8 Fondsarten zur Verwendung in einer Rezession

Der Herdentrieb kommt auf Hochtouren, wenn Anleger von Investmentfonds das Wort "Rezession" hören und Nachrichtenberichte von fallenden Aktienkursen berichten. Ängste vor weiteren Rückgängen und steigenden Verlusten vertreiben Anleger aus Aktienfonds und drängen sie auf der Flucht in Sicherheit in Richtung Rentenfonds.

Diese Flucht kann eine effektive Taktik für Anleger sein, die risikoscheu sind, da sie aus Aktien für die wahrgenommene Sicherheit der festverzinslichen Anlagewelt fliehen. Jedoch, während einige Fonds weniger volatil sind als Aktien, Dies gilt nicht für das gesamte Universum der Investmentfonds.

Lesen Sie weiter, um einen Blick auf Anleihenfonds zu werfen, die in schwierigen Marktbedingungen wie Rezessionen tendenziell eine Outperformance erzielen.

Eine Strategie für jeden Markt

Während sich Rentenfonds und ähnlich konservative Anlagen als sicherer Hafen in schwierigen Zeiten bewährt haben, Investieren wie ein Lemming ist nicht die richtige Strategie für Anleger, die nach langfristigem Wachstum suchen. Anleger müssen auch verstehen, dass eine Investition umso sicherer erscheint, desto weniger Einnahmen können sie aus der Holding erwarten.

Market-Timing funktioniert selten. Der Versuch, den Markt zu timen, indem Sie Ihre Aktienfonds verkaufen, bevor sie Geld verlieren, und den Erlös zum Kauf von Anleihenfonds oder anderen konservativen Anlagen verwenden und dann das Gegenteil tun, um die Gewinne zu erzielen, wenn der Aktienmarkt steigt, ist ein riskantes Spiel. Die Chancen, den richtigen Zug zu machen, sind gegen Sie gestapelt. Auch wenn Sie einmal Erfolg haben, die Wahrscheinlichkeit, dass Sie diesen Gewinn während Ihres gesamten Lebens des Investierens immer und immer wieder wiederholen, stehen einfach nicht zu Ihren Gunsten.

Eine weitaus bessere Strategie besteht darin, ein diversifiziertes Investmentfondsportfolio aufzubauen. Ein richtig aufgebautes Portfolio, einschließlich einer Mischung aus Aktien- und Rentenfonds, bietet die Möglichkeit, am Börsenwachstum zu partizipieren und polstert Ihr Portfolio bei rückläufigen Börsen ab. Ein solches Portfolio kann durch den Kauf einzelner Fonds in Anteilen aufgebaut werden, die Ihrer gewünschten Vermögensallokation entsprechen. Alternative, Sie können die gesamte Arbeit mit einem einzigen Fonds erledigen, indem Sie einen Investmentfonds mit "Wachstum und Einkommen" oder "ausgewogen" im Namen kaufen.

Die zentralen Thesen

• Wenn es zu einer Konjunkturabschwächung oder sogar einer Rezession kommt, Die vorherrschende Weisheit ist, dass Anleger sich von Aktienfonds abwenden und hin zu festverzinslichen Wertpapieren wechseln sollten.
• Festverzinsung kann ein kluger Schachzug sein, aber versuchen Sie nicht, die Märkte zu timen, indem Sie Aktienfonds verlassen, wenn Sie der Meinung sind, dass sich das Wachstum verlangsamt, und beginnen Sie dann, in Rentenfonds zu investieren.
• Stattdessen, Haben Sie ein diversifiziertes Portfolio mit einer Mischung aus Anleihen- und Aktienfonds, damit Sie alle Herausforderungen der Wirtschaft meistern können, ohne dass Ihre Bestände einen großen Verlust erleiden.

1. Bundesanleihenfonds

Mehrere Arten von Rentenfonds sind bei risikoaversen Anlegern besonders beliebt. Fonds, die aus US-Staatsanleihen bestehen, sind führend. da sie als eine der sichersten gelten. Anleger sind keinem Kreditrisiko ausgesetzt, da die Möglichkeit der Regierung, Steuern zu erheben und Geld zu drucken, das Ausfallrisiko eliminiert und einen wesentlichen Schutz bietet.

Anleihenfonds, die in Hypotheken investieren, die von der Government National Mortgage Association (Ginnie Mae) verbrieft sind, werden ebenfalls durch das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit der US-Regierung gestützt. Die meisten Hypotheken (in der Regel Hypotheken für Erstkäufer von Eigenheimen und Kreditnehmer mit niedrigem Einkommen), die als hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) von Ginnie Mae verbrieft sind, sind solche, die von der Federal Housing Administration (FHA) garantiert werden, Veterans Affairs oder andere Bundeswohnungsbehörden.

Zu den Optionen, die in Betracht gezogen werden sollten, gehören Bundesanleihenfonds, Kommunale Rentenfonds, steuerpflichtige Unternehmensfonds, Geldmarktkapital, Dividendenfonds, Investmentfonds für Versorgungsunternehmen, Großkapitalfonds, und Hedgefonds.

2. Kommunale Rentenfonds

Nächste, auf der Liste stehen Kommunalobligationenfonds. Herausgegeben von Landes- und Kommunalverwaltungen, Diese Investitionen nutzen die lokalen Steuerbehörden, um den Anlegern ein hohes Maß an Sicherheit zu bieten. Sie bergen ein höheres Risiko als Fonds, die in bundesstaatliche Wertpapiere investieren, gelten aber dennoch als relativ sicher.

3. Steuerpflichtige Unternehmensfonds

Auch steuerpflichtige Rentenfonds, die von Unternehmen begeben werden, kommen in Betracht. Sie bieten höhere Renditen als staatlich besicherte Emissionen, bergen jedoch ein deutlich höheres Risiko. Die Wahl eines Fonds, der in hochwertige Anleihen investiert, trägt dazu bei, Ihr Risiko zu senken. Während Unternehmensanleihenfonds riskanter sind als Fonds, die nur Staatsanleihen halten, sie sind immer noch weniger riskant als Aktienfonds.

4. Geldmarktfonds

Wenn es darum geht, Rezessionen zu vermeiden, Anleihen sind sicherlich beliebt, aber sie sind nicht das einzige Spiel in der Stadt. Ultrakonservative Anleger und anspruchslose Anleger verstecken ihr Geld oft in Geldmarktfonds. Diese Mittel bieten zwar ein hohes Maß an Sicherheit, sie sollten nur für kurzfristige Investitionen verwendet werden.

Es gibt keinen Grund, Aktienfonds zu meiden, wenn sich die Wirtschaft verlangsamt, stattdessen, Betrachten Sie Fonds und Aktien, die Dividenden zahlen, oder die in stabilere investieren, Konsumgüteraktien; in Bezug auf Anlageklassen, Fonds, die sich auf Large-Cap-Aktien konzentrieren, sind in der Regel weniger riskant als solche, die sich auf Small-Cap-Aktien konzentrieren. im Allgemeinen.

5. Dividendenfonds

Entgegen der landläufigen Meinung, In schwierigen Zeiten Schutz zu suchen, bedeutet nicht unbedingt, den Aktienmarkt ganz aufzugeben. Während Anleger den Aktienmarkt stereotyp als Wachstumsinstrument betrachten, Die Aufwertung des Aktienkurses ist nicht das einzige Spiel in der Stadt, wenn es darum geht, an der Börse Geld zu verdienen. Zum Beispiel, Auf Dividenden ausgerichtete Investmentfonds können hohe Renditen bei geringerer Volatilität erzielen als Fonds, die ausschließlich auf Wachstum ausgerichtet sind.

6. Investmentfonds für Versorgungsunternehmen

Versorgerbasierte Investmentfonds und Fonds, die in Basiskonsumgüter investieren, sind weniger aggressive Aktienfondsstrategien, die sich tendenziell auf Investitionen in Unternehmen konzentrieren, die vorhersehbare Dividenden zahlen.

7. Large-Cap-Fonds

Traditionell, Fonds, die in Large-Cap-Aktien investieren, sind in der Regel weniger anfällig als solche in Small-Cap-Aktien, da größere Unternehmen im Allgemeinen besser aufgestellt sind, um schwierige Zeiten zu überstehen. Umschichtung von Vermögenswerten von Fonds, die in kleinere, aggressivere Unternehmen als diejenigen, die auf Blue Chips setzen, bieten eine Möglichkeit, Ihr Portfolio gegen Marktrückgänge abzufedern, ohne den Aktienmarkt vollständig zu verlassen.

8. Hedge- und andere Fonds

Für wohlhabendere Personen, Einen Teil Ihres Portfolios in Hedgefonds zu investieren, ist eine Idee. Hedgefonds sind so konzipiert, dass sie unabhängig von den Marktbedingungen Geld verdienen. Die Investition in einen Schlechtwetterfonds ist eine andere Idee, da diese Fonds speziell darauf ausgelegt sind, Geld zu verdienen, wenn die Märkte rückläufig sind.

In beiden Fällen, Diese Mittel sollten nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Gesamtbestands ausmachen. Bei Hedgefonds bzw. Hedging ist der Versuch, Risiken zu reduzieren, aber das eigentliche Ziel der meisten Hedgefonds besteht heute darin, die Kapitalrendite zu maximieren. Der Name ist meist historisch, als die ersten Hedgefonds versuchten, sich gegen das Abwärtsrisiko eines Bärenmarktes abzusichern, indem sie den Markt leerverkauften (Investmentfonds können im Allgemeinen keine Short-Positionen eingehen, als eines ihrer Hauptziele). Hedgefonds verwenden in der Regel Dutzende verschiedener Strategien, Daher ist es nicht richtig zu sagen, dass Hedgefonds nur Risiken absichern. Eigentlich, weil Hedgefonds-Manager spekulativ investieren, Diese Fonds können ein höheres Risiko tragen als der Gesamtmarkt. Bei Schlechtwetterfonds, Ihr Portfolio kann in guten Zeiten nicht gut abschneiden.

Die Quintessenz

Egal wo Sie Ihr Geld hinlegen, wenn Sie einen langfristigen Zeitrahmen haben, Betrachten Sie einen fallenden Markt als Kaufgelegenheit. Anstatt zu verkaufen, wenn der Preis niedrig ist, Betrachten Sie es als Gelegenheit, Ihr Portfolio mit einem Rabatt aufzubauen. Wenn der Ruhestand eine kurzfristige Möglichkeit wird, einen dauerhaften Schritt in eine konservative Richtung machen. Tun Sie es, weil Sie genug Geld haben, um Ihren Bedarf zu decken und einige der Risiken endgültig aus Ihrem Portfolio entfernen möchten. nicht, weil Sie planen, wieder einzusteigen, wenn Sie denken, dass die Märkte wieder steigen werden.