Was ist der Unterschied zwischen Optionen und Aktien?

Der Aufbau eines Portfolios kann wie ein Restaurantbesuch sein. Sie haben viele Möglichkeiten (Huhn oder Rind? Pommes Frites oder Beilagensalat?), aber nicht alle entsprechen Ihrem Appetit.

Aktien mögen Ihre erste Wahl sein, aber Optionen können auch eine kluge Wahl für Ihr Portfolio sein. Unabhängig davon, ob Sie sich zwischen Optionen oder Aktien entscheiden oder sich für eine Kombination aus beidem entscheiden, sollten Sie mehrere Faktoren berücksichtigen, darunter Ihre Ziele, Ihren Zeitplan und Ihre Risikotoleranz.

Auch Investment-Know-how kommt ins Spiel, und da können wir helfen. Lesen Sie weiter, um mehr über den Unterschied zwischen Aktien und Optionen und darüber zu erfahren, wie Optionen gehandelt werden (oder Aktien) kann das Richtige für Sie sein.

Optionen vs. Aktien:Was ist der Unterschied?

Bevor Sie eine sichere Entscheidung darüber treffen können, welche Arten von Investitionen am besten zu Ihrem Stil passen , müssen Sie die Grundlagen verstehen.

Was sind Aktien und wie funktionieren sie?

Eine Aktie ist ein Eigentumsanteil an einem Unternehmen. Wenn Sie eine oder mehrere Aktien kaufen , kaufen Sie einen Teil des Unternehmens, das die Aktie ausgegeben hat. Wenn Sie in Aktien investieren, besteht das Ziel darin, Aktien zu einem Preis zu kaufen und sie dann zu einem höheren Preis zu verkaufen . Wenn Sie dies tun, realisieren Sie Gewinne, auch bekannt als Kapitalgewinne, in Ihrem Portfolio.

Einige Aktien haben einen zusätzlichen Vorteil:Sie zahlen Dividenden . Eine Dividende ist eine Auszahlung, die das Unternehmen in der Regel monatlich, vierteljährlich oder jährlich an Sie auszahlt, nur weil Sie die Aktien besitzen.

Wenn Sie über ein selbstverwaltetes Konto in Aktien investieren , wie bei Ally Invest, entscheiden Sie, welche Aktien Sie kaufen (oder verkaufen) und wie viele Aktien Sie kaufen möchten und können diese Trades selbst ausführen.

Was sind Optionen?

Aktienoptionen, die gemeinhin auch als einfache Optionen bezeichnet werden, sind anders. Wenn Sie in Aktienoptionen investieren , erwerben Sie im Wesentlichen das Recht Aktien einer zugrunde liegenden Aktie zu einem festgelegten Preis zu einem späteren Zeitpunkt zu kaufen oder zu verkaufen. Es gibt überhaupt kein direktes Eigentum an dem Unternehmen.

Sie haben auch keine Möglichkeit, mit dem Optionshandel Dividenden zu verdienen. Aber Sie haben das Potenzial, mit Ihrer Investition Kapitalgewinne zu erzielen.

Wie funktioniert der Optionshandel?

Sie können in zwei grundlegende Arten von Optionen investieren :Calls und Puts. Call-Optionen geben Ihnen das Recht, Aktien zu einem vorher festgelegten Preis (dem Ausübungspreis) am oder vor dem Ablaufdatum der Option zu kaufen. Betrachten Sie dies als „Anruf“ der Aktie an Sie. Put-Optionen geben Ihnen das Recht, Aktien zu einem bestimmten Preis am oder vor dem Verfallsdatum der Option zu verkaufen. Mit anderen Worten, die Aktie von Ihnen „ablegen“.

Bevor wir weiter erklären, wie der Handel mit diesen beiden Arten von Optionen funktioniert, lassen Sie uns einige wichtige Begriffe behandeln.

