Wie man nützliche Recherchen zum Handel mit Investmentfonds durchführt

Handel mit Investmentfonds kann eine der vorteilhaftesten Praktiken sein, die Sie in Ihr Portfolio aufnehmen. Jedoch, um erfolgreich zu sein, Sie müssen die besten auf dem Markt verfügbaren Investmentfonds auswählen. Dies erfordert Forschung. Hier sind die Grundlagen, wie man nützliche Recherchen zum Handel mit Investmentfonds durchführt.

MorningStar-Bewertungen

Viele Investmentfondsinvestoren beginnen mit einem Blick auf die MorningStar-Ratings. MorningStar ist die führende Autorität in der Finanzbranche, wenn es um die Bewertung von Anlagen in verschiedenen Kategorien geht. MorningStar erstellt eine Liste aller auf dem Markt verfügbaren Investmentfonds. Sie unterteilen diese Liste in zahlreiche Kategorien von Investmentfonds. Von dort, sie betrachten die vergangene Wertentwicklung des Fonds und messen diese anhand des Risikoniveaus, mit dem sie erreicht wurde. Auf der Grundlage dieser Informationen werden dann alle Fonds einer bestimmten Kategorie eingestuft. Die besten 10 % in jeder Kategorie erhalten eine Fünf-Sterne-Bewertung. Die nächsten 22,5% in der Kategorie werden mit vier Sternen bewertet. Deswegen, Dies gibt Ihnen einen guten Ausgangspunkt für Ihre Forschung.

Viele Leute werden das Bewertungssystem verwenden, um einen bestimmten Investmentfonds auszuwählen. Jedoch, Wenn Sie gründlich recherchieren möchten, das sollte nur der anfang sein. Die MorningStar-Ratingsysteme geben mindestens einem Drittel der Investmentfonds da draußen mindestens eine Vier-Sterne-Bewertung. Deswegen, Sie müssen Ihre Suche durch entsprechende Recherchen noch weiter eingrenzen.

Prospekt des Investmentfonds

Nachdem Sie sich MorningStar angesehen haben, um eine Liste mit Fonds zu erstellen, die Sie weiter recherchieren möchten, Sie müssen den Prospekt des Investmentfonds für jeden einzelnen Fonds lesen. Ein Investmentfondsprospekt ist ein Dokument, das vom Managementteam eines Investmentfonds erstellt wird. Es bietet Ihnen eine Fülle von Informationen über den Fonds und seine historische Wertentwicklung. Am Anfang des Prospekts finden Sie grundlegende Informationen dazu. Es wird die jeweilige Anlagestrategie skizzieren, die es verfolgt, sowie seine aktuellen Bestände im Fonds. Dies ist ein guter Anfang, da Sie sofort erkennen, ob die Anlageziele des Fonds mit Ihren eigenen übereinstimmen. Wenn Ihnen gefällt, was Sie sehen, weiter zum Rest des Prospekts.

Sie müssen sich die Performance des Fonds in den letzten Jahren ansehen. Vergleichen Sie dies mit dem verwendeten Risikoniveau und den Arten von Investitionen, in die sie investiert haben. Sie sollten sich auch die Kostenquote jedes Fonds ansehen, den Sie in Betracht ziehen. Viele Anleger berücksichtigen die Kostenquote nicht, obwohl es ein sehr wichtiger Teil der Bewertung eines Investmentfonds ist. Dies ist ein Prozentsatz der Gewinne des Fonds, der an die Fondsmanager und die Verwaltung zurückgezahlt wird. Deswegen, Dies kann sich auf Ihren Gesamtgewinn auswirken. Berücksichtigen Sie all diese Dinge, bevor Sie sich für einen Investmentfonds entscheiden.