So beurteilen Sie die Wertentwicklung von Investmentfonds

Was ist ein Investmentfonds?

Ein Investmentfonds ist ein Geldpool, der in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investiert. Der Geldpool wird in Aktien aufgeteilt, die Anleger kaufen und verkaufen können. Ein Investmentfonds bietet eine effiziente Möglichkeit, in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren und wie bei jeder Investition, Die Auswahl eines oder mehrerer Investmentfonds, die Ihren Anlagezielen entsprechen, erfordert eine gründliche Recherche.

Im Folgenden sind die drei Schritte aufgeführt, um einen Investmentfonds zu überprüfen und zu entscheiden, ob er die richtige Wahl für Ihr Portfolio ist.

Bewerten Sie den Anlagestil

Der erste Schritt besteht darin, den Investmentfonds zu klassifizieren, um festzustellen, ob er in Ihren Anwendungsbereich passt. Zum Beispiel, Wenn Sie einen Investmentfonds suchen, der ein stabiles Einkommen bietet, ein Mid-Cap-Value-Fonds, die wachstumsorientiert ist, wird dich wahrscheinlich enttäuscht zurücklassen.

Anlagestile können auch in Bezug auf Wachstum oder Wert betrachtet werden, große oder kleine Unternehmen, und passives oder aktives Investieren.

Es ist nicht schwer, den Anlagestil eines Fonds zu bestimmen. Eine Website zur Verfolgung von Finanzanlagen wie Morningstar bietet alle grundlegenden Fakten und Leistungsdaten, zusammen mit Tools, die Ihnen bei der Bewertung des Fonds weiter helfen. Mit einem Investmentfonds-Screener-Tool, wie das von Morningstar bereitgestellte, kann bei dieser Aufgabe helfen.

Leistungen vergleichen

Nächste, Überprüfen Sie die historischen Performancedaten und vergleichen Sie Ihren gewählten Investmentfonds mit einigen seiner Konkurrenten. Morningstar stuft das Risiko und die historischen Renditen jedes Fonds im Vergleich zu anderen Fonds innerhalb seines Universums ein, sodass Sie leicht feststellen können, ob ein Fonds ein überdurchschnittliches Risiko eingeht. Die ideale Balance zwischen beiden, das Risiko und die Rendite hängen davon ab, wieder, auf Ihre Risikobereitschaft und Anlageziele.

Gehen Sie tiefer in die historischen Performancezahlen ein, um die Konsistenz der Fondsrenditen zu bestimmen. Sehen die durchschnittlichen 5-Jahres-Renditen gut aus, weil ein phänomenales Jahr einfach nur Glück gewesen sein könnte?

Versuchen Sie, einen Fonds auszuwählen, der seine Benchmark konstant übertrifft und der einige Marktabschwünge überstanden hat. Diese Zahlen veranschaulichen wahrscheinlich die überlegenen Fähigkeiten der Investmentfondsmanager. Manchmal, jedoch, Wenn der Markt zusammenbricht, Nicht einmal die besten Manager können ein Portfolio vor einem Verlust retten. Aus diesem Grund, Vergleichen Sie auch die Aufwärts- und Abwärtsdaten des Fonds mit vergleichbaren Fonds.

Die zentralen Thesen

• Investmentfonds sind große Geldpools, die in Vermögenswerte wie Aktien und Anleihen investieren.
• Der erste Schritt bei der Auswahl eines Fonds besteht darin, den Anlagestil zu bestimmen und festzustellen, ob er Ihren Zielen entspricht.
• Es ist auch eine gute Idee, die Wertentwicklung eines Fonds über viele Jahre hinweg zu hinterfragen und auf konsistente Renditen zu achten.
• Der Vergleich eines Investmentfonds mit seinen Mitbewerbern vermittelt einen besseren Eindruck von der relativen Performance und den Gebühren.

Messen Sie die Investmentfondsgebühren

Schließlich, Werfen Sie einen Blick auf die Kosten und Gebührenstruktur des Fonds. Taktische Investmentfonds, die stark gehandelt werden oder sehr aktiv verwaltet werden, haben höhere jährliche Ausgaben. Berücksichtigen Sie diese Kosten, da sie sich direkt auf die tatsächliche Rendite auswirken, die Sie erhalten.

Ein Fonds, der höhere Verwaltungsgebühren verlangt, ist zwar nicht unbedingt besser oder schlechter, Sie sollten sich immer noch einer angemessenen Kostenquote für die Art des von Ihnen gewählten Fonds bewusst sein. Wieder, Der Vergleich der Gebühren eines Investmentfonds mit denen anderer Investmentfonds kann helfen, festzustellen, ob der Fonds für Ihr Portfolio geeignet ist.