So beurteilen Sie die Qualität der Investmentfondsanalyse

Investmentfondsanalyse soll Ihnen helfen, festzustellen, ob ein Fonds einen Vorteil gegenüber einem anderen bietet. Um diesen Vergleich anzustellen, Sie müssen bestimmte Begriffe und Formeln kennen, die verwendet werden, um den Wert eines Fonds allgemein zu bewerten. Diese Bedingungen, bei gleichmäßiger Anwendung, wird die Grundlage für eine fundierte Analyse sein. Sie sollten nach Berichten suchen, die diese Informationen enthalten, um am besten beurteilen zu können, welcher Investmentfonds für Sie der richtige ist.

Absolute Rückkehr

Die absolute Rendite eines Investmentfonds ist der tatsächliche Gewinn, den er über die anfängliche Investition erzielt. Zum Beispiel, in einem einfachen Szenario, wenn Sie 1 USD für Ihren Anteil am Fonds bezahlt und 4 USD zurückerhalten haben, Ihre absolute Rendite wäre 4:1. Dies ist zu stark vereinfacht, um die absolute Rendite zu verstehen. Die tatsächliche Formel zur Bestimmung der absoluten Rendite eines Fonds unterscheidet sich jedoch nicht wesentlich von diesem einfachen Modell. Es ist wertvoll, die absolute Rendite zu kennen, eine Analyse, die nur die absolute Rendite verwendet, kann diese Rendite jedoch nicht mit anderen Benchmarks vergleichen, das ist das Modell für die relative Rendite. Weiter, einige Investmentfonds werden tatsächlich als "Absolute Return Fonds" bezeichnet. " Das heißt, sie haben andere Ziele als Relative-Return-Fonds. Sie betreiben riskantere Manöver wie Leerverkäufe, Hebelwirkung und Handel mit Derivaten.

Relative Rendite

Die relative Rendite eines Investmentfonds ist in der Regel eine bessere Analyse für einen weniger erfahrenen Anleger. Die relative Rendite eines Fonds nimmt die absolute Rendite und vergleicht sie mit einer Benchmark. Zum Beispiel, relative Rendite kann zwei Investmentfonds miteinander vergleichen, ein Investmentfonds zum S&P 500, oder einen Investmentfonds für den Markt als Ganzes. Dies hilft einem Investor zu lernen, wie er sein Geld am weitesten bringen kann, nicht nur eine gute Rendite auf eine Investmentfondsanlage erzielen.

Volatilität

Volatilität ist ein Wort, um das Risiko eines Investmentfonds zu beschreiben, basierend darauf, wie stark seine Renditen schwanken. Ein volatilerer Fonds hat eine größere Standardabweichung, Das bedeutet, dass die Streuung der Renditen unvorhersehbar sein kann. Wenn Sie eine Investmentfondsanalyse in Betracht ziehen, Suchen Sie nach Volatilität, ausgedrückt in Standardabweichungen und ausgedrückt in Beta. Beta ist ein Benchmark. Genauso wie Sie Absolute Return verwenden oder die Renditen mit einer Benchmark vergleichen können, Sie können sich die Volatilität allein oder im Vergleich zu einem anderen Fonds oder Markt vorstellen. Dieser Vergleich ist unerlässlich, um einen echten Einblick in die Wertentwicklung von Investmentfonds zu erhalten.

Andere analytische Informationen

Es gibt einige Informationen über eine Investmentfondsanalyse, die weniger mathematisch und greifbar sind. Zum Beispiel, Wer ist der Fondsmanager? Wie lange ist der Manager im Fonds tätig? Was ist der "Stil" oder die Anlageform des Fonds? Wie konsistent war dieser Stil im Laufe der Zeit? Diese Antworten können Ihnen einen Einblick geben, wie sich ein Fonds gemäß Ihren Zielen langfristig entwickeln wird. Wenn sie leicht zu beantworten sind, der Fonds weist wahrscheinlich einen konsistenten Anlageansatz auf, was für Anleger generell wünschenswerter ist als ein Fonds, der seine Strategien ständig ändert.