Was ist eine private Wertpapiertransaktion?

Die Wertpapierbranche ist stark reguliert, und Anlageberater müssen strenge Richtlinien bezüglich der empfohlenen und an Anleger verkauften Anlagearten einhalten. Eine private Wertpapiertransaktion wird zu einem Problem, wenn ein registrierter Anlagevertreter einem Kunden ein Wertpapier verkauft, das nicht von der Finanzfirma, die den Vertreter beschäftigt, beschafft und genehmigt wurde.

Regeln begrenzen die Nebentätigkeit von Investitionsvertretern

Eine private Wertpapiertransaktion liegt vor, wenn ein zugelassener Anlagevertreter ein Wertpapier oder eine andere Art von Anlage präsentiert oder verkauft, die nicht offiziell von der Wertpapierfirma, die ihn beschäftigt, angeboten wird. Private Wertpapiere können jede Art von Anlage sein, einschließlich öffentlich gehandelter Aktien, Anleihen oder Fonds an nicht-öffentliche Anlagen, die von Privaten angeboten werden. Der Vertreter begeht eine private Wertpapiertransaktion, wenn er eine Rolle spielt, um den Kontakt zwischen einem ihrer Kunden und der externen Anlagemöglichkeit zu fördern. Dies bedeutet, dass die bloße Vorstellung eines Kunden beim Verkäufer einer nicht genehmigten Anlage als private Wertpapiertransaktion eingestuft wird.

Muss gemeldet und überwacht werden

Eine Wertpapierfirma ist für alle anlagebezogenen Aktivitäten der zugelassenen Vertreter der Gesellschaft verantwortlich. Dies bedeutet, dass ein Vertreter der Kanzlei gesetzlich verpflichtet ist, private Wertpapiergeschäfte ihrem Arbeitgeber zu melden. Die Wertpapierfirma ist außerdem gesetzlich verpflichtet, die externe Anlagemöglichkeit auf ihre Eignung und Angemessenheit zu überprüfen. Das Wertpapierrecht macht Wertpapierfirmen für alle damit verbundenen Tätigkeiten der Mitarbeiter verantwortlich, auch wenn der Mitarbeiter außerhalb der offiziellen Präsenz eines Unternehmens arbeitet. Dies bedeutet, dass ein zugelassener Wertpapiervertreter in keiner Eigenschaft als Anlageberater arbeiten oder beraten darf, ohne die Zustimmung der Wertpapierfirma, bei der seine Lizenz registriert ist, einzuholen.

Überlegungen für Anleger

Jedes Anlage- oder Finanzprodukt, das ein Anlagevertreter seinen Kunden präsentiert, sollte von der Firma, für die er arbeitet, genehmigt und angeboten werden. Wenn ein Vertreter eine Gelegenheit außerhalb der von der Wertpapierfirma angebotenen Produkte erörtern möchte, der Vertreter versucht möglicherweise, eine private Wertpapiertransaktion durchzuführen. Diese Art von Transaktion kann den Repräsentanten seine Lizenz kosten. Um sicherzustellen, dass sie die beste Beratung erhalten, Anleger sollten sich erkundigen, ob die Gelegenheit vom Arbeitgeber des Vertreters geprüft und genehmigt wurde.

Wertpapierfirmen verkaufen viele Arten von Produkten

Wertpapierfirmen können eine breite Palette von Produkten außerhalb von Aktien anbieten, Anleihen und Investmentfonds. Dazu können Versicherungsprodukte gehören, Immobilieninvestments und Private Placement-Möglichkeiten. Eine Vertriebsmitarbeiterin sollte in der Lage sein, die finanziellen Bedürfnisse ihrer Kunden mit den Produkten im Portfolio des Unternehmens zu decken. Anleger können sich vor dubiosen oder illegalen "Investitionen" schützen, indem sie sicherstellen, dass jedes Angebot eines Anlagevertreters in das Finanzproduktangebot der Arbeitgeberfirma des Vertreters aufgenommen wird.