Wie kaufen Sie direkt Aktien ausländischer Unternehmen?

Haben Sie sich jemals gefragt, ob es möglich ist, Aktien eines ausländischen Unternehmens direkt zu kaufen? Ich spreche nicht vom Kauf eines internationalen Investmentfonds oder ETF - sondern von echten Aktien eines Unternehmens, das nicht aus den USA stammt?

Es gibt viele andere Börsen auf der Welt:Tokio, Shanghai, Hongkong, Australien, London, Toronto und mehr. Und es gibt an diesen Börsen notierte Unternehmen, die möglicherweise nicht direkt in den Vereinigten Staaten handeln. Und vielleicht möchten Sie Anteile an diesen Unternehmen kaufen.

Es ist möglich, aber es erfordert einige Mühe (und die Zustimmung Ihres Börsenmaklers).

Hier ist, was Sie über den direkten Kauf von Aktien eines ausländischen Unternehmens wissen müssen.

Warum Aktien ausländischer Unternehmen direkt kaufen?

Der Kauf von Aktien eines ausländischen Unternehmens, auch internationaler Handel genannt, ist eine weitere Methode der Diversifizierung. Während es Proxys wie ADRs gibt, um ein Engagement bei ausländischen Firmen einzugehen, unterbindet der direkte Weg den Mittelsmann und alle Auswirkungen, die ein indirektes Engagement haben könnte.

Der Kauf von Aktien ausländischer Unternehmen ist ein aufwändigerer Prozess als der Kauf von Aktien in Ihrem Wohnsitzland. Der erste Schritt besteht darin, einen Broker zu finden, der den direkten Kauf ausländischer Aktien ermöglicht.

Welche Broker kann ich verwenden?

In den USA gibt es viele Makler, die es Ihnen ermöglichen, ausländische Währungen direkt zu kaufen, darunter:

• Interaktive Broker
• Fidelity Investments
• Charles Schwab

Erkundigen Sie sich bei Ihrem Broker, ob er internationalen Handel anbietet.

Wenn Sie beispielsweise Fidelity nutzen möchten, müssen Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen, um mit internationalen Aktien handeln zu können.

Wie funktioniert es?

Der Kauf ausländischer Aktien erfordert einige Schritte mehr als der Kauf von Aktien an einer lokalen Börse. Es gibt auch neue Terminologie und Konzepte zu lernen. Folgendes ist beim Kauf ausländischer Aktien zu erwarten.

Eines der ersten Dinge, die Sie tun müssen, ist, ein Angebot für das Unternehmen einzuholen, dessen Aktien Sie kaufen möchten. Ausländische Kurse haben normalerweise ein anderes Format als lokale Börsenkurse. Sie könnten [Aktiensymbol des Unternehmens]:[Ländercode] verwenden. Sie müssen den Ländercode kennen, den Ihnen Ihr Broker zur Verfügung stellen kann.

An US-Börsen haben Aktiensymbole eine zugehörige Kennung namens CUSIP (Committee on Uniform Securities Identification Procedures). An ausländischen Börsen wird es als SEDOL (Stock Exchange Daily Official List) bezeichnet.

Wenn Sie ausländische Aktien direkt kaufen, können Sie nicht auf Margin kaufen . Alle Aktien sind bargesichert. Außerdem kann die Liquidität gering sein und sich weit streuen . Um zu verhindern, dass Marktaufträge zu Preisen ausgeführt werden, die weit von den notierten Preisen entfernt sind, beschränken Broker Aufträge auf Limitaufträge .

Eine Limit-Order ermöglicht die Ausführung einer Order zu einem bestimmten, von Ihnen festgelegten Preis. Wenn zum Beispiel das Bid/Ask einer Aktie 30,50/30,90 beträgt, bedeutet das Festlegen eines Limits bei 30,40, dass die Aktie bis zu diesem Niveau gehandelt werden muss, bevor die Order ausgeführt werden kann. Dabei spielt es keine Rolle, wie breit die Streuung ist. Solange die Aktie bei 30,40 gehandelt wird, kann die Limit-Order ausgeführt werden.

Anders als an einer lokalen Börse können ausländische Aktien nicht leer verkauft werden . Das bedeutet, dass sie nur gekauft und verkauft (d. h. glattgestellt) werden können. Der internationale Handel ist auf die Tageszeiten beschränkt, in denen die Börse geöffnet ist. Das bedeutet kein Handel nach Geschäftsschluss .

Die Abrechnungswährung muss eingestellt werden, bevor ein Trade platziert wird. Die Abrechnungswährung ist die Landeswährung, in der Gelder aus Geschäften abgerechnet werden. Beim Handel mit Aktien ausländischer Unternehmen sind zwei Währungen beteiligt – die des Landes, aus dem Sie handeln, und die des Landes, in dem Sie die Aktien ausländischer Unternehmen kaufen. Gelder müssen in einem der beiden Länder abgerechnet werden. Sie können auf Ihrem Handelsauftragsformular angeben, welche.

Außerdem müssen Aktien, unabhängig davon, in welchem ​​Land sie gekauft werden, dort auch verkauft werden. Sie können beispielsweise keine Aktien in Japan kaufen und in China verkaufen.

An US-Börsen sind Sie wahrscheinlich an Preiserhöhungen von einem Cent gewöhnt. Der Ein-Cent-Schritt wird als Tick bezeichnet. An ausländischen Börsen ist der Tick-Betrag anders. Der Tickbetrag hängt von der Börse und dem Land ab.

Welche Gebühren fallen an?

Der Handel mit Aktien ausländischer Unternehmen ist teurer als der Handel an einer lokalen Börse. Es fallen mehrere Kosten an:

• Provisionen:Diese können höher sein als lokale Börsenprovisionen.
• Börsenspezifische Gebühren:Dazu können Gebühren wie Stempelsteuer, Transaktionsabgabe und Handelsgebühren gehören.
• Fremdwährungsumtauschgebühren:So wie Sie eine Umtauschgebühr zahlen, um US-Dollar in eine Fremdwährung umzutauschen, müssen Sie auch eine Gebühr zahlen, um US-Dollar als Abrechnungswährung zu verwenden.

Die verschiedenen Gebühren können von knapp über null Prozent des Handelsbetrags bis über 1,0 % reichen.

Kauf von Aktien ausländischer Unternehmen vs. ADRs

ADRs (American Depositary Receipts) sind eine weitere Möglichkeit, Aktien eines ausländischen Unternehmens über eine US-Börse zu kaufen. ADRs sind keine ausländischen Aktien, sondern Quittungen ausländischer Aktien, die von einer Bank in den Vereinigten Staaten gehalten werden. Die Einnahmen werden für den Handel der Aktien an US-Börsen verwendet. ADRs sind im Grunde Proxys für den Handel mit Aktien ausländischer Unternehmen.

Der Handel mit ADRs ist dasselbe wie der Handel mit Aktien an einer US-Börse. Obwohl ADR-Dividenden in US-Dollar gezahlt werden, unterliegen sie dennoch der ausländischen Quellensteuer.

Quellensteuern

Der Handel mit Aktien ausländischer Unternehmen kann Ihre Steuererklärung zum Jahresende etwas komplizierter machen. Am besten besprechen Sie Ihre individuelle Situation mit einem Steuerberater, bevor Sie mit ausländischen Aktien handeln.

Genau wie ADR-Dividenden können Dividenden aus ausländischen Aktien Quellensteuern des Emissionslandes unterliegen. Als US-Bürger können Sie eine Steuergutschrift auf den einbehaltenen Betrag erhalten.

Der Handel mit Aktien ausländischer Unternehmen mag kompliziert klingen, aber sobald Sie ein paar Trades platziert haben, scheint es keine so große Sache zu sein. Denken Sie nur an die Steuern und die zusätzlichen Kosten.