Hier kommen die Zero-Fee-ETFs

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Der Wettlauf nach unten um Fondsgebühren hat endlich geschlagen, Gut, Unterseite. Zwei börsengehandelte Fonds, die Anfang April aufgelegt wurden, verlangen 0% an Kostenquoten – zumindest für die ersten 14 Monate. Ein weiterer ETF, warten auf die Überprüfung durch die Securities and Exchange Commission, könnte zunächst weniger als null kosten.

Die gerade auf den Markt gebrachten kostenlosen ETFs stammen vom Online-Kreditgeber SoFi. Das Unternehmen verzichtet bis mindestens Juni 2020 auf die jährliche Kostenquote der Fonds von 0,19 %. SoFi Select 500 (Symbol SFY) konzentriert sich auf Wachstum, US-Aktien großer Unternehmen; SoFi Next 500 (SFYX) setzt auf Aktien mittlerer und kleinerer US-Firmen. CFRA-Analyst Todd Rosenbluth geht davon aus, dass die Fonds für mehr als ein Jahr frei bleiben werden. „Entweder werden die Mittel erfolgreich sein und die 0%-Gebühr wird verlängert, oder sie werden nicht und die Produkte werden heruntergefahren, " er sagt.

Inzwischen, der relative Newcomer Salt Financial wartet auf die SEC-Zulassung eines US-Aktien-ETF mit geringer Volatilität, der seine Aktionäre im Wesentlichen für Investitionen bezahlen würde, zumindest für eine Weile. Bis zum 30. April 2020, der Berater sagt, dass er auf seine 0,29 %-Gebühr verzichten und den annualisierten Gegenwert von 0,05 % auf das Vermögen beisteuern wird, bis zu $50, 000 pro Jahr, zum Vermögen des Fonds. Das bedeutet, dass für jeweils 10 US-Dollar 000 in den Fonds investiert, Salt würde weitere 5 US-Dollar einsetzen, um den Wert der Fondsanteile zu steigern.

Sowohl Salt als auch SoFi sind zu spät zur ETF-Party gekommen. Daher sind sie geschäftshungrig, da ETFs in Anlegerportfolios immer beliebter werden. Laut Charles Schwab Im Jahr 2018 machten ETFs 33,5% der Portfolios der Anleger aus. gegenüber 20,8 % im Jahr 2015. „Unternehmen sind bestrebt, an diesem wachsenden Markt zu partizipieren, und sie sind bereit, dafür auf Gebühren zu verzichten, “, sagt Rosenblut.

Anleger sollten beachten, dass die Gebühren bei den neuen ETFs nur vorübergehend erlassen werden. Wichtiger, Gebühren (oder deren Fehlen) sind nicht alles. Bevor sich Anleger einkaufen, sie sollten die Strategie eines Fonds prüfen, seinen zugrunde liegenden Index und wie er zum Rest ihres Portfolios passt. Weitere gebührenfreie ETFs können hinzukommen, Aber sie werden nicht zur Norm, sagt Rosenblut.

Unsere defensiven Picks glänzen. Kiplinger ETF 20 Fonds haben ihren Job gemacht, die Verfolgung ihrer Indizes in einem unruhigen Markt in den letzten 12 Monaten. Avantgarde Gesamtbörse, trotz einer Kostenquote von 0,03%, übertraf die Rendite von 8,6% seiner Benchmark, CRSP US-Gesamtmarktindex, mit einem Plus von 9,2 %.

Weitere Lichtblicke sind zwei defensive US-Aktienfonds, Vanguard Dividend Appreciation (Symbol VIG) und Schwab US Dividend Equity (SCHD), beide haben den 500-Aktienindex von Standard &Poor’s in den letzten 12 Monaten übertroffen. Zwei unserer aktiv verwalteten Rentenfonds Kip ETF 20, Pimco Active Bond (BOND) und Pimco Enhanced Low Duration Active (LDUR), schlagen auch ihre Bogeys. Ausländische Aktienfonds schnitten aufgrund der Handelsspannungen und des langsameren Wirtschaftswachstums im Ausland schlecht ab.