Zwei Fragen an Ihren Finanzberater

Du hast es geschafft. Du erwachst auf höchstem Niveau. Sie haben einen Finanzberater – oder zumindest du bist dabei. Die Wahl eines Finanzberaters hat mehr als nur wenig mit der Einstellung einer Stelle zu tun. Sie entscheiden, ob dieser Kandidat Ihren Anforderungen am besten entspricht. Wissen, Erfahrung, Persönlichkeit, und all die anderen Dinge, die dich dazu bringen, jemanden einzustellen, aber zwei Tatsachen können das meiste Gewicht haben.

Maurie Backmann, Schreiben für den Motley Fool, sagt, dass ein guter Finanzberater in Bezug auf Geld transparent ist – das Geld, das er verdient, dass es. Zuerst, Sie möchten herausfinden, ob Ihr potenzieller Berater auch ein Treuhänder ist. Grundsätzlich, das bedeutet, dass Ihr Berater Ihre Interessen im Auge behalten muss; Sie können Sie nicht mit einem minderwertigen Plan verkaufen, weil sie dadurch mehr Geld verdienen. „Wenn Ihr Berater kein Treuhänder ist, jedoch, dann wird er lediglich an den Eignungsstandard gehalten, "Backmann schreibt, "welcher, wie der Name andeutet, besagt, dass eine bestimmte Anlage für Ihr Portfolio geeignet sein muss."

Nächste, Finden Sie heraus, wie Ihr potenzieller Berater von Ihrem Geschäft profitiert. Einige Finanzberater verdienen Provisionen für verkaufte Anlagen, während andere eine jährliche Gebühr für Ihr Vermögen verdienen. Backman schlägt vor, dass Sie Letzteres anstreben sollten, da es Anreize für höhere Einnahmen für alle schafft, während sich reine Provisionsstrukturen nur auf den Verkauf stützen, nicht die Qualität des Verkaufs.

Sie sind auch gut bedient, um zu überprüfen, welche Arten von Fehlverhalten im Außendienst gemeldet werden. aber wenn alles gut geht, Diese beiden Fragen sollten viele bösgläubige Schauspieler aussortieren.