So schließen Sie ein Maklerkonto

Brokerkonten werden von Anlegern für den Handel mit Wertpapieren verwendet. Ohne sie, Es wäre unmöglich, Aktien zu kaufen, Obligationen oder andere Anlageformen. Es gibt verschiedene Gründe, ein Maklerkonto schließen zu wollen. Zum Beispiel, Sie könnten mit Ihrem Broker unzufrieden sein, oder Sie benötigen möglicherweise einfach das Geld auf Ihrem Maklerkonto. Unabhängig vom Grund, Das Schließen Ihres Maklerkontos ist relativ einfach.

Schritt 1

Kontaktieren Sie Ihren Makler - persönlich, via Telefon, per E-Mail oder in einem Brief – und sagen Sie ihm oder ihr, dass Sie Ihr Konto schließen möchten. Listen Sie die Kontonummer für jedes Konto auf, das Sie schließen möchten. Die Schließung kann sich verzögern, wenn Sie nicht alle relevanten Konten eindeutig identifizieren.

Schritt 2

Geben Sie an, ob Sie alle Ihre Anlagebestände verkaufen oder an einen anderen Broker übertragen möchten. Die Vorschriften der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sehen vor, dass Sie drei Werktage warten müssen, bis Ihre Geschäfte abgewickelt sind (wenn Sie den Verkaufserlös abheben können). Noch länger kann es dauern, wenn Sie alle Ihre Wertpapiere in Urkundenform ausgeben lassen möchten, weil das Backoffice Ihres Brokers sie individuell drucken und ausstellen muss, was ein paar Wochen dauern kann.

Schritt 3

Benachrichtigen Sie Ihren Broker, wenn Ihr Konto nicht innerhalb von drei Tagen geschlossen wird. Dies dauert so lange, bis Ihre Anfrage bearbeitet wird, wenn Sie keine Wertpapiere verkaufen oder in Form von Zertifikaten ausstellen lassen müssen. Es kann sein, dass Ihr Makler oder die Kundendienstabteilung aufgrund der aktuellen Arbeitsbelastung so lange brauchen, um Ihre Anfrage zu bearbeiten. Sie können Ihre Anfrage jedoch gemäß New York Stock Exchange Rule 412 nicht ohne Grund erheblich verzögern. Dies erfordert, dass Konten innerhalb von drei Tagen geschlossen werden.

Schritt 4

Überprüfen Sie Ihr Konto, nachdem es geschlossen wurde, um sicherzustellen, dass keine Gelder oder Wertpapiere übrig sind. Benachrichtigen Sie Ihren Broker sofort, wenn noch irgendwelche auf dem Konto verbleiben. Ihr Broker muss möglicherweise warten, bis die Restzinsen (Zinsen, die zwischen dem Zeitpunkt Ihrer Anfrage und der Bearbeitung anfallen) auf das Konto nach der Schließung übertragen werden, bevor er Ihnen den Rest sendet. Wenn Sie Ihr Konto nach der Schließung nicht online sehen können, fragen Sie Ihren Broker, ob Restzinsen eingeflossen sind.