Wie man ein blindes Vertrauen aufbaut

Ein Blind Trust ist eine Art lebender Trust, bei dem der Schenker und der Begünstigte keine Kontrolle über oder Kenntnis über die Vermögenswerte des Trusts oder deren Verwaltung haben. Ein fremder Treuhänder, wer kann eine Einzelperson oder eine Institution sein, hat die volle Kontrolle über das Treuhandvermögen und kommuniziert nicht mit dem Zuschussgeber oder Begünstigten darüber, was innerhalb des Trusts gekauft und verkauft wird. Ein blindes Vertrauen kann widerruflich sein, d.h. der Zuschussgeber kann es später ändern, oder unwiderruflich, Das heißt, es kann nicht geändert oder beendet werden.

Anfangs, Die Idee, Vermögenswerte in einen Trust zu legen und dann jegliches Wissen und die Kontrolle über diese Vermögenswerte aufzugeben, mag verrückt klingen. Aber in einigen Situationen diese Anordnung macht durchaus Sinn. In diesem Artikel, Wir besprechen, warum jemand ein blindes Vertrauen aufbauen möchte und wie es geht.

Wie ein blindes Vertrauen funktioniert

Um potenzielle Interessenkonflikte zu vermeiden, ein Bundesbeamter könnte einen blinden Treuhandfonds einrichten, um private Vermögenswerte zu verwalten, die er ihr Ehepartner, und unterhaltsberechtigte Kinder besitzen. Da ein vermeintlicher oder tatsächlicher Interessenkonflikt entstehen könnte, wenn dieser Beamte an Rechtsvorschriften beteiligt ist, die sich auf seine Investitionen auswirken, diese Vermögenswerte in ein blindes Vertrauen zu legen, vor allem eine unwiderrufliche, soll es dem Beamten ermöglichen, unparteiisch und im besten Interesse der Wähler zu handeln. Die Ethik-Aufsichtsbehörde des Beamten muss dem blinden Vertrauen und der Wahl des Treuhänders zustimmen. Das Bundesgesetz verlangt von Bundesbeamten nicht, blinde Trusts zu verwenden, aber es regelt, wie sie sie einrichten und pflegen.

Die zentralen Thesen

• Ein blinder Trust ist ein lebender Trust, bei dem ein Treuhänder die Vermögenswerte ohne den Schenker und den Begünstigten kontrolliert.
• Blind Trusts können widerruflich oder unwiderruflich sein.
• Ein Blind Trust kann Interessenkonflikte beseitigen.

Eine weitere Situation, in der ein blindes Vertrauen nützlich ist:Wenn ein Unternehmensleiter illegalen Insiderhandel vermeiden möchte. Die Führungskraft kann alle Unternehmensanteile, die sie besitzen, in den blinden Treuhandfonds einbringen, Dadurch erhalten Sie die vollständige Kontrolle und das Wissen darüber, wann und wie viel der Aktien an einen Treuhänder verkauft werden. Diese Strategie hebt die Beschränkungen auf, wann die Aktie verkauft werden kann, da sie nicht mehr von einem Insider gehalten wird. was zu besseren Anlageergebnissen führen kann. Der Treuhänder kann die Vermögenswerte verwalten, um die Vermögensdiversifikation und das Risikoprofil der Führungskraft zu verbessern, und muss sich nicht um die Zeitfenster oder Sperrfristen kümmern, die Insider betreffen.

Jedoch, während Sie während politischer Kampagnen viel über blinde Trusts lesen, „nicht viele Politiker oder wohlhabende Einzelpersonen und Familien verwenden sie, “ sagt Eric Schäfer, ein Finanzplaner und Anlageberater bei Evermay Wealth Management, eine unabhängige Finanzberatungsfirma, die vermögende Familien in Washington betreut, DC, Bereich. „Sie geben nicht nur die Kontrolle und Transparenz der treuhänderisch angelegten Vermögenswerte auf, die Einrichtung dieser Fahrzeuge kann Zehntausende von Dollar kosten, " er sagt. Außerdem haben sie einen hohen Wartungsaufwand.

Gründe für die Einrichtung eines blinden Vertrauens

Grundsätzlich, ein blindes Vertrauen soll alle tatsächlichen oder vermeintlichen Interessenkonflikte beseitigen.

Blinde Trusts „sind am weitesten verbreitet in der politischen Gemeinschaft, kann aber auch in anderen Situationen sehr wertvoll sein, “, sagt Schäfer. „Andere Verwendungen könnten darin bestehen, Interessenkonflikte zu vermeiden. Dies ist ein sehr offensichtlicher Grund für Politiker, aber pensionierte oder pensionierte Geschäftsinhaber und Führungskräfte, die große Mengen an Unternehmensaktien halten, könnten sich für Politik interessieren, gemeinnützige Arbeit oder Vorstandsmitgliedschaft, die objektives Handeln erfordert, " er sagt. „Das Vertrauen kann sich auch als nützlich erweisen, wenn einflussreiche Personen Zugang zu Insiderinformationen haben und sich vor jeder Frage von Fehlverhalten bei Transaktionen mit Anlagekonten schützen wollen.“

Ein weiterer Umstand, der Menschen dazu inspiriert, blinde Trusts zu gründen:Plötzlich in eine große, unerwartete Geldsumme und wollen die Angelegenheit privat halten. Zum Beispiel, versierte Lottogewinner in den Vereinigten Staaten haben blinde Trusts eingesetzt, um zu verhindern, dass Geldverdiener und geldgierige Verwandte versuchen, sich ein Stück ihres plötzlichen Reichtums zu ergattern.

Wie man ein blindes Vertrauen aufbaut

Die Errichtung eines Blind Trust umfasst grundsätzlich die Erstellung eines Dokuments, das der Schenker unterzeichnet, um einem unabhängigen, unabhängigen, Dritter Treuhänder (Im Gegensatz mit einem regelmäßigen, widerrufliches lebendiges Vertrauen, der Treuhand-Settlor kann sich selbst als Treuhänder ernennen und die Vermögenswerte weiterhin kontrollieren.) Aber es ist kein DIY-Projekt; es bedarf der Hilfe eines Anwalts.

„Es gibt bundesstaatliche und bundesstaatliche Gesetze zur Errichtung von Blind Trusts, Daher ist es wichtig, einen Anwalt aufzusuchen, der sich auf diesem Gebiet auskennt. “ sagt Richard Gotterer, GFP, Geschäftsführer und Senior Financial Advisor bei Calamos Wealth Management, eine unabhängige Vermögensverwaltungsfirma in Miami. „Während der Entwurfsphase des Trusts Sie haben die Möglichkeit, Eingaben zu machen, z. B. was das Anlageziel des Trusts sein wird. Zum Beispiel, soll in Wachstum investiert werden, Einkommen oder Kapitalerhalt? Sie haben die Möglichkeit, eine Bandbreite für die Vermögensallokation anzugeben und die Begünstigten des Trusts zu benennen, " er sagt.

Danach, Sie stellen die Kommunikation mit dem Treuhänder ein und haben keine weiteren Kenntnisse über den Umgang mit dem Vermögen des Treuhänders.

Die Wahl des richtigen Treuhänders ist unabdingbar. Sie brauchen nicht nur jemanden, der ehrlich und investitionsbewusst ist, aber wenn Sie versuchen, sich von Ihren Investitionen zu trennen, Sie brauchen auch jemanden, zu dem Sie keine enge Beziehung haben – keinen Freund oder Verwandten, mit anderen Worten. In manchen Fällen, selbst ein langjähriger Finanzberater oder Anwalt könnte als zu eng angesehen werden.

Bei Lottogewinnen, Sie könnten einen Anwalt beauftragen, Ihr Vertrauen aufzubauen, ernennen Sie diese als Treuhänder und bitten Sie den Treuhänder, Ihren Gewinnschein anonym in Ihrem Namen einzulösen. Je nach den Anforderungen der Lotterie gewinnen Sie, Die Einrichtung eines blinden Vertrauens könnte es Ihnen ermöglichen, auf Ihre Gewinne zuzugreifen, ohne dass die Medien oder andere Vielbeschäftigte erfahren, wer Sie sind.

Die Quintessenz

Blinde Trusts schaffen eine Trennschicht zwischen dem Vermögen des Zuschussgebers und beruflichen oder politischen Aktivitäten, die dazu beiträgt, tatsächliche oder vermeintliche Interessenkonflikte und Vorwürfe von Fehlverhalten zu beseitigen. Personen, die einen Glücksfall erhalten, können sie auch verwenden, um die finanzielle Privatsphäre zu wahren. Aber wenn Sie darüber nachdenken, ein blindes Vertrauen aufzubauen, Sie müssen sorgfältig prüfen, ob die Vorteile der Unabhängigkeit und der Beseitigung der Aufsicht die Nachteile des Kontroll- und Informationsverlusts überwiegen. vor allem, wenn das blinde Vertrauen unwiderruflich ist.