Die unwiderstehliche Kraft der Dividendeneinnahmen

Wären Sie daran interessiert, dafür bezahlt zu werden, an der Börse zu investieren? Wer würde das nicht? Auch wenn es weit hergeholt oder sogar nach Betrug klingen mag, ist die Realität, dass Sie dafür bezahlt werden können, an der Börse zu investieren. Tatsächlich werden Sie wahrscheinlich bezahlt und merken es nicht einmal. Sie werden für Investitionen bezahlt, indem Sie Dividenden verdienen, und dieser Beitrag zeigt Ihnen alles, was Sie über die Macht von Dividendenerträgen wissen müssen.

Was ist eine Dividende?

Um Ihnen die Macht von Dividendenerträgen zu zeigen, müssen wir zunächst sicherstellen, dass wir alle verstehen, was eine Dividende ist. Eine Dividende ist einfach eine Zahlung, die ein Unternehmen aus dem Jahresüberschuss an seine Aktionäre leistet.

Nehmen wir zum Beispiel an, ich leite ein Unternehmen und Sie sind ein Investor. Meine Firma macht dieses Jahr 100 Dollar Nettoeinkommen. Ich beschließe, 1 $ des Gewinns an jeden meiner Anteilseigner auszuzahlen. In diesem Fall gebe ich Ihnen 1 $ meiner Einnahmen. Das ist eine Dividende.

Es ist wichtig zu verstehen, dass nicht alle Unternehmen eine Dividende zahlen. Bemerkenswert ist auch, dass jedes Unternehmen entscheidet, wie viel es jedes Jahr insgesamt auszahlt, und dass es diesen Betrag erhöhen oder sogar verringern kann, wenn es dies für richtig hält.

Jedes Unternehmen entscheidet auch, wie oft es eine Dividende zahlt. Die Mehrheit zahlt vierteljährlich oder 4 mal im Jahr. Einige zahlen monatlich, andere halbjährlich und wieder andere zahlen jährlich. Einige Unternehmen, die keine Dividende zahlen, können sogar eine einmalige Sonderausschüttung an die Aktionäre leisten. Um eine Vorstellung davon zu bekommen, wie oft ein Unternehmen, in das Sie investieren möchten, eine Dividende zahlt, sehen Sie sich diese großartige Ressource an.

Um es noch einmal zusammenzufassen:

• Nicht alle Unternehmen zahlen Dividenden
• Jedes Unternehmen entscheidet, wie viel es zahlt
• Jedes Unternehmen entscheidet, wie häufig die Dividende gezahlt wird

Die Macht der Dividendeneinnahmen

Jetzt kommen wir zum Guten – der Macht der Dividendeneinnahmen. Es gibt 2 Gründe, warum Dividenden so mächtig sind. Nehmen wir an, ich besitze 10 Aktien eines Unternehmens, das einmal im Jahr eine Dividende von 0,10 USD pro Aktie ausschüttet. Wenn die Dividende ausgezahlt wird, erhalte ich 1 $ (10 Aktien x 0,10 $ Dividende pro Aktie =1 $ Dividendenertrag).

Was ich mit diesem Dollar mache, liegt ganz bei mir. Aber am Ende des Tages habe ich zwei Möglichkeiten:

• Ich kann das Geld nehmen
• Ich kann die Dividende reinvestieren

Wenn ich das Geld nehme, kann ich es ausgeben, wie ich will. Es wird für mich als zusätzliches Einkommen (von vielen Menschen als passives Einkommen bezeichnet) betrachtet. Solange das Unternehmen diese Dividende auszahlt, werde ich weiterhin jedes Jahr 1 US-Dollar erhalten.

Wenn ich die Dividende hingegen reinvestiere, beginnt die Magie. Nehmen wir an, die Aktien werden zu 10 US-Dollar pro Aktie gehandelt und ich reinvestiere meinen 1 US-Dollar an Dividendeneinnahmen, um weitere Aktien zu kaufen. Ich habe mit 10 Aktien angefangen, aber nach der Dividende im ersten Jahr habe ich jetzt 10,1 Aktien.

