So berechnen Sie den Portfolioumsatz

Wenn Sie Aktien besitzen, Obligationen oder andere Wertpapiere, Sie können messen, wie aktiv Sie kaufen und verkaufen, indem Sie den Portfolioumsatz berechnen, das ist das Verhältnis von Käufen oder Verkäufen zur durchschnittlichen Portfoliogröße. Diese Statistik ist wichtig, denn eine hohe Umschlagshäufigkeit kann Ihre Transaktionskosten und möglicherweise Ihre Steuerrechnung erhöhen. Wenn Sie Investmentfonds kaufen, der Portfolioumschlag gibt an, wie aggressiv der Fondsmanager handelt und deshalb, wie viel Sie an den Fondskosten erwarten können.

Schritt 1

Berechnen Sie Ihre durchschnittliche Portfoliogröße. Für einen bestimmten Zeitraum, fügen Sie den Anfangs- und Endwert Ihres Portfolios hinzu, dann dividiere die Zahl durch zwei. Zum Beispiel, Angenommen, Sie möchten einen monatlichen Umsatz mit einem Wert von 22 $ berechnen. 000 am 1. April und 22 $, 900 am 30. April. Die durchschnittliche Portfoliogröße beträgt 22 USD, 000 plus 22 $, 900 geteilt durch 2, oder $22, 450.

Schritt 2

Berechnen Sie Ihre Einkäufe für den Zeitraum. Addieren Sie die Beträge, die Sie während des Zeitraums für den Kauf von Wertpapieren ausgegeben haben. Sagen, für dieses Beispiel, dass du 2 Dollar ausgegeben hast, 000.

Schritt 3

Addieren Sie den Gesamtwert der Wertpapiere, die Sie während des Zeitraums verkauft haben. Zum Beispiel, du hättest vielleicht 1 Dollar verkauft, 400 Wertpapiere im April.

Schritt 4

Teilen Sie den geringeren Betrag von Käufen und Verkäufen durch den durchschnittlichen Portfoliowert. In diesem Beispiel, du hast mehr gekauft als verkauft, also teilen Sie den verkauften Betrag, 1 $, 400, nach dem Durchschnittswert, $22, 450. Das Ergebnis, 6,24 Prozent, ist Ihr monatlicher Portfolioumsatz. Auf ähnliche Weise können Sie den wöchentlichen oder jährlichen Portfolioumsatz berechnen.

Spitze

Beim Vergleich von Investmentfonds Sie können das Portfolio Turnover Ratio auswerten, um eine Vorstellung davon zu bekommen, wie viel Sie für Handelsgebühren ausgeben werden. Fonds berechnen diese Gebühren häufig zusätzlich zu anderen Verwaltungs- und Vertriebskosten. Sie können dann entscheiden, welchen Nutzen, wenn überhaupt, Sie erhalten aus einem Fonds mit hoher Umschlagshäufigkeit.

Warnung

Wenn Portfoliowerte gewinnbringend verkauft werden, es entsteht eine Steuerschuld. Investmentfonds geben jedes Jahr die Kapitalertragssteuern des Portfolios an die Anleger weiter. Wenn Sie einen steuerverwalteten Fonds erwerben, wie ein Indexfonds, der Portfoliomanager minimiert den Umsatz, Kapitalerträge und Steuern. Umgekehrt, Es ist auch möglich, dass ein Manager ein Portfolio "umwandert", nur um die Gebühren zu erhöhen.