Geschenksteuer erklärt:Ist Geschenkgeld 2021 steuerpflichtig?

„Lieber geben als nehmen, “ sagt das alte Sprichwort. Vielen Menschen ist jedoch nicht bewusst, dass es steuerliche Auswirkungen haben könnte, Geld oder Vermögenswerte an andere zu verschenken.

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Was ist Schenkungssteuer?

Eine Bundessteuer, die Schenkungssteuer genannt wird, wird auf Übertragungen von Bargeld oder Eigentum erhoben, deren Wert über einem bestimmten Schwellenwert liegt. Schenkungssteuer wird vom Geld- oder Vermögensgeber gezahlt, nicht der Empfänger. Die gute Nachricht ist, dass diese Schwelle so hoch ist, dass nur wenige Menschen tatsächlich die Schenkungssteuer zahlen müssen.

Wenn Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen insgesamt reduzieren möchten, Hier ist ein Artikel mit einer Übersicht über finanzielle Geschenke, plus 11 weitere Arten von nicht steuerpflichtigem Einkommen.

Was ist der jährliche Schenkungssteuerausschluss?

Im Jahr 2021, Sie müssen nur eine Schenkungssteuererklärung einreichen und möglicherweise die Schenkungssteuer bezahlen, wenn Sie Bargeld oder Eigentum mit einem Wert von mehr als 15 USD verschenken, 000 pro Jahr. Wenn Sie verheiratet sind und Sie und Ihr Ehepartner eine gemeinsame Einkommensteuererklärung einreichen, zusammen könnt ihr bis zu $30 verschenken, 000 pro Jahr geschenksteuerfrei. Diese Beträge werden als jährlicher Schenkungssteuerausschluss bezeichnet.

Beachten Sie, dass dieser jährliche Ausschluss pro Geschenkempfänger gilt. Du könntest also 15 Dollar verschenken, 000 an mehrere unterschiedliche Personen in einem Jahr und müssen trotzdem keine Schenkungssteuererklärung abgeben und eventuell die Schenkungssteuer zahlen. Ebenfalls, Sie und Ihr Ehepartner können sich in der Regel so viel schenken, wie Sie möchten, ohne schenkungssteuerliche Konsequenzen auszulösen.

Für mehr darüber, wie Sie klein anfangen und sich zu großen finanziellen Geschenken hocharbeiten, Schauen Sie sich Wohltätigkeitsspenden an:Wie diese Familie zu ihrer eigenen Version von 10% aufstieg, ein Artikel des Finanz-Podcasters Andy Hill.

Was ist mit dem lebenslangen Steuerausschluss für Schenkungen?

Der lebenslange Schenkungssteuerausschluss ist ein zusätzlicher Ausschlussbetrag, der zum jährlichen Schenkungssteuerausschluss hinzugerechnet wird. Wenn Sie also mehr als 15 US-Dollar verschenken, 000 in einem Jahr an eine einzelne Person, der lebenslange Schenkungssteuerausschluss tritt ein. Stellen Sie sich diese wie Eimer vor:Wenn Sie Ihren jährlichen Schenkungssteuerausschluss-Bucket füllen, die überschüssigen Schenkungsbeträge werden auf Ihren lebenslangen Schenkungssteuerausschluss-Bucket übertragen.

Der Ausschluss der Schenkungssteuer auf Lebenszeit im Jahr 2021 beträgt 11,7 Millionen US-Dollar , oder 23,4 Millionen US-Dollar, wenn Sie verheiratet sind und Sie und Ihr Ehepartner eine gemeinsame Einkommensteuererklärung einreichen. Wenn Sie 60 Dollar gegeben haben, 000 auf eine einzelne Person in einem Jahr, zum Beispiel, die $45, 000, die über Ihrem jährlichen Ausschlussbetrag liegen, werden auf Ihren lebenslangen Ausschluss angewendet.

Wie du siehst, Sie müssten viel Geld und Eigentum verschenken, bevor Sie am Ende Schenkungssteuer zahlen müssen. Jedoch, Sie müssen eine Schenkungssteuererklärung abgeben, wenn Sie in einem Jahr mehr als Ihren jährlichen Schenkungssteuerausschluss verschenken. Diese Erklärung wird verwendet, um Ihnen und dem IRS zu helfen, Ihren lebenslangen Schenkungssteuerausschluss zu verfolgen.

Wie können Sie die Schenkungssteuer vermeiden?

Wenn Sie die Ausschlussbeträge für die jährliche und lebenslange Schenkung überschreiten, der von Ihnen zu zahlende Schenkungssteuersatz wird im Jahr 2021 zwischen 18 % und 40 % liegen. abhängig vom Wert des Geschenks über diese Ausschlüsse hinaus. Und denken Sie daran:Wenn Sie Ihren jährlichen Ausschluss überschreiten, Sie müssen zusammen mit Ihrer Einkommensteuererklärung ein Schenkungssteuererklärungsformular 709 beim IRS einreichen. Die Schenkungssteuererklärung ist am 15. April nach dem Jahr fällig, in dem Sie den Jahresausschluss überschritten haben. Wenn Sie Geschenke über 100 $ erhalten, 000 aus einem nicht ansässigen Ausländer oder ausländischem Nachlass müssen Sie das Formular 3520 einreichen, um den Erhalt der ausländischen Schenkung zu melden. Die Einreichungsfrist für das Formular 3520 ist ebenfalls der 15. April nach dem Jahr des Eingangs der ausländischen Geschenke über 100 USD. 000.

Um die Abgabe einer Schenkungssteuererklärung zu vermeiden und ggf. sogar die Schenkungssteuer zu zahlen, Achten Sie darauf, dass Sie Ihren jährlichen Schenkungssteuerausschluss in einem Jahr nicht versehentlich überschreiten. Zum Beispiel, Angenommen, Sie möchten mithelfen, die College-Kosten Ihrer Enkelkinder zu bezahlen, also tragen Sie 20 US-Dollar bei. 000 an jeden ihrer 529 College-Sparpläne . Sie müssen nun eine Schenkungssteuererklärung einreichen, in der diese Geschenke ausgewiesen werden.

Oder vielleicht entscheiden Sie sich, die Hochzeit Ihres Kindes zu bezahlen oder die Rechnung für die Flitterwochen zu bezahlen. Diese würden jeweils als Geschenke betrachtet werden, Wenn Sie also mehr als 15 $ ausgeben, 000 auf einem von ihnen, Sie müssen eine Schenkungssteuererklärung abgeben.

Die Details der Schenkungssteuerplanung können komplex sein, Wenden Sie sich daher in Ihrer spezifischen Situation an einen Steuerfachmann, um Rat und Anleitung zu erhalten.

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