Um die Dinge einfach zu halten, nehmen wir einfach an, der Aktienkurs bleibt bei 10 US-Dollar und ich bekomme jedes Jahr die gleiche Dividende von 0,10 US-Dollar pro Aktie. Wie viele Aktien habe ich nach 20 Jahren?

Am Ende habe ich nach 20 Jahren 12,2019 Aktien. Verstehen Sie, dass ich nie mehr von meinem eigenen Geld investiert habe. Ich habe die Dividende verwendet, um weitere Aktien zu kaufen. Der aufregende Teil ist jedoch die Dividende, die ich verdient habe. Zuerst verdiente ich nur 1 US-Dollar, aber weil ich jedes Jahr mehr Aktien kaufte, stieg der Betrag meiner Dividende. Am Ende von 20 Jahren verdiene ich insgesamt 22,02 $ an Dividenden.

Beachten Sie, dass ich nach 20 Jahren, als ich das Geld genommen habe, 20 US-Dollar an Dividenden verdient hätte (1 US-Dollar pro Jahr für 20 Jahre). Aber da ich die Dividende reinvestiert und mehr Aktien gekauft habe, habe ich jedes Jahr eine etwas höhere Dividende verdient. Dies ist in der folgenden Tabelle dargestellt.

Das ist die Macht der Dividendenerträge, wenn Sie sie reinvestieren. Sie ermöglichen es Ihnen, mehr Aktien zu kaufen, ohne Geld aus Ihrer Tasche in die Aktie zu stecken, und das ermöglicht Ihnen, weiterhin größere Dividenden zu kassieren. Natürlich erhöhen Unternehmen in der realen Welt ihre Dividenden und Sie können mehr von Ihrem eigenen Geld investieren, um die Wachstumsrate wirklich zu beschleunigen. Ich weiß, dass die oben genannten Zahlen klein sind und möglicherweise nicht sehr aufregend oder ansprechend erscheinen. Aber ich wollte die Dinge einfach halten, damit Sie mitmachen können.

Ein letztes Beispiel, um den Punkt nach Hause zu hämmern. Wir werden uns 3 Aktien ansehen, die von 1980 bis 1998 schöne Dividenden gezahlt haben, und ihre jährlichen Renditen. Sie werden aus dem Diagramm unten ersehen, dass sie allein durch den Anstieg des Aktienkurses ordentliche Gewinne erzielten. Aber auf der rechten Seite sehen Sie, wie viel größer die Rendite war, wenn die Dividenden reinvestiert wurden. Im Durchschnitt verdienten sie 3–5 % mehr!

Und das gilt nicht nur für diese 3 Aktien. In der Vergangenheit machten Dividenden von 1930 bis 2012 über 40 % Ihrer jährlichen Rendite aus.

Die Macht der Dividendenerträge selbst nutzen

Bevor Sie anfangen, in dividendenzahlende Aktien zu investieren, möchte ich Sie warnen. Ich weiß bereits, was Sie denken:Wenn Sie die Aktien finden, die jedes Quartal den höchsten Betrag zahlen, erhalten Sie Bootsladungen an Dividendenerträgen!

Genau so sollte man die Macht der Dividendeneinnahmen NICHT nutzen. Sie werden sich verbrennen, wenn Sie diesen Weg gehen. Wieso den? Aus zwei Gründen:

• Erstens, wenn Sie sich nur auf den Ertrag konzentrieren, entgehen Ihnen wichtige Informationen. Eine Rendite steigt, wenn die Dividende steigt, aber sie steigt auch, wenn der Aktienkurs fällt. Daher kann eine niedrigpreisige Aktie eine große Dividende zu haben scheinen, obwohl dies in Wirklichkeit nicht der Fall ist. Der niedrigere Aktienkurs könnte sogar bedeuten, dass das Unternehmen in Schwierigkeiten steckt.

