gültig sind .

Zum Beispiel sammeln Delta SkyMiles American Express-Karten SkyMiles, die für Flüge mit Delta oder Partnerfluggesellschaften eingelöst werden können. Es gibt andere Möglichkeiten, SkyMiles einzulösen, aber Sie sind auf Unternehmen beschränkt, mit denen Delta eine Partnerschaft eingegangen ist. Sie können sich Karten wie diese als Treueprogramm für Ihre Lieblingsfluggesellschaft vorstellen.

Im Allgemeinen bieten Ihnen Kreditkartenmeilen viel mehr Flexibilität wenn Sie sie einlösen, haben aber in der Regel einen festen Wert pro Meile.

Mit Vielfliegermeilen unterliegen Sie Beschränkungen wie einzelnen Fluggesellschaften und Sperrdaten, aber Sie können möglicherweise die gleiche Anzahl von Meilen gegen eine wertvollere Prämie einlösen, wie z. B. ein internationales Business-Class-Ticket.

Kreditkartenmeilen vs. Cashback

Mit einer Reisekreditkarte können Sie nur Punkte oder Meilen für reisebezogene Einkäufe einlösen, während Sie mit anderen Karten Bargeld zurückerhalten, das Sie für jeden Einkauf auf Ihrer Abrechnung verwenden oder sogar auf Ihr Bankkonto überweisen können.

Warum also Kreditkartenmeilen statt Cashback wählen?

Cashback-Kreditkarten sind einfach und unkompliziert – verdienen Sie bares Geld und verwenden Sie es für alles. Aber Meilen-Kreditkarten bieten Ihnen mehr für Ihr Geld wenn Sie wissen, wie man sie benutzt.

Wie viel ist eine Kreditkartenmeile wert?

Im Durchschnitt ist eine Kreditkartenmeile ungefähr einen Cent wert.

Ein Cent pro Meile – das ist der Maßstab. Wenn Sie also bei den meisten Programmen 10.000 Meilen gesammelt haben, erhalten Sie Prämien im Wert von 100 $.

Es spielt keine Rolle, ob Sie Meilen, Punkte oder Cashback sammeln, wenn Sie bei jedem Einkauf 1 % verdienen, müssten Sie 1.000 $ für Ihre Travel Card ausgeben, um 10 $ an Prämien zu erhalten.

Bei einigen minderwertigen punktebasierten Prämien-Kreditkarten geben Sie mehr Punkte aus, um Bargeld oder bargeldähnliche Prämien (z. B. eine Visa-Geschenkkarte) zu erhalten, als um Markengeschenkkarten oder Waren zu erhalten, wodurch der Wert der Punkte verringert wird. Nein danke.

Suchen Sie nach Möglichkeiten, Meilen für jeweils mehr als einen Cent einzulösen . Wenn Sie Ihre Meilen für zwei Cent pro Meile einlösen können, ist das gut. Wenn Sie sie für drei Cent oder mehr pro Meile einlösen können, nehmen Sie ernst teil Reise-Hacking-Territorium.

Dies ist einer der Gründe, warum die Chase Sapphire Preferred® Card bei Meilenkarten-Enthusiasten so beliebt ist. Es bietet einen Einlösungsbonus von 25 %, wenn Sie Punkte für Reisen mit Chase Ultimate Rewards® einlösen, wodurch sich der Wert pro Meile auf 1,25 Cent erhöht (60.000 Punkte werden 750 $ wert, wenn Sie sie mit Chase Ultimate Rewards^® einlösen). statt 600 $). Mit der Chase Sapphire Preferred® Card können Sie aber auch Punkte 1:1 auf bestimmte Vielflieger- und Hotelprogramme übertragen. Und das eröffnet eine Fülle von Möglichkeiten.

Möchten Sie mehr über Travel Hacking erfahren? Lesen Sie unseren Beitrag:So starten Sie mit Travel Hacking .

Wie viel ist eine Vielfliegermeile wert?

Während Kreditkartenmeilen in der Regel etwa einen Cent pro Meile wert sind, ist der Wert von Vielfliegermeilen überall zu sehen – es hängt alles davon ab, wie Sie sie einlösen und vom jeweiligen Vielfliegerprogramm bei dem Sie angemeldet sind .

Der Wert von Vielfliegermeilen ist gemischt. Können Sie ein Prämienticket für 25.000 Meilen ergattern, das 300 $ oder mehr wert ist? Vielleicht, obwohl es nicht einfach ist. Wenn Sie jedoch Meilen für internationale Reisen verwenden – oder in der First-Class sitzen – können Kreditkartenmeilen tatsächlich 0,05 $ oder mehr pro Stück wert sein.

Vielfliegermeilen sind pro Meile mehr wert, wenn sie für Langstreckenflüge und Business- oder First-Class-Sitzplätze eingelöst werden.

