So richten Sie einen Trust für besondere Bedürfnisse ein

Ein Trust für besondere Bedürfnisse ist ein Instrument zur Nachlassplanung, das entwickelt wurde, um eine Person mit einer nachgewiesenen erheblichen geistigen oder körperlichen Behinderung zu betreuen, ohne das zusätzliche Sicherheitseinkommen und die Medicaid-Leistungen zu beeinträchtigen. Jedoch, während es sicherstellen kann, dass ein behinderter Angehöriger auch nach seinem Tod eine qualitativ hochwertige Versorgung erhält, Amos Goodall, ein Anwalt für älteres Recht und Mitglied der Special Needs Alliance, sagte 2013 in einem Artikel auf Bankrate.com, dass "die Einrichtung eines Trusts für besondere Bedürfnisse kein Do-it-yourself-Projekt ist." Professionelle Anleitung ist unabdingbar.

Wie es funktioniert

Laut Heath Burch vom Special Needs Planning Center in Kansas City, Missouri, ein Drittanbieter-Trust ist am häufigsten. Mit diesem Typ, Sie schaffen die Vertrauensstruktur, finanzieren Sie es ab und zu mit einem minimalen Betrag und bezeichnen Sie dann Nachlassvermögen, wie Lebensversicherungen, Ihr Eigenheim oder eine Gelderbe, um den Trust nach Ihrem Tod zu finanzieren. Andere Leute, wie Großeltern, ein erweitertes Familienmitglied oder ein Freund, können in ihrem Testament auch Vermögenswerte bestimmen, die an den Trust gehen. Der Treuhänder kann dann Mittel verwenden, um die Einnahmen aus SSI- und Medicaid-Leistungen zu ergänzen, und für Dinge wie Körperpflegepersonal bezahlen, Urlaube, Bildung und Erholung.

Wählen Sie einen Anwalt

Denn schon ein falsches Wort kann das Vertrauen negieren, Es ist wichtig, mit einem Anwalt zusammenzuarbeiten, um die erforderlichen rechtlichen Dokumente zu erstellen. Die National Alliance on Mental Illness empfiehlt, eine Reihe von Kandidaten zu recherchieren und zu interviewen, um den besten verfügbaren Anwalt zu finden. Überlegen Sie, ob der Anwalt Erfahrung mit Trusts für besondere Bedürfnisse hat, über alle Sozialversicherungen auf dem Laufenden ist, Medicaid und das Department of Mental Health Regeln, und verfolgen Sie alle Referenzen, die er zur Verfügung stellt.

Benennen Sie einen Treuhänder

Wählen Sie einen Treuhänder sorgfältig aus, sowohl weil ein Treuhänder über weitreichende Ermessensbefugnisse und Befugnisse verfügt, den Trust zu verwalten und sein Vermögen im Namen des Begünstigten zu verteilen, als auch weil eine effektive Verwaltung viel Arbeit erfordert. NAMI empfiehlt, ein Familienmitglied als Haupttreuhänder und einen professionellen Treuhandverwalter als Mittreuhänder zu benennen. Dadurch, Sie haben jemanden, der auf die Bedürfnisse des Begünstigten eingeht und aufmerksam ist, und jemanden, der sich mit Treuhandverwaltungs- und Verwaltungsaufgaben auskennt.

Den Trust finanzieren

Schätzen Sie, wie viel Geld der Begünstigte benötigt, Geben Sie Finanzierungsquellen an und nehmen Sie diese in Ihr Testament auf. Zuerst, Schätzen Sie die Mittel ein, die erforderlich sind, um den Begünstigten zu Lebzeiten zu versorgen, und ermitteln Sie dann, welches verbleibende Vermögen zur Finanzierung des Trusts verwendet werden soll. Wenn du Hilfe benötigst, das MetLife Center for Special Needs Planning hat einen kostenlosen Rechner zur Kostenschätzung. Laut Nolo.com, Sie können fast jede Art von Immobilie oder Vermögenswert bezeichnen, einschließlich Immobilien, Aktien, wertvolle Sammlungen und Schmuck. Nach der Finanzierung des Trusts Verfassen Sie eine Absichtserklärung und fügen Sie diese dem Trust bei. Drin, Geben Sie an, wie die Mittel verwendet werden sollen, und fügen Sie Anmerkungen zu den Vorlieben und Abneigungen des Begünstigten hinzu.