Ausübungspreis: Der festgelegte, vereinbarte Preis, zu dem ein Optionsinhaber das Wertpapier kaufen oder verkaufen kann.
Verfallsdatum: Der Tag, an dem ein Optionskontrakt abläuft und Sie den Kontrakt nicht mehr ausführen können.
Optionsprämie :Der Preis, den Sie zahlen, um einen Optionskontrakt zu kaufen.

Investieren in Call-Optionen

Wenn Sie eine Call-Option vom Optionsschreiber oder -verkäufer kaufen, vereinbaren Sie beide den Ausübungspreis oder was Sie bezahlen würden, um die zugrunde liegende Aktie zu kaufen. Letztendlich möchten Sie, dass der Basiswert über den Ausübungspreis steigt. Auf diese Weise können Sie dann Ihre Option ausüben, die Aktien zu einem niedrigeren Preis kaufen und sie verkaufen, um einen Gewinn zu erzielen.

Verwandt:  Die Grundlagen von Call-Optionen (und wie sie als Teil Ihrer Anlagestrategie verwendet werden können)

Investieren in Put-Optionen

Wenn Sie einen Put kaufen, erhalten Sie das Recht (aber nicht die Verpflichtung), eine bestimmte Aktie zu einem bestimmten Preis pro Aktie innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens zu verkaufen.

In Bezug auf das, was Sie mit einer Put-Option erreichen möchten, ist es das Gegenteil eines Calls. Der Kauf von Put-Optionen kann Ihnen helfen, von der Abwärtsbewegung einer Aktie zu profitieren. Anstatt zu hoffen, dass der Kurs steigt, möchten Sie, dass er fällt, damit Sie die Differenz zwischen dem Ausübungspreis und dem Gewinnpreis der Aktie verdienen.

Verwandt:  Verwirrt von Put-Optionen? Antworten auf Ihre häufigsten Fragen  

Anlageüberlegungen für Optionen und Aktien

Sowohl Aktien als auch Optionen können vorteilhafte Vermögenswerte für Ihr Anlageportfolio sein – aber alles Trading und Investieren beinhaltet potenzielle Vorteile und mögliche Nachteile, die nicht auf die leichte Schulter genommen werden sollten.

Wenn Sie den Handel mit Optionen in Betracht ziehen, könnten Sie von einigen der Vorteile angezogen werden, die sie im Vergleich zu regulären Aktieninvestitionen bieten. Zum Beispiel bindet der Kauf von Optionen nicht unbedingt so viele Ihrer Investitionsdollars wie der Kauf von Aktien. Das ist gut, wenn Sie ein Investor sind, der nur über begrenztes Geld zum Investieren verfügt.

Zweitens sind Optionen flexibel. Sie können entscheiden, wann und ob Sie eine Call- oder Put-Option ausüben. Sie können Ihnen auch eine gewisse Vorhersehbarkeit geben, da Sie und der Verkäufer über den Ausübungspreis entscheiden – was es einfacher macht, abzuschätzen, wie viel Sie durch die Ausübung Ihrer Optionsstrategie gewinnen oder verlieren werden.

Aber es gibt einen möglichen Nachteil, den Sie beachten sollten. Optionshandel kann ein größeres Verlustpotenzial haben als der Handel mit Aktien, weil Sie darauf wetten, dass sich ein Aktienkurs in die eine oder andere Richtung bewegen wird. Wenn sich Ihre Annahme über die Kursbewegung einer Aktie als falsch herausstellt oder Sie beim Kauf oder Verkauf das falsche Timing erwischen, könnten Sie Geld verlieren, anstatt einen Gewinn zu erzielen.

Die Anlage in Aktien birgt auch Risiken, da der Markt Phasen der Volatilität durchlaufen kann . Aber ein Vorteil von Aktien gegenüber Optionen ist, dass es keinen Verkaufsdruck gibt.

