Ein Leitfaden für Investmentfonds-Ratings

Verwenden von Investmentfonds-Ratings ist eine sehr gängige Methode für Anleger, zu entscheiden, in welche Investmentfonds sie investieren möchten. Investmentfonds-Ratings können ein wertvolles Instrument sein, um einen Fonds von einem anderen zu unterscheiden. Hier sind die Grundlagen von Investmentfonds-Ratings und wie Sie sie als Anleger zu Ihrem Vorteil nutzen können.

So funktionieren Investmentfonds-Ratings

Investmentfonds-Ratings werden von verschiedenen Finanzinstituten auf dem Markt bereitgestellt. Das beliebteste Ratingsystem für Investmentfonds wird von MorningStar bereitgestellt. Ihre Bewertungen, Verwenden Sie ein Sternensystem, um die Qualität eines bestimmten Fonds zu bestimmen. Die Skala reicht von einem bis fünf Sternen, wobei fünf die besten und eine die schlechteste sind. Investmentfonds streben danach, das Fünf-Sterne-Rating von MorningStar zu erreichen.

MorningStar untersucht verschiedene Quellen von Finanzinformationen, um diese Bewertungen zu erstellen. Zuerst, sie werfen einen Blick auf die vergangene Wertentwicklung jedes Fonds. Dann betrachten sie das Risiko, das sie verwenden, um diese Leistung zu erzielen. An diesem Punkt, Alle Investmentfonds sind in verschiedene Kategorien unterteilt. Jede Kategorie wurde von oben nach unten geordnet. Die Fonds, die in jeder Kategorie die besten 10 % erreichen, eine Fünf-Sterne-Bewertung erhalten. Danach, die nächsten 22,5% der Investmentfonds in dieser Kategorie erhalten eine Vier-Sterne-Bewertung. Mit diesem System, alle Investmentfonds werden entsprechend ihrer Performance eingestuft.

Bedeutung von Bewertungen

Als Investmentfondsmanager Eines Ihrer Ziele ist es, eine Bewertung von vier oder fünf Sternen zu erreichen. Jedoch, als Investor, Sie sollten verstehen, dass Ratings von Investmentfonds nicht alles sind. Viele Anleger betrachten die Ratings nur als eine schnelle Möglichkeit, um zu entscheiden, mit welchen Fonds sie sich engagieren möchten. Anstatt sich viele verschiedene Informationsquellen anzusehen, sie möchten, dass jemand alles für sie in Form einer Sternebewertung zusammenfasst.

Denken Sie daran, dass die Sternebewertungen Ihnen nur sagen, was sie in der Vergangenheit getan haben. MorningStar kann nicht vorhersagen, was in der Zukunft passieren wird. Deswegen, Sie sollten andere Methoden verwenden, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, für welche Investmentfonds Sie sich entscheiden sollten. Nutzen Sie die Bewertungssysteme als Bestätigung Ihrer eigenen Recherche.

Wenn man bedenkt, wie sie zu den Bewertungen kommen, Fast ein Drittel aller verfügbaren Investmentfonds würden als Vier- und Fünf-Sterne-Fonds gelten. Dadurch wird das Feld nicht so stark eingeengt, wie Sie möchten. Deswegen, Sie müssen Ihre eigenen Recherchen durchführen, um sicherzustellen, dass Sie die besten Entscheidungen treffen.

Ein Problem mit dem MorningStar-Ratingsystem besteht darin, dass es jeden Fonds in eine Art Kategorie einteilt. Jedoch, aufgrund der einzigartigen Handelsstile einiger Fonds, sie passen nicht gut in eine bestimmte Kategorie. Deswegen, sie können mit völlig anderen Fonds konkurrieren. Denken Sie daran, wenn Sie Ihre Anlageentscheidungen treffen.