• Denken Sie zweitens daran, dass Unternehmen jederzeit eine Dividende kürzen können. Wenn Sie sehen, dass ein Unternehmen eine hohe Dividende zahlt und die Branche, in der es tätig ist, knappe Margen hat, sollten Sie vielleicht etwas mehr recherchieren. Wenn ein Unternehmen seine Dividende kürzt, können Sie damit rechnen, dass der Aktienkurs sinkt, da viele Anleger, die nur wegen der Dividende besitzen, fliehen werden. Bei geringerer Nachfrage nach der Aktie wird der Preis fallen.

Wie können Sie also die Macht der Dividendeneinnahmen zu Ihrem Vorteil nutzen und gleichzeitig die Wahrscheinlichkeit begrenzen, nicht verbrannt zu werden? Die Antwort ist, zu recherchieren und in qualitativ hochwertige Unternehmen zu investieren. Es gibt viele Unternehmen, die in den letzten 25 Jahren jedes Jahr Dividenden gezahlt haben. Abgesehen davon gibt es viele gute Unternehmen, in die man wegen ihrer Dividenden investieren kann.

Ich habe mich an einige der klügsten Blogger für Dividendeninvestitionen gewandt und hier sind ihre bevorzugten Dividendenaktien und warum. (Beachten Sie, dass dies keine Kaufempfehlungen sind, sondern nur ihre aktuellen Favoriten. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre eigenen Nachforschungen anstellen, um zu sehen, ob diese oder andere Aktien Ihren Anforderungen entsprechen.)

Johnson &Johnson

Dieser Dividendenzahler war ein Favorit vieler unserer Blogger. Hier ist, was sie zu sagen hatten:

Meine Lieblingsaktie mit Dividendenwachstum ist Johnson &Johnson (JNJ). Es ist mein größter Bestand, aus gutem Grund. Das Unternehmen hat seine Dividende in den letzten 53 Jahren in Folge erhöht, was darauf zurückzuführen ist, dass das Unternehmen in diesem Zeitraum unglaublich gewachsen ist. Es ist das größte diversifizierte Gesundheitsunternehmen der Welt mit Engagement in Arzneimitteln, medizinischen Geräten und Gesundheitsprodukten für Verbraucher. In einer Welt, die größer, reicher und älter wird, sollten sie in einer Zukunft gut abschneiden, in der ein verbesserter Zugang zu hochwertiger Gesundheitsversorgung eine wachsende Priorität ist. – Jason, Dividenden-Mantra

Ich denke, neue Investoren sollten JNJ in Betracht ziehen, da es eine außergewöhnliche Erfolgsbilanz bei der Zahlung wachsender Dividenden hat (53 Jahre!). Die aktuelle Rendite beträgt 3 %. Die Auszahlungsquote beträgt 50 %. 10-Jahres-DGR beträgt 9,7 %. JNJ hat eine perfekte AAA-Bonitätsbewertung und eine Sicherheitsbewertung von 1 von Value Line. Das Unternehmen verfügt über solide Fundamentaldaten und mehrere neue Wachstumstreiber. Ich gehe mit JNJ! – Ferdi, DivGro

Jeder kennt die lange Erfolgsbilanz von JNJ bei der Erhöhung von Dividenden und der Rückgabe von Wert an die Aktionäre, aber dieser Gigant im Gesundheitswesen ist auch weiterhin innovativ und entwickelt sich aufgrund von F&E und dem vom Unternehmen gesponserten Gründerzentrum weiter. Außerdem entfällt der Großteil des Umsatzes (sowohl netto als auch brutto) auf den globalen Gesundheitsbereich, der aufgrund globaler demografischer Trends für die kommenden Jahre vielversprechend aussieht. Offenlegung:Ich besitze JNJ. Dies ist keine Empfehlung zum Kauf/Verkauf/Handel mit Wertpapieren. – Bryan, Einkommens-Surfer