Hypothetische Einlösewerte für Flugmeilen

Einlösung	Barwert	Meilen erforderlich	Wert pro Meile
Geldprämien	300	30000	1 Cent
Inlandsreisebus	300	40000	0,75 Cent
Inländische erste Klasse	1000	80000	1,5 Cent
Transatlantik-Reisebus	1500	95000	1,6 Cent
Transatlantisches Geschäft	3000	200000	1,5 Cent
USA-Asien-Trainer	2000	130000	1,5 Cent
USA-Asien-Geschäft	2000	130000	3 Cent

Wenn Sie Vielfliegermeilen einfach gegen ein Inlandsticket einlösen, das normalerweise nur ein paar hundert Dollar kosten würde, sind die Ergebnisse schrecklich – Sie erhalten weniger als einen Cent pro Meile! Das ist schlimmer, als wenn Sie nur 1 % Cashback verdient hätten.

Aber schauen Sie, was passiert, wenn Sie Flugmeilen für ein teureres Ticket einlösen. Der Wert pro Meile steigt auf anderthalb Penny oder sogar drei Cent, wenn Sie sie für eine Reise über den Pazifik in der Business Class sparen. (Je nach Strecke und Zeitplan können diese Plätze für 10.000 $ oder mehr verkauft werden).

Wann sind Airline-Kreditkarten sinnvoll?

Trotz des höheren potenziellen Werts pro Meile können Kreditkartenmeilen, die bei jeder Fluggesellschaft verwendet werden können, wertvoller sein als fluglinienspezifische Vielfliegermeilen, es sei denn, Sie fliegen häufig und gewissenhaft mit einer bestimmten Fluggesellschaft.

Kreditkarten von Fluggesellschaften vergeben Vielfliegermeilen dieser Fluggesellschaften (z. B. Delta SkyMiles American Express-Karten sammeln SkyMiles), während andere Reiseprämien-Kreditkarten Kreditkartenmeilen vergeben, die für Flüge mit beliebigen Fluggesellschaften, Hotelaufenthalte usw. eingelöst werden können mehr.

Wenn Sie häufig genug mit einer bestimmten Fluggesellschaft fliegen, kann es sinnvoll sein, die Markenkreditkarte dieser Fluggesellschaft mitzuführen. Die meisten Vorteile einer Airline-Kreditkarte ergeben sich nicht aus den Meilen, die Sie sammeln, sondern aus zusätzlichen Vergünstigungen wie:

Kostenlos aufgegebenes Gepäck.
Bevorzugter Einstieg.
Elite-Status schneller erreichen.
Global Entry/TSA Precheck Credits.

Zum Beispiel fliege ich mit Delta gerade so viel, dass ich mit einem Delta SkyMiles Amex in ihr Gold Medallion-Level aufgenommen werde. Dieser Vorteil verschafft mir vorrangigen Kundenservice und – hin und wieder – ein kostenloses First-Class-Upgrade.

Die besten Airline-Meilenprämien-Kreditkarten

Wenn Sie kein Vielreisender sind, der den Elite-Status anstrebt, ist eine Prämien-Kreditkarte für Reisen, mit der Sie bei jeder Fluggesellschaft Meilen sammeln, wahrscheinlich die beste Wahl. Welches Kreditkartenunternehmen Sie wählen sollten, hängt von den Funktionen ab, die für Sie am wertvollsten sind.

Es gibt mehrere Vorteile beim Sammeln von Airline-Kreditkartenmeilen:

Flugmeilen können als Kontoauszug eingelöst werden für jeden Reisekauf (Tickets für beliebige Fluggesellschaften, Hotels, Mietwagen, Kreuzfahrten usw.
Es gibt keine Sperrdaten oder andere Einschränkungen .
Im Gegensatz zu vielen Vielflieger-Meilenprogrammen müssen Sie nicht die Meilen sammeln, die für einen ganzen Flug benötigt werden – Sie können es in Schritten von nur 50 $ einlösen, um Ihre Reiseeinkäufe zu bezahlen.
Die meisten Kreditkartenmeilen verfallen nicht, solange Ihr Konto offen und in einwandfreiem Zustand ist . (Einige Vielfliegermeilen verfallen, wenn Sie nicht jedes Jahr einen Flug mit dieser Fluggesellschaft nehmen.)

Die gute Nachricht ist, dass Sie mehrere großartige Optionen haben, von denen die meisten großzügige Anmeldeboni im Wert von bis zu 625 US-Dollar bieten, wenn Sie innerhalb weniger Monate nach der Anmeldung einen bestimmten Betrag ausgeben können.

Um die Karte zu finden, die für Sie am besten geeignet ist, sehen Sie sich unseren Artikel an:Die besten Reiseprämien-Kreditkarten:Schnappen Sie sich bis zu 1.000 $ an Reisen.

Zusammenfassung

Mit einer Travel Rewards-Kreditkarte sammeln Sie bei jedem Einkauf Kreditkartenmeilen, die Sie für zukünftige Reisekäufe auf dieser Karte einlösen können. Bei Einlösung als Kontoauszug sind Kreditkartenmeilen in der Regel einen Cent pro Meile wert.

Vielfliegermeilen, die Sie beim Fliegen sammeln – oder indem Sie die Kreditkarte einer Fluggesellschaft verwenden – müssen beim Kauf eines Prämientickets bei dieser Fluggesellschaft oder ihren Partnern eingelöst werden. Beim Einlösen von Vielfliegermeilen sind Sie viel eingeschränkter, aber sie können viel mehr als einen Cent pro Stück wert sein, wenn Sie strategisch vorgehen.

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