Sie können eine Aktie zu einem Preis kaufen und sofort verkaufen, wodurch Sie möglicherweise kurzfristige Kapitalgewinne erzielen. Oder Sie könnten es kaufen und jahrelang halten und verkaufen, wenn die Zeit für Sie reif ist. Ein zusätzlicher Anreiz, die Position Ihres Portfolios zu halten? In der Lage zu sein, Dividenden zu verdienen während dieser Zeit.

Während der Kauf und das Halten von Aktien über mehrere Monate, Jahre oder Jahrzehnte eine kluge Strategie sein kann, hat sie auch ihre eigenen Nachteile. Möglicherweise stellen Sie fest, dass Investitionen auf diese Weise mehr Geduld erfordern, als Ihnen lieb ist, oder dass es schwierig ist, kurzfristige Höhen und Tiefen zu ertragen . Sie könnten auch entscheiden, dass Sie eine Strategie mögen, die mehr praktische Aufmerksamkeit im Portfolio erfordert, um engagiert zu bleiben.

Aktien vs. Optionen Quick Hits

Können Sie gleichzeitig in Aktien und Optionen investieren?

Kurze Antwort:Ja. Aber sollten Sie?

Wie bereits erwähnt, kann der Optionshandel riskanter sein als der Aktienhandel. Aber wenn es richtig gemacht wird, hat es das Potenzial, rentabler zu sein als herkömmliche Aktienanlagen, oder es kann als wirksame Absicherung gegen Marktvolatilität dienen.

Aktien haben den Zeitvorteil auf ihrer Seite. Die Vergangenheit ist zwar keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung, aber Sie können die Erfolgsbilanz einer Aktie recherchieren um zu entscheiden, ob die Aufnahme in Ihr Portfolio sinnvoll ist.

Optionen gehen noch einen Schritt weiter und erfordern, dass Sie ein Gefühl dafür haben, wie die Fundamentaldaten der zugrunde liegenden Aktie aussehen und wie dies mit einem definierten Zeitrahmen korreliert. Das bedeutet, Recherchen darüber anzustellen, was in der Bilanz des Unternehmens steht und wie die Aktie auf wirtschaftliche oder politische Veränderungen reagiert hat, die sich auf den Markt auswirken.

Sowohl Aktien als auch Optionen können Ihnen helfen, Ihre Anlagestrategie zu diversifizieren. Diversifizierung ist wichtig für das Risikomanagement. Aber letztendlich hängt es davon ab, welcher Anlegertyp Sie sind, ob Sie mit Optionen und/oder Aktien handeln möchten.

Mehr auf Langfristigkeit ausgerichtet? Sie können mehr davon profitieren, Aktien zu kaufen und zu halten. Wenn Sie hingegen eher ein praktischer, aktiver Trader sind, sollten Sie Optionen in Betracht ziehen.

Ein selbstgesteuertes Handelskonto, wie eines von Ally Invest , kann D.I.Y. Händler haben Zugang zu Optionen und Aktien mit minimalen Handelsgebühren.

Perfektionieren Sie Ihren Portfolio-Gaumen

Sobald Sie den Unterschied zwischen Aktien und Optionen verstanden haben, ist der Aufbau eines Portfolios immer noch wie ein Essen in einem Restaurant. Nur jetzt ist es so, als hätten Sie die Online-Rezensionen gelesen, die Speisekarte durchsucht und können leichter erkennen, welche Gerichte Ihren Heißhunger stillen – Ihr finanzielles also.

Bleiben Sie bei Aktien oder entscheiden Sie sich für Optionen:Sie haben die Wahl, wenn Sie ein Self-Directed-Trading-Konto eröffnen.

Eröffnen Sie ein Konto

Optionen beinhalten Risiken und sind nicht für alle Anleger geeignet. Lesen Sie die Broschüre Eigenschaften und Risiken standardisierter Optionen (PDF) ( https://www.ally.com/resources/pdf/invest/risks-of-standardized-options.pdf ), bevor Sie mit dem Handel mit Optionen beginnen. Anleger in Optionen können den gesamten Betrag ihrer Investition in relativ kurzer Zeit verlieren.