JNJ ist einfach eine der besten Dividendenaktien überhaupt. Das Unternehmen hat seine Dividende seit 52 Jahren erhöht, eine seltene Leistung unter Dividenden zahlenden Unternehmen. Obwohl nicht immer preisgünstig, ist es oft. Und bei JNJ gibt es nicht viele Überraschungen. Sie können im Allgemeinen ein angemessenes und relativ stetiges Dividendenwachstum erwarten, im Allgemeinen zwischen 7 und 10 % pro Jahr. Mit einer Rendite, die im Allgemeinen bei 3-3,5 % liegt, ist JNJ eine sichere Sache. JNJ ist auch in einem weitgehend rezessionssicheren Geschäft tätig, nämlich im Gesundheitswesen. Und die Kombination verschiedener Geschäftsbereiche des Gesundheitswesens, d. h. Konsumgüter, Arzneimittel, Orthopädie und medizinische Geräte, ermöglicht ein stetiges Gewinnwachstum, da nicht alle Geschäftsbereiche im gleichen Tempo wachsen. Wenn Sie nicht wissen, wo Sie als Dividendeninvestor anfangen sollen, beginnen Sie mit JNJ. – Frank, Dividenden-Engineering

Meine Aktie ist Johnson &Johnson (JNJ). Dieser Gesundheitsgigant hat seine Dividende 52 Jahre in Folge erhöht. Die Ausschüttungsquote von J&J liegt bei gesunden 50 %, sodass Anleger damit rechnen können, dass die Dividenden weiter fließen. Johnson &Johnson hat drei primäre Geschäftssegmente. Das erste ist das Segment Consumer Health Products, das zweite Segment ist der Geschäftsbereich Medizinprodukte und Diagnostika und das dritte ist das pharmazeutische Geschäft. Diese drei gut funktionierenden Segmente sorgen auch in Zukunft für steigende Dividenden. – Antti, Dividendenfalke

Von da an mochten viele unserer Blogger aus verschiedenen Gründen verschiedene Aktien. In keiner bestimmten Reihenfolge, hier ist der Rest ihrer Auswahl.

Schwarzfels

BLK ist mit seiner iShares-Sparte DER Vermögensverwalter in den USA mit dem größten Marktanteil (AUM). Mit über 1 Billion USD, die in seine ETFs investiert wurden, weist BLK mehr als das Doppelte des verwalteten Vermögens des zweitplatzierten State Street Corp auf. BLK beeindruckt mit einer besseren Rentabilität als seine Mitbewerber. BLK weist jetzt ein verwaltetes Vermögen von 4,774 Billionen US-Dollar aus. Dies bedeutet, dass für das Unternehmen viele Managementgebühren verdient werden müssen. – Der Dividendentyp

Chevron

Chevron (CVX) ist meine absolute Lieblingsaktie mit Dividendenwachstum. 1995 bekam ich von meinem Onkel eine Aktie geschenkt. Er erklärte, wenn ich über einen langen Zeitraum konsequent Geld investierte und die Dividenden reinvestierte, würden die Dividenden schließlich mehr ganze Aktien kaufen und meine Bestände aufstocken. Es ist jetzt 20 Jahre her, dass ich die Aktie besitze, und ich habe in meinem Blog und Seeking Alpha über die Performance geschrieben. Historisch gesehen war es ein guter Zeitpunkt, mit dem Investieren zu beginnen, wenn die Aktienrendite über 4 % liegt. Heute bringt er 4,3 %. – Vor Papa in Rente gehen

Starbucks

Meine Wahl ist Starbucks (SBUX), obwohl ich diese Aktie nicht in meinem Portfolio besitze. Ein Dividendenwachstum seit 4 Jahren, bringt bescheidene 1,18 %. Das Unternehmen ist eines der am besten geführten Getränkeunternehmen und führt ständig Innovationen ein. – Sabeel, Roadmap2Retire

AT&T

Meine liebste Dividendenaktie ist AT&T. Ich bin kein Fan ihres hochpreisigen Handydienstes, aber sie gibt es scheinbar schon seit Ewigkeiten und es scheint nicht so, dass sie in absehbarer Zeit irgendwohin gehen werden, und bieten daher ein relativ solides Geschäftsmodell. Am wichtigsten ist, dass T ein Dividendenaristokrat ist, wonach ich suche, wenn ich in einzelne Aktien investiere. Mit einer aktuellen Rendite von etwas über 5,25 % bieten sie eine ordentliche Rendite für meine Dividendeneinnahmen. – John, Best Discount Brokerages

