Monatlicher Mehrwertindex (VAMI)

Was ist ein monatlicher Mehrwertindex (VAMI)?

Ein monatlicher Mehrwertindex (VAMI) bildet die monatliche Performance eines hypothetischen $1, 000 Investitionen, unter der Annahme einer Reinvestition, über eine gewisse Zeitspanne.

Die zentralen Thesen

• Ein monatlicher Mehrwertindex (VAMI) zeigt, wie hoch die monatlichen Renditen im Laufe der Zeit bei einem vorgeschlagenen $1 gewesen wären, 000 Investitionen.
• VAMI ist eine der am häufigsten verwendeten Metriken, um den Anlegern die Gesamtperformance eines Fonds darzustellen.
• VAMI wird anhand der monatlichen Nettorendite berechnet, beginnend mit 1 $, 000 zum Zeitpunkt Null.

Verstehen eines monatlichen Mehrwertindex (VAMI)

Ein monatlicher Mehrwertindex bildet die Gesamtrendite ab, die ein Anleger über einen bestimmten Zeitraum erzielt. Darin enthalten sind Kapitalgewinne sowie die Wiederanlage allfälliger Auszahlungen, wie Dividenden und zusätzliche Zinsen, die durch Aufzinsung erzielt werden. Ein weiterer wichtiger Aspekt von VAMI ist, dass es anhand der monatlichen Nettorendite berechnet wird. Dies bedeutet, dass alle anfallenden Gebühren, wie Verwaltung, Anreiz, Maklergebühren, wurden bereits abgezogen, und was übrig bleibt, ist die wirkliche Rendite.

Dies ist eine der am häufigsten verwendeten Metriken, um den Anlegern die Gesamtperformance eines Fonds darzustellen. Die Popularität von VAMI beruht auf der Tatsache, dass es ziemlich beschreibend ist, , dass es einem Investor zeigt, wie $1, 000 über einen bestimmten Zeitraum geleistet hat, und dass es leicht zu verstehen ist.

Ein monatlicher Mehrwertindex kann für verschiedene Zwecke verwendet werden. Es kann einen Einblick in das Wachstum des investierten Kapitals im Laufe der Zeit geben. Manchmal, es kann verwendet werden, um die Leistung eines Fondsmanagers zu bewerten. Es ist auch hilfreich beim Vergleich mehrerer Fonds und Index-Benchmarks. Der VAMI wird berechnet, indem der VAMI des Vormonats mit der Nettorendite des aktuellen Monats multipliziert wird.

1. VAMI erster Punkt =1, 000 * (1 + Nettorendite des aktuellen Monats)
2. Nachfolgender VAMI =Vorheriger VAMI x (1 + Nettorendite des aktuellen Monats)

VAMI zum Vergleich verwenden

VAMI-Charts können eine zuverlässige Möglichkeit sein, das Wachstum verschiedener Fonds und Benchmarks auf dem Markt zu vergleichen. Anleger können diese Charts anpassen, um aus den Optionen in der Fondsfamilie einer Fondsgesellschaft auszuwählen. VAMI-Charts bieten Anlegern einen Überblick darüber, wie sich eine Investition im Laufe der Zeit entwickelt hat. Sie können auch Einblicke in potenzielle Erwartungen mit Zukunftsprognosen geben.

VAMI-Charts können auch visuell darstellen, wie ähnliche Fonds, oder Fonds aus verschiedenen Anlageklassenkategorien, über einen bestimmten Zeitraum geleistet haben, mit Benchmark-Renditen auch für eine umfassendere Analyse enthalten.

VAMI-Tools

Zahlreiche Marktplattformen bieten VAMI-Tools zur Investorenanalyse. Diese Tools können unterschiedliche Eingaben wie höhere Anfangskapitalwerte und unterschiedliche Laufzeiten berücksichtigen.

Mittels technischer Softwareprogrammierung kann ein monatlicher Mehrwertindex erstellt werden. Es beginnt normalerweise mit einer hypothetischen Investition von 1 USD, 000. Jedoch Das anfängliche Investitionsniveau kann variieren. Bei der Verwendung dieser Modellierungstechnik ist es wichtig, die Verfügbarkeit und Qualität der Daten sicherzustellen, um relevante Diagramme bereitzustellen, da geschätzte Ergebnisse durch die Datenqualität verzerrt werden können. VAMI-Diagramme können in Microsoft Excel oder anderen technischen Softwareprogrammen erstellt werden. Online-Versionen werden häufig von Finanzdienstleistungsunternehmen bereitgestellt, um eine grafische Darstellung der Anlagewerte im Zeitverlauf zu ermöglichen.

Morningstar liefert ein Beispiel mit seinem VAMI-Tool, die Teil des Forschungsangebots für Publikumsfonds ist. Unter der Registerkarte Diagramm, Anleger erhalten das hypothetische Wachstum von anfänglich 10 USD, 000 Investitionen. Bei der Recherche zum Vanguard 500 Index Fund für den einjährigen Zeitraum vom 26. Januar 2017, bis 26. Januar 2018, das VAMI-Diagramm zeigt, dass ein Investor 10 $, 000 Investitionen wären auf mehr als 12 USD gestiegen, 500.