4 Tipps zur Interpretation eines Investmentfondsberichts

Ein ... Lesen Bericht über Investmentfonds kann Ihnen viele Informationen über den Fonds und seinen Handel geben. Investmentfondsberichte werden in der Regel jährlich oder vierteljährlich verteilt, abhängig von der Art des Fonds, in den Sie investieren. Hier sind einige Tipps zur Interpretation eines Investmentfondsberichts.

1. Sehen Sie sich die Grafiken an

Einige der nützlichsten Tools, die normalerweise enthalten sind, sind die visuellen Darstellungen des Fonds. Die Visualisierungen enthalten in der Regel Tortendiagramme und eine Vielzahl verschiedener Grafiken, die Ihnen das Verständnis des Fondsberichts erleichtern. Diese visuellen Darstellungen helfen Ihnen, sich ein mentales Bild von vielen verschiedenen Dingen zu machen, die mit dem Fonds zu tun haben. Sie können die verschiedenen Arten von Beteiligungen im Fonds darstellen oder Ihnen die Wertentwicklung des Fonds im Zeitverlauf anzeigen. Viele Menschen sind visuelle Lerner und diese Tools machen es sehr einfach zu verstehen, was der Bericht zu vermitteln versucht.

2. Leistungsnummern

Wenn Sie einen Investmentfondsbericht lesen, Sie möchten ein besonderes Augenmerk auf die Performance-Zahlen des Investmentfonds legen. Letzten Endes, Ihr Hauptziel bei der Anlage in Investmentfonds ist ein stetiges Wachstum. Die Wertentwicklung des Investmentfonds sollte Ihren Anlagezielen entsprechen. Wenn es unterdurchschnittlich ist, Es kann an der Zeit sein, sich nach Ihren Anforderungen an Investmentfonds umzusehen.

3. Zusammenfassung

Oft enthält ein Investmentfondsbericht eine Zusammenfassung des Vorjahres. Sie werden Ihnen sagen, welche Anlagestrategie sie verfolgt haben und ob sie nach Plan funktioniert hat oder nicht. Oft versucht der Fondsmanager zu erklären, warum sich ein Fonds nicht wie erhofft entwickelt hat. Als Investor, Es liegt an Ihnen, zu entscheiden, ob der Fondsmanager einen triftigen Grund für die nicht ordnungsgemäße Leistung hat oder nicht. Der Markt ist sehr unberechenbar, und eine gewisse Nachsicht ist erforderlich. Lesen Sie diese Informationen sorgfältig durch und stellen Sie fest, ob Sie damit zufrieden sind oder nicht.

4. Kostenquote

Wenn Sie einen Investmentfondsbericht lesen, Besonderes Augenmerk sollten Sie auch auf die Kostenquote legen. Viele Male, ein Fonds veröffentlicht alle Änderungen der Kostenquote in seinem Jahresbericht. Als Investor, Dies sagt Ihnen, wie viel Sie für die von der Investmentfondsgesellschaft erbrachten Dienstleistungen bezahlen müssen. Die Kostenquote ergibt sich direkt aus den vom Investmentfonds realisierten Gewinnen. Deswegen, Diese Kosten werden aus den Gewinnen herausgenommen, die Sie einbringen könnten. Sie möchten sicherstellen, dass die Kostenquote mit der von Ihnen erbrachten Leistung übereinstimmt. Wenn es das nicht ist, Vielleicht möchten Sie nach Ihren Anlagebedürfnissen woanders suchen.

Um den besten Investmentfonds zu finden, du wirst etwas recherchieren müssen. Sie können die gängigen Bewertungsmethoden untersuchen, die Ergebnisse und andere wichtige Informationen online oder fragen Sie einen Finanzberater. Die wichtigste Voraussetzung ist immer, sich zu vergewissern, dass der Fonds Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen entspricht.