Legen Sie nicht zu viel Aktien in Investmentfonds-Ratings

Viele Investoren setzen großes Vertrauen in Investmentfonds-Ratings . Jedoch, Sie sollten sich andere Informationsquellen ansehen, bevor Sie in einen Investmentfonds investieren. Hier sind einige Gründe, warum Sie nicht viel Wert auf Investmentfonds-Ratings legen möchten.

Anzahl der Investmentfonds

Einer der Hauptgründe, die Bedeutung von Investmentfonds-Ratings zu überdenken, ist, dass viele Fonds ein gutes Rating erhalten. MorningStar ist heute das beliebteste Ratingsystem für Investmentfonds auf dem Markt. Es ist wichtig, dass Sie verstehen, wie MorningStar diese Bewertungen erstellt, um ihre relative Bedeutung für die Performance von Investmentfonds zu verstehen.

Zuerst, MorningStar betrachtet die Performance aller verschiedenen Fonds über einen bestimmten Zeitraum. Dann wird untersucht, wie hoch das Risiko war, diese Rendite zu erzielen, und wie riskant die Strategien der Fonds waren. An diesem Punkt, alle Fonds sind in etwa 80 verschiedene Kategorien unterteilt. Innerhalb jeder Kategorie, MorningStar ordnet alle Fonds vom ersten bis zum letzten. Alle Fonds in den besten 10 Prozent ihrer Kategorie erhalten ein Fünf-Sterne-Rating. Die nächsten 22,5 Prozent der Fonds erhalten ein Vier-Sterne-Rating. Wenn Sie dies bedenken, Sie werden feststellen, dass damit ein Drittel aller am Markt verfügbaren Fonds ein Vier- oder Fünf-Sterne-Rating haben. Viele Anleger wählen für ihre Anlagen einfach Vier- und Fünf-Sterne-Fonds. Wenn Sie erkennen, wie groß der Anteil der Fonds in diesen Klassen ist, die Aussagekraft der Bewertungen nimmt ab. Sie haben noch eine Reihe von Fonds zur Auswahl, und nicht alle werden gut sein. Sie werden nach der Leistung in der Vergangenheit bewertet, was keine Garantie dafür ist, was sie in Zukunft tun werden.

Kategorisierung

Ein weiteres inhärentes Problem bei der Bewertung von Investmentfonds ist die Art und Weise, wie sie kategorisiert werden. Jeder Investmentfonds verwendet seine eigenen Strategien, um in verschiedene Wertpapiere zu investieren. Während einige Fonds ähnlich sein können, andere könnten völlig anders sein als alles andere auf dem Markt. Jedoch, MorningStar ordnet immer noch jeden in eine Art Kategorie ein.

Das bedeutet, dass bestimmte Fonds, die sich nicht ohne weiteres in eine Gruppe einordnen lassen, dennoch jeweils in eine Kategorie geworfen und gegen die anderen Fonds bewertet werden. Im Vergleich zu Investmentfonds, die nicht ähnlich sind, ein bestimmter Fonds kann sich nicht so gut stapeln, wie er könnte. Folglich, es kann keine gute Bewertung erhalten. Jedoch, wenn es in eine andere Gruppe eingeordnet worden wäre, es kann eine Fünf-Sterne-Bewertung erhalten haben. Dies bedeutet, dass Sie bei der Auswahl Ihrer Anlagen nicht viel Wert auf diese Ratings legen sollten.