Verizon

Ich mochte schon immer das Konzept, Aktien wie Ameren und Verizon zu besitzen. Wieso den? Weil es sich anfühlte, als würden sie mir helfen, meine Heiz- und Handyrechnungen zu kompensieren. Eine Möglichkeit, Ihre Ausgaben zu senken! – Jeff, gute Finanzcents

Bank of Montreal

Ich muss sagen, mein aktueller Favorit ist BMO.TO. Mein Grund, warum ich dieses Unternehmen zu einer meiner bevorzugten Dividendenwachstumsaktien wähle, ist sehr einfach:180 Jahre ununterbrochene Dividenden an die Aktionäre. Wenn es um Dividendenwachstumsinvestitionen (und alles andere im Leben) geht, ist Beständigkeit das, was Erfolg von Misserfolg trennt, und BMOs Dividenden könnten nicht beständiger sein. – Ass, Dividendengräber

Vanguard REIT ETF

Dieser diversifizierte Immobilienfonds verfügt über Beteiligungen wie Bürogebäude, Hotels und andere Immobilien. Mit einer heutigen Rendite von 4 % bietet es eine schöne Dividende. Aber Vorsicht, angesichts steigender Zinsen und der Tatsache, dass Dividendenaktien im letzten Jahr eine Underperformance erzielten, ist klar, dass hohe Dividenden nicht immer hohe Renditen bedeuten. Überprüfen Sie immer die Bewertungen der zugrunde liegenden Bestände einer Investition, bevor Sie einsteigen. – Barbara, Barbara Friedberg Personal Finance

Bank of Nova Scotia

Meine Wahl ist die Bank of Nova Scotia (BNS). Ich bin ein Fan aller großen kanadischen Banken, da ihr aktueller Kurs/Bewertung sie für die Zukunft attraktiv macht. Eine aktuelle nachhaltige Rendite von über 4 % ist auch eine großartige Möglichkeit, bezahlt zu werden, während wir darauf warten, dass die Zinsen steigen und diese Bankaktien eine höhere Rentabilität erzielen. – Keith, DivHut

WoolWorth

Mein Portfolio konzentriert sich im Moment stark auf australische Aktien und hat eine Vielzahl verschiedener Aktien, aber was die Dividende betrifft, ist mein Favorit, den ich besitze, Woolworth’s, eine große Supermarktkette hier in Australien. Seit 2006 sind die Dividenden jedes Jahr von 0,51 $ pro Aktie auf 1,37 $ pro Aktie gestiegen. Es zahlt derzeit eine ziemlich saftige Dividendenrendite von 5,1 %, was sogar noch über dem sehr soliden Durchschnitt der letzten 10 Jahre von knapp 4 % liegt. Das Unternehmen steht derzeit vor einigen Herausforderungen, aber ich bin zuversichtlich, dass sie in weiteren 10 Jahren immer noch höhere Dividenden zahlen werden, unabhängig davon, wie sich die Branche und die Wettbewerber in dieser Zeit entwickeln. Der Bonus bei der Investition in Woolworth-Aktien, zusammen mit den meisten Dividendenaktien in Australien, ist unser Dividendenzurechnungssystem. Es erhöht effektiv den Dividendenwert um 30 % in Form einer Steuergutschrift! – Jason, Inseln des Investierens

Kindermorgan

Mein Favorit, und ich bin mir sicher, dass ich mit dieser Antwort nicht der Einzige sein werde, ist Kinder Morgan (KMI). Im Laufe der Jahre hat sich das Management wirklich auf die Schaffung von Shareholder Value durch Konsolidierung von Unternehmen, Dividendenerhöhungen und andere Maßnahmen konzentriert, um das Unternehmen zum Marktführer in der Pipeline-Branche zu machen. Was ist besser? Das Management hat sich verpflichtet, seine Dividende bis 2020 jährlich um 10 % zu erhöhen, wodurch die aktuelle Rendite von 4,85 % viel besser aussieht. – Bert, Dividendendiplomaten

IBM

Ich muss sagen, im Moment – ​​International Business Machines (IBM). Ihre Wachstumsrate ist phänomenal, die Ausschüttungsquote ist solide und ihr Aktienrückkaufprogramm gibt ihnen eine weitere Flexibilität, um ein so starkes Dividendenwachstum zu erzielen. Sie erwirtschaften eine höhere Rendite als ihr historischer 5-Jahres-Durchschnitt, liegen über der Gesamtrendite des S&P 500 und erreichen fast das 2,5-fache der Dividendenwachstumsrate meines Portfolios. Die Kostenrendite, über die wir in unserem Blog sprechen, steigt bei diesem „Big Blue“-Unternehmen in alarmierendem Tempo. – Lanny, Dividendendiplomaten

Um es noch einmal zusammenzufassen, stellen Sie sicher, dass Sie einige Nachforschungen darüber anstellen, in welche Aktien Sie investieren sollten.

• Investieren Sie nicht in die erstbeste Aktie, auf die Sie stoßen
• Führen Sie Ihre Entscheidung nicht ausschließlich nach der Dividendenrendite
• Stellen Sie sicher, dass Sie diversifiziert sind
• Stellen Sie sicher, dass Sie einen Plan haben

Wo kann man in Dividendenaktien investieren

Schließlich müssen wir über den Broker sprechen, bei dem Sie investieren werden. Da die meisten Broker eine Provision für die Investition in Aktien verlangen, möchten Sie einen finden, der nicht nur niedrige Provisionen hat, sondern auch einen, der alle Ihre Bedürfnisse erfüllt. Dies liegt daran, dass Gebühren beim Investieren eine Rolle spielen. Je höher Ihre Gebühren sind, desto geringer ist Ihre potenzielle Rendite (oder desto länger müssen Sie auf einen Gewinn warten). Sie können Ihre Recherche mit meiner Online-Broker-Vergleichstabelle beginnen.

Aber ich erspare Ihnen ein wenig Zeit mit einigen eigenen Gedanken:

Motif Investing ist eine gute Wahl, weil Sie ein „Motiv“ aus einer Handvoll guter Dividendenaktien aufbauen und für 9,95 $ auf einmal in sie investieren können. Wenn man bedenkt, dass man für diesen Preis in mehrere Aktien investieren kann, sind sie eine Top-Überlegung.

Tatsächlich haben sie Hunderte von fertigen Portfolios mit Dividendenaktien, aus denen Sie auswählen können. Hier sind nur eine Handvoll, die ich gefunden habe.

Der Nachteil ist, dass sie keinen automatischen Dividenden-Reinvestitionsplan haben. Wenn Sie Dividenden erhalten, gehen diese auf Ihr Cash-Konto und Sie müssen das Geld wieder in die Aktien investieren. Sie können mehr darüber in meiner Rezension lesen.

Mit Capital One Investing (ehemals Sharebuilder) können Sie für nur 6,95 USD pro Trade in Aktien investieren und Dividenden automatisch kostenlos reinvestieren. Um mehr über sie zu erfahren, finden Sie meine Rezension hier.

Um mehr über die neuesten Broker-Anmeldeangebote zu erfahren, besuchen Sie unbedingt diese Seite.

Abschließende Gedanken

Ich hoffe, dass dieser Beitrag Ihnen die Macht der Dividendeneinnahmen gezeigt hat. Wenn Sie weitere Beweise für die Macht der Dividendeneinnahmen benötigen, klicken Sie sich unbedingt zu den anderen Bloggern durch, die ich oben erwähnt habe. Auf ihren Websites können Sie sehen, wie sie Dividendeneinnahmen verwendet haben, um ihr Vermögen im Laufe der Jahre erheblich zu steigern.

Leser, was halten Sie von Dividendenerträgen? Ist es etwas, das Sie jetzt tun oder planen?

[Bildnachweis:fsecart]