Investieren für Dividenden – wie funktioniert es und wo fange ich an?

Dividendeninvestitionen sind eine der besten Möglichkeiten, Ihr Vermögen und Ihr Portfolio im Laufe der Zeit zu steigern.

Dividenden sind aus mehreren Gründen erstaunlich:

• Sie bieten Ihnen ein solides Einkommen für den Besitz eines Vermögenswerts
• Die Verbindung erhöht im Laufe der Zeit Ihre Rendite
• Dividend zahlende Unternehmen sind in ihrer Branche in der Regel treu

Ich bin mir sicher, dass es noch mehr gibt, aber schauen wir uns das Investieren für Dividenden genauer an.

Was ist eine Dividende und warum ist sie wichtig?

Dividenden sind Gewinne, die an die Aktionäre eines bestimmten Unternehmens gezahlt werden. Viele Unternehmen belohnen ihre Aktionäre mit Dividenden. Der Vorstand der Gesellschaft kann wählen, einen bestimmten Betrag pro Aktie pro Zeitraum zu zahlen. Viele Unternehmen zahlen Dividenden in üblichen Zeiträumen – etwa vierteljährlich oder jährlich. Beispielsweise könnte ein Unternehmen eine Dividende von 1 US-Dollar pro Aktie und Jahr zahlen. Wenn Sie 500 Aktien besitzen, erhalten Sie einen Scheck über 500 $ pro Jahr.

Das ist ein großer Anreiz, in Dividenden zahlende Unternehmen zu investieren. Sie werden im Wesentlichen dafür bezahlt, ein gutes Unternehmen zu besitzen – was gibt es daran nicht zu mögen? Aber das ist nur der Anfang.

Einer der vielen Vorteile von Dividenden ist, dass du dich normalerweise dafür entscheiden kannst, deine Dividenden zu reinvestieren, was bedeutet, dass du mit den Dividenden mehr Aktien des Unternehmens kaufst. Dies wiederum ermöglicht größere Dividenden und die Möglichkeit der Aufzinsung. Dies sollte nicht ignoriert werden. Es wurde berechnet, dass Dividenden in den letzten 80 Jahren 44 % der gesamten Aktienmarktrendite ausgemacht haben. Das heißt, wenn du deine Dividenden nicht reinvestierst, würdest du plötzlich eine jährliche Rendite von 8 % auf eine jährliche Rendite von 5,5 % reduzieren. Das tut auf Dauer weh!

Dividendenaktien finden

Es gibt viele Möglichkeiten, Dividenden zahlende Aktien zu finden, in die man investieren kann. Viele unserer Blogs zu den besten Investitionen konzentrieren sich darauf, diese Aktien zu finden. Der häufigste Weg, diese Aktien zu finden, ist das Screening nach Aktien. Ich habe Sie in der Vergangenheit durch die Verwendung eines Aktienscreeners geführt. Wenn Sie also nicht damit vertraut sind, können Sie sich mein Video ansehen.

Der zweithäufigste Weg ist die Investition in Dividenden zahlende Aktien über Investmentfonds und ETFs. Ein sehr beliebter ETF ist der iShares Select Dividend ETF (NYSE:DVY). Dieser Fonds hält die Aktien mit der höchsten Dividendenausschüttung aus dem S&P 500, sodass er selbst eine großartige Dividende zahlt.

Achten Sie beim Aufbau der perfekten Portfolioallokation darauf, einen Fonds oder ETF wie DVY in Ihr Portfolio aufzunehmen.

Die Probleme beim Investieren für Dividenden

Es ist jedoch wichtig, sich daran zu erinnern, dass es nicht immer einfach ist, in Dividenden zu investieren, und du solltest einfach den Aktien mit den höchsten Dividenden nachjagen. Es gibt Zeiten, in denen Dividenden einfach keine Rolle spielen oder ein falsches Bild des Unternehmens zeichnen könnten. Einige skrupellose Unternehmen zahlen vor schlechten Ereignissen außerordentlich hohe Dividenden aus, nur um Investoren und Eigentümern einen Zahltag zu verschaffen, bevor das Unternehmen untergeht.

Wie bei jeder Investition ist es wichtig, dass Sie Ihre Hausaufgaben machen und sich über das Unternehmen informieren, bevor Sie investieren – Dividenden hin oder her!

Außerdem ist es wichtig, sich zu fragen, warum dieses Unternehmen eine Dividende zahlt. Normalerweise bedeutet dies, dass das Unternehmen so viel zusätzliches Geld hat, dass es nicht weiß, was es damit anfangen soll – also gibt es es Ihnen, den Eigentümern, zurück. Manchmal ist das eine gute Sache. In anderen Fällen könnte dies Probleme für zukünftiges Wachstum bedeuten (z. B. warum investieren sie nicht in das nächste „große Ding“).

Steuerliche Auswirkungen

Es gibt auch steuerliche Auswirkungen auf Dividendeninvestitionen, je nachdem, wie Sie Ihre Dividendenaktien halten. Wenn Sie in ein Rentenvehikel (wie einen 401k oder IRA) oder in eine HSA investieren, müssen Sie sich keine Gedanken über Steuern machen, wenn es um Ihre Dividenden geht.

Wenn Sie jedoch in ein steuerpflichtiges Konto investieren, zahlen Sie Steuern auf Ihre Dividenden – auch wenn Sie sie reinvestieren! Denken Sie daran, dass eine Reinvestitionstransaktion einfach die Dividenden erhält und neue Aktien kauft. Stellen Sie daher sicher, dass Sie in der Lage sind, die Steuern zu zahlen!

Es gibt zwei steuerliche Behandlungen für Dividenden:ordentlich und qualifiziert. Bei ordentlichen Dividenden versteuern Sie Ihre Dividende als ordentliches Einkommen. Überprüfen Sie Ihre Steuerklasse, um zu sehen, wie hoch dieser Steuersatz sein könnte.

Qualifizierte Dividenden werden steuerlich besser behandelt! Laut IRS ist eine Dividende qualifiziert, wenn Sie „die Aktie mehr als 60 Tage während des 121-Tage-Zeitraums gehalten haben, der 60 Tage vor dem Ex-Dividende-Datum beginnt“. Also im Grunde, wenn Sie die Aktie länger als etwa 6 Monate vor dem Ex-Datum der Dividende gehalten haben.

Wenn Sie qualifizierte Dividenden haben, werden Ihre Dividenden mit dem Kapitalertragsteuersatz behandelt. Es gibt drei Kapitalertragsteuersätze. Beachten Sie, dass es je nach Art der Ablage unterschiedlich ist. Wenn Sie ein einzelner Filer sind, sehen Sie sich das an:

Wenn Sie zusammen verheiratet sind, sehen Sie sich Folgendes an:

Die besten Orte, um in Dividenden zu investieren

Abhängig von Ihrer Strategie gibt es einige Möglichkeiten, in Dividenden zu investieren, die sehr sinnvoll sind. Alle diese Optionen stehen auf unserer Liste der besten Online-Börsenmakler.

Wenn Sie über kostengünstige Investmentfonds und ETFs in Dividenden investieren, sollten Sie Vanguard oder Fidelity in Betracht ziehen. Sie bieten einige der besten kostengünstigen Indexfonds und ermöglichen es Ihnen, Ihre Dividenden in diese Fonds zu reinvestieren.

Wenn Sie den Weg einschlagen, einzelne Dividenden zahlende Aktien zu besitzen, empfehlen wir Ihnen dringend M1 Finance. Der Grund dafür ist, dass Sie mit M1 kostenlos investieren können. Wenn Sie einen Korb mit Dividendenaktien besitzen möchten, stellen Sie Ihren Aktienkuchen zusammen und M1 erledigt den Rest. Wenn Sie Dividenden reinvestieren, wird die Neugewichtung Ihres Kuchens ebenfalls behandelt.

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Abschließende Gedanken

Die Investition in Dividenden ist eine intelligente Strategie für langfristigen Wohlstand. Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie verstehen, was eine Dividende ist, warum sie wichtig ist und wie Sie am besten in sie investieren, bevor Sie beginnen.

Investieren Sie lieber in Dividendenaktien?