Ihr Investmentfondsmanager links:Ist es an der Zeit, weiterzumachen?

Ihre Fondsmanager möglicherweise für große Gewinne in Ihrem Investmentfonds Überstunden verantwortlich war. Wenn dies der Fall ist, Es ist keine Überraschung, dass der Manager von einem anderen Unternehmen in einem hart umkämpften Arbeitsmarkt mitgerissen wurde. Ihre erste Reaktion könnte sein, das Schiff zu verlassen und mit Ihrem Fondsmanager zusammenzuarbeiten. Auf diese Art von Loyalität setzt der neue Fonds. und sie werden versuchen, von Ihrem Wechsel zu profitieren. Anstatt Ihren aktuellen Investmentfonds sofort zu verlassen, Beobachten Sie den Fonds einige Zeit, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Kosten für den Fondswechsel

Wenn Sie Ihren Investmentfondsanteil verkaufen, um Ihrem alten Fondsmanager zu folgen, Sie müssen Verkaufsgebühren und -kosten an den neuen Investmentfonds zahlen. Diese Gebühren können am höchsten sein, wenn der Manager an Bord kam. Seine Fähigkeiten mit Ihrem bestehenden Fonds werden viele interessierte Käufer mit sich bringen, die ein Stück des neuen Investmentfonds erwerben möchten. Außerdem, Ihr alter Manager muss möglicherweise einige Änderungen am neuen Investmentfonds vornehmen. Wenn der Manager den Fonds in eine neue Richtung lenkt, die Mitglieder des Investmentfonds müssen möglicherweise einen Teil der Kosten für das Entladen mehrerer Aktien und den Kauf neuer Aktien tragen, um einen langfristigen Gewinn zu erzielen.

Beobachten Sie Ihren aktuellen Fonds

Für Ihre aktuellen Investmentfonds wird ein neuer Manager bekannt gegeben, und Sie müssen genau aufpassen. Passt sein Stil zu Ihrem Anlagestil? Verkörpert sie die Qualitäten, die Sie an Ihrem alten Manager mochten? Ist der Fonds im Laufe der Zeit bei seinem ursprünglichen Stil geblieben, trotz vieler Führungswechsel? Sie werden vielleicht feststellen, dass es keinen großen Unterschied zwischen dem von Ihrem alten Manager kontrollierten Investmentfonds und dem unter dem neuen Management gibt. Die meisten Qualitätsunternehmen treffen ihre Auswahl auf der Grundlage ähnlicher Kriterien. Sie wählen einen Manager aus, der in der Lage ist, den Fonds in eine erfolgreiche Richtung zu lenken. Jedoch, wenn der Manager beginnt, schnell das Tempo zu ändern, Abwerfen von Aktien und Driften des Fondsstils, Dies kann ein Zeichen dafür sein, dass Sie das Unternehmen verlassen sollten. Die Kosten für eine vollständige Änderung der Ausrichtung Ihres bestehenden Fonds können so hoch sein wie die Kosten, um Ihrem Manager zu einem neuen Fonds zu folgen.

Unvoreingenommene Beratung suchen

Letzten Endes, die Entscheidung, was zu tun ist, liegt allein bei Ihnen. Jedoch, Es gibt qualifizierte Köpfe, die Sie bitten können, Ihnen bei Ihrer Entscheidung zu helfen. Wenn Sie Ihren aktuellen Fonds von einem Finanzberater ausgewählt haben, sprechen Sie mit diesem Berater über die Änderung. Möglicherweise haben Sie einen IRA-Administrator, der Sie bei der Steuerung Ihrer Investitionen unterstützt, ein Buchhalter, der mit Ihnen bei der Steuerplanung und anderen Finanzplanern zusammenarbeitet. Sprechen Sie mit ihnen über den Stil des Investmentfonds, zu dem Sie sich hingezogen fühlen, und fragen Sie, ob Ihr Investmentfonds auch unter dem neuen Management gut zusammenpasst. Verwenden Sie diesen Rat und Ihr eigenes Urteil, Sie erhalten wahrscheinlich eine klare Antwort auf die beste Vorgehensweise in der